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1、農(nóng)村信用合作聯(lián)社反冼錢崗位職責
為了加強我區(qū)聯(lián)社對人民幣支付交易工作的管理，規(guī)范人民幣支付交易運作行為，進一步防范利用銀行支付結(jié)算進行洗錢等違法犯罪
活動，根據(jù)《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》及《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》，結(jié)合我區(qū)實際，特制定本崗位職責，請認真執(zhí)行。
一、對公、儲蓄會計崗位職責：
1、加強反冼錢等相關(guān)知識學習，認真履行自已崗位職責，不斷提高反洗錢業(yè)務(wù)水平和辨別能力；
2、嚴格執(zhí)行人民幣大額交易審批登記制度，逐日、按順序登記每筆大額支付交易業(yè)務(wù)；
3、臨柜人員要盡職盡責，與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或與其進行每筆交易時，必須根據(jù)法定
2、的有效身份證件和資料，確定和記錄其客戶的
身份信息，客戶資料必須齊全；
4、崗位人員不得為身份不明確的客戶提供存款、結(jié)算等服務(wù)，嚴禁為客戶開立匿名賬戶和假名賬戶；
5、嚴密關(guān)注相關(guān)個人與單位在短期內(nèi)（指10個營業(yè)日以內(nèi)）利用銀行賬戶大量的將資金進行分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散
轉(zhuǎn)出的行為，并進行分析，及時報告。
6、嚴格按照“一個《規(guī)定》”、“兩個《辦法》”規(guī)定的可疑交易的報告標準填寫《人民幣大額交易數(shù)據(jù)報告表》和《可疑支付交
易報告表》，做到不漏報、不錯報、不遲報；
7、保守反洗錢工作秘密，不得違返規(guī)定將有關(guān)反洗錢工作信息泄露給客
3、戶和其他人員；
二、聯(lián)絡(luò)員崗位職責
1、加強反洗錢的法律、法規(guī)和相關(guān)制度學習，不斷提高反洗錢工作的管理水平；
3、及時將本社反洗錢有關(guān)精神、培訓內(nèi)容等傳達到崗位；
3、對本分社的大額可疑支付交易及時進行分析和報告；
4、按規(guī)定要求保存客戶的賬戶資料、交易記錄；
5、定期、不定期對本分社的大額可疑支付交易進行檢查和監(jiān)督，做到檢查和輔導(dǎo)有記錄；
6、對本分社發(fā)現(xiàn)的問題及時做出處理意見，處理不了的及時逐級反映，爭取盡快處理；
7、及時匯總并報送本分社的大額可疑支付交易報告及分析報告。
三、社（部）反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組職責及總會計崗位職
4、責
1、領(lǐng)導(dǎo)小組組長要組織全員職工認真學習反洗錢的有關(guān)法律、法規(guī)和相關(guān)制度，不斷提高反洗錢的政策水平和管理水平； 原創(chuàng)文章，盡在 。
2、按時參加聯(lián)社組織的反洗錢學習培訓，及時將有關(guān)精神向聯(lián)絡(luò)員進行傳達；
3、嚴格按照有關(guān)反洗錢規(guī)定，建立健全本社反洗錢內(nèi)控制度，定期對反洗錢工作檢查并有記錄，保障反洗錢工作的有效開展。
4、總會計負責本社大額可疑支付交易相關(guān)的匯總，
定期組織檢查基層 點賬戶開立是否規(guī)范；防止利用假營業(yè)執(zhí)照、假身份證開立銀行結(jié)算賬戶進行詐騙，發(fā)現(xiàn)問題及時逐級上報；同
時要及時上報分析、總結(jié)工作。
5、定期、不定期對本社反洗錢工作的執(zhí)行情況進行檢查和指導(dǎo)，并寫出書面報告；
6、對本社的崗位人員進行反洗錢業(yè)務(wù)培訓，做到工作有安排、會議有記錄、培訓有計劃和執(zhí)行有結(jié)果；
7、及時收集、反饋本社在大額可疑支付交易 工作
?。鴧^(qū)農(nóng)村信用合作聯(lián)社
xx年四月二十八日
農(nóng)村信用合作聯(lián)社反冼錢崗位職責
