銀行工作總結 風險（共6篇）

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1、銀行工作總結 風險（共6篇） 第1篇：銀行風險崗位工作總結年終總結 即將過去的年，對我來說是忙碌的一年、更是幸福的一年.我衷心感謝行里對我的栽培和信任，更感謝行領導和同事們所給予我的關懷和照顧，現(xiàn)將我個人近一年來學_、工作、存在的問題以及今后努力的方向進行簡要總結：一、工作回顧；今年上半年，我在小額金融部任職評審經(jīng)理崗位，負責風險政策在業(yè)務經(jīng)辦中的貫徹落實，同時對具體授信項目進行盡職評審，半年內(nèi)，我堅持與每一位授信客戶面談并實地調查，共撰寫評審報告xxx份，評審后放款xxx筆，涉及金額xxxxx余萬元。11月底，在總行風險前置的方針指引下，我調至xxx支行擔任風險經(jīng)理，主要負責在貸前、

2、貸中和貸后各環(huán)節(jié)對所轄支行授信業(yè)務相關人員提供盡可能的業(yè)務咨詢和指導，并根據(jù)具體情況出具風險預審意見，同時將業(yè)務發(fā)展中遇到的疑難問題向總行風險部反饋。2、存在的問題；（1） 從業(yè)經(jīng)驗不足、理論知識不夠扎實無論是在評審還是風險經(jīng)理崗位，雖然我都盡自己的最大努力勤勉、盡職、公正地完成領導交辦的各項工作，但短暫的從業(yè)經(jīng)驗和理論知識的匱乏仍讓我時常感到提高業(yè)務水平的重要和緊迫。（2） 服務意識有待增強作為中后臺員工，與一線員工，尤其是客戶經(jīng)理溝通交流不深入，沒能幫助一線同事最大限度地釋放營銷能力和客戶服務效率。（3）工作中缺乏創(chuàng)新意識工作上大多數(shù)時候只是按部就班地完成領導交辦的任務，缺乏創(chuàng)造性、點子不

3、多、思路不新。（4）政治敏感性不高有時對監(jiān)管文件精神和領導的指示吃不透，對事情發(fā)展趨勢的分析判斷拿不準，不能根據(jù)出現(xiàn)的新情況、新問題積極地做出反應，導致工作中出現(xiàn)了延誤和偏差。（5）文字綜合能力亟待提升雖然已完成了不少材料撰寫工作，但總體來說，材料質量不高、深度不夠，工作效能不高。3、存在問題的根源深刻反思后我認為，上述問題的存在是源于自身業(yè)務水平不足和服務意識不強。首先，具備一定理論水平和業(yè)務能力是職業(yè)發(fā)展的前提，也是我行對員工從業(yè)的基本要求，雖然我從未放松過對業(yè)務知識的學_，但也深知自己離一個合格的風險管理崗位員工的要求還有一定距離。其次，現(xiàn)在各家銀行都在樹立“以客戶為中心”服務理念，對于

4、這一點，作為中后臺員工，我的認識還不夠深刻，為一線同事提供的服務不夠細致、周全。4、來年的工作安排（1）繼續(xù)提高業(yè)務能力。多看、多聽，多請教，尤其加強財務知識、法律條文和貸后管理工作方面的學_。（2）增強服務意識。減輕前臺同事工作壓力，讓一線同時有更多的精力服務客戶，同時多與其他條線部門（營業(yè)部、計財部等）進行溝通交流，提高服務意識和水平。。（3）加強創(chuàng)新意識。在風險可控、流程合規(guī)的前提下，開拓性、創(chuàng)造性地開展工作，多為領導出主意，想辦法，做好領導參謀、當好助手。（4）提高政治敏感性。在政治敏感性上加強修養(yǎng)，形成敏銳的觀察和全面的視野，對每一件事情的不確定性保持高度的警惕，并根據(jù)自身的環(huán)境和能

5、力來及時采取應對的措施。（5）繼續(xù)鍛煉文字綜合能力水平。通過自身努力，不斷強化學_，虛心向身邊同事求教，取長補短，修正不足，提高文字表達能力和寫作水平。每當從銀行早出晚歸，帶著行里的溫馨，一路也覺得不那么孤單。在這里我全心追尋我的理想、用心學_每一點知識、用心理解我的每一樣工作。我很慶幸自己能夠進入這樣一個團結協(xié)作的集體中工作，是這樣的一個集體給了我學_提高的機會。在今后的工作、學_中，我會堅持不懈地完善自我，在領導和同事的指導幫助中提升自己，發(fā)揚長處，彌補不足，以”敬業(yè)、愛崗、務實、奉獻“的精神為動力，不斷進取，扎實工作，同XX銀行共同成長。 第2篇：銀行風險控制工作總結年工作總結 年的

6、工作轉眼已經(jīng)接近尾聲，回想一年以來的工作，在分行及部門領導的關心指導下，在同事的幫助下，我認真學_業(yè)務知識和規(guī)章制度，積極主動的履行工作職責、克服困難，較好的完成了本職工作。在思想覺悟、業(yè)務素質、專業(yè)技能等方面都有了一定的提高，現(xiàn)將一年以來的工作總結如下： 一、年基本工作情況 1、重視相關金融政策及規(guī)章制度的學_，將學_用于實踐。 作為一名風險條線的銀行員工，我深知沒有過硬的業(yè)務理論支撐，就無法為業(yè)務條線的同事提供完善快捷的服務；無法在日常工作中發(fā)現(xiàn)潛在的風險隱患。為了全面提升自己的綜合素質，跟上政策規(guī)章制度的變化，在日常的工作中我自覺系統(tǒng)的學_了相關規(guī)章制度和新下發(fā)的各項文件，使自己對

7、現(xiàn)行的政策、制度有一個較為全面的認識，對于業(yè)務部門同事提出的業(yè)務咨詢也能給予及時、準確的反饋和答復。 在學_政策制度的同時，我結合分行的操作實際，主筆撰寫了《渤海銀行成都分行關于中國人民銀行信用信息基礎數(shù)據(jù)庫使用的暫行管理規(guī)定》，為管理工作有章可循，規(guī)范上路創(chuàng)造了條件；并牽頭推動《規(guī)定》在各部門、各條線的貫徹、實施。同時收集實際執(zhí)行中的反饋意見，以調整工作重點、強化管理要求。真正做到了將學_內(nèi)容用于實踐，將知識更好的服務于分行的工作。 2、克服困難，認真履行崗位職責，踏踏實實做好本職工作。 年對于我個人來說是困難又充滿了挑戰(zhàn)的一年，上半年 信貸監(jiān)控部的同事陸續(xù)離職，截止5月，全部只剩下

8、我一個人。剛開始自己感覺很無助，額度建立、放款審查、每月對總行和監(jiān)管部門的報表報告、行內(nèi)與各個部門之間的聯(lián)系等等工作幾乎都由我一個人完成。但是在短暫的無助后我發(fā)現(xiàn)，在這個時候一切消極、負面的情緒 都是徒勞，只有積極的面對所有的困難才能保證行里的工作正常的進行。 在這一困難時期里，在領導的關心和各部門同事的協(xié)助下。我部順利的接受了總行對批發(fā)授信業(yè)務全流程檢查以及人民銀行成都分行征信工作現(xiàn)場檢查。同時還認真履行自己的崗位職責；踏實完成監(jiān)控部日常工作。 3、精誠團結、注重培養(yǎng)自己的團隊協(xié)作意識，不斷提升自身價值。 在分行領導的關心和支持下，從6月份開始，監(jiān)控部的人員不斷的充盈。雖然就目前的工

9、作量來說，部里的人員配備還是十分的緊張。但是我們每一個人都深深地知道一個人的力量是有限的，促進我部的業(yè)務發(fā)展，需要的是全體同事的共同努力。在提高自身素質的同時，我注重自己團隊協(xié)作意識的培養(yǎng)，與同事們一起以負責任的工作態(tài)度，共謀發(fā)展的扎實作風，形成了互助互諒、團結友愛的工作氛圍。 我在完成自身工作的同時，還將自己的工作經(jīng)驗及方法毫無保留的傳授給新進行的同事，做到互幫互助，一起努力使監(jiān)控部在一種緊張而愉快的氣氛種完成每天繁重的工作。 二、工作中存在的問題與不足 學_的連續(xù)性還不夠，雖然在日常工作中能夠積極主動的學_相關政策制度，但由于自身身體、工作開展等客觀因素的影響，導致存在學_的連續(xù)性不

10、足，對已學的舊有知識回顧不夠的問題。 三、年工作規(guī)劃 新年新氣象，年，我將認真彌補自身不足，認真學_業(yè)務知識，提高自身素質，認真踏實的履行崗位職責。首先加強與領導、同事之間的交流溝通，繼續(xù)增強自己的團隊協(xié)作意識；其次轉變思想觀念；及時了解信貸風險監(jiān)控工作中存在問題的艱巨性、復雜性和多樣性。認真學_風險管理相關知識，提高風險分析與監(jiān)控的能力；認真學_相關政策及規(guī)章制度，力求上進，為更好的完成年各項 工作任務，為信貸監(jiān)控部的發(fā)展，做出自己應有的奉獻。 總之在年一年當中，在領導和同事的關心幫助下，我各方面都有了很大的進步，業(yè)務素質也得到了較大程度的提高，雖然在很多方面還存在一定的不足，但我相

11、信，在自己的不懈努力下，在部門的關心幫助下，我必定會把工作做得更好，我為分行和部門的發(fā)展出一份力！ 年12月15日 第3篇：銀行風險管理部工作總結 ⅩⅩ年銀行管理部工作總結 今年以來，全行認真貫徹落實總省行年初全行工作會議精神，圍繞“打造優(yōu)秀大型上市銀行”奮斗目標，以實施新資本協(xié)議為主線，不斷加強風險管理體系建設，風險管理狀況總體向好。 截至12月末，全行不良貸款余額25.48億元（剔除審慎反映不良貸款1.16億元），較年初下降了4.11億元，不良貸款占比2.95%，較年初下降0.99個百分點。其中“三農(nóng)”不良余額控制在8.17億元（剔除審慎反映不良貸款0.54億元），計劃控制符合總行

12、要求，順利實現(xiàn)雙降。全行信貸資產(chǎn)減值準備余額（不含卡透支）35.34億元，較年初減少0.41億元。撥備覆蓋率132.67%，較年初提高11.87個百分點，剔除審慎反映不良貸款后的考核覆蓋率136.12%，較年初提高15.32個百分點。風險抵補能力進一步提高。 一、認真貫徹落實總省行工作部署，積極推進全面風險管理體系建設工作 （一）認真安排部署全年工作。根據(jù)總行要求及我行實際，及時分解下達了全行不良貸款及三農(nóng)不良貸款余額下降計劃，制定下發(fā)全省農(nóng)行《ⅩⅩ年風險管理工作要點》，對ⅩⅩ年風險管理的各項重點工作進行了詳細部署，明確了對三大風險的管控措施和工作要求。要求各行做好分類減值、信用評級、限額

13、管理、風險報告、風險評估等日常工作；切實加強政府平臺、房地產(chǎn)、產(chǎn)能過剩行業(yè)和“三農(nóng)”貸款風險管理，嚴防大案要案和重大操作風險事件的發(fā)生，全面提升風險管理基礎水平。 （二）推進風險合規(guī)經(jīng)理派駐工作。今年以來，為貫徹落實《中國農(nóng)業(yè)銀行全面風險管理體系建設綱要》和《ⅩⅩ年風險管理工作要點》,根據(jù)總行安排，一是認真組織，按期完成了對風險合規(guī)經(jīng)理派駐現(xiàn)狀、履職效果、經(jīng)驗交流等工作地調研和匯報。二是按照《關于派駐風險經(jīng)理管理子系統(tǒng)后續(xù)功能上線運行的通知》要求，嚴格按照系統(tǒng)上線推廣的時間和工作要求，認真組織派駐風險合規(guī)經(jīng)理，做好日常工作日志、檢查工作單的錄入和填報工作。三是為進一步加強對派駐風險合規(guī)經(jīng)理的

14、管理，根據(jù)總省行相關制度，結合各二級分行一年多來的工作實踐，在充分調研和征求意見的基礎上，制定下發(fā)了全省統(tǒng)一的《中國農(nóng)業(yè)銀行陜西省分行風險合規(guī)經(jīng)理考核管理辦法》。要求各行要高度重視對風險合規(guī)經(jīng)理的綜合考評和管理工作，不斷推進風險合規(guī)經(jīng)理的職責落實和職能發(fā)揮，確?；鶎有酗L險合規(guī)管理工作的有序、有效開展。四是正式下發(fā)了《關于進一步加強派駐風險合規(guī)經(jīng)理管理工作的通知》，明確了風險合規(guī)經(jīng)理的人員補充時限、履職、待遇落實和考核管理等方面的存在問題，統(tǒng)一和推進了全省派駐風險經(jīng)理管理工作。五是根據(jù)總行風險管理大檢查陜甘檢查組對我行風險合規(guī)經(jīng)理派駐工作存在問題的整改要求，督促各二級分行嚴格按照總省行對風險合規(guī)

15、經(jīng)理派駐工作的相關要求，做好整改工作。 （三）認真開展業(yè)務培訓，積極推廣新系統(tǒng)上線。根據(jù)總行要求，先后組織和開展了風險經(jīng)理子系統(tǒng)、新客戶評級系統(tǒng)、新12級分類系統(tǒng)、新客戶風險統(tǒng)計系統(tǒng)等4系統(tǒng)的上線測試及推廣工作。5月末，為確保新的分類系統(tǒng)推廣工作順利進行，在省行培訓學校舉辦了關于新的12級分類系統(tǒng)進行了上線前測試培訓，就風險監(jiān)測、水平評價等風險管理的相關理論知識進行了解讀。各二級分行風險管理部（信貸管理部）負責人、分類業(yè)務骨干、派駐風險合規(guī)經(jīng)理以及省行相關部門，合計80余人參加了本次培訓。 二、積極履行部門職責，認真做好風險管理各項工作 （一）認真開展各項監(jiān)測分析和報告工作，發(fā)揮好風險“

16、總閘門”作用 1、按月開展對全行全面風險狀況的監(jiān)測、分析和報告。積極主動開展風險監(jiān)測工作，堅持獨立的風險判斷，全面、準確、及時地揭示和報告風險，落實風險管理責任和工作機制，有效識別和計量風險，及時向行領導提交分析報告，并提出針對性建議，為全行業(yè)務經(jīng)營分析會提供重要決策信息，促進全行風險管理水平進一步提升。 2、加強對重點領域的風險防范。一是認真組織和指導各級行填報各類風險監(jiān)測報表，及時處理發(fā)現(xiàn)問題。二是結合實際，選擇轄內(nèi)重點行業(yè)的重點客戶，進行重點監(jiān)測，在深入分析風險狀況的基礎上，提出切實可行的風險防控措施，防止信用風險升級。按照總行要求，我行選取了代表水泥行業(yè)的千陽縣支行作為全國10個監(jiān)

17、測點之一，建立“支行—省行—總行”的風險信息傳遞渠道，充分發(fā)揮了派駐風險合規(guī)經(jīng)理作用，提高了信息傳遞的效率和質量，及時提供行業(yè)風險動態(tài)。三是根據(jù)總行要求，按期對轄內(nèi)公路行業(yè)和房地產(chǎn)行業(yè)風險狀況進行分析，指導各級行強化信用風險監(jiān)測、分析和預警，并對高風險平臺提示的各類風險信息進行核實，按季上報風險處臵情況，以確保風險監(jiān)測管理工作的有效持續(xù)開展。 3、加大不良貸款結構管控力度。一是按照總行《關于進一步加強貸款風險分類管理的通知》，對轄內(nèi)存量貸款進行全面、深入的風險排查，充分利用總行配套政策，認真選擇客戶與項目，真實反映貸款形態(tài)，確保完成調控目標任務。對ⅩⅩ年9月1日至12月31日期間新認定的不良

18、貸款按月填報《新認定不良貸款情況統(tǒng)計表》，及時上報總行。二是按照總行《關于對ⅩⅩ年末不良貸款余額預測的通知》、《關于開展信貸資產(chǎn)質量管控工作專題調研的通知》以及省行 行長會議精神，安排專人對轄內(nèi)信貸資產(chǎn)質量管控情況開展調研，對ⅩⅩ年不良貸款余額和“三農(nóng)”不良貸款余額進行了預測、分解，并提出管控責任和追究措施，并形成報告上報總行。三是根據(jù)總行《關于開展可疑、損失類貸款處臵情況調查的通知要求》，安排專人對全行159戶、金額19.76億元的可疑、損失類法人客戶相關情況進行了調查，填寫《法人客戶不良貸款基本情況表》，并將129戶逾期不良企業(yè)貸款未采取訴訟清收的原因逐戶說明，形成報告上報總行。四是多次

19、專項二級分行主管行長及部門經(jīng)理會議，認真?zhèn)鬟_總省行風險管理工作會議精神，對不良貸款控制計劃及總行相關政策進行了詳細解讀，并督促各行嚴格落實，按時完成下達的任務。 4、推進操作風險管理信息系統(tǒng)應用，強化對全行重點業(yè)務領域的監(jiān)測和防控。一是按日查詢、審核、修改操作風險事件（事項）上報情況，并及時提示相關行；按月對基層關鍵崗位人員超期任職、被訴案件、柜員自辦業(yè)務及大額交易差錯等情況進行重點監(jiān)測和分析，不斷強化操作風險管控力度，提高全行操作風險管理水平；二是及時下發(fā)了《謹防不法分子在自助銀行冒充大堂經(jīng)理行騙》、《關注和防范人人貸風險》、《嚴防我行信貸資金流入民間借貸市場引發(fā)風險》、《關于防范不法分子

20、利用我行營業(yè)、辦公場所行騙的風險提示》、《轉發(fā)中國銀監(jiān)會辦公廳關于偽造存款證實書騙取銀行客戶資金案件風險提示的通知》、《轉發(fā)銀監(jiān)會辦公廳關于任嘯等人利用偽造增值稅發(fā)票虛構交易背景從多家商業(yè)銀行巨額貼現(xiàn)案件通報的通知》、《轉發(fā)銀監(jiān)會辦公廳關于銀行柜臺業(yè)務風險的通知》等風險提示，要求各級行加強員工防范意識和營業(yè)場所及自助設備的檢查、巡查力度，嚴格落實相關信貸管理制度，防范貸款、票據(jù)業(yè)務的調查、審查、審批以及貸后管理等環(huán)節(jié)的操作風險。對已經(jīng)發(fā)生的操作風險事件（案件），要妥善處理，防止聲譽風險蔓延。 5、不斷加強對市場風險的管控工作。一是嚴格按照《中國農(nóng)業(yè)銀行市場風險監(jiān)測報告管理辦法（試行）》部門職

21、責分工及風險監(jiān)測報告的相關要求，以利率及匯率風險為重點，按季進行市場風險監(jiān)測分析。二是轉發(fā)了《中國農(nóng)業(yè)銀行ⅩⅩ年資金交易投資和市場風險管理政策》，進一步規(guī)范了市場風險基礎管理工作。三是根據(jù)總行通知要求，及時將陜西分行代客衍生交易墊款情況上報總行。 6、做好國別風險的監(jiān)測與管理工作。根據(jù)總行《中國農(nóng)業(yè)銀行國別風險管理辦法（試行）》的要求，組織開展了《國別風險敞口統(tǒng)計表》的填報工作，并明確了部門職責分工和填報要求，按時全面地完成了填報工作。 7、不斷加強對全行非信貸資產(chǎn)的監(jiān)測管理。按月組織非信貸542報表、非信貸不良資產(chǎn)變動情況表等報表的編報和審核工作，并按季向銀監(jiān)局報送《非信貸資產(chǎn)質量分析報

22、告》，對全行非信貸資產(chǎn)的風險狀況進行客觀全面的反映。 （二）以信用風險為核心，積極組織開展日常風險預警及防控工作 一是為發(fā)現(xiàn)重大信用風險事件,有效識別、預警行業(yè)性風險, 及時下發(fā)風險提示,認真分析信貸企業(yè)風險變動趨勢, 預警和報告重大信用風險事件，防范化解信用風險。針對今年5月轄內(nèi)信貸企業(yè)被省環(huán)境違法通報的風險信號，為防范風險隱患加大，向寶雞、漢中分行下發(fā)了2期《風險提示》，要求相關二級分行加強風險管理，排查風險隱患，防范事實風險的發(fā)生，將風險事件的發(fā)展情況，進行持續(xù)監(jiān)測和管理，及時上報省行；二是積極開展房地產(chǎn)貸款壓力測試，確保我行信貸資產(chǎn)風險平穩(wěn)。為衡量我行房地產(chǎn)貸款風險狀況，根據(jù)《中國

23、農(nóng)業(yè)銀行壓力測試管理辦法》（試行），一季度對我行大額房地產(chǎn)貸款進行了壓力測試，測試在宏觀調控、外部市場環(huán)境變化和內(nèi)部經(jīng)營 壓力下，借款人能夠承擔沖擊的能力，以充分評估平臺貸款和房地產(chǎn)的風險狀況，并根據(jù)不同風險情況采取有效的緩釋措施，切實防范風險；三是加強了對超限行業(yè)的貸款限額管控。按照總行限額管理要求，及時向二級分行轉發(fā)了《中國農(nóng)業(yè)銀行行業(yè)信貸風險限額管理辦法》和《中國農(nóng)業(yè)銀行ⅩⅩ年行業(yè)限額管理意見》，針對總行對房地產(chǎn)限額實施指令性計劃，要求各行認真落實房地產(chǎn)貸款限額管理要求，認真做好行業(yè)限額執(zhí)行情況的監(jiān)測與分析；四是根據(jù)總行《關于房地產(chǎn)開發(fā)貸款項目銷售情況風險排查的通知》要求，安排專人對涉

24、及我行的25戶住房開發(fā)貸款和商業(yè)用房開發(fā)貸款的風險情況進行的核查，并將風險核查情況上報總行。 （三）認真開展風險分類及減值測試工作 1、嚴格執(zhí)行分類制度和管理，提升分類基礎管理水平。一是按季做好信貸資產(chǎn)分類和貸時分類工作。要求轄內(nèi)各行嚴格按照信貸資產(chǎn)管理制度做好季度風險分類工作和貸時分類，其中對納入十二級分類管理的信貸資產(chǎn)通過十二級分類系統(tǒng)完成十二級分類工作，納入五級分類管理的信貸資產(chǎn)按照流程完成五級分類工作，確保分類結果動態(tài)、客觀、合理，力促分類無偏離或將偏離度控制在合理范圍內(nèi)。二是完成了農(nóng)戶貸款分類偏差的整改。CMS在線檢查發(fā)現(xiàn)部分農(nóng)戶小額貸款分類形態(tài)出現(xiàn)偏差，及時將相關情況請示總行軟

25、開，并按總行下發(fā)的解決方法，要求相關行在C3系統(tǒng)進行了操作，目前農(nóng)戶小額貸款形態(tài)偏差問題已經(jīng)整改。三是要求各行嚴格總行《關于加強信貸資產(chǎn)風險分類審核工作的通知》要求，加強對分類審核人員工作質量的檢查和考核力度，督促相關人員規(guī)范操作、把握審核重點，審慎客觀地評價信貸資產(chǎn)質量。要通過規(guī)范操作、考核及問責等方式強化派駐風險經(jīng)理在分類審核環(huán)節(jié)的把關責任，切實發(fā)揮派駐風險經(jīng)理在分類工作中的基礎作用。 2、認真核查分類在線監(jiān)測風險線索。根據(jù)總行風險分類在線監(jiān)測發(fā)現(xiàn)問題，結合我行實際，每5日開展一次在線核查，對風險事項易發(fā)環(huán)節(jié)重點監(jiān)測。今年以來，多次下發(fā)了《關于逾期貸款在正常、關注形態(tài)的風險提示》、《關于

26、調整客戶風險分類形態(tài)的通知》、《關于貸款風險分類在線監(jiān)測情況的通知》、《關于貸款風險分類工作提醒的通知》等風險提示94份，涉及10個二級分行、341個客戶、貸款金額39.69億元。要求各行高度關注業(yè)務經(jīng)營中出現(xiàn)的風險與問題，對涉及客戶及貸款認真開展風險核查，對違反分類制度、分類測評不審慎等問題立即整改。進一步規(guī)范了貸款風險分類管理，真實反映貸款質量和客戶風險分類形態(tài)，促進存量貸款風險隱患的有效化解，切實降低信貸資產(chǎn)損失。 3、建立風險分類直接干預機制，加大省行直接認定力度。對總省行下發(fā)風險貸款清單，采取跟蹤相關貸款的風險處臵進展的措施，督促相關行積極行動，準確認定。下發(fā)了《關于貸款風險分類監(jiān)

27、測情況的通報》，對各行核查后風險反映仍不充分、分類整改不及時、風險化解無效果、未履行還款計劃的貸款，將繼續(xù)加大對分類形態(tài)的糾偏力度，實施直接分類予以糾正，并納入各行分類偏離度考核。 4、認真開展新信貸資產(chǎn)十二級分類系統(tǒng)上線推廣工作。一是按時保質地完成了新系統(tǒng)上線測試工作。成立了由韓楨副行長任組長，風險管理部、內(nèi)控合規(guī)部、公司業(yè)務部等11個部門負責人為成員的領導小組，制定了《陜西分行法人客戶信貸資產(chǎn)十二級分類系統(tǒng)測試方案》，組織各二級分行認真開展了各項測試和匯報工作，按期完成了相關數(shù)據(jù)的清理、補錄、轉授權等工作。二是實現(xiàn)了新系統(tǒng)上線工作的穩(wěn)步推進。落實專人負責解答測試中遇到的系統(tǒng)及業(yè)務問題，認

28、真分析測試結果與原分類情況差異、因系統(tǒng)問題導致無法完成分類等情況，密切關注新系統(tǒng)上線對我行資產(chǎn)風險狀況的影響，及時形成分 析報告上報總行，確保了新系統(tǒng)上線后各項工作平穩(wěn)過渡，按時保質地完成本次上線推廣任務。 5、認真開展信貸資產(chǎn)減值測試工作。一是轉發(fā)了總行《關于做好ⅩⅩ年貸款風險分類與減值測試工作的通知》,要求各行要高度重視，嚴格按照制度規(guī)定，認真開展信貸資產(chǎn)減值測試工作。進一步明確了派駐風險合規(guī)經(jīng)理在分類、減值工作中的職能，充分發(fā)揮分類和減值工作在風險管理中的積極作用。二是按照總行相關制度要求，按月認真組織對全行法人不良貸款的DCF減值測試及全轄支行機構的法人客戶正常、關注貸款及個人客戶

29、貸款的MM測試，嚴格落實各項工作要求，加強對測試結果的審核，認真開展后評價工作，穩(wěn)步提高撥備覆蓋水平。減值測試及預計負債工作結束后，堅持按期對測試情況進行專題分析，針對性的提出風險管理意見及建議，促進全行撥備工作的科學有效開展。 （四）認真組織開展操作風險評估及事件收集工作 1、積極開展兩項評估的后續(xù)整改工作。根據(jù)總行《關于印發(fā)的通知》和《關于印發(fā)的通知》要求，組織對兩項評估工作風險隱患的整改計劃和方案落實檢查工作。一是按照總行要求，認真組織相關部門，落實整改工作，并及時上報風險隱患整改落實報告。二是借案件排查之機，檢查兩項評估的落實整改情況，進一步督促各行完成整改計劃落實工作。 2、認

30、真組織信息科技風險監(jiān)控工作。根據(jù)總行《關于做好一級分行信息科技風險監(jiān)控工作的通知》要求，我行成立了信息科技風險監(jiān)控領導小組，下設辦公室在風險管理部。積極組織風險、內(nèi)控、安全保衛(wèi)和信息技術管理等部門，按季、年對一級分行信息科技人員、 機房、網(wǎng)絡、重要信息系統(tǒng)、操作系統(tǒng)、安全及應急等方面監(jiān)控要點，開展了現(xiàn)場檢查和評價工作，并將檢查和評價情況上報總行。 3、做好全行清算中心風險評估工作。4月-5月，根據(jù)總行《關于對全行清算中心開展風險評估的通知》要求，及時制定《中國農(nóng)業(yè)銀行陜西分行清算中心風險評估工作實施方案》，成立由黨委副書記副行長韓楨為組長，風險管理、運營管理等七個部門負責人為成員的領導小組

31、，下設辦公室在風險管理部，由各成員單位抽調業(yè)務骨干組成辦公室工作小組。先后積極組織各二級分行和省行本部清算中心開展了自查評估、現(xiàn)場評估以及風險隱患的研討會議等相關工作，針對發(fā)現(xiàn)問題、隱患，認真分析，提出整改計劃及建議，并認真撰寫總結報告，簽報行領導及相關部門審議后，上報總行。 4、認真開展外包業(yè)務風險評估工作。9月-11月，根據(jù)總行《關于開展ⅩⅩ年下半年專項風險評估工作的通知》要求，及時下發(fā)了《陜西分行外包業(yè)務風險評估工作實施方案》，成立了外包業(yè)務領導小組及工作小組，在組織各行自查評估的基礎上，對省行機關、省行營業(yè)部和咸陽分行進行了現(xiàn)場評估。通過全省自查、現(xiàn)場評估、專項座談研討、風險管理委員

32、會審議,全面評估和分析了當前外包業(yè)務的風險管理狀況,共梳理匯總出涉及制度、人員、系統(tǒng)和風險管理等方面的各類風險隱患15項,針對存在問題及隱患, 多角度、系統(tǒng)性地提出了明確的管理和整改意見，進一步建立健全了風險管理機制,促進和優(yōu)化了業(yè)務地快速發(fā)展。 5、操作風險事件收集工作。為全面準確積累操作風險損失數(shù)據(jù)，加快操作風險高級計量法建設，提高風險隱患的識別能力，根據(jù)總行工作部署，省行就操作風險事件收集工作進行了統(tǒng)一安排。目前，操作風險事件收集工作已基本結束，共收集08年以來的操作風險事件（或近似操作風險事件）107件。其中，ⅩⅩ年37件、ⅩⅩ年34件、 ⅩⅩ年23件、ⅩⅩ年13件, 從時間和數(shù)量

33、上來看，我行操作風險事件數(shù)量呈逐年下降趨勢，操作風險管理水平總體向好。 （五）認真組織實施風險水平評價工作 按照總行要求和結合我行實際，認真做好轄內(nèi)風險水平評價工作。一是為進一步提高風險水平評價工作的適用性，更加科學、準確地評價全行風險狀況，引導各行提高風險管理水平。制定下發(fā)了《中國農(nóng)業(yè)銀行陜西省分行風險水平評價實施細則》，風險水平評價制度的深化，強化了考核政策引導，確保了各項風險防控措施的有效落實和風險防控目標的順利實現(xiàn)；二是定期開展風險水平評價工作，按照《中國農(nóng)業(yè)銀行陜西省分行風險水平評價實施細則》要求，我部按季度對轄內(nèi)各二級分行的風險管理水平進行考核后進行通報，并將考核結果按比例計入

34、綜合績效考評，同時向總行上報我行風險水平評價的基礎數(shù)據(jù)和自評結果；三是為進一步提高風險水平評價工作質量，發(fā)揮其在綜合績效考核、風險管理工作指引等方面的重要作用，對風險水平評價實施細則的實施情況進行調研，認真研究評價結果，分析風險管理工作中存在的問題，并有針對性的提出工作建議和要求，督促二級分行積極改進風險管理水平。 （六）認真做好新評級體系試點及正式上線推廣工作 根據(jù)總行評級試點及上線工作安排，積極組織相關部門做好本次16級新評級體系試點及上線推廣工作，為我行評級工作作出應有的貢獻。一是根據(jù)總行《中國農(nóng)業(yè)銀行非零售內(nèi)部評級體系試點方案》，制定了《陜西分行非零售內(nèi)部評級體系試點實施方案》，并

35、根據(jù)總行提供的我行客戶ⅩⅩ年度9級和16級的測試結果進行數(shù)據(jù)分析，及時將新評級體系對我行經(jīng)營產(chǎn)生的影響、存在的問題、意見及建議反饋總行。二是根據(jù)評級體系試點工作安排，先后組織和參加了評級相關的制度進行梳理、非零售內(nèi)部評級體系2次試點培訓和評級制度集 中修訂等工作。我行共梳理出評級相關制度84項，其中總行制定的80項，我行制定的4項（信貸3項、績效1項）。認真向總行反饋我行評級試點工作中遇到的問題，并提出有建設性的意見和建議。三是根據(jù)總行統(tǒng)一安排，為全面實施16級內(nèi)部評級體系，及時指導二級分行開展評級體系上線工作，對轄內(nèi)客戶評級情況進行在線監(jiān)測，對發(fā)現(xiàn)的客戶未評級、敞口選擇錯誤、評級結果登記錯

36、誤等問題及時通知各相關分行進行整改。四是做好新舊體系切換影響的分析。為充分反映新評級體系對我行經(jīng)營管理的影響，及時將評級成果在全行業(yè)務經(jīng)營和風險管理中加以推廣應用,對新舊評級體系切換情況進行了專題研究,通過對評級結果變化、制度調整和計量升級的分析，提出了具有針對性的管理建議。 （七）認真履行風險管理委員會辦公室職責 今年以來，風險管理委員會辦公室組織召開了4次省行風險管理委員會會議。審議討論了陜西分行銀行卡和電子渠道業(yè)務、信息科技專項風險評估工作報告、陜西分行外包業(yè)務專項風險評估報告及對風險事件、隱患的完善和整改意見，明確了各相關部門的整改任務和職責；對西安鐵路局西安北站、寶雞冀東水泥提供

37、上門服務、漢中市寧強縣政務服務中心設立延伸柜臺業(yè)務等準入審批事項進行了審議和投票表決，并對上報行及部門提出了具體的風險控制意見。 （八）認真履行“三農(nóng)”風險管理中心職責 為全面落實“三農(nóng)”業(yè)務服務到位、風險可控、發(fā)展可持續(xù)的工作要求，一是在ⅩⅩ年實施三農(nóng)信貸產(chǎn)品停復牌的基礎上，針對轄內(nèi)三農(nóng)業(yè)務風險狀況，及時下發(fā)了《關于進一步做好三農(nóng)信貸產(chǎn)品停復牌管理工作的通知》，嚴格按照要求，建立有效工作機制，繼續(xù)抓好三農(nóng)信貸產(chǎn)品停復牌管理的落實；二是按月對 “三農(nóng)”信貸產(chǎn)品進行風險監(jiān)測，并及時匯總分析全行三農(nóng)信貸產(chǎn)品的風險控制情況，及 時向二級分行提示三農(nóng)信貸產(chǎn)品的風險情況；三是進一步提高停復牌制

38、度的適用性。為更有針對性的開展三農(nóng)風險管控工作，認真研究根據(jù)經(jīng)營行提出的停復牌相關問題，及時對制度做出調整，明確了停復牌管理的經(jīng)營機構以及停牌后新增優(yōu)質貸款的介入問題，有效地促進了業(yè)務發(fā)展與風險管理的關系。三是積極指導村鎮(zhèn)銀行完成了對風險管理相關制度的完善和改進，并按季對村鎮(zhèn)銀行的風險管理狀況進行監(jiān)測，密切關注其信用風險、操作風險和流動性風險的變化情況，審核其監(jiān)管報表，撰寫報告及時報總行。 三、其他相關工作 （一）根據(jù)外部監(jiān)管要求，認真推進相關管理工作。 一是按季報送全行風險狀況報告。為配合銀監(jiān)局非現(xiàn)場監(jiān)管的針對性和有效性要求，按季向銀監(jiān)局報送我行資產(chǎn)質量報告、經(jīng)營與內(nèi)部控制情況報告，全

39、面真實反映我行日常經(jīng)營狀況和內(nèi)部控制以及各類資產(chǎn)質量風險狀況等；二是根據(jù)《中國銀監(jiān)會關于加強融資平臺貸款風險管理的指導意見的通知》、《中國銀監(jiān)會關于ⅩⅩ年二季度重點風險防范工作的通知》、《關于加強閑置土地信貸風險防范和管理有關事項的通知》等通知的要求，加強對政府投融資平臺監(jiān)管和閑置土地客戶的預警提示工作，進一步規(guī)范融資平臺貸款擔保管理和房地產(chǎn)企業(yè)風險的應對、化解工作，確保我行貸款資金安全；三是根據(jù)陜西省銀行業(yè)協(xié)會《陜西省銀行業(yè)“逃廢銀行債務機構”名單管理實施辦法》和《關于報送逃廢銀行債務機構名單的通知》，組織在全行范圍內(nèi)開展報送逃廢銀行債務機構名單工作，并將相關情況報送銀行協(xié)會。四是按照總行《

40、轉發(fā)〈中國銀監(jiān)會關于ⅩⅩ年大型銀行監(jiān)管工作的意見〉的通知》要求，為全面反映我行在績效考核、合規(guī)建設、市場準入、信用風險緩釋、改善金融服務等方面監(jiān)管工作的貫徹落實情況，組織省行相關部門和各二級分行認真落實監(jiān)管要求，并將轄內(nèi)情 況報送總行。五是積極配合德勤審閱工作，認真開展風險分類檢查。全年先后5次配合德勤審計組，累計對我行475戶、1793億元的信貸樣本進行了現(xiàn)場和非現(xiàn)場的審計，對審計發(fā)現(xiàn)問題，要求相關行高度關注德勤審計提出的貸款風險點，采取完善手續(xù)、補充擔保、退出收回等措施進行風險化解，并組織相關部門和貸款所在行及時與德勤審閱人員進行溝通，確保了審閱工作的順利完成。 （二）認真開展信貸資產(chǎn)

41、核查、檢查及整改工作。 一是認真排查ⅩⅩ年以來新形成不良的核查工作。按照總行《關于對ⅩⅩ年以來新放貸款形成不良的法人客戶進行清查整改的通知》要求，我行對轄內(nèi)ⅩⅩ年新發(fā)放形成不良的貸款進行了逐筆排查，深入分析了不良貸款形成的原因，撰寫報告參加總行座談會；二是配合開展信貸大檢查。為落實銀監(jiān)會ⅩⅩ年大型銀行監(jiān)管工作會議精神，防范和糾正六項違規(guī)行為，強化合規(guī)管理，按照總、省行安排，我部組織人員參加省行信貸大檢查，對省行營業(yè)部信貸業(yè)務進行了為期十天的現(xiàn)場檢查；三是根據(jù)總行《關于ⅩⅩ年全行信貸業(yè)務檢查發(fā)現(xiàn)問題整改情況的通報》，配合業(yè)務部門，督導相關分行對未完成整改的個人生產(chǎn)經(jīng)營貸款采取切實可行的整改措施

42、，加大整改力度；四是根據(jù)總行《關于對ⅩⅩ年當年發(fā)放當年形成不良貸款進行調查的通知》，要求各二級分行對轄內(nèi)ⅩⅩ年新發(fā)放當年形成不良的貸款進行了逐筆排查，深入分析了不良貸款形成的原因，并將整改方案上報總行。五是根據(jù)總行《關于開展風險管理綜合大檢查的通知》要求，我行全面組織開展了風險管理綜合大檢查自查及接受總行現(xiàn)場檢查等工作。檢查結束后，要求各級行、各相關部門認真做好發(fā)現(xiàn)問題的后續(xù)整改工作，落實責任，督辦糾改，正確處理好業(yè)務發(fā)展和風險控制的關系，嚴防大案、要案和重大風險事件的發(fā)生，全面提升風險管理基礎水平。 （三）做好客戶風險應用平臺管理工作 一是按照總行要求，根據(jù)轄內(nèi)各行風險客戶系統(tǒng)運行情況，

43、總結風險信息運用工作存在的問題與建議，按季撰寫《陜西分行風險客戶信息運用季度總結報告》，并及時上報總行。同時，對高風險平臺提示的各類風險信息進行核實，按季上報風險處臵情況。二是按照總行統(tǒng)計部門要求，按月維護客戶風險統(tǒng)計系統(tǒng)，上報大額授信客戶數(shù)據(jù)異常變化分析表，并對客戶風險統(tǒng)計數(shù)據(jù)進行清理核查，同時反饋需銀監(jiān)會集中清理客戶信息。 （四）做好部門配合工作 一是配合省行內(nèi)控合規(guī)部做好審計工作。根據(jù)總行審計局西安分局對韓楨副行長審計工作的安排，積極配合省行內(nèi)控合規(guī)部，認真填寫了審計期內(nèi)不良貸款新增客戶清單、不良貸款統(tǒng)計表（五級分類）、ⅩⅩ年度新增不良貸款統(tǒng)計表，以及ⅩⅩ年新增不良貸款專項審計前問卷

44、等工作，并及時和審計人員溝通，確保了審計工作的真實反映和順利開展。二是配合做好總行年度和省行季度內(nèi)控評價相關指標整理填報。根據(jù)《提供各分行內(nèi)部控制評價相關指標的通知》及調閱清單要求，積極配合省行內(nèi)控合規(guī)部，提供調閱資料，并整理和填報內(nèi)部控制評價風險管理相關指標，為我行內(nèi)部控制評價工作發(fā)揮應有作用。三是根據(jù)省行相關部門的通知要求，配合做好總行及陜西銀監(jiān)局關于黨風廉政建設責任落實和深化“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動的檢查工作。 今后,我們將進一步適應形勢,按照總省行各項工作部署及會議精神,正確處理業(yè)務發(fā)展與風險防范的關系,以信用風險為核心、操作風險為重點,充分利用各種風險管理工具,結合存在問題及不

45、足,扎實抓好各項工作地落實,全面提高我行風險管理水平，進一步保障我行各項業(yè)務經(jīng)營工作健康有序發(fā)展。 第4篇：銀行風險管理部工作總結銀行風險管理部工作總結 為全面了解銀行的風險管理情況，切實提高本行的風險水平，增強識別，計量，檢測和控制風險的能力，為本行實行全面風險管理夯實基礎，銀行成立以來，我部門主要做了以下工作，現(xiàn)將風險管理部近段工作做一個簡要的總結： 一、建章立制，搭建架構 首先，根據(jù)銀監(jiān)部門的監(jiān)管要求，結合XX銀行發(fā)展的需要，我部門通過學_借鑒、摸索，現(xiàn)已草擬不良貸款管理、責任追究、內(nèi)部控制、風險管理等方面等十六項基本制度，正在進一步完善，部分文件正在審閱下發(fā)中。其次，全行

46、已經(jīng)初步明確了各級的風險管理架構和職責，并且在本行成立之初就設置了風險管理部，專司從事風險管理工作，現(xiàn)有人員3人。 二、摸清家底，夯實基礎 銀行成立之后，我部門在領導的安排下，通過一系列的自查、檢查對我行的資產(chǎn)質量和資產(chǎn)管理情況進行了深入的檢查，為以后各項工作的順利開展夯實了基礎，為領導的決策提供了一句。一是重視基礎工作，造具清冊。對全行到、逾期貸款及新增不良貸款、大額貸款、不良資產(chǎn)及抵貸資產(chǎn)進行了摸底造冊，將表內(nèi)外不良貸款臺帳整合，明細造冊。二是加強檢查監(jiān)督，摸清底子。根據(jù)省聯(lián)社文件要求不熟完成了勝訴未執(zhí)行涉政不良貸款清收工作和信貸違規(guī)十條的自查工作；組織開展全行信貸風險排查，對全行新

47、放貸款、不良貸款、抵質押、保證擔保情況、假冒名貸款、貸款新規(guī)及支付落實情況、關聯(lián)貸款進行了全面風險排查；完成省聯(lián)社風險管理工作專項督查的準備工作；下發(fā)抵押品清理的通知。三是創(chuàng)新動態(tài)管理，風險提示。每月初對各支行到逾期貸款和新增不良貸款進行了風險提示，并督促管理和清收工作。 三、當好助手，籌備改革 為了本行改革的順利進行，我部門承接了改革的很多基礎性工作，主要是招牌噴繪布、網(wǎng)點銅牌，屋頂發(fā)光字的制作安裝，現(xiàn)已基本完工。 下一步，我部門將從以下幾個方面開展工作： 一、進一步完善部門制度，下發(fā)不良貸款責任追究、風險經(jīng)理等方面的文件，以便有章可循。 二、加強對不良貸款的管理。一是不良貸款臺帳

48、管理系統(tǒng)數(shù)據(jù)規(guī)范到各支行統(tǒng)一上報，加強管理。二是將全行不良貸款建立臺帳，明確包收責任人和管理責任人，指定清收計劃。三是借抵押品清理的機會，督促各支行澄清不良貸款抵押品情況，特別是不良和股金購買不良貸款的抵押品，要求建立臺帳、制定處置計劃，加大處置力度。同時對已經(jīng)出現(xiàn)的可能出現(xiàn)風險的隱形不良貸款的抵押品要及早處置或采取保全措施，防范風險。四是各支行要對每月到逾期貸款及新增不良貸款書面說明情況，分析形成原因，落實處置措施。 三、加強與各職能部門之間的聯(lián)動，通過全面的業(yè)務檢查發(fā)現(xiàn)風險，對風險進行提示，促進各項業(yè)務的健康發(fā)展。 四、組織開展風險管理知識培訓，提高全員風險意識，為建立全面風險管理長效

49、機制打下良好基礎。 五、建議 建議總行召集財務、信貸、風險管理等相關部門就因網(wǎng)點整合造成不良貸款賬務與資料分離，不良貸款管理與催收較為混亂現(xiàn)象進行統(tǒng)一規(guī)范。 第5篇：銀行營業(yè)部風險防范工作總結營業(yè)部風險防范工作總結 營業(yè)部現(xiàn)有員工32人，其中：主任副主任3人，儲蓄柜員3人，會計柜員4人，事中人員6人，運營國內(nèi)結算柜員6人，出納4人，大堂經(jīng)理2人，上門服務2人，綜合員1人，外派服務1人。每日辦理對公、對私現(xiàn)金存取款，轉賬、結算賬戶管理、對公國內(nèi)結算、對私國際結算、非貿(mào)易、出納金庫管理等業(yè)務。 一、在如何加強對一線柜員風險防范的過程中，我們的做法包括： （一）認真系統(tǒng)地學_各項規(guī)章

50、制度、各項業(yè)務的管理辦法和操作流程，并狠抓制度落實。首先是認真系統(tǒng)地學_各項規(guī)章制度、各項業(yè)務的管理辦法和操作流程，促使柜員辦理業(yè)務更加規(guī)范化?合規(guī)化。同時要求事中監(jiān)督員對業(yè)務操作進行的實時監(jiān)督?其次，對相關的配套制度和措施加以完善，明確操作責任，量化績效考核指標，嚴格獎懲制度, 要在認真落實制度上下功夫，與績效考核掛鉤，加大對違規(guī)操作的查處力度，形成遵守制度?按章操作的良好環(huán)境和氛圍? (二)加強一道防線建設，強化內(nèi)部控制 1、加強第一道防線的作用，做到責任到崗，落實到人，相互制約，互相監(jiān)督，全面落實柜員?事中人員?主管主任（業(yè)務經(jīng)理）的內(nèi)控體系第一道防線，充分發(fā)揮其作用，使內(nèi)部監(jiān)管走向

51、規(guī)范化?制度化。對柜員經(jīng)辦的每一筆業(yè)務，事中人員?主管主任（業(yè)務經(jīng)理）及時進行復核監(jiān)督，落實檢查責任，嚴肅處罰，切實達到發(fā)現(xiàn)問題，堵塞漏洞，消除隱患的目的。 2、組織員工深入學_“雙十禁”和員工守則，部門主任加強對柜員、事中、業(yè)務經(jīng)理的密碼、柜員卡管理，堅決杜絕柜員、事中使用他人的柜員標識、密碼和卡。 3、及時通報事后監(jiān)督和監(jiān)控中心發(fā)現(xiàn)的風險點和業(yè)務差錯，通過查錯通報，杜絕屢查屢犯問題的發(fā)生，同時以點帶面，全員? 4、通過每日召開晨會，點評業(yè)務操作風險點、具體案例分析、查找業(yè)務差錯原因，不斷強化員工的合規(guī)意識。 5、通過周三學_日，加強業(yè)務學_，提高柜員業(yè)務素質，減少操作風險。 6、

52、通過部主任與員工個別談話，及時了解員工的思想動態(tài)，了解員工8小時以外和家庭情況，盡力幫助員工解決實際問題，也有助于我行各項業(yè)務的健康開展。 (三)嚴格執(zhí)行崗位輪換和強制休假制度 年我部做到應輪崗人員全部輪崗。強制休假20人次。 柜員輪休?短期離崗，均按規(guī)定辦理交接手續(xù)，工作交接均在監(jiān)交人員監(jiān)督下進行，交接雙方均認真核對賬款?有價證券?重要空白憑證，重要事項交待清楚，并進行登記備查? 二、大額取現(xiàn)管理 我部的現(xiàn)金業(yè)務，是在維護存款人的合法權益與資金安全，防范和打擊經(jīng)濟犯罪活動，促進銀行轉帳結算業(yè)務健康發(fā)展的同時，嚴格 按照《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法

53、》和《現(xiàn)金管理暫行條例》、《儲蓄管理條例》的有關規(guī)定，辦理大額現(xiàn)金存取業(yè)務。 （一）、本著“存款自愿，取款自由，存款有息，為儲戶保密”的原則，對一日一次性從個人結算帳戶提取現(xiàn)金5萬元（不含5萬元）以上的，柜臺人員要求取款人提供有效身份證件、進行聯(lián)網(wǎng)核查，并經(jīng)事中人核實授權后予以支付。其中一次性提取現(xiàn)金20萬元（含20萬元）以上的，取款人要進行預約，預約時要求取款人提供賬號、身份證號，并查詢帳戶余額，對我行國際結算當日到帳大額提款客戶，要求國際結算部提供資金來源證明。對一日一次性超過10萬元以上的現(xiàn)金支付或一日數(shù)次累計超過10萬元以上的現(xiàn)金支付，銀行內(nèi)部要逐筆登記，妥善保管有關資料，備案保存。

54、 （二）、對于企業(yè)賬戶的現(xiàn)金收付，嚴格按照《現(xiàn)金管理暫行條例》規(guī)定的使用現(xiàn)金范圍，辦理現(xiàn)金收付業(yè)務，嚴格審查現(xiàn)金的用途與來源；嚴禁公款私存，對轉入個人結算賬戶的資金要求企業(yè)提供相關依據(jù)；對于大額的現(xiàn)金支取要有主管領導審批，并與企業(yè)主管電話核實、登記；對一些現(xiàn)金收入較多的單位，我行與企業(yè)簽署協(xié)議，我部安排專人負責上門收款。 三、單位結算賬戶管理 我部在辦理單位結算賬戶的過程中，嚴格按照《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》和我行《結算賬戶實施細則》的規(guī)定辦理業(yè)務。人民 幣銀行結算賬戶是指銀行為存款人開立的辦理資金收付結算的人民幣活期存款賬戶，按存款人分為單位銀行結算賬戶和個人銀行結算賬戶，單位銀

55、行結算賬戶按用途分為基本存款賬戶、一般存款賬戶、專用存款賬戶、臨時存款賬戶。 為避免不法分子利用偽造、變造或過期的營業(yè)執(zhí)照、身份證等證明文件騙取銀行開立銀行結算賬戶，并利用銀行結算賬戶進行詐騙、敲詐勒索、洗錢等違法犯罪活動，真正從源頭上防范和打擊利用銀行結算賬戶進行違法犯罪活動，保護存款人、銀行的合法權益和資金安全。人行在規(guī)定存款人申請開立銀行結算賬戶時，有義務提供真實、完整、合規(guī)的開戶證明文件的同時，也要求銀行應對存款人提交的開戶申請資料及開戶申請書填寫的事項的真實性、完整性、合規(guī)性進行認真審查，確保存款人以實名開立各類銀行結算賬戶，達到“了解你的客戶”的真正目的。為此，我部采取的措施包括

56、：與工商局開通了“工商驗資E線通”、法人身份證“聯(lián)網(wǎng)核查”等。 四、票據(jù)審驗 近年來，我行的票據(jù)業(yè)務發(fā)展很快，“假票”、“克隆票”在各地時有發(fā)現(xiàn)，為防范票據(jù)審驗風險，我部成立了由經(jīng)辦、事中、副主任、主任參加的票據(jù)審驗團隊，通過配備票據(jù)審驗人員AB角制、增加培訓機會、增派人員外出學_、及時通報案件報告，對于每張票據(jù)無論金額大小，一律通過3級人員獨立審驗，加強查詢查復制度，有效控制票據(jù)審驗風險。 第6篇：銀行風險控制工作總結1年工作總結 年的工作轉眼已經(jīng)接近尾聲，回想一年以來的工作，我主要工作是制度檢查、會計核算質量管理、柜員業(yè)務風險回復、違規(guī)積分及整改復查，。在分行及部門領導的關心指導下

57、，在同事的幫助下， 我認真學_業(yè)務知識和規(guī)章制度，積極主動的履行工作職責、克服困難，較好的完成了本職工作。在思想覺悟、業(yè)務素質、專業(yè)技能等方面都有了一定的提高，現(xiàn)將一年以來的工作總結如下； 一、年基本工作情況 1、重視相關金融政策及規(guī)章制度的學_，將學_用于實踐。 作為一名銀行員工，我深知沒有過硬的業(yè)務理論支撐，就無法為業(yè)務條線的同事提供完善快捷的服務；無法在日常工作中發(fā)現(xiàn)潛在的風險隱患。為了全面提升自己的綜合素質，跟上政策規(guī)章制度的變化，在日常的工作中我自覺系統(tǒng)的學_了相關規(guī)章制度和新下發(fā)的各項文件，使自己對現(xiàn)行的政策、制度有一個較為全面的認識，對于各監(jiān)管部門提出的業(yè)務咨詢及各種報表數(shù)

58、據(jù)也能給予及時、準確的反饋和答復。 2、克服困難，認真履行崗位職責，踏踏實實做好本職工作。 年對于我個人來說是困難又充滿了挑戰(zhàn)的一年，剛開始自己感覺很無助，制度建立、每月對總行和監(jiān)管部門的報表、報告、及總行檢查行內(nèi)與各個部門之間的聯(lián)系等等工作幾乎都由我一個人完成。但是在短暫的無助后我發(fā)現(xiàn)，在這個時候一切消極、負面的情緒都是徒勞，只有積極的面對所有的困難才能保證行里的工作正常的進行。 在這一困難時期里，在領導的關心和各部門同事的協(xié)助下。我 部順利的接受了總行對風控全流程檢查以及銀監(jiān)工作現(xiàn)場檢查。同時還認真履行自己的崗位職責；踏實完成監(jiān)控部日常工作。 3、精誠團結、注重培養(yǎng)自己的團隊協(xié)作意

59、識，不斷提升自身價值。 在分行領導的關心和支持下，雖然就目前的工作量來說，在行里的人員配備還是十分的緊張。但是我們每一個人都深深地知道一個人的力量是有限的，促進我部的業(yè)務發(fā)展，需要的是全行同事的共同努力。在提高自身素質的同時，我注重自己團隊協(xié)作意識的培養(yǎng)，與同事們一起以負責任的工作態(tài)度，共謀發(fā)展的扎實作風，形成了互助互諒、團結友愛的工作氛圍。我在完成自身工作的同時，還向有經(jīng)驗的同事學_，一起努力使風險合規(guī)部在一種緊張而愉快的氣氛種完成每天繁重的工作。 二、工作中存在的問題與不足 由于業(yè)務及制度學_還不夠，雖然在日常工作中能夠積極主動的學_相關政策制度，但由于對各項政策制度理解、工作開展等

60、客觀因素，導致存在工作不足，對風險管理不夠的問題。 三、年工作規(guī)劃 新年新氣象，年，我將認真彌補自身不足，認真學_業(yè)務知識，提高自身素質，認真踏實的履行崗位職責。首先加強與領導、同事之間的交流溝通，繼續(xù)增強自己的團隊協(xié)作意識；其次轉變思想觀念；及時了解風險監(jiān)控工作中存在問題的艱巨性、復雜性和多樣性。認真學_風險管理相關知識，提高風險防控與監(jiān)控的能力；認真學_相關政策及規(guī)章制度，力求上進，為更好的完成年各項工作任務，為我行的發(fā)展，做出自己應有的奉獻。 總之年，在領導和同事的關心幫助下，我各方面都有了很大的進步，業(yè)務素質也得到了較大程度的提高，雖然在很多方面還存在一定的不足，但我相信，在自己的不懈努力下，在部門的關心幫助 下，我必定會把工作做得更好，為分行的部門的發(fā)展出一份力！ 年1月15日 銀行廉政風險工作總結 銀行全面風險工作總結 銀行風險經(jīng)理工作總結 銀行支行行長風險點工作總結 銀行風險管理部員工工作總結（共6篇）