保險(xiǎn)公司合規(guī)知識(shí)培訓(xùn)課件

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1、保險(xiǎn)公司合規(guī)知識(shí)培訓(xùn),合規(guī)知識(shí)培訓(xùn),人壽保險(xiǎn)有限公司*分公司,保險(xiǎn)公司合規(guī)知識(shí)培訓(xùn),合規(guī)理念 合規(guī)概念 合規(guī)管理框架 合規(guī)匯報(bào)路線 合規(guī)評(píng)價(jià) 監(jiān)管重點(diǎn) 監(jiān)管重點(diǎn)內(nèi)容提示 合規(guī)考核問責(zé),目錄,保險(xiǎn)公司合規(guī)知識(shí)培訓(xùn),合規(guī)理念,我們要合規(guī)，而不是要我們合規(guī)。 合規(guī)管理能夠有效控制和防止合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)， 產(chǎn)生效率和效益，即合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值,主動(dòng)合規(guī),合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值,保險(xiǎn)公司合規(guī)知識(shí)培訓(xùn),合規(guī)理念,內(nèi)部合規(guī)管理與外部監(jiān)管的有效互動(dòng)。 合規(guī)是公司每一位員工的責(zé)任,內(nèi)外互動(dòng),合規(guī)人人有責(zé),保險(xiǎn)公司合規(guī)知識(shí)培訓(xùn),合規(guī) 是指公司及其員工的行為應(yīng)符合法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、行業(yè)自律規(guī)則、市場(chǎng)慣例、公司內(nèi)部管理制度以及誠(chéng)實(shí)守信的道

2、德準(zhǔn)則,合規(guī)概念,保險(xiǎn)公司合規(guī)知識(shí)培訓(xùn),合規(guī)風(fēng)險(xiǎn) 是指公司因不合規(guī)的經(jīng)營(yíng)管理行 為引發(fā)的法律責(zé)任、監(jiān)管處罰、財(cái)務(wù)損失或 者聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn),合規(guī)概念,保險(xiǎn)公司合規(guī)知識(shí)培訓(xùn),合規(guī)管理 是公司全面風(fēng)險(xiǎn)管理的一項(xiàng)核心內(nèi)容，也是實(shí)施有效內(nèi)部控制的一項(xiàng)基礎(chǔ)性工作,什么是合規(guī)管理,合規(guī)概念,保險(xiǎn)公司合規(guī)知識(shí)培訓(xùn),合規(guī)概念,8,法律法規(guī),合規(guī),風(fēng)險(xiǎn)管理,行業(yè)自律,道德準(zhǔn)則,誠(chéng)實(shí)守信,公司規(guī)則,監(jiān)管規(guī)定,國(guó)家法律,風(fēng)險(xiǎn)收益權(quán)衡,公司利益,公司戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn),合規(guī)管理是風(fēng)險(xiǎn)管理的一部分,保險(xiǎn)公司合規(guī)知識(shí)培訓(xùn),分公司負(fù)責(zé)人為分公司合規(guī)工作第一責(zé)任人，對(duì)其職責(zé)范圍內(nèi)的合規(guī)管理工作負(fù)有直接的第一位的責(zé)任。分公司企劃部負(fù)責(zé)人為

3、合規(guī)責(zé)任人，合規(guī)責(zé)任人負(fù)責(zé)分公司的具體合規(guī)工作,合規(guī)管理框架,誰是 合規(guī)責(zé)任人,分公司層面,保險(xiǎn)公司合規(guī)知識(shí)培訓(xùn),合規(guī)管理框架,分公司企劃部 是合規(guī)管理工作的具體負(fù)責(zé)部門，指導(dǎo)并監(jiān)控各部門的內(nèi)控、合規(guī)工作。 分公司各業(yè)務(wù)部門及管理部門 是第一線的風(fēng)險(xiǎn)管理組織 ，各部門負(fù)責(zé)人為本部門合規(guī)工作的第一責(zé)任人。各部門應(yīng)結(jié)合部門特點(diǎn)，主動(dòng)識(shí)別、評(píng)估、檢查、防范各類風(fēng)險(xiǎn),保險(xiǎn)公司合規(guī)知識(shí)培訓(xùn),合規(guī)管理框架,總公司層面 總公司合規(guī)及風(fēng)險(xiǎn)管理部是合規(guī)管理工作的具體負(fù)責(zé)部門，指導(dǎo)并監(jiān)控總公司各部門和分公司的內(nèi)控、合規(guī)工作,保險(xiǎn)公司合規(guī)知識(shí)培訓(xùn),合規(guī)管理框架,12,合規(guī)負(fù)責(zé)人,總公司部門負(fù)責(zé)人第一合規(guī)責(zé)任人,合規(guī)

4、及風(fēng)險(xiǎn)管理部,分公司負(fù)責(zé)人第一合規(guī)責(zé)任人,合規(guī)崗,部門指定負(fù)責(zé)人合規(guī)責(zé)任人,企劃部負(fù)責(zé)人合規(guī)責(zé)任人,合規(guī)崗,總公司,分公司,組織架構(gòu)圖,保險(xiǎn)公司合規(guī)知識(shí)培訓(xùn),合規(guī)匯報(bào)路線,發(fā)生合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的事件 分公司具體業(yè)務(wù)部門除向總經(jīng)理室匯報(bào)外，還需抄送總公司對(duì)口的業(yè)務(wù)部門及分公司合規(guī)責(zé)任人； 總公司對(duì)口的業(yè)務(wù)部門及分公司合規(guī)責(zé)任人應(yīng)通知總公司風(fēng)險(xiǎn)管理部； 分公司總經(jīng)理室及總公司風(fēng)險(xiǎn)管理部應(yīng)上報(bào)總公司總經(jīng)理室。 受到監(jiān)管機(jī)關(guān)處罰 分公司應(yīng)在三個(gè)工作日之內(nèi)以書面材料方式報(bào)送總公司,保險(xiǎn)公司合規(guī)知識(shí)培訓(xùn),合規(guī)匯報(bào)路線,日常合規(guī)工作及報(bào)告,保險(xiǎn)公司合規(guī)知識(shí)培訓(xùn),合規(guī)評(píng)價(jià),綜合/專項(xiàng)的合規(guī)報(bào)告不定期 監(jiān)管機(jī)關(guān)可以根據(jù)

5、監(jiān)管需要，不定期要求保險(xiǎn)公司報(bào)送各種綜合或者專項(xiàng)的合規(guī)報(bào)告。 合規(guī)報(bào)告/現(xiàn)場(chǎng)檢查定期 監(jiān)管機(jī)關(guān)定期通過合規(guī)報(bào)告或者現(xiàn)場(chǎng)檢查等方式對(duì)保險(xiǎn)公司合規(guī)管理工作進(jìn)行監(jiān)督和評(píng)價(jià)，評(píng)價(jià)結(jié)果作為實(shí)施分類監(jiān)管的重要依據(jù),保險(xiǎn)公司合規(guī)知識(shí)培訓(xùn),監(jiān)管重點(diǎn),1.產(chǎn)品說明會(huì) 2.新單回訪 3.網(wǎng)絡(luò)宣傳 4.防范代簽名 5.分紅險(xiǎn) 6.萬能險(xiǎn) 7.投連險(xiǎn),8.電話銷售 9.銀行保險(xiǎn)業(yè)務(wù) 10.稅收宣傳 11.收付費(fèi)管理 12.短意險(xiǎn) 13.理賠服務(wù),保險(xiǎn)公司合規(guī)知識(shí)培訓(xùn),監(jiān)管重點(diǎn)內(nèi)容提示,產(chǎn)品說明會(huì) 產(chǎn)品說明會(huì)主持人、講解人員及其他參會(huì)工作人員應(yīng)對(duì)產(chǎn)品說明會(huì)上宣講的內(nèi)容承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。產(chǎn)品說明會(huì)全程錄像，錄像資料保存時(shí)間

6、5年以上。 新單回訪 對(duì)保險(xiǎn)期限在一年以上（不含一年）、投保人為個(gè)人的人身保險(xiǎn)新單業(yè)務(wù)進(jìn)行全面回訪。除投保人原因外，保險(xiǎn)公司月度電話回訪達(dá)成率應(yīng)為100,保險(xiǎn)公司合規(guī)知識(shí)培訓(xùn),監(jiān)管重點(diǎn)內(nèi)容提示,互聯(lián)網(wǎng)宣傳管理 營(yíng)銷員自建網(wǎng)站或網(wǎng)頁名稱和標(biāo)題欄應(yīng)為“*人壽保險(xiǎn)有限公司北京分公司*代理人個(gè)人網(wǎng)站/網(wǎng)頁”，并在首頁明顯位置注明代理人姓名、所屬公司、代理和展業(yè)資格證書號(hào)碼。 代理人自建網(wǎng)站/網(wǎng)頁應(yīng)與*保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站鏈接，并提示查詢代理人資格證書和保險(xiǎn)展業(yè)證書情況,保險(xiǎn)公司合規(guī)知識(shí)培訓(xùn),監(jiān)管重點(diǎn)內(nèi)容提示,營(yíng)銷員展業(yè)管理 保險(xiǎn)營(yíng)銷員從事保險(xiǎn)營(yíng)銷活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)出示展業(yè)證。 保險(xiǎn)營(yíng)銷員應(yīng)當(dāng)將保險(xiǎn)單據(jù)等重要文件交

7、由投保人或者被保險(xiǎn)人本人簽名確認(rèn)。 保險(xiǎn)營(yíng)銷員因故意犯罪被判處刑罰的，或者因經(jīng)濟(jì)違法違規(guī)活動(dòng)受到行政處罰或者行業(yè)自律組織處分的，所屬保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)自知悉之日起5日內(nèi)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)報(bào)告。 保險(xiǎn)公司對(duì)本公司保險(xiǎn)營(yíng)銷員在保險(xiǎn)營(yíng)銷活動(dòng)中的違法違規(guī)行為給予紀(jì)律處分的，應(yīng)當(dāng)在5日內(nèi)向當(dāng)?shù)乇ｋU(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)告,保險(xiǎn)公司合規(guī)知識(shí)培訓(xùn),監(jiān)管重點(diǎn)內(nèi)容提示,營(yíng)銷員培訓(xùn)管理 保險(xiǎn)營(yíng)銷員首次從事保險(xiǎn)營(yíng)銷活動(dòng)前，應(yīng)當(dāng)接受累計(jì)不少于80小時(shí)的崗前培訓(xùn)，其中接受保險(xiǎn)法律知識(shí)、職業(yè)道德和誠(chéng)信教育時(shí)間累計(jì)不得少于12小時(shí)。 保險(xiǎn)營(yíng)銷員從事保險(xiǎn)營(yíng)銷活動(dòng)，每年應(yīng)當(dāng)接受累計(jì)不少于36小時(shí)的后續(xù)教育，其中接受保險(xiǎn)法律知識(shí)、職業(yè)道德和誠(chéng)信教育時(shí)間

8、累計(jì)不得少于12小時(shí),保險(xiǎn)公司合規(guī)知識(shí)培訓(xùn),監(jiān)管重點(diǎn)內(nèi)容提示,電話營(yíng)銷業(yè)務(wù)管理 保險(xiǎn)公司開展電話營(yíng)銷業(yè)務(wù)，應(yīng)設(shè)有電話營(yíng)銷專用呼出號(hào)碼，并在全國(guó)性媒體上公示電話號(hào)碼，公示時(shí)間不少于三天。公示材料應(yīng)報(bào)中國(guó)保監(jiān)會(huì)及展業(yè)地保監(jiān)局備案。 保險(xiǎn)公司應(yīng)制定完善的電話營(yíng)銷管理制度，加強(qiáng)單證管理，完善收費(fèi)及結(jié)算流程，原則上避免現(xiàn)金收費(fèi),保險(xiǎn)公司合規(guī)知識(shí)培訓(xùn),監(jiān)管重點(diǎn)內(nèi)容提示,規(guī)范銀行業(yè)務(wù) 保險(xiǎn)公司不得委托沒有取得兼業(yè)代理資格的商業(yè)銀行開展代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)。 保險(xiǎn)公司和商業(yè)銀行應(yīng)切實(shí)加強(qiáng)銀行代理保險(xiǎn)產(chǎn)品的宣傳和信息披露管理。各類宣傳材料應(yīng)由保險(xiǎn)公司總公司或其授權(quán)的分公司統(tǒng)一印發(fā)和管理，嚴(yán)禁分支機(jī)構(gòu)、代理網(wǎng)點(diǎn)或銷售人員

9、擅自印制宣傳材料或變更其內(nèi)容,保險(xiǎn)公司合規(guī)知識(shí)培訓(xùn),監(jiān)管重點(diǎn)內(nèi)容提示,稅收宣傳 在保險(xiǎn)產(chǎn)品稅收宣傳過程中應(yīng)對(duì)當(dāng)?shù)乇ｋU(xiǎn)產(chǎn)品收益的稅收情況進(jìn)行如實(shí)告知，不得進(jìn)行類似收益免稅的誤導(dǎo)性宣傳。 收付費(fèi)管理 保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)人員和保險(xiǎn)營(yíng)銷員不得接受投保人委托代繳保險(xiǎn)費(fèi)、代領(lǐng)退保金，不得接受被保險(xiǎn)人或受益人委托代領(lǐng)保險(xiǎn)金,保險(xiǎn)公司合規(guī)知識(shí)培訓(xùn),監(jiān)管重點(diǎn)內(nèi)容提示,短意險(xiǎn)管理 保險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)航意險(xiǎn)業(yè)務(wù)應(yīng)符合五項(xiàng)標(biāo)準(zhǔn)： 1.保費(fèi)收入全額、及時(shí)、準(zhǔn)確入帳； 2.手續(xù)費(fèi)支出及時(shí)、準(zhǔn)確入帳； 3.電腦聯(lián)網(wǎng)、電腦出單，實(shí)時(shí)管理； 4.單證管理做到帳帳、帳實(shí)相符； 5.對(duì)中介機(jī)構(gòu)承擔(dān)管控職責(zé),保險(xiǎn)公司合規(guī)知識(shí)培訓(xùn),

10、監(jiān)管重點(diǎn)內(nèi)容提示,理賠服務(wù) 保險(xiǎn)公司應(yīng)在公司外部網(wǎng)站上公布，并在各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)明顯位置公示理賠（給付）服務(wù)的具體流程、所需材料的清單、聯(lián)系電話等，方便消費(fèi)者了解相關(guān)的服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)和具體程序。 為客戶辦理索賠手續(xù)時(shí)，對(duì)所需材料應(yīng)一次性向客戶書面告知，并按不同類型的案件明確賠付時(shí)限,保險(xiǎn)公司合規(guī)知識(shí)培訓(xùn),監(jiān)管重點(diǎn)內(nèi)容提示,信訪管理 對(duì)*保監(jiān)局轉(zhuǎn)辦的信訪投訴件應(yīng)按期處理，并達(dá)到100回訪，以降低再投訴率。 突發(fā)事件應(yīng)急管理 對(duì)于個(gè)案超過50萬元的重大死亡案件、重大群體投訴案件、重大突發(fā)事件，啟動(dòng)應(yīng)急處理方案,保險(xiǎn)公司合規(guī)知識(shí)培訓(xùn),監(jiān)管重點(diǎn)內(nèi)容提示,贈(zèng)險(xiǎn)管理 壽險(xiǎn)公司可以以促銷或者公益事業(yè)為目的，贈(zèng)送人身保險(xiǎn)

11、。 其中，向購(gòu)買保險(xiǎn)產(chǎn)品的投保人、被保險(xiǎn)人贈(zèng)送保險(xiǎn)的，所贈(zèng)送保險(xiǎn)的保費(fèi)不得超過該客戶首年保費(fèi)的5；向普通消費(fèi)者贈(zèng)送保險(xiǎn)的，對(duì)每人所贈(zèng)送保險(xiǎn)的保費(fèi)不得超過100元；以公益事業(yè)為目的的贈(zèng)送保險(xiǎn)不受此金額限制,保險(xiǎn)公司合規(guī)知識(shí)培訓(xùn),監(jiān)管重點(diǎn)內(nèi)容提示,產(chǎn)品宣傳管理 產(chǎn)品宣傳描述中不得套用“本金”、“存入”等銀行術(shù)語，不得將保險(xiǎn)產(chǎn)品的利益與銀行存款收益、國(guó)債收益等進(jìn)行片面類比，不得將其預(yù)定利率與銀行儲(chǔ)蓄利率直接比較,保險(xiǎn)公司合規(guī)知識(shí)培訓(xùn),合規(guī)考核問責(zé),一票否決 如因本人工作失誤或違規(guī)經(jīng)營(yíng)，使公司受保監(jiān)局監(jiān)管談話、下達(dá)監(jiān)管意見書、通報(bào)批評(píng)、責(zé)令改正或以上處罰者： 該部門不能參加任何級(jí)別“先進(jìn)單位”的評(píng)優(yōu)評(píng)先活動(dòng)，該部門負(fù)責(zé)人不能參加任何級(jí)別優(yōu)秀員工的評(píng)選； 同時(shí)還將扣除該部門負(fù)責(zé)人年終獎(jiǎng)金1030%，給予該部門負(fù)責(zé)人降薪一檔以上直至免職處罰，處罰程度根據(jù)其違紀(jì)違規(guī)程度而定,保險(xiǎn)公司合規(guī)知識(shí)培訓(xùn),合規(guī)考核問責(zé),考核加分 能夠站在部門和公司的角度努力查找風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，并設(shè)法防范風(fēng)險(xiǎn)；合規(guī)報(bào)告等上報(bào)及時(shí)，內(nèi)容詳實(shí)，對(duì)公司的合規(guī)經(jīng)營(yíng)有促進(jìn)作用，經(jīng)總經(jīng)理室研究，在考核總分中加1-3 分。 考核減分 無故不按規(guī)定每晚提交一次合規(guī)報(bào)告和總結(jié)者，在考核總分中減1 分,合規(guī)工作考核與工作績(jī)效考核相掛鉤,保險(xiǎn)公司合規(guī)知識(shí)培訓(xùn),謝謝