精密結(jié)構(gòu)件 項(xiàng)目建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)分析
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1、泓域/精密結(jié)構(gòu)件 項(xiàng)目建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)分析 精密結(jié)構(gòu)件 項(xiàng)目 建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)分析 xxx有限公司 目錄 一、 工程風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi) 2 二、 工程風(fēng)險(xiǎn)管理內(nèi)容和方法 6 三、 意外傷害保險(xiǎn) 24 四、 工程保險(xiǎn)特征及分類(lèi) 25 五、 公司概況 30 公司合并資產(chǎn)負(fù)債表主要數(shù)據(jù) 30 公司合并利潤(rùn)表主要數(shù)據(jù) 31 六、 項(xiàng)目概況 31 七、 進(jìn)度計(jì)劃方案 34 項(xiàng)目實(shí)施進(jìn)度計(jì)劃一覽表 35 八、 投資方案分析 36 建設(shè)投資估算表 38 建設(shè)期利息估算表 39 流動(dòng)資金估算表
2、 40 總投資及構(gòu)成一覽表 41 項(xiàng)目投資計(jì)劃與資金籌措一覽表 42 一、 工程風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi) 工程風(fēng)險(xiǎn)是指工程項(xiàng)目在決策、設(shè)計(jì)、施工及竣工驗(yàn)收等階段可能遭受的風(fēng)險(xiǎn)。為便于識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)和對(duì)不同類(lèi)型風(fēng)險(xiǎn)采取不同的分析方法和應(yīng)對(duì)措施,可按不同原則和標(biāo)準(zhǔn)對(duì)工程風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分類(lèi)。 1、項(xiàng)目決策階段風(fēng)險(xiǎn) 由于項(xiàng)目決策階段是研究工程建設(shè)必要性、技術(shù)可行性、經(jīng)濟(jì)合理性的關(guān)鍵時(shí)期,該階段涉及的內(nèi)外部環(huán)境復(fù)雜,風(fēng)險(xiǎn)因素眾多,一般包括以下五個(gè)方面。 (1)國(guó)家宏觀政策、產(chǎn)業(yè)政策及區(qū)域發(fā)展規(guī)劃變動(dòng)所引起的政策風(fēng)險(xiǎn),如調(diào)整國(guó)民經(jīng)濟(jì)計(jì)劃、增加稅收,強(qiáng)迫某些工程下馬,或由于某種政策原因遲發(fā)、拒發(fā)、吊銷(xiāo)項(xiàng)目許可證,或國(guó)
3、家產(chǎn)業(yè)限制政策對(duì)某些項(xiàng)目加重稅收等。 (2)項(xiàng)目產(chǎn)品需求、價(jià)格和競(jìng)爭(zhēng)等方面變化引起的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn),如國(guó)內(nèi)外市場(chǎng)、近期與長(zhǎng)期市場(chǎng)需求數(shù)據(jù)的不確定性,產(chǎn)品和原材料價(jià)格的劇烈波動(dòng),可替代產(chǎn)品和同類(lèi)產(chǎn)品的影響等。 (3)國(guó)家和地區(qū)的居民教育程度和文化水平、風(fēng)俗習(xí)慣等引起的社會(huì)文化風(fēng)險(xiǎn),如文化水平會(huì)影響居民對(duì)項(xiàng)目或其產(chǎn)品的需求層次,宗教信仰和風(fēng)俗習(xí)慣會(huì)禁止或限制某些工程活動(dòng)的進(jìn)行等。 (4)與投資有關(guān)的法律風(fēng)險(xiǎn),如反壟斷、反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)的法律不夠健全,投資立項(xiàng)的“關(guān)系工程“、“侵權(quán)工程”、“假擔(dān)保工程”、“條子工程”等。 (5)投資決策組織機(jī)制、責(zé)任機(jī)制、動(dòng)力機(jī)制、控制機(jī)制等方面的不健全帶來(lái)的內(nèi)部決策
4、機(jī)制風(fēng)險(xiǎn)等。由于項(xiàng)目決策階段存在大量不確定因素,業(yè)主或開(kāi)發(fā)商很容易作出錯(cuò)誤的決定。 2、項(xiàng)目建設(shè)實(shí)施階段風(fēng)險(xiǎn) 由于這一階段涉及范圍廣、參與者眾多、過(guò)程復(fù)雜等原因,業(yè)主或開(kāi)發(fā)商會(huì)面臨更多風(fēng)險(xiǎn),包括政府或主管部門(mén)對(duì)工程項(xiàng)目干預(yù)太多、勘察設(shè)計(jì)工作不到位、合同條款不嚴(yán)謹(jǐn)、承包商缺乏合作誠(chéng)意、監(jiān)理工程師失職、材料或設(shè)備供應(yīng)商履約不力等風(fēng)險(xiǎn)。 (二)承包商風(fēng)險(xiǎn) 在工程項(xiàng)目建設(shè)實(shí)施階段,承包商組織投標(biāo),中標(biāo)后受業(yè)主或開(kāi)發(fā)商委托負(fù)責(zé)工程施工。通常情況下,業(yè)主會(huì)將自己需要承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)通過(guò)合同轉(zhuǎn)嫁給承包商,因此,承包商所承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)是工程建設(shè)中最大的風(fēng)險(xiǎn)。 1、投標(biāo)階段風(fēng)險(xiǎn) 在投標(biāo)階段,承包商需要作一系列
5、決策,例如,要進(jìn)入哪個(gè)市場(chǎng),要投標(biāo)哪個(gè)工程項(xiàng)目,投何種性質(zhì)的標(biāo),采用哪些策略來(lái)中標(biāo)等,這些決策無(wú)不潛伏著大量風(fēng)險(xiǎn),包括投標(biāo)相關(guān)信息取舍失誤或信息失真的風(fēng)險(xiǎn)、選擇投標(biāo)中介或代理人不當(dāng)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)、投標(biāo)失敗或失誤的風(fēng)險(xiǎn)等。 2、簽約履約階段風(fēng)險(xiǎn) 中標(biāo)后承包商與業(yè)主簽訂合同,并在履約過(guò)程中會(huì)遇到的風(fēng)險(xiǎn)包括合同條件不平等或存在對(duì)承包商不利的缺陷、合同管理不善、工程施工管理能力不足或技術(shù)不熟練、分包單位管理水平低下等。 3、驗(yàn)收交付階段風(fēng)險(xiǎn) 工程完工后,應(yīng)嚴(yán)格按照規(guī)定進(jìn)行竣工驗(yàn)收,一旦出現(xiàn)問(wèn)題,承包商可能會(huì)面臨風(fēng)險(xiǎn),包括竣工驗(yàn)收時(shí)發(fā)現(xiàn)的質(zhì)量問(wèn)題、承包商未按規(guī)定進(jìn)行檔案資料管理、帶來(lái)債權(quán)債務(wù)處理風(fēng)險(xiǎn)等。
6、 (三)咨詢(xún)?cè)O(shè)計(jì)服務(wù)單位風(fēng)險(xiǎn) 咨詢(xún)?cè)O(shè)計(jì)服務(wù)單位接受業(yè)主委托;在工程實(shí)施過(guò)程中提供勘察、設(shè)計(jì)、監(jiān)理、全過(guò)程工程咨詢(xún)等方面的專(zhuān)業(yè)服務(wù),同樣要面臨各種各樣的風(fēng)險(xiǎn)。 1、來(lái)自業(yè)主或開(kāi)發(fā)商的風(fēng)險(xiǎn) 工程實(shí)施過(guò)程中業(yè)主或開(kāi)發(fā)商的不當(dāng)行為會(huì)影響咨詢(xún)?cè)O(shè)計(jì)服務(wù)單位的正常工作,產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn),包括:業(yè)主或開(kāi)發(fā)商不遵循客觀規(guī)律,對(duì)工程提出不合理要求;咨詢(xún)服務(wù)合同欠公平;可行性研究缺乏嚴(yán)肅性,數(shù)據(jù)服務(wù)于結(jié)果、缺乏客觀性;業(yè)主或開(kāi)發(fā)商對(duì)咨詢(xún)?cè)O(shè)計(jì)服務(wù)單位的干預(yù)過(guò)多;工程投資預(yù)算不足,導(dǎo)致咨詢(xún)?cè)O(shè)計(jì)服務(wù)單位存在資金風(fēng)險(xiǎn)等。 2、來(lái)自承包商的風(fēng)險(xiǎn) 受業(yè)主或開(kāi)發(fā)商委托的工程監(jiān)理單位,在合同實(shí)施期代表業(yè)主或開(kāi)發(fā)商利益,會(huì)與承包
7、商產(chǎn)生分歧和爭(zhēng)端,而承包商出于自身利益考慮,會(huì)造成工程監(jiān)理單位的風(fēng)險(xiǎn),包括:承包商低價(jià)中標(biāo),在施工過(guò)程中不斷提出索賠;承包商缺乏職業(yè)道德,偷工減料,對(duì)工程極不負(fù)責(zé)。一旦出現(xiàn)這些情況將導(dǎo)致質(zhì)量安全事故,工程監(jiān)理單位就要承擔(dān)較大的連帶責(zé)任。 3、來(lái)自自身職業(yè)責(zé)任的風(fēng)險(xiǎn) 各類(lèi)咨詢(xún)?cè)O(shè)計(jì)服務(wù)單位分別與業(yè)主或開(kāi)發(fā)商簽訂咨詢(xún)服務(wù)合同,履行各自的職責(zé),在履約過(guò)程中,會(huì)要求承擔(dān)職業(yè)責(zé)任風(fēng)險(xiǎn),包括:勘察設(shè)計(jì)單位提供的設(shè)計(jì)方案不合理,或者存在較大失誤;工程咨詢(xún)單位編制的投資估算、設(shè)計(jì)概算不準(zhǔn);咨詢(xún)?cè)O(shè)計(jì)服務(wù)單位的能力和水平不適應(yīng)等。 二、 工程風(fēng)險(xiǎn)管理內(nèi)容和方法 工程風(fēng)險(xiǎn)管理是一項(xiàng)非常復(fù)雜的管理過(guò)程。 (一
8、)工程風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別 1、工程風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別步驟 工程風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是風(fēng)險(xiǎn)管理的第一步,能否將工程潛在的重大風(fēng)險(xiǎn)都識(shí)別出來(lái),決定了風(fēng)險(xiǎn)管理效果??砂聪铝兴膫€(gè)步驟進(jìn)行工程風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別。 (1)收集和整理相關(guān)信息資料。風(fēng)險(xiǎn)一般是由數(shù)據(jù)或信息的不完備而引起的,因此,收集和整理與工程風(fēng)險(xiǎn)事件直接相關(guān)的信息可能是困難的,但風(fēng)險(xiǎn)事件不是孤立的,會(huì)存在一些與 (2)其相關(guān)的信息。工程風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的信息來(lái)源包括與工程項(xiàng)目相關(guān)的自然和社會(huì)環(huán)境方面的數(shù)據(jù)資料,已建成的類(lèi)似工程信息資料,工程勘察設(shè)計(jì)、施工等文件資料等。建立工程風(fēng)險(xiǎn)初始清單。在收集和整理工程項(xiàng)目相關(guān)信息資料的基礎(chǔ)上,可對(duì)工程項(xiàng)目存在的不確定性進(jìn)行多角度分析,確定其可能
9、存在的風(fēng)險(xiǎn),并建立工程風(fēng)險(xiǎn)初始清單。為便于管理人員全面認(rèn)識(shí)工程風(fēng)險(xiǎn),不遺漏重要風(fēng)險(xiǎn),初始清單應(yīng)列出工程項(xiàng)目客觀存在和潛在的所有風(fēng)險(xiǎn)。 通過(guò)適當(dāng)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)分解方式來(lái)識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)是建立工程風(fēng)險(xiǎn)初始清單的有效途徑。對(duì)于大型復(fù)雜工程項(xiàng)目,首先應(yīng)按單項(xiàng)工程、單位工程進(jìn)行分解,從時(shí)間、目標(biāo)和因素等維度對(duì)各單項(xiàng)工程和單位工程進(jìn)行分解后,可以較容易地識(shí)別出工程項(xiàng)目的主要風(fēng)險(xiǎn)。其中,時(shí)間維度是指按工程實(shí)施的各個(gè)階段進(jìn)行分解,也就是識(shí)別工程實(shí)施不同階段的風(fēng)險(xiǎn);目標(biāo)維度是指按工程目標(biāo)進(jìn)行分解,也就是識(shí)別影響工程投資、進(jìn)度、質(zhì)量和安全目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的各種風(fēng)險(xiǎn);因素維度是指按工程風(fēng)險(xiǎn)因素的分類(lèi)進(jìn)行分解,如政治、社會(huì)、經(jīng)濟(jì)、自然、技
10、術(shù)等方面風(fēng)險(xiǎn)。 (3)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)歸集和分類(lèi)。對(duì)工程風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行歸集和分類(lèi)的目的包括:一是能夠加深工程參建各方對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)和理解;二是可辨清風(fēng)險(xiǎn)性質(zhì),從而有助于制定有效的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略。 工程風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)方式有多種,可按技術(shù)和非技術(shù)進(jìn)行分類(lèi)或按工程項(xiàng)目目標(biāo)進(jìn)行分類(lèi),還可按工程項(xiàng)目各參與方進(jìn)行分類(lèi)。 (4)編制工程風(fēng)險(xiǎn)清單。將分類(lèi)后的工程風(fēng)險(xiǎn)整理成清單,是風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別最主要的成果,也是評(píng)估和應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的重要基礎(chǔ)。工程風(fēng)險(xiǎn)清單并非一成不變,應(yīng)隨著信息變化和風(fēng)險(xiǎn)演變而及時(shí)進(jìn)行更新。工程風(fēng)險(xiǎn)清單格式通??砂此具M(jìn)行編制。 2、工程風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別常用方法 工程風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別需要借助一些分析方法進(jìn)行更多系統(tǒng)的橫向思考。借助這些
11、方法,可提高風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別效率,操作規(guī)范,且不容易產(chǎn)生遺漏。在實(shí)際應(yīng)用中可結(jié)合工程項(xiàng)目具體情況,組合使用這些方法。 (1)核對(duì)表法。核對(duì)表是用來(lái)記錄和整理數(shù)據(jù)的常用工具,風(fēng)險(xiǎn)核對(duì)表中所列內(nèi)容都是歷史上類(lèi)似工程項(xiàng)目曾發(fā)生過(guò)的風(fēng)險(xiǎn)事件。采用核對(duì)表法進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別,可對(duì)照核對(duì)表中所列內(nèi)容對(duì)擬建工程進(jìn)行檢查核對(duì),用來(lái)判別工程項(xiàng)目是否存在表中所列或類(lèi)似風(fēng)險(xiǎn)。 風(fēng)險(xiǎn)核對(duì)表法的優(yōu)點(diǎn)在于使風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別工作變得較為簡(jiǎn)單,容易掌握;缺點(diǎn)是對(duì)單個(gè)風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源描述不足,不能揭示風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源之間的相互依賴(lài)關(guān)系,而且受限于某些工程項(xiàng)目的可比性,有時(shí)又險(xiǎn)列表不夠詳盡,有些工程風(fēng)險(xiǎn)可能未列入核對(duì)表中。 (2)頭腦風(fēng)暴法。頭腦風(fēng)暴法又稱(chēng)集思
12、廣益法,是指通過(guò)營(yíng)造一個(gè)無(wú)批評(píng)的自由會(huì)議環(huán)境,使與會(huì)者暢所欲言,充分交流、互相啟迪,產(chǎn)生大量創(chuàng)造性設(shè)想的過(guò)程。頭腦風(fēng)暴法以共同目標(biāo)為中心,參會(huì)人員在他人看法的基礎(chǔ)上提出自己的意見(jiàn)。頭腦風(fēng)暴法可以充分發(fā)揮集體智慧,提高風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的正確性和效率。 參加頭腦風(fēng)暴會(huì)議的人員主要由風(fēng)險(xiǎn)分析專(zhuān)家、風(fēng)險(xiǎn)管理專(zhuān)家、相關(guān)專(zhuān)業(yè)領(lǐng)域?qū)<壹熬哂休^強(qiáng)邏輯思維和總結(jié)分析能力的主持人組成。應(yīng)用頭腦風(fēng)暴法要遵循一個(gè)原則,即發(fā)言過(guò)程中沒(méi)有討論,不進(jìn)行判斷性評(píng)論。 (3)常識(shí)、經(jīng)驗(yàn)和判斷。以往類(lèi)似工程所積累的資料、數(shù)據(jù)、經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn),工程項(xiàng)目管理團(tuán)隊(duì)成員的個(gè)人知識(shí)、經(jīng)驗(yàn)和判斷在風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別時(shí)非常奏效,對(duì)于那些采用新技術(shù)、無(wú)先例可循的
13、工程更是如此。此外,將工程參建各方聚集起來(lái),就工程風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行面對(duì)面討論,也有可能觸及般規(guī)劃活動(dòng)中未曾或不能發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn) (二)工程風(fēng)險(xiǎn)估計(jì) 1、工程風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)內(nèi)容 工程風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)是建立在有效識(shí)別工程風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上,運(yùn)用概率論和數(shù)理統(tǒng)計(jì)方法,對(duì)工程建設(shè)各階段的風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的可能性、可能產(chǎn)生的后果、影響的范圍和可能發(fā)生的時(shí)間等進(jìn)行估計(jì)。 (1)風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的可能性估計(jì)。工程風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)的首要任務(wù)是分析和估計(jì)風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的概率與概率分布,這是工程風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)中最為重要的一項(xiàng)工作,也常常是最困難的一項(xiàng)工作。主要原因在于:一是工程風(fēng)險(xiǎn)事件相關(guān)數(shù)據(jù)和歷史資料的收集相當(dāng)困難;二是不同工程的差異性較大,用以往類(lèi)似工程數(shù)
14、據(jù)推斷擬建工程風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生概率的誤差可能較大。 般來(lái)講,如果擁有足夠的數(shù)據(jù)和歷史資料,可直接根據(jù)這些數(shù)據(jù)資料確定風(fēng)險(xiǎn)事件的概率分布;否則,可利用理論概率分布或主觀概率來(lái)進(jìn)行估計(jì)工程風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的可能性。 (2)風(fēng)險(xiǎn)事件產(chǎn)生的后果估計(jì)。風(fēng)險(xiǎn)事件產(chǎn)生的后果估計(jì)是指分析和估計(jì)工程風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生后造成的后果,即工程風(fēng)險(xiǎn)事件可能帶來(lái)的損失大小,這些損失會(huì)對(duì)工程項(xiàng)目目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)造成哪些不利影響,如進(jìn)度延誤、費(fèi)用超支、發(fā)生質(zhì)量事故或安全事故等。其中,進(jìn)度損失估計(jì)包括風(fēng)險(xiǎn)事件對(duì)局部工程進(jìn)度的影響、風(fēng)險(xiǎn)事件對(duì)工程總工期的影響,費(fèi)用損失估計(jì)包括一次性最大損失、對(duì)工程整體造成的損失、趕工期及處理質(zhì)量安全事故而增加的
15、費(fèi)用等 (3)風(fēng)險(xiǎn)事件影響范圍估計(jì)。風(fēng)險(xiǎn)事件影響范圍估計(jì)包括風(fēng)險(xiǎn)事件對(duì)當(dāng)前工作和其他相關(guān)工作的影響估計(jì),以及對(duì)項(xiàng)目利益相關(guān)各方的影響估計(jì)。工程項(xiàng)目是由若干相互聯(lián)系、相互制約的各項(xiàng)活動(dòng)、事件、眾多組織等構(gòu)成的復(fù)雜系統(tǒng),風(fēng)險(xiǎn)事件的發(fā)生不僅會(huì)影響當(dāng)前工作,還會(huì)對(duì)相關(guān)工作和組織產(chǎn)生影響。因此,要結(jié)合風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的概率和影響程度,對(duì)所有可能影響的工作和利益相關(guān)方進(jìn)行全面估計(jì)。 (4)風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的時(shí)間估計(jì)。風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的時(shí)間也是工程風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)的重要工作。其主要原因在于工程風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)通常是根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的時(shí)間進(jìn)行的。一般情況下,先發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)優(yōu)先采取應(yīng)對(duì)策略;而對(duì)于后發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)事件,則可通過(guò)對(duì)其進(jìn)行跟蹤
16、和觀察,抓住機(jī)遇進(jìn)行調(diào)節(jié),以降低風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)成本。此外,對(duì)于工程實(shí)施過(guò)程中的某些風(fēng)險(xiǎn)事件,完全可以通過(guò)時(shí)間上的合理安排,來(lái)降低其發(fā)生的概率或減少其可能帶來(lái)的不良后果工程風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)常用方法 (5)風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的概率估計(jì)方法。風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的概率分布一般有四種確定方法,即根據(jù)歷史資料、利用理論概率分布、進(jìn)行主觀判斷和綜合推斷。一般來(lái)講,應(yīng)當(dāng)根據(jù)歷史資料來(lái)確定風(fēng)險(xiǎn)事件的概率分布,但當(dāng)沒(méi)有足夠的歷史資料時(shí),也可利用理論概率分布或進(jìn)行主觀判斷方法進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)。 1)歷史資料確定法。當(dāng)工程風(fēng)險(xiǎn)事件或其影響因素積累有較多的數(shù)據(jù)資料時(shí),可通過(guò)分析這些數(shù)據(jù)資料,找出風(fēng)險(xiǎn)因素或風(fēng)險(xiǎn)事件的概率分布。數(shù)據(jù)資料的統(tǒng)計(jì)分析一
17、般可形成頻率直方圖或累計(jì)頻率分布圖,據(jù)此可找到與此形狀接近的函數(shù)分布曲線(xiàn),即可得到相應(yīng)的期望值、方差和標(biāo)準(zhǔn)差等信息 2)理論概率分布法。在工程實(shí)踐中,有些風(fēng)險(xiǎn)事件的發(fā)生是一種較為普遍的現(xiàn)象,已有很多專(zhuān)家學(xué)者進(jìn)行這方面諸多研究,并總結(jié)出這些風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的分布規(guī)律。在此情況下,就可利用已知的理論概率分布,并根據(jù)工程項(xiàng)目的具體情況去求解風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的概率。工程風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)常用的概率分布有三角形分布、均勻分布、正態(tài)分布、指數(shù)分布等。 3)主觀概率法。由于工程項(xiàng)目具有一次性和單件性特點(diǎn),不同工程項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源和風(fēng)險(xiǎn)特性差別往往很大,因此,經(jīng)常是沒(méi)有或很少有可以借鑒的歷史數(shù)據(jù)資料。在此情況下,就只能根據(jù)個(gè)
18、人或相關(guān)專(zhuān)家的經(jīng)驗(yàn)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的概率分布或概率進(jìn)行主觀判斷。主觀概率反映的是特定個(gè)體對(duì)特定事件的判斷,為保證主觀概率的可靠性和有效性,除選擇經(jīng)驗(yàn)豐富的專(zhuān)家外,還要根據(jù)專(zhuān)家的專(zhuān)業(yè)方向、知識(shí)水平等對(duì)專(zhuān)家的估計(jì)值賦予一定權(quán)重。 4)綜合推斷法。綜合推斷法是指利用已有數(shù)據(jù)進(jìn)行分析與主觀分析判斷相結(jié)合的一種工程風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生概率估計(jì)方法。綜合推斷法又可分為前推法、后推法和旁推法。前推法是指根據(jù)歷史經(jīng)驗(yàn)和數(shù)據(jù)來(lái)推斷工程風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率。后推法是指在沒(méi)有直接的歷史經(jīng)驗(yàn)數(shù)據(jù)可供使用時(shí)采用的一種方法,即把未知的事件及后果與某一已知事件及后果聯(lián)系起來(lái),也就是把未來(lái)風(fēng)險(xiǎn)事件歸算到有數(shù)據(jù)可查的風(fēng)險(xiǎn)事件,在時(shí)間序列上由前向
19、后推算。旁推法則是利用以往類(lèi)似工程數(shù)據(jù)資料對(duì)擬建工程可能遇到的風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生概率進(jìn)行估計(jì)。 (6)風(fēng)險(xiǎn)損失估計(jì)方法。工程風(fēng)險(xiǎn)事件造成的損失通常包括費(fèi)用超支、進(jìn)度(工期)拖延質(zhì)量事故、安全事故四個(gè)方面。費(fèi)用超支可用貨幣來(lái)衡量;而進(jìn)度則屬時(shí)間范疇;質(zhì)量事故和安全事故既涉及經(jīng)濟(jì),又可能會(huì)導(dǎo)致工期延誤。但在工程實(shí)踐中,質(zhì)量和安全影響問(wèn)題??蓺w結(jié)為費(fèi)用和進(jìn)度問(wèn)題,在某些場(chǎng)合下,也可將進(jìn)度問(wèn)題進(jìn)一步歸結(jié)為費(fèi)用問(wèn)題去分析處理。 1)進(jìn)度損失估計(jì)。估計(jì)工程風(fēng)險(xiǎn)事件引起的進(jìn)度損失,可分以下兩步展開(kāi)。 第一步,估計(jì)風(fēng)險(xiǎn)事件對(duì)工程項(xiàng)目局部進(jìn)度的影響??筛鶕?jù)工程項(xiàng)目整體進(jìn)度計(jì)劃和工程項(xiàng)目整體環(huán)境發(fā)展變化作出分析判
20、斷。對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生后對(duì)局部活動(dòng)延誤時(shí)間的計(jì)算要根據(jù)工程項(xiàng)目實(shí)際情況進(jìn)行。如工程施工階段發(fā)生一起較大質(zhì)量事故,該質(zhì)量事故對(duì)局部施工活動(dòng)延誤時(shí)間的計(jì)算應(yīng)包括質(zhì)量事故調(diào)查分析所需時(shí)間、質(zhì)量事故處理所需時(shí)間和質(zhì)量事故處理后驗(yàn)收所需時(shí)間等。 第二步,估計(jì)風(fēng)險(xiǎn)事件對(duì)工程總工期的影響。當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)事件對(duì)局部活動(dòng)的延誤時(shí)間確定后就可借助關(guān)鍵線(xiàn)路法進(jìn)行分析,以確定風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生后對(duì)工程總工期的影響程度。 2)費(fèi)用損失估計(jì)。費(fèi)用損失估計(jì)在工程風(fēng)險(xiǎn)管理中占有非常重要的地位,它包括一次性最大損失估計(jì)和工程項(xiàng)目整體損失估計(jì)。一次性最大損失應(yīng)包括在同一時(shí)段發(fā)生的各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)引起的損失之和,包括費(fèi)用、工期、質(zhì)量、安全和第三者責(zé)任
21、等引起的損失。除一次性損失外,風(fēng)險(xiǎn)對(duì)后續(xù)階段的工程實(shí)施還會(huì)有影響,因此,費(fèi)用損失估計(jì)還要考慮對(duì)后續(xù)階段工程實(shí)施與保險(xiǎn)來(lái)的損失,即項(xiàng)目整體損失估計(jì)。此外,針對(duì)不同類(lèi)型的風(fēng)險(xiǎn)損失還應(yīng)分別估計(jì)以下方面。 ①因經(jīng)濟(jì)因素而增加的費(fèi)用估計(jì),包括價(jià)格、匯率、利率等的波動(dòng)。 ②因趕工而增加的費(fèi)用估計(jì),包括建筑材料供應(yīng)強(qiáng)度增加而增加的費(fèi)用、工人加班而增加的人工費(fèi)、施工機(jī)具使用費(fèi)和管理費(fèi)等。有時(shí),因趕工會(huì)使資金提前支付,因而會(huì)帶來(lái)利率方面的損失。 ③因處理質(zhì)量事故而增加的費(fèi)用估計(jì),包括建筑物、構(gòu)筑物或其他結(jié)構(gòu)倒塌或報(bào)廢所造成的直接經(jīng)濟(jì)損失,修補(bǔ)措施費(fèi)用,返工費(fèi)用,引起工期拖延造成的損失,工程永久性缺陷造成使
22、用功能的損失,第三者責(zé)任引起的損失等。 ④因處理安全事故而增加的費(fèi)用估計(jì),包括傷亡人員的醫(yī)療或喪葬費(fèi)用,以及補(bǔ)償費(fèi)用;材料、設(shè)備等的損失費(fèi)用;引起工期延誤造成的損失;為恢復(fù)正常施工而發(fā)生的費(fèi)用;第三者責(zé)任引起的損失等。 (7)風(fēng)險(xiǎn)影響程度及風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)估計(jì)方法。 1)風(fēng)險(xiǎn)影響程度。根據(jù)專(zhuān)家積累的經(jīng)驗(yàn)和掌握的信息,將工程項(xiàng)目各目標(biāo)受風(fēng)險(xiǎn)事件的影響程度分為若干等級(jí)作為影響值。影響值可采用順序度量法或基數(shù)度量法表示。順序度量法是指將風(fēng)險(xiǎn)影響后果按嚴(yán)重程度順序表達(dá),如非常低、低、中、高和非常高?;鶖?shù)度量法是指將不同權(quán)值作為影響值對(duì)應(yīng)不同的影響程度,這些值可以是線(xiàn)性的,也可以是非線(xiàn)性的。具體采用哪種方
23、法取決于決策者對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的態(tài)度。 2)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)。在分析風(fēng)險(xiǎn)事件對(duì)工程項(xiàng)目目標(biāo)的影響程度時(shí),只考慮風(fēng)險(xiǎn)損失的均值不足以反映真實(shí)的風(fēng)險(xiǎn)情況。因此,需要采用風(fēng)險(xiǎn)損失的標(biāo)準(zhǔn)差和變異系數(shù)來(lái)衡量風(fēng)險(xiǎn)后果的嚴(yán)重性。 (三)工程風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià) 1、工程風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)內(nèi)容 工程風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)是指在風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)的基礎(chǔ)上,綜合考慮工程項(xiàng)目各風(fēng)險(xiǎn)之間的相互影響、相互作用,以及對(duì)工程項(xiàng)目的總體影響,然后與風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)基準(zhǔn)進(jìn)行比較,確定是否要對(duì)工程項(xiàng)目采取控制措施的過(guò)程。通過(guò)工程風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià),可進(jìn)一步認(rèn)識(shí)已估計(jì)的風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生概率和引起的損失,降低風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)中的不確定性。當(dāng)發(fā)現(xiàn)原估計(jì)和現(xiàn)狀出入較大時(shí),可根據(jù)工程進(jìn)展?fàn)顩r,重新估計(jì)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生概率和可
24、能的后果。 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)結(jié)果應(yīng)滿(mǎn)足風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)需要,否則應(yīng)作進(jìn)一步分析。2工程風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)常用方法 (1)主觀評(píng)分法。主觀評(píng)分法是指管理人員對(duì)每一風(fēng)險(xiǎn)因素給予一個(gè)主觀評(píng)分,然后計(jì)算整個(gè)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn),并通過(guò)與風(fēng)險(xiǎn)基準(zhǔn)比較來(lái)分析項(xiàng)目是否可行的方法。這種分析方法更側(cè)重于對(duì)工程風(fēng)險(xiǎn)的定性評(píng)價(jià),其優(yōu)點(diǎn)是簡(jiǎn)便易行,不足是評(píng)價(jià)的可靠性完全取決于管理人員的經(jīng)驗(yàn)和水平。 (2)蒙特卡洛法。蒙特卡洛法的基本原理是通過(guò)抓住事物運(yùn)動(dòng)過(guò)程的數(shù)量和物理特征,運(yùn)用數(shù)學(xué)方法進(jìn)行模擬,每一次模擬都描述系統(tǒng)可能出現(xiàn)的情況,經(jīng)過(guò)成百上千次模擬后,即可得到一些有價(jià)值的結(jié)果。蒙特卡洛法在許多領(lǐng)域都有著廣泛應(yīng)用。應(yīng)用蒙特卡洛法進(jìn)行工程風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià),就
25、是利用各種不同分布隨機(jī)變量的抽樣數(shù)據(jù)序列對(duì)實(shí)際系統(tǒng)的概率模型進(jìn)行模擬,給出風(fēng)險(xiǎn)事件造成后果的漸近統(tǒng)計(jì)估風(fēng)險(xiǎn)逐漸變大。 (3)等風(fēng)險(xiǎn)圖法。工程風(fēng)險(xiǎn)大小與風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的概率和風(fēng)險(xiǎn)引起的損失有關(guān)。有嚴(yán)重潛在損失的風(fēng)險(xiǎn),雖不經(jīng)常出現(xiàn),但比經(jīng)常發(fā)生卻無(wú)太大損失的風(fēng)險(xiǎn)要更可怕。 2)若兩種風(fēng)險(xiǎn)的潛在損失類(lèi)似,則發(fā)生概率高的風(fēng)險(xiǎn)具有較大R。 3)若風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)圖中的每條曲線(xiàn)代表一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)事件,不同的曲線(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)程度不一樣。曲線(xiàn)距離原點(diǎn)越遠(yuǎn),期望損失越大,一般認(rèn)為風(fēng)險(xiǎn)也就越大。 4)工程風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生概率與潛在損失的乘積是損失期望值,即風(fēng)險(xiǎn)大小是關(guān)于損失值期望的 (四)工程風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì) 1、工程風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)內(nèi)容 工程風(fēng)
26、險(xiǎn)應(yīng)對(duì)是指為降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生概率、損失嚴(yán)重程度等而制定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略和技術(shù)手段的過(guò)程。風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)過(guò)程的結(jié)果就是編制風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)計(jì)劃。不同工程項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)計(jì)劃內(nèi)容不同,但至少應(yīng)包含下列內(nèi)容。 (1)描述已識(shí)別的工程風(fēng)險(xiǎn)基本信息,包括風(fēng)險(xiǎn)名稱(chēng)、風(fēng)險(xiǎn)編號(hào)、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、風(fēng)險(xiǎn)原因說(shuō)明等。 (2)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別,以及關(guān)于這些風(fēng)險(xiǎn)對(duì)于實(shí)現(xiàn)項(xiàng)目目標(biāo)所產(chǎn)生的影響說(shuō)明,從風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)中摘錄出來(lái)的發(fā)生概率及潛在損失。 (3)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略,包括解決每一風(fēng)險(xiǎn)的實(shí)施計(jì)劃、各單獨(dú)應(yīng)對(duì)計(jì)劃的總體綜合,以及風(fēng)險(xiǎn)耦合作用分析后訂出的其他風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)計(jì)劃。 (4)風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任分配。明確風(fēng)險(xiǎn)管理組織、各類(lèi)工程風(fēng)險(xiǎn)的承擔(dān)主體及其責(zé)任,以及負(fù)責(zé)實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)
27、對(duì)策略的人員和職責(zé)。 (5)實(shí)施應(yīng)對(duì)策略所需資源的分配,包括費(fèi)用、時(shí)間進(jìn)度及技術(shù)要求的說(shuō)明。 (6)跟蹤、決策及反饋時(shí)間,包括不斷修改、更新需優(yōu)先考慮的風(fēng)險(xiǎn)一覽表、計(jì)劃和各自結(jié)果。 (7)應(yīng)急計(jì)劃。應(yīng)急計(jì)劃是指預(yù)先計(jì)劃好的,一旦風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生就付諸實(shí)施的行動(dòng)步驟和應(yīng)急措施。 2、工程風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略 風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)可從改變風(fēng)險(xiǎn)后果的性質(zhì)、風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生概率或風(fēng)險(xiǎn)后果大小三個(gè)方面采取多種策略。常見(jiàn)的工程風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略有風(fēng)險(xiǎn)回避、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移、風(fēng)險(xiǎn)減輕、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防、風(fēng)險(xiǎn)自留和風(fēng)險(xiǎn)利用等。 (1)風(fēng)險(xiǎn)回避。風(fēng)險(xiǎn)回避是指當(dāng)工程風(fēng)險(xiǎn)潛在威脅太大,不利后果也很?chē)?yán)重,又無(wú)其他策略可用時(shí),主動(dòng)放棄項(xiàng)目或改變項(xiàng)目目標(biāo)與行動(dòng)方
28、案,從而規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的一種策略。當(dāng)工程項(xiàng)目的實(shí)施面臨巨大風(fēng)險(xiǎn),又沒(méi)有有效辦法控制風(fēng)險(xiǎn),甚至保險(xiǎn)公司也因風(fēng)險(xiǎn)太大拒絕承保時(shí),就應(yīng)考慮放棄項(xiàng)目實(shí)施,避免巨大的人員傷亡和財(cái)產(chǎn)損失。 (2)風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移。風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移是工程風(fēng)險(xiǎn)管理廣泛采用的應(yīng)對(duì)策略。風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移的目的不是降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率和減輕不利后果,而是通過(guò)合同或協(xié)議,將風(fēng)險(xiǎn)損失的一部分轉(zhuǎn)移到有能力承受或控制工程風(fēng)險(xiǎn)的個(gè)人或組織中。 風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移通常有以下兩種途徑。 1)保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移。保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移是指借助第三方--保險(xiǎn)公司來(lái)轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)。這種途徑需要花費(fèi)定費(fèi)用將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給保險(xiǎn)公司,當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生時(shí)從保險(xiǎn)公司獲得經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償。與其他風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略相比,工程保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)的效率是最高的。
29、 2)非保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移。非保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移是指通過(guò)簽訂協(xié)議進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移。常見(jiàn)的工程風(fēng)險(xiǎn)非保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移有出售、合同條款、擔(dān)保和分包等途徑。 (3)風(fēng)險(xiǎn)減輕。風(fēng)險(xiǎn)減輕是指將工程風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率或后果降低到某一可接受程度。在制定風(fēng)險(xiǎn)減輕措施時(shí),必須依據(jù)工程風(fēng)險(xiǎn)的特性,盡可能將工程風(fēng)險(xiǎn)降低到可接受程度,常見(jiàn)途徑有減少風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生概率、減少風(fēng)險(xiǎn)事件造成的損失、分散風(fēng)險(xiǎn)、分離風(fēng)險(xiǎn)等。 (4)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防。風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防是一種主動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略,常分為有形和無(wú)形兩種手段。 1)有形手段。有形手段是指在工程建設(shè)中,結(jié)合具體工程特性采取一定的工程技術(shù)手段,避免潛在風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生。用工程技術(shù)手段預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)有下列多種措施:防止風(fēng)險(xiǎn)因素出現(xiàn):消除
30、已存在的風(fēng)險(xiǎn)因素;將風(fēng)險(xiǎn)因素與人、財(cái)、物在時(shí)間和空間上隔離等。 2)無(wú)形手段。無(wú)形手段包括教育法和程序法。教育法是通過(guò)對(duì)工程項(xiàng)目管理人員廣泛開(kāi)展教育,提高參與者風(fēng)險(xiǎn)意識(shí),使其認(rèn)識(shí)到工作中可能面臨的風(fēng)險(xiǎn),了解并掌握處置風(fēng)險(xiǎn)的方法和技術(shù),有效應(yīng)對(duì)工程風(fēng)險(xiǎn)。程序法是指通過(guò)具體的規(guī)章制度使工作程序標(biāo)準(zhǔn)化,實(shí)現(xiàn)工程項(xiàng)目活動(dòng)的規(guī)范化管理,盡可能避免風(fēng)險(xiǎn)事件的發(fā)生和造成的損失。 (5)風(fēng)險(xiǎn)自留。風(fēng)險(xiǎn)自留是指工程建設(shè)參與方有意識(shí)地選擇自己承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)后果的一種風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略。風(fēng)險(xiǎn)自留是一種風(fēng)險(xiǎn)財(cái)務(wù)技術(shù),工程建設(shè)參與方明知可能會(huì)發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)事件,但在衡量各種風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略后,從經(jīng)濟(jì)性和可行性考慮,仍將風(fēng)險(xiǎn)自留,當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)損
31、失出現(xiàn)時(shí),則需要依靠工程建設(shè)參與方自身財(cái)力去彌補(bǔ)。 當(dāng)工程建設(shè)參與方?jīng)Q定采取風(fēng)險(xiǎn)自留策略時(shí),需要對(duì)風(fēng)險(xiǎn)事件提前做一些準(zhǔn)備,這些準(zhǔn)備有時(shí)被稱(chēng)為風(fēng)險(xiǎn)后備措施,主要包括費(fèi)用、進(jìn)度和技術(shù)三種后備措施。 1)費(fèi)用后備措施。費(fèi)用后備措施主要是指預(yù)算應(yīng)急費(fèi),是事先準(zhǔn)備一筆用于補(bǔ)償差錯(cuò)、疏漏及其他不確定性對(duì)工程項(xiàng)目費(fèi)用估計(jì)產(chǎn)生影響的資金。 2)進(jìn)度后備措施。進(jìn)度后備措施是指要制訂一個(gè)較緊湊的進(jìn)度計(jì)劃,爭(zhēng)取在工程參建各方要求完成的日期之前完成項(xiàng)目。 3)技術(shù)后備措施。技術(shù)后備措施專(zhuān)門(mén)用于應(yīng)付工程技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)。一般來(lái)說(shuō),采用技術(shù)后備措施的可能性很小。只有當(dāng)小概率風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生,需要采取補(bǔ)救行動(dòng)時(shí),才會(huì)動(dòng)用技術(shù)后
32、備措施。技術(shù)后備措施分兩種情況,即技術(shù)應(yīng)急費(fèi)和技術(shù)后備時(shí)間。 (6)風(fēng)險(xiǎn)利用。應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的更高層次是風(fēng)險(xiǎn)利用。風(fēng)險(xiǎn)利用僅針對(duì)投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)而言,原則上投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)大部分有被利用的可能,但并不是輕易就能獲得成功。因?yàn)橥稒C(jī)風(fēng)險(xiǎn)具有兩面性有時(shí)利大于弊,有時(shí)則相反。風(fēng)險(xiǎn)利用就是促進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)向有利的方向發(fā)展。 (五)工程風(fēng)險(xiǎn)監(jiān) 1、工程風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控內(nèi)容 在工程實(shí)施過(guò)程中,風(fēng)險(xiǎn)會(huì)不斷發(fā)生變化,新的風(fēng)險(xiǎn)有可能會(huì)出現(xiàn),預(yù)期的風(fēng)險(xiǎn)也可能會(huì)消失。工程風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的主要任務(wù)是:隨著工程進(jìn)展密切跟蹤已識(shí)別的風(fēng)險(xiǎn),監(jiān)控殘余風(fēng)險(xiǎn)和識(shí)別新的風(fēng)險(xiǎn);分析工程項(xiàng)目目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)程度,以及風(fēng)險(xiǎn)因素的變化和風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施產(chǎn)生的效果;進(jìn)一步尋找機(jī)會(huì),細(xì)化風(fēng)
33、險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施,實(shí)現(xiàn)消除或減輕風(fēng)險(xiǎn)的目標(biāo)。 工程風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控不能僅停留在關(guān)注風(fēng)險(xiǎn)的大小上,還要分析風(fēng)險(xiǎn)事件影響因素的發(fā)展和變化。 2、工程風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控方法 (1)掙值分析法。掙值分析法是對(duì)工程進(jìn)度和費(fèi)用進(jìn)行綜合控制的一種有效方法,其核心是對(duì)工程項(xiàng)目在任一時(shí)間的計(jì)劃指標(biāo)、完成狀況和資源耗費(fèi)進(jìn)行綜合度量,從而準(zhǔn)確描述工程進(jìn)展?fàn)顟B(tài)。掙值分析法的另一重要優(yōu)點(diǎn)是可以預(yù)測(cè)工程項(xiàng)目可能發(fā)生的工期滯后量和費(fèi)用超支量,從而為工程風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控提供有效支持。 (2)工程風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)審計(jì)法。該方法可用于工程決策和實(shí)施全過(guò)程,從項(xiàng)目建議書(shū)開(kāi)始直至項(xiàng)目結(jié)束。主要檢查諸如項(xiàng)目建議書(shū)、項(xiàng)目產(chǎn)品或服務(wù)的技術(shù)規(guī)格要求、項(xiàng)目招標(biāo)文件、設(shè)計(jì)文件
34、、實(shí)施計(jì)劃、必要的試驗(yàn)等。風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)審計(jì)人員檢查和文字記錄諸如規(guī)避、轉(zhuǎn)移或減輕等風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施的效果,以及風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)人的有效性。 3、工程風(fēng)險(xiǎn)控制措施 在風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的基礎(chǔ)上,應(yīng)針對(duì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題,及時(shí)采取措施(這些措施包括權(quán)變措施、糾正措施,以及提出項(xiàng)目變更申請(qǐng)或建議等)并對(duì)工程風(fēng)險(xiǎn)重新進(jìn)行評(píng)估,對(duì)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)計(jì)劃作出調(diào)整。 (1)權(quán)變措施。權(quán)變措施是指未事先計(jì)劃或考慮到的應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)措施。工程項(xiàng)目是一個(gè)開(kāi)放性系統(tǒng),實(shí)施環(huán)境復(fù)雜,有許多風(fēng)險(xiǎn)因素在編制風(fēng)險(xiǎn)計(jì)劃時(shí)是考慮不到的,或者對(duì)其沒(méi)有充分認(rèn)識(shí)。在工程風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控時(shí),發(fā)現(xiàn)某些風(fēng)險(xiǎn)的嚴(yán)重性或者是在一些新的風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生時(shí),能夠隨機(jī)應(yīng)變,及時(shí)提出應(yīng)對(duì)措施,并將其納入項(xiàng)目和
35、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)計(jì)劃中。 (2)糾正措施。糾正措施是為使項(xiàng)目未來(lái)預(yù)計(jì)績(jī)效與原定計(jì)劃一致所作的變更。當(dāng)工程風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控結(jié)果顯示,已列入控制的風(fēng)險(xiǎn)在進(jìn)一步發(fā)展或出現(xiàn)新的風(fēng)險(xiǎn)時(shí),則應(yīng)對(duì)工程風(fēng)險(xiǎn)作深入分析和評(píng)估,在找出工程風(fēng)險(xiǎn)事件影響因素的基礎(chǔ)上,及時(shí)采取糾正措施(包括實(shí)施應(yīng)急計(jì)劃和附加應(yīng)急計(jì)劃)。 (3)項(xiàng)目變更申請(qǐng)。工程實(shí)施階段,無(wú)論是建設(shè)單位、設(shè)計(jì)單位、工程監(jiān)理單位,還是承包商,認(rèn)為原設(shè)計(jì)圖紙、技術(shù)規(guī)范、施工條件、施工方案等不利于項(xiàng)目目標(biāo)實(shí)現(xiàn),或可能會(huì)存在風(fēng)險(xiǎn)的,均可提出變更要求或建議,但這類(lèi)申請(qǐng)或建議一般應(yīng)是書(shū)面的。 三、 意外傷害保險(xiǎn) 意外傷害保險(xiǎn)是指當(dāng)被保險(xiǎn)人遭受意外傷害使其人身殘廢或死亡時(shí),
36、保險(xiǎn)人依照合同規(guī)定給付保險(xiǎn)金的人身保險(xiǎn)?!督ㄖā芬?guī)定,建筑施工企業(yè)必須為從事危險(xiǎn)作業(yè)的職工辦理意外傷害保險(xiǎn),支付保險(xiǎn)費(fèi)。 (一)保險(xiǎn)責(zé)任 意外傷害保險(xiǎn)的保險(xiǎn)責(zé)任由以下三個(gè)必要條件構(gòu)成,缺一不可。 (1)被保險(xiǎn)人在保險(xiǎn)期限內(nèi)遭受意外傷害。 (2)被保險(xiǎn)人在責(zé)任期限內(nèi)死亡或殘疾。 (3)被保險(xiǎn)人所受意外傷害是其死亡或殘疾的直接原因或近因。 (二)保險(xiǎn)范圍和期限 1、保險(xiǎn)范圍 建筑意外傷害保險(xiǎn)范圍應(yīng)當(dāng)覆蓋施工項(xiàng)目,是措施工單位在施工現(xiàn)場(chǎng)從事施工作業(yè)和管理的人員受到的意外傷害,以及由于施工現(xiàn)場(chǎng)施工直接給其他人員造成的意外傷害。已在企業(yè)所在地參加工傷保險(xiǎn)的人員,從事現(xiàn)場(chǎng)施工時(shí)仍可參加施
37、工人員意外傷害保險(xiǎn) 2、保險(xiǎn)期限 建筑意外傷害保險(xiǎn)期限應(yīng)從工程項(xiàng)目被批準(zhǔn)正式開(kāi)工,且投保人已交納保險(xiǎn)費(fèi)的次日零時(shí)起,至施工合同規(guī)定的工程竣工之日24時(shí)止。提前竣工的,保險(xiǎn)責(zé)任自行終止。工程因故延長(zhǎng)工期或停工的,需書(shū)面通知保險(xiǎn)人并辦理保險(xiǎn)期間順延手續(xù),但保險(xiǎn)期間自開(kāi)工之日起最長(zhǎng)不超過(guò)五年。工程停工期間,保險(xiǎn)人不承擔(dān)保險(xiǎn)責(zé)任。 (三)保險(xiǎn)費(fèi)率 保險(xiǎn)人和被保險(xiǎn)人雙方根據(jù)各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)因素商定建筑意外傷害保險(xiǎn)費(fèi)率,實(shí)行差別費(fèi)率和浮動(dòng)費(fèi)率。差別費(fèi)率可與工程規(guī)模、類(lèi)型、工程風(fēng)險(xiǎn)程度和施工現(xiàn)場(chǎng)環(huán)境等因素掛鉤。浮動(dòng)費(fèi)率可與施工單位安全生產(chǎn)業(yè)績(jī)、安全生產(chǎn)管理狀況等因素掛鉤。 四、 工程保險(xiǎn)特征及分類(lèi) 工程
38、保險(xiǎn)是針對(duì)工程建設(shè)過(guò)程中可能出現(xiàn)的因自然災(zāi)害和意外事故而造成的物質(zhì)損失和依法應(yīng)對(duì)第三者人身傷亡和財(cái)產(chǎn)損失承擔(dān)的經(jīng)濟(jì)賠償責(zé)任提供保障的一種綜合性保險(xiǎn)。 (一)工程保險(xiǎn)特征 工程保險(xiǎn)屬于財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)范疇,但與普通的財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)相比,有以下顯著特征: 1、風(fēng)險(xiǎn)具有特殊性 工程保險(xiǎn)承保的風(fēng)險(xiǎn)特殊性表現(xiàn)在以下三個(gè)方面。 (-1)工程保險(xiǎn)不僅承保被保險(xiǎn)人財(cái)產(chǎn)損失的風(fēng)險(xiǎn),同時(shí)還承保被保險(xiǎn)人的責(zé)任風(fēng)險(xiǎn) 2)承保的風(fēng)險(xiǎn)標(biāo)的大部分裸露在風(fēng)險(xiǎn)中,抵御風(fēng)險(xiǎn)的能力大大低于普通財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)標(biāo)的。 (1)工程實(shí)施是一個(gè)動(dòng)態(tài)過(guò)程,各種風(fēng)險(xiǎn)因素錯(cuò)綜復(fù)雜,使風(fēng)險(xiǎn)程度加大。 2、保障具有綜合性 工程保險(xiǎn)針對(duì)承保風(fēng)險(xiǎn)的特殊性提
39、供的保障具有綜合性,工程保險(xiǎn)范圍一般由物質(zhì)損失部分和第三者責(zé)任部分構(gòu)成。同時(shí),工程保險(xiǎn)還可針對(duì)工程風(fēng)險(xiǎn)的具體情況提供運(yùn)輸過(guò)程、工地外儲(chǔ)存過(guò)程、保證期過(guò)程等各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)的專(zhuān)門(mén)保障。 3、被保險(xiǎn)人具有廣泛性 普通財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的被保險(xiǎn)人較為單一,而工程保險(xiǎn)涉及的當(dāng)事人和關(guān)系方較多,包括業(yè)主、總承包單位、分包單位、設(shè)備供應(yīng)商、技術(shù)顧問(wèn)、工程監(jiān)理單位等,他們均可能對(duì)工程項(xiàng)目擁有保險(xiǎn)利益而成為被保險(xiǎn)人。 4、保險(xiǎn)期限具有不確定性 普通財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的保險(xiǎn)期限是相對(duì)固定的,通常為一年。而工程保險(xiǎn)的保險(xiǎn)期限一般是根據(jù)工期確定的,往往是幾年,甚至十幾年。工程保險(xiǎn)的保險(xiǎn)期限起止點(diǎn)也不是確定的具體日期,而是根據(jù)保險(xiǎn)單的規(guī)
40、定和工程的具體情況確定的 5、保險(xiǎn)金額具有變動(dòng)性 普通財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的保險(xiǎn)金額在保險(xiǎn)期限內(nèi)是相對(duì)固定不變的,但工程保險(xiǎn)的保險(xiǎn)金額在保險(xiǎn)期限內(nèi)是隨著工程建設(shè)進(jìn)度不斷增長(zhǎng)的。因此,在保險(xiǎn)期限內(nèi)任一時(shí)點(diǎn),同一工程的工程保險(xiǎn)金額是不同的。 (二)工程保險(xiǎn)分類(lèi) 工程保險(xiǎn)的范圍比較廣泛,不同國(guó)家和地區(qū)工程保險(xiǎn)的范疇略有不同,通??砂磳?shí)施方式和保障范圍進(jìn)行分類(lèi)。 1、按實(shí)施方式分類(lèi) 按實(shí)施方式不同,工程保險(xiǎn)可分為強(qiáng)制保險(xiǎn)和自愿保險(xiǎn)。 (1)強(qiáng)制保險(xiǎn)。強(qiáng)制保險(xiǎn)也稱(chēng)法定保險(xiǎn),是指按照相關(guān)法律、法規(guī)規(guī)定,工程建設(shè)當(dāng)事人必須投保的險(xiǎn)種,但投保人可自主選擇保險(xiǎn)公司。保險(xiǎn)合同訂立是自愿的,但必須符合相關(guān)法律、法
41、規(guī)要求。強(qiáng)制保險(xiǎn)的特點(diǎn)是:只要是相關(guān)法律、法規(guī)規(guī)定范圍內(nèi)的保險(xiǎn)對(duì)象均要參加保險(xiǎn);強(qiáng)制保險(xiǎn)的責(zé)任是自動(dòng)產(chǎn)生的,不論投保人是否愿意或是否已辦理投保手續(xù)。此外,承包商投保強(qiáng)制性工程保險(xiǎn)的保費(fèi)支出是其投標(biāo)報(bào)價(jià)的合理組成部分,所發(fā)生的保險(xiǎn)支出可以向發(fā)包方結(jié)算。 (2)自愿保險(xiǎn)。自愿保險(xiǎn)是指根據(jù)自身需要自愿參加的保險(xiǎn),其理賠或給付范圍及保險(xiǎn)條件等,均由投保人與保險(xiǎn)公司根據(jù)簽訂的保險(xiǎn)合同確定。與強(qiáng)制保險(xiǎn)不同,承包商對(duì)于工程施工自愿保險(xiǎn)的保費(fèi)支出不能成為投標(biāo)報(bào)價(jià)的組成部分,這部分費(fèi)用支出要由承包商自己負(fù)責(zé),不能向發(fā)包方結(jié)算。 2、按保障范圍分類(lèi) 按保障范圍不同,工程保險(xiǎn)可分為建筑工程一切險(xiǎn)、安裝工程一切
42、險(xiǎn)、職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)、意外傷害保險(xiǎn)、保證保險(xiǎn)、十年責(zé)任險(xiǎn)和機(jī)動(dòng)車(chē)輛險(xiǎn)等。 (1)建筑工程一切險(xiǎn)。建筑工程一切險(xiǎn)是指以建筑工程為標(biāo)的,對(duì)建筑工程整個(gè)施工期間工程本身、施工機(jī)具和工地設(shè)備因自然災(zāi)害或意外事故造成的物質(zhì)損失給予賠償?shù)谋kU(xiǎn)建筑工程一切險(xiǎn)也對(duì)因此而造成的第三者物質(zhì)和人員傷亡承擔(dān)賠償責(zé)任。 (2)安裝工程一切險(xiǎn)。安裝工程一切險(xiǎn)是指以機(jī)械和設(shè)備為標(biāo)的,對(duì)承保機(jī)械和設(shè)備在安裝過(guò)程中因自然災(zāi)害或意外事故所造成的物質(zhì)損失、費(fèi)用損失及第三者物質(zhì)和人員傷亡承擔(dān)賠償責(zé)任的保險(xiǎn)。 (3)職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)。職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)是針對(duì)各類(lèi)專(zhuān)業(yè)技術(shù)人員,如設(shè)計(jì)人員、監(jiān)理(咨詢(xún))工程師等,因工作疏忽或過(guò)失造成當(dāng)事人或他人人
43、身傷害或財(cái)產(chǎn)損失給予經(jīng)濟(jì)賠償?shù)囊环N保險(xiǎn)。 (4)意外傷害保險(xiǎn)。意外傷害保險(xiǎn)是指以人的生命和身體為保險(xiǎn)標(biāo)的,當(dāng)被保險(xiǎn)人因意外原因?qū)е滤劳觥麣埡蛦适趧?dòng)能力等損害,保險(xiǎn)人按約定進(jìn)行經(jīng)濟(jì)賠償?shù)谋kU(xiǎn)。工程參建各方人員的意外傷害通常由雇主單獨(dú)投保人身傷害保險(xiǎn),不包含在建筑工程一切險(xiǎn)和安裝工程一切險(xiǎn)中,但因施工對(duì)場(chǎng)地內(nèi)外的第三者(非工程參與人)造成的人身傷害和財(cái)產(chǎn)損失屬于建筑工程一切險(xiǎn)和安裝工程一切險(xiǎn)的附加險(xiǎn)(第三者責(zé)任險(xiǎn))由投保人在投保時(shí)予以選擇。 (5)保證保險(xiǎn)。保證保險(xiǎn)是指由保險(xiǎn)人提供保險(xiǎn)單(保險(xiǎn)合同)代替銀行擔(dān)保,負(fù)責(zé)賠償權(quán)利人(如業(yè)主)因被保險(xiǎn)人(如承包人)不履行合同義務(wù)而遭受的損失。工程
44、質(zhì)量保證保險(xiǎn)就屬于此類(lèi)保險(xiǎn)。 (6)十年責(zé)任險(xiǎn)。十年責(zé)任險(xiǎn)也是一種保證保險(xiǎn),即以建筑工程為標(biāo)的,承保工程驗(yàn)收后由于工程缺陷或隱患所造成工程本身的物質(zhì)和非物質(zhì)損失。十年責(zé)任險(xiǎn)是針對(duì)工程壽命長(zhǎng)流動(dòng)性大的特點(diǎn)設(shè)立的特殊險(xiǎn)種,主要用于國(guó)際工程承包。當(dāng)承包商完成工程撤離現(xiàn)場(chǎng)或離境后,由承保的保險(xiǎn)人對(duì)超過(guò)工程保修期(缺陷責(zé)任期)后的工程由于工程缺陷或隱患所造成的損失承擔(dān)賠償責(zé)任。 (7)機(jī)動(dòng)車(chē)輛險(xiǎn)。機(jī)動(dòng)車(chē)輛險(xiǎn)是指以機(jī)動(dòng)車(chē)車(chē)身為標(biāo)的,對(duì)由于機(jī)動(dòng)車(chē)運(yùn)動(dòng)所造成的第三者物質(zhì)損失和人身傷亡承擔(dān)賠償責(zé)任。機(jī)動(dòng)車(chē)輛險(xiǎn)主要包括車(chē)身險(xiǎn)和第三者責(zé)任險(xiǎn)。車(chē)身險(xiǎn)的賠償責(zé)任包括因汽車(chē)與其他物體碰撞或翻車(chē)所造成的損失和自然災(zāi)害(
45、如雷電、洪水、地震、雪崩等)、意外事故(如失火、爆炸、自燃及偷竊、丟失等)造成的損失;第三者責(zé)任險(xiǎn)的責(zé)任范圍是被保險(xiǎn)汽車(chē)因保險(xiǎn)事故對(duì)于乘車(chē)人和行人造成的人身傷害和財(cái)產(chǎn)損失。 五、 公司概況 (一)公司基本信息 1、公司名稱(chēng):xxx有限公司 2、法定代表人:石xx 3、注冊(cè)資本:1290萬(wàn)元 4、統(tǒng)一社會(huì)信用代碼:xxxxxxxxxxxxx 5、登記機(jī)關(guān):xxx市場(chǎng)監(jiān)督管理局 6、成立日期:2011-5-18 7、營(yíng)業(yè)期限:2011-5-18至無(wú)固定期限 8、注冊(cè)地址:xx市xx區(qū)xx (二)公司主要財(cái)務(wù)數(shù)據(jù) 公司合并資產(chǎn)負(fù)債表主要數(shù)據(jù) 項(xiàng)目 2020年1
46、2月 2019年12月 2018年12月 資產(chǎn)總額 16022.37 12817.90 12016.78 負(fù)債總額 5862.85 4690.28 4397.14 股東權(quán)益合計(jì) 10159.52 8127.62 7619.64 公司合并利潤(rùn)表主要數(shù)據(jù) 項(xiàng)目 2020年度 2019年度 2018年度 營(yíng)業(yè)收入 53090.12 42472.10 39817.59 營(yíng)業(yè)利潤(rùn) 8007.13 6405.70 6005.35 利潤(rùn)總額 7431.25 5945.00 5573.44 凈利潤(rùn) 5573.44 4347.28 401
47、2.88 歸屬于母公司所有者的凈利潤(rùn) 5573.44 4347.28 4012.88 六、 項(xiàng)目概況 (一)項(xiàng)目基本情況 1、承辦單位名稱(chēng):xxx有限公司 2、項(xiàng)目性質(zhì):擴(kuò)建 3、項(xiàng)目建設(shè)地點(diǎn):xx園區(qū) 4、項(xiàng)目聯(lián)系人:石xx (二)主辦單位基本情況 公司不斷建設(shè)和完善企業(yè)信息化服務(wù)平臺(tái),實(shí)施“互聯(lián)網(wǎng)+”企業(yè)專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng),推廣適合企業(yè)需求的信息化產(chǎn)品和服務(wù),促進(jìn)互聯(lián)網(wǎng)和信息技術(shù)在企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理各個(gè)環(huán)節(jié)中的應(yīng)用,業(yè)通過(guò)信息化提高效率和效益。搭建信息化服務(wù)平臺(tái),培育產(chǎn)業(yè)鏈,打造創(chuàng)新鏈,提升價(jià)值鏈,促進(jìn)帶動(dòng)產(chǎn)業(yè)鏈上下游企業(yè)協(xié)同發(fā)展。 公司將依法合規(guī)作為新形勢(shì)下實(shí)現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展的
48、基本保障,堅(jiān)持合規(guī)是底線(xiàn)、合規(guī)高于經(jīng)濟(jì)利益的理念,確立了合規(guī)管理的戰(zhàn)略定位,進(jìn)一步明確了全面合規(guī)管理責(zé)任。公司不斷強(qiáng)化重大決策、重大事項(xiàng)的合規(guī)論證審查,加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防控,確保依法管理、合規(guī)經(jīng)營(yíng)。嚴(yán)格貫徹落實(shí)國(guó)家法律法規(guī)和政府監(jiān)管要求,重點(diǎn)領(lǐng)域合規(guī)管理不斷強(qiáng)化,各部門(mén)分工負(fù)責(zé)、齊抓共管、協(xié)同聯(lián)動(dòng)的大合規(guī)管理格局逐步建立,廣大員工合規(guī)意識(shí)普遍增強(qiáng),合規(guī)文化氛圍更加濃厚。 公司全面推行“政府、市場(chǎng)、投資、消費(fèi)、經(jīng)營(yíng)、企業(yè)”六位一體合作共贏的市場(chǎng)戰(zhàn)略,以高度的社會(huì)責(zé)任積極響應(yīng)政府城市發(fā)展號(hào)召,融入各級(jí)城市的建設(shè)與發(fā)展,在商業(yè)模式思路上領(lǐng)先業(yè)界,對(duì)服務(wù)區(qū)域經(jīng)濟(jì)與社會(huì)發(fā)展做出了突出貢獻(xiàn)。 當(dāng)前,國(guó)內(nèi)
49、外經(jīng)濟(jì)發(fā)展形勢(shì)依然錯(cuò)綜復(fù)雜。從國(guó)際看,世界經(jīng)濟(jì)深度調(diào)整、復(fù)蘇乏力,外部環(huán)境的不穩(wěn)定不確定因素增加,中小企業(yè)外貿(mào)形勢(shì)依然嚴(yán)峻,出口增長(zhǎng)放緩。從國(guó)內(nèi)看,發(fā)展階段的轉(zhuǎn)變使經(jīng)濟(jì)發(fā)展進(jìn)入新常態(tài),經(jīng)濟(jì)增速?gòu)母咚僭鲩L(zhǎng)轉(zhuǎn)向中高速增長(zhǎng),經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)方式從規(guī)模速度型粗放增長(zhǎng)轉(zhuǎn)向質(zhì)量效率型集約增長(zhǎng),經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)動(dòng)力從物質(zhì)要素投入為主轉(zhuǎn)向創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)為主。新常態(tài)對(duì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展帶來(lái)新挑戰(zhàn),企業(yè)遇到的困難和問(wèn)題尤為突出。面對(duì)國(guó)際國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)發(fā)展新環(huán)境,公司依然面臨著較大的經(jīng)營(yíng)壓力,資本、土地等要素成本持續(xù)維持高位。公司發(fā)展面臨挑戰(zhàn)的同時(shí),也面臨著重大機(jī)遇。隨著改革的深化,新型工業(yè)化、城鎮(zhèn)化、信息化、農(nóng)業(yè)現(xiàn)代化的推進(jìn),以及“大眾創(chuàng)業(yè)、萬(wàn)眾創(chuàng)新
50、”、《中國(guó)制造2025》、“互聯(lián)網(wǎng)+”、“一帶一路”等重大戰(zhàn)略舉措的加速實(shí)施,企業(yè)發(fā)展基本面向好的勢(shì)頭更加鞏固。公司將把握國(guó)內(nèi)外發(fā)展形勢(shì),利用好國(guó)際國(guó)內(nèi)兩個(gè)市場(chǎng)、兩種資源,抓住發(fā)展機(jī)遇,轉(zhuǎn)變發(fā)展方式,提高發(fā)展質(zhì)量,依靠創(chuàng)業(yè)創(chuàng)新開(kāi)辟發(fā)展新路徑,贏得發(fā)展主動(dòng)權(quán),實(shí)現(xiàn)發(fā)展新突破。 (三)項(xiàng)目建設(shè)選址及用地規(guī)模 本期項(xiàng)目選址位于xx園區(qū),占地面積約84.00畝。項(xiàng)目擬定建設(shè)區(qū)域地理位置優(yōu)越,交通便利,規(guī)劃電力、給排水、通訊等公用設(shè)施條件完備,非常適宜本期項(xiàng)目建設(shè)。 (四)項(xiàng)目總投資及資金構(gòu)成 本期項(xiàng)目總投資包括建設(shè)投資、建設(shè)期利息和流動(dòng)資金。根據(jù)謹(jǐn)慎財(cái)務(wù)估算,項(xiàng)目總投資44234.92萬(wàn)元,其
51、中:建設(shè)投資34524.12萬(wàn)元,占項(xiàng)目總投資的78.05%;建設(shè)期利息492.50萬(wàn)元,占項(xiàng)目總投資的1.11%;流動(dòng)資金9218.30萬(wàn)元,占項(xiàng)目總投資的20.84%。 (五)項(xiàng)目資本金籌措方案 項(xiàng)目總投資44234.92萬(wàn)元,根據(jù)資金籌措方案,xxx有限公司計(jì)劃自籌資金(資本金)24132.68萬(wàn)元。 (六)申請(qǐng)銀行借款方案 根據(jù)謹(jǐn)慎財(cái)務(wù)測(cè)算,本期工程項(xiàng)目申請(qǐng)銀行借款總額20102.24萬(wàn)元。 (七)項(xiàng)目預(yù)期經(jīng)濟(jì)效益規(guī)劃目標(biāo) 1、項(xiàng)目達(dá)產(chǎn)年預(yù)期營(yíng)業(yè)收入(SP):87900.00萬(wàn)元。 2、年綜合總成本費(fèi)用(TC):67794.79萬(wàn)元。 3、項(xiàng)目達(dá)產(chǎn)年凈利潤(rùn)(NP):14
52、733.71萬(wàn)元。 4、財(cái)務(wù)內(nèi)部收益率(FIRR):27.62%。 5、全部投資回收期(Pt):4.97年(含建設(shè)期12個(gè)月)。 6、達(dá)產(chǎn)年盈虧平衡點(diǎn)(BEP):28166.33萬(wàn)元(產(chǎn)值)。 (八)項(xiàng)目建設(shè)進(jìn)度規(guī)劃 項(xiàng)目計(jì)劃從可行性研究報(bào)告的編制到工程竣工驗(yàn)收、投產(chǎn)運(yùn)營(yíng)共需12個(gè)月的時(shí)間。 七、 進(jìn)度計(jì)劃方案 (一)項(xiàng)目進(jìn)度安排 結(jié)合該項(xiàng)目建設(shè)的實(shí)際工作情況,xxx有限公司將項(xiàng)目工程的建設(shè)周期確定為12個(gè)月,其工作內(nèi)容包括:項(xiàng)目前期準(zhǔn)備、工程勘察與設(shè)計(jì)、土建工程施工、設(shè)備采購(gòu)、設(shè)備安裝調(diào)試、試車(chē)投產(chǎn)等。 項(xiàng)目實(shí)施進(jìn)度計(jì)劃一覽表 單位:月 序號(hào) 工作內(nèi)容 1 2
53、 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 1 可行性研究及環(huán)評(píng) ▲ ▲ 2 項(xiàng)目立項(xiàng) ▲ ▲ 3 工程勘察建筑設(shè)計(jì) ▲ ▲ 4 施工圖設(shè)計(jì) ▲ ▲ 5 項(xiàng)目招標(biāo)及采購(gòu) ▲ ▲ 6 土建施工 ▲ ▲ ▲ ▲ ▲ ▲ 7 設(shè)備訂購(gòu)及運(yùn)輸 ▲ ▲ ▲
54、8 設(shè)備安裝和調(diào)試 ▲ ▲ ▲ ▲ ▲ 9 新增職工培訓(xùn) ▲ ▲ ▲ 10 項(xiàng)目竣工驗(yàn)收 ▲ ▲ 11 項(xiàng)目試運(yùn)行 ▲ ▲ 12 正式投入運(yùn)營(yíng) ▲ (二)項(xiàng)目實(shí)施保障措施 為了使本項(xiàng)目盡早建成投產(chǎn)并發(fā)揮其社會(huì)效益和經(jīng)濟(jì)效益,應(yīng)盡快委托有資質(zhì)的設(shè)計(jì)單位進(jìn)行工程設(shè)計(jì)并落實(shí)建設(shè)資金,同時(shí),要積極做好設(shè)備考察和訂貨工作。為確保工程進(jìn)度和投產(chǎn)后達(dá)到預(yù)期效益,應(yīng)科學(xué)合理
55、地安排工期,做好市場(chǎng)開(kāi)發(fā)和人員培訓(xùn)工作。 八、 投資方案分析 (一)投資估算的依據(jù) 本期項(xiàng)目其投資估算范圍包括:建設(shè)投資、建設(shè)期利息和流動(dòng)資金,估算的主要依據(jù)包括: 1、《建設(shè)項(xiàng)目經(jīng)濟(jì)評(píng)價(jià)方法與參數(shù)(第三版)》 2、《投資項(xiàng)目可行性研究指南》 3、《建設(shè)項(xiàng)目投資估算編審規(guī)程》 4、《建設(shè)項(xiàng)目可行性研究報(bào)告編制深度規(guī)定》 5、《建設(shè)工程工程量清單計(jì)價(jià)規(guī)范》 6、《企業(yè)工程設(shè)計(jì)概算編制辦法》 7、《建設(shè)工程監(jiān)理與相關(guān)服務(wù)收費(fèi)管理規(guī)定》 (二)項(xiàng)目費(fèi)用與效益范圍界定 本期項(xiàng)目費(fèi)用界定為工程費(fèi)用和項(xiàng)目運(yùn)營(yíng)期所發(fā)生的各項(xiàng)費(fèi)用;項(xiàng)目效益界定為運(yùn)營(yíng)期所產(chǎn)生的各項(xiàng)收益,并嚴(yán)格遵循財(cái)務(wù)評(píng)
56、價(jià)過(guò)程中費(fèi)用與效益計(jì)算范圍相一致性的原則。 本期項(xiàng)目建設(shè)投資34524.12萬(wàn)元,包括:工程費(fèi)用、工程建設(shè)其他費(fèi)用和預(yù)備費(fèi)三個(gè)部分。 (三)工程費(fèi)用 工程費(fèi)用包括建筑工程費(fèi)、設(shè)備購(gòu)置費(fèi)、安裝工程費(fèi)等;工程建設(shè)其他費(fèi)用包括:建設(shè)管理費(fèi)、勘察設(shè)計(jì)費(fèi)、生產(chǎn)準(zhǔn)備費(fèi)、其他前期工作費(fèi)用,合計(jì)29270.65萬(wàn)元。 1、建筑工程費(fèi)估算 根據(jù)估算,本期項(xiàng)目建筑工程費(fèi)為13202.72萬(wàn)元。 2、設(shè)備購(gòu)置費(fèi)估算 設(shè)備購(gòu)置費(fèi)的估算是根據(jù)國(guó)內(nèi)外制造廠(chǎng)家(商)報(bào)價(jià)和類(lèi)似工程設(shè)備價(jià)格,同時(shí)參照《機(jī)電產(chǎn)品報(bào)價(jià)手冊(cè)》和《建設(shè)項(xiàng)目概算編制辦法及各項(xiàng)概算指標(biāo)》規(guī)定的相應(yīng)要求進(jìn)行,并考慮必要的運(yùn)雜費(fèi)進(jìn)行估算。本期項(xiàng)
57、目設(shè)備購(gòu)置費(fèi)為15181.57萬(wàn)元。 3、安裝工程費(fèi)估算 本期項(xiàng)目安裝工程費(fèi)為886.36萬(wàn)元。 (四)工程建設(shè)其他費(fèi)用 本期項(xiàng)目工程建設(shè)其他費(fèi)用為4170.19萬(wàn)元。 (五)預(yù)備費(fèi) 本期項(xiàng)目預(yù)備費(fèi)為1083.28萬(wàn)元。 建設(shè)投資估算表 單位:萬(wàn)元 序號(hào) 項(xiàng)目 建筑工程 設(shè)備購(gòu)置 安裝工程 其他費(fèi)用 合計(jì) 1 工程費(fèi)用 13202.72 15181.57 886.36 29270.65 1.1 建筑工程費(fèi) 13202.72 13202.72 1.2 設(shè)備購(gòu)置費(fèi) 15181.57 15181.57 1.3
58、 安裝工程費(fèi) 886.36 886.36 2 其他費(fèi)用 4170.19 4170.19 2.1 土地出讓金 2414.93 2414.93 3 預(yù)備費(fèi) 1083.28 1083.28 3.1 基本預(yù)備費(fèi) 568.62 568.62 3.2 漲價(jià)預(yù)備費(fèi) 514.66 514.66 4 投資合計(jì) 34524.12 (六)建設(shè)期利息 按照建設(shè)規(guī)劃,本期項(xiàng)目建設(shè)期為12個(gè)月,其中申請(qǐng)銀行貸款20102.24萬(wàn)元,貸款利率按4.9%進(jìn)行測(cè)算,建設(shè)期利息492
59、.50萬(wàn)元。 建設(shè)期利息估算表 單位:萬(wàn)元 序號(hào) 項(xiàng)目 合計(jì) 第1年 第2年 1 借款 1.1 建設(shè)期利息 492.50 492.50 0.00 1.1.1 期初借款余額 20102.24 1.1.2 當(dāng)期借款 20102.24 20102.24 0.00 1.1.3 當(dāng)期應(yīng)計(jì)利息 492.50 492.50 0.00 1.1.4 期末借款余額 20102.24 20102.24 1.2 其他融資費(fèi)用 1.3 小計(jì) 492.50 492.50 0.00 2 債券
60、 2.1 建設(shè)期利息 2.1.1 期初債務(wù)余額 2.1.2 當(dāng)期債務(wù)金額 2.1.3 當(dāng)期應(yīng)計(jì)利息 2.1.4 期末債務(wù)余額 2.2 其他融資費(fèi)用 2.3 小計(jì) 3 合計(jì) 492.50 492.50 0.00 (七)流動(dòng)資金 流動(dòng)資金是指項(xiàng)目建成投產(chǎn)后,為進(jìn)行正常運(yùn)營(yíng),用于購(gòu)買(mǎi)輔助材料、燃料、支付工資或者其他經(jīng)營(yíng)費(fèi)用等所需的周轉(zhuǎn)資金。流動(dòng)資金測(cè)算一般采用分項(xiàng)詳細(xì)測(cè)算法或擴(kuò)大指標(biāo)法,根據(jù)企業(yè)流動(dòng)資金周轉(zhuǎn)情況及本項(xiàng)目產(chǎn)品生產(chǎn)特點(diǎn)和項(xiàng)目運(yùn)營(yíng)特點(diǎn),該項(xiàng)目流動(dòng)資金測(cè)算參照同行業(yè)
61、流動(dòng)資產(chǎn)和流動(dòng)負(fù)債的合理周轉(zhuǎn)天數(shù),采用分項(xiàng)詳細(xì)測(cè)算法進(jìn)行測(cè)算。 根據(jù)測(cè)算,本期項(xiàng)目流動(dòng)資金為9218.30萬(wàn)元。 流動(dòng)資金估算表 單位:萬(wàn)元 序號(hào) 項(xiàng)目 第1年 第2年 第3年 第4年 第5年 1 流動(dòng)資產(chǎn) 35789.12 41295.14 44048.15 55060.19 1.1 應(yīng)收賬款 16105.11 18582.82 19821.67 24777.09 1.2 存貨 12526.20 14453.30 15416.86 19271.07 1.2.1 原輔材料 3757.86 4335.99 46
62、25.06 5781.32 1.2.2 燃料動(dòng)力 187.90 216.80 231.26 289.07 1.2.3 在產(chǎn)品 5762.05 6648.52 7091.75 8864.69 1.2.4 產(chǎn)成品 2818.39 3251.99 3468.79 4335.99 1.3 現(xiàn)金 2863.13 3303.61 3523.86 4404.82 1.4 預(yù)付賬款 4294.69 4955.41 5285.78 6607.22 2 流動(dòng)負(fù)債 29797.23 34381.42 36673.51
63、45841.89 2.1 應(yīng)付賬款 10727.00 12377.31 13202.46 16503.08 2.2 預(yù)收賬款 19070.23 22004.11 23471.05 29338.81 3 流動(dòng)資金 5991.89 6913.72 7374.64 9218.30 4 流動(dòng)資金增加 5991.89 921.83 460.91 1843.66 5 鋪底流動(dòng)資金 10736.74 12388.55 13214.45 16518.06 (八)項(xiàng)目總投資 本期項(xiàng)目總投資包括建設(shè)投資、建設(shè)期利息和流動(dòng)資金。
64、根據(jù)謹(jǐn)慎財(cái)務(wù)估算,項(xiàng)目總投資44234.92萬(wàn)元,其中:建設(shè)投資34524.12萬(wàn)元,占項(xiàng)目總投資的78.05%;建設(shè)期利息492.50萬(wàn)元,占項(xiàng)目總投資的1.11%;流動(dòng)資金9218.30萬(wàn)元,占項(xiàng)目總投資的20.84%。 總投資及構(gòu)成一覽表 單位:萬(wàn)元 序號(hào) 項(xiàng)目 指標(biāo) 占總投資比例 1 總投資 44234.92 100.00% 1.1 建設(shè)投資 34524.12 78.05% 1.1.1 工程費(fèi)用 29270.65 66.17% 1.1.1.1 建筑工程費(fèi) 13202.72 29.85% 1.1.1.2 設(shè)備購(gòu)置費(fèi) 15181.57
65、 34.32% 1.1.1.3 安裝工程費(fèi) 886.36 2.00% 1.1.2 工程建設(shè)其他費(fèi)用 4170.19 9.43% 1.1.2.1 土地出讓金 2414.93 5.46% 1.1.2.2 其他前期費(fèi)用 1755.26 3.97% 1.2.3 預(yù)備費(fèi) 1083.28 2.45% 1.2.3.1 基本預(yù)備費(fèi) 568.62 1.29% 1.2.3.2 漲價(jià)預(yù)備費(fèi) 514.66 1.16% 1.2 建設(shè)期利息 492.50 1.11% 1.3 流動(dòng)資金 9218.30 20.84% (九)資金籌措與投資計(jì)劃 本
66、期項(xiàng)目總投資44234.92萬(wàn)元,其中申請(qǐng)銀行長(zhǎng)期貸款20102.24萬(wàn)元,其余部分由企業(yè)自籌。 項(xiàng)目投資計(jì)劃與資金籌措一覽表 單位:萬(wàn)元 序號(hào) 項(xiàng)目 數(shù)據(jù)指標(biāo) 占總投資比例 1 總投資 44234.92 100.00% 1.1 建設(shè)投資 34524.12 78.05% 1.2 建設(shè)期利息 492.50 1.11% 1.3 流動(dòng)資金 9218.30 20.84% 2 資金籌措 44234.92 100.00% 2.1 項(xiàng)目資本金 24132.68 54.56% 2.1.1 用于建設(shè)投資 14421.88 32.60% 2.1.2 用于建設(shè)期利息 492.50 1.11% 2.1.3 用于流動(dòng)資金 9218.30 20.84% 2.2 債務(wù)資金 20102.24 45.44% 2.2.1 用于建設(shè)投資 20102.24 45.44% 2.2.2 用于建設(shè)期利息 2.2.3 用于流動(dòng)資金 2.3 其他資金
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