營(yíng)銷人員合規(guī)培訓(xùn) 合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)

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1、營(yíng) 銷 人 員 合 規(guī) 培 訓(xùn) 前 言“如 果 營(yíng) 銷 是 一 場(chǎng) 戰(zhàn) 斗 ，合 規(guī) 培 訓(xùn) 就 是 為 了 減 少 非 戰(zhàn) 斗 性 減 員 。 ” 主 要 內(nèi) 容第 一 部 分 營(yíng) 銷 風(fēng) 險(xiǎn) 與 合 規(guī) 的 關(guān) 系第 二 部 分 相 關(guān) 法 律 法 規(guī) 及 規(guī) 定第 三 部 分 如 何 合 規(guī) 營(yíng) 銷第 四 部 分 常 見 違 規(guī) 現(xiàn) 象 及 典 型 案 例 營(yíng) 銷 風(fēng) 險(xiǎn) 對(duì) 從 業(yè) 人 員 個(gè) 人 產(chǎn) 生 的 后 果營(yíng) 銷 風(fēng) 險(xiǎn) 與 合 規(guī) 的 定 義3 課 程 目 標(biāo) -合 規(guī) 營(yíng) 銷 、 避 免 營(yíng) 銷 風(fēng) 險(xiǎn)3 第 一 部 分 營(yíng) 銷 風(fēng) 險(xiǎn) 與 合 規(guī) 的 關(guān) 系 什 么 是

2、 營(yíng) 銷 風(fēng) 險(xiǎn) ？ 主 要 是 指 營(yíng) 銷 行 為 風(fēng) 險(xiǎn) ， 屬 于 合 規(guī) 風(fēng)險(xiǎn) 的 范 疇 什 么 是 合 規(guī) ？ 主 要 是 指 執(zhí) 業(yè) 行 為 符 合 法 律 法 規(guī) 的 規(guī)定 一 、 營(yíng) 銷 風(fēng) 險(xiǎn) 與 合 規(guī) 的 定 義第 一 部 分 營(yíng) 銷 風(fēng) 險(xiǎn) 與 合 規(guī) 的 關(guān) 系 二 、 營(yíng) 銷 風(fēng) 險(xiǎn) 對(duì) 從 業(yè) 人 員 個(gè) 人 產(chǎn) 生 的 后 果第 一 部 分 營(yíng) 銷 風(fēng) 險(xiǎn) 與 合 規(guī) 的 關(guān) 系 證 券 營(yíng) 銷 人 員 應(yīng) 當(dāng)三 、 本 課 程 的 目 標(biāo) -規(guī) 避 營(yíng) 銷 行 為 風(fēng) 險(xiǎn)熟 知 與 執(zhí) 業(yè) 行 為 有 關(guān) 的法 律 、 法 規(guī) 和 準(zhǔn) 則主 動(dòng) 識(shí) 別 、

3、控 制 其 執(zhí) 業(yè)行 為 的 風(fēng) 險(xiǎn)對(duì) 其 執(zhí) 業(yè) 行 為 的 合 規(guī) 性承 擔(dān) 責(zé) 任 第 一 部 分 營(yíng) 銷 風(fēng) 險(xiǎn) 與 合 規(guī) 的 關(guān) 系 主 要 內(nèi) 容第 一 部 分 營(yíng) 銷 與 營(yíng) 銷 風(fēng) 險(xiǎn)第 二 部 分 相 關(guān) 法 律 法 規(guī) 及 規(guī) 定第 三 部 分 如 何 合 規(guī) 營(yíng) 銷第 四 部 分 常 見 違 規(guī) 現(xiàn) 象 及 典 型 案 例 營(yíng) 銷 人 員 應(yīng) 掌 握 的 證 券 法 規(guī) 體 系3 深 圳 轄 區(qū) 證 券 經(jīng) 紀(jì) 業(yè) 務(wù) 員 工 制 營(yíng) 銷人 員 管 理 工 作 指 引 （ 試 行 ） 等3 第 二 部 分 相 關(guān) 法 律 法 規(guī) 及 規(guī) 定 自 律 規(guī) 則. 行 政 法

4、 規(guī)部 門 規(guī) 章 及 規(guī)范 性 文 件 一 、 營(yíng) 銷 人 員 應(yīng) 掌 握 的 證 券 法 規(guī) 體 系 管 理 要 求 越 來(lái) 越 細(xì)第 二 部 分 相 關(guān) 法 律 法 規(guī) 及 規(guī) 定法 律 二 、 深 圳 轄 區(qū) 證 券 經(jīng) 紀(jì) 業(yè) 務(wù) 員 工 制 營(yíng) 銷 人 員 管 理 工 作 指 引 （ 試 行 ） 宗 旨 名 詞解 釋適 用 范圍 原 則總 則 第 二 部 分 相 關(guān) 法 律 法 規(guī) 及 規(guī) 定 指 引 之 一 ： 員 工 制 營(yíng) 銷 人 員證 券 公 司 全 日 制非 全 日 制勞 動(dòng) 合 同 法 非 可 轉(zhuǎn)全加強(qiáng)對(duì)非全日制員工營(yíng)銷人員的管理第 二 部 分 相 關(guān) 法 律 法 規(guī)

5、及 規(guī) 定 指 引 之 二 ： 執(zhí) 業(yè) 的 資 格 條 件通 過(guò) 證 券 從 業(yè) 考 試 ， 具備 證 券 從 業(yè) 人 員 執(zhí) 業(yè) 條 件60個(gè) 小 時(shí) 執(zhí) 業(yè) 前 培 訓(xùn) ， 其 中法 律 法 規(guī) 和 職 業(yè) 道 德 不 少 于20個(gè) 小 時(shí) 并 經(jīng) 測(cè) 試 合 格 簽 訂合 同專 門 代 理 證 券 公 司 從事 客 戶 招 攬 和 服 務(wù) 工 作 展 業(yè)執(zhí) 業(yè)注 冊(cè)登 記獲 得證 書第 二 部 分 相 關(guān) 法 律 法 規(guī) 及 規(guī) 定 執(zhí) 業(yè) 行 為 規(guī) 范 禁 止從 事 的 行 為執(zhí) 業(yè) 地 域 范圍 相 適 應(yīng) 性可 以從 事 的 行 為 取 得 證 書后 方 可 執(zhí) 業(yè) 指 引 之

6、三 ： 執(zhí) 業(yè) 行 為 規(guī) 范第 二 部 分 相 關(guān) 法 律 法 規(guī) 及 規(guī) 定 指 引 之 四 -管 理 和 監(jiān) 督客 戶 回 訪異 常 交 易 和 操 作 監(jiān) 控投 訴 處 理 與 問(wèn) 責(zé) 機(jī) 制管 理 和 監(jiān) 督 信 息 公 示 與 核 對(duì)報(bào) 告 制 度第 二 部 分 相 關(guān) 法 律 法 規(guī) 及 規(guī) 定 主 要 內(nèi) 容第 一 部 分 營(yíng) 銷 與 營(yíng) 銷 風(fēng) 險(xiǎn)第 二 部 分 相 關(guān) 法 律 法 規(guī) 及 規(guī) 定第 三 部 分 如 何 合 規(guī) 營(yíng) 銷第 四 部 分 常 見 違 規(guī) 現(xiàn) 象 及 典 型 案 例 第 三 部 分 如 何 合 規(guī) 營(yíng) 銷營(yíng) 銷 人 員 可 以 從 事 的 活 動(dòng)相

7、關(guān) 處 罰 規(guī) 定營(yíng) 銷 人 員 執(zhí) 業(yè) 原 則3 營(yíng) 銷 人 員 的 禁 止 行 為3 勤 勉 盡 責(zé) 公 平 對(duì)待 客 戶 誠(chéng) 實(shí) 守 信 客 戶 利益 優(yōu) 先 一 、 營(yíng) 銷 人 員 執(zhí) 業(yè) 原 則 第 三 部 分 如 何 合 規(guī) 營(yíng) 銷 二 、 營(yíng) 銷 人 員 可 以 從 事 下 列 活動(dòng) （ 一 ） 向 客 戶 介 紹 證 券 公 司 和 證 券 市場(chǎng) 的 基 本 情 況 ；（ 二 ） 向 客 戶 介 紹 證 券 投 資 的 基 本 知識(shí) 及 開 戶 、 交 易 、 資 金 存 取 等 業(yè) 務(wù) 流程 ；（ 三 ） 向 客 戶 介 紹 與 證 券 交 易 有 關(guān) 的法 律 、 法 規(guī)

8、、 證 監(jiān) 會(huì) 規(guī) 定 、 自 律 規(guī) 則和 證 券 公 司 的 有 關(guān) 規(guī) 定 ； 第 三 部 分 如 何 合 規(guī) 營(yíng) 銷 二 、 營(yíng) 銷 人 員 可 以 從 事 下 列 活 動(dòng) （ 續(xù) ）（ 四 ） 向 客 戶 傳 遞 由 證 券 公 司 統(tǒng) 一 提 供 的 研 究報(bào) 告 及 與 證 券 投 資 有 關(guān) 的 信 息 ；（ 五 ） 向 客 戶 傳 遞 由 證 券 公 司 統(tǒng) 一 提 供 的 證 券類 金 融 產(chǎn) 品 宣 傳 推 介 材 料 及 有 關(guān) 信 息 ； （ 六 ） 法 律 、 法 規(guī) 和 證 監(jiān) 會(huì) 規(guī) 定 可 以 從 事 的 其他 活 動(dòng) 。 第 三 部 分 如 何 合 規(guī) 營(yíng)

9、銷 三 、 營(yíng) 銷 人 員 的 禁 止 行 為 （ 一 ） 替 客 戶 辦 理 賬 戶 開 立 、 注 銷 、 轉(zhuǎn) 移 ，證 券 認(rèn) 購(gòu) 、 交 易 或 者 資 金 存 取 、 劃 轉(zhuǎn) 、 查詢 等 事 宜 ； （ 二 ） 提 供 、 傳 播 虛 假 或 者 誤 導(dǎo) 客 戶 的 信息 ， 或 者 誘 使 客 戶 進(jìn) 行 不 必 要 的 證 券 買 賣 ； （ 三 ） 與 客 戶 約 定 分 享 投 資 收 益 ， 對(duì) 客 戶證 券 買 賣 的 收 益 或 者 賠 償 證 券 買 賣 的 損 失作 出 承 諾 ； 第 三 部 分 如 何 合 規(guī) 營(yíng) 銷 （ 四 ） 采 取 貶 低 競(jìng) 爭(zhēng) 對(duì) 手

10、 、 進(jìn) 入 競(jìng) 爭(zhēng) 對(duì) 手營(yíng) 業(yè) 場(chǎng) 所 勸 導(dǎo) 客 戶 等 不 正 當(dāng) 手 段 招 攬 客 戶 ； （ 五 ） 泄 漏 客 戶 的 商 業(yè) 秘 密 或 者 個(gè) 人 隱 私 ； （ 六 ） 為 客 戶 之 間 的 融 資 提 供 中 介 、 擔(dān) ?；?者 其 他 便 利 ；三 、 營(yíng) 銷 人 員 的 禁 止 行 為 （ 續(xù) ）第 三 部 分 如 何 合 規(guī) 營(yíng) 銷 （ 七 ） 為 客 戶 提 供 非 法 的 服 務(wù) 場(chǎng) 所 或 者 交易 設(shè) 施 ， 或 者 通 過(guò) 互 聯(lián) 網(wǎng) 絡(luò) 、 新 聞 媒 體 從事 客 戶 招 攬 和 客 戶 服 務(wù) 等 活 動(dòng) ； （ 八 ） 面 向 不 特 定 公

11、 眾 開 展 或 者 變 相 開 展證 券 投 資 咨 詢 活 動(dòng) ； （ 九 ） 委 托 他 人 代 理 其 從 事 客 戶 招 攬 和 客戶 服 務(wù) 等 活 動(dòng) ； 三 、 營(yíng) 銷 人 員 的 禁 止 行 為 （ 續(xù) ）第 三 部 分 如 何 合 規(guī) 營(yíng) 銷 （ 十 ） 代 客 戶 在 相 關(guān) 合 同 、 協(xié) 議 、 文 件 等 資 料 上 簽 字 ，向 客 戶 收 取 證 券 合 同 條 款 規(guī) 定 以 外 的 費(fèi) 用 或 者 在 執(zhí) 業(yè) 過(guò)程 中 索 取 或 者 收 受 客 戶 款 項(xiàng) 和 財(cái) 物 ； （ 十 一 ） 私 自 以 證 券 公 司 或 者 營(yíng) 業(yè) 部 的 名 義 ， 與

12、客 戶 或者 他 人 簽 訂 合 同 、 協(xié) 議 ； （ 十 二 ） 與 網(wǎng) 絡(luò) 公 司 、 網(wǎng) 吧 、 證 券 投 資 咨 詢 軟 件 商 、 理財(cái) 工 作 室 等 機(jī) 構(gòu) 合 作 開 發(fā) 客 戶 ； （ 十 三 ） 在 向 客 戶 介 紹 證 券 類 金 融 產(chǎn) 品 時(shí) 隱 瞞 或 者 歪 曲合 同 條 款 中 的 重 要 內(nèi) 容 ， 或 者 對(duì) 金 融 產(chǎn) 品 做 虛 假 或 者 誤導(dǎo) 性 說(shuō) 明 、 承 諾 或 者 宣 傳 ；三 、 營(yíng) 銷 人 員 的 禁 止 行 為 （ 續(xù) ）第 三 部 分 如 何 合 規(guī) 營(yíng) 銷 （ 十 四 ） 擅 自 變 更 證 券 相 關(guān) 合 同 條款 和 費(fèi)

13、 率 ， 擅 自 填 寫 、 更 改 證 券 相關(guān) 合 同 及 其 文 件 內(nèi) 容 ； （ 十 五 ） 惡 意 捏 造 、 散 布 虛 假 事 實(shí) ，詆 毀 其 他 公 司 、 證 券 中 介 機(jī) 構(gòu) 或 者個(gè) 人 的 信 譽(yù) ； （ 十 六 ） 違 反 證 券 從 業(yè) 人 員 行 為 規(guī)范 、 損 害 客 戶 合 法 權(quán) 益 或 者 擾 亂 市場(chǎng) 秩 序 的 其 他 行 為 。三 、 營(yíng) 銷 人 員 的 禁 止 行 為 （ 續(xù) ）第 三 部 分 如 何 合 規(guī) 營(yíng) 銷 損 害 客 戶利 益 的 行 為 擾亂 市 場(chǎng) 秩 序的 行 為 承 擔(dān) 法律 責(zé) 任營(yíng) 銷 人 員 的 禁止 行 為三 、

14、 營(yíng) 銷 人 員 的 禁 止 行 為 （ 續(xù) ）第 三 部 分 如 何 合 規(guī) 營(yíng) 銷 違 背職 業(yè) 道 德 的行 為 記 入 誠(chéng)信 檔 案公 司 內(nèi)部 處 罰 四 、 相 關(guān) 處 罰 規(guī) 定 - 證 券 公 司 監(jiān) 督 管 理 條 例 （ 罰 則 ） 違 反 規(guī) 定 委 托 其他 單 位 或 者 個(gè) 人進(jìn) 行 客 戶 招 攬 、客 戶 服 務(wù) 或 者 產(chǎn)品 銷 售 活 動(dòng)提 供 投 資 建 議 ，對(duì) 證 券 價(jià) 格 的漲 跌 或 者 市 場(chǎng)走 勢(shì) 作 出 確 定性 的 判 斷 違 反 規(guī) 定 委 托他 人 代 為 買 賣證 券警 告 ， 并 處 3萬(wàn) 元 以 上 10萬(wàn)元 以 下 罰 款 撤

15、 銷 任 職 資 格 或者 證 券 從 業(yè) 資 格第 三 部 分 如 何 合 規(guī) 營(yíng) 銷 四 、 相 關(guān) 處 罰 規(guī) 定 - 證 券 公 司 監(jiān) 督 管 理 條 例 （ 罰 則 ） 續(xù)接 受 客 戶 的 委托 ， 為 客 戶 辦理 證 券 認(rèn) 購(gòu) 、交 易 等 事 項(xiàng)未 出 示證 書 接 受 多 家 證 券公 司 委 托沒(méi) 有 或 不 足的 ， 3萬(wàn) 元以 下 罰 款低 于 3萬(wàn) 元 ， 罰 3萬(wàn) 以 下 罰 款責(zé) 令 改 正 警 告 沒(méi) 收 違 法 所 得 等 值 罰 款撤 銷 任 職 資 格或 者 證 券 從 業(yè)資 格 第 三 部 分 如 何 合 規(guī) 營(yíng) 銷 四 、 相 關(guān) 處 罰 規(guī) 定

16、 - 證 券 公 司 監(jiān) 督 管 理 條 例 （ 罰 則 ） 續(xù)未 了 解 客 戶不 適 當(dāng) 銷 售未 講 解 業(yè) 務(wù) 規(guī) 則和 合 同 、 以 書 面方 式 揭 示 風(fēng) 險(xiǎn) 警 告3萬(wàn) 元 以 上10萬(wàn) 元 以下 罰 款撤 銷 任 職資 格 或 者證 券 從 業(yè)資 格第 三 部 分 如 何 合 規(guī) 營(yíng) 銷 對(duì)直接責(zé)任人員（ 一 ） 違 規(guī) 為 客 戶 融 資 、 融 券 ， 或 者利 用 職 權(quán) 為 客 戶 的 融 資 、 融 券 提供 擔(dān) 保 的 ；（ 二 ） 擅 自 對(duì) 客 戶 買 賣 證 券 、 委 托 資產(chǎn) 的 收 益 或 者 賠 償 買 賣 證 券 、 委托 資 產(chǎn) 的 損 失 做

17、 出 承 諾 的 ；（ 三 ） 未 經(jīng) 客 戶 書 面 許 可 ， 假 借 客 戶的 名 義 買 賣 證 券 的 ；（ 四 ） 參 與 操 縱 證 券 交 易 價(jià) 格 的 ；（ 五 ） 擅 自 對(duì) 客 戶 、 柜 員 資 料 進(jìn) 行 修改 、 刪 除 的 ；（ 六 ） 經(jīng) 紀(jì) 人 違 反 法 律 、 法 規(guī) 及 “ 經(jīng)紀(jì) 人 行 為 準(zhǔn) 則 ” （ 由 公 司 另 行 規(guī) 定 和 頒 布 ） 的 。 并 處 經(jīng) 濟(jì) 賠 償撤 職 降 級(jí)解 聘 職 務(wù)留 用 察 看 開除 解 除 合 同 公 司 員 工 違 紀(jì) 違 規(guī) 行 為 處 罰 規(guī) 定 第 三 部 分 如 何 合 規(guī) 營(yíng) 銷 公 司 員

18、工 違 紀(jì) 違 規(guī) 行 為 處 罰 規(guī)定 續(xù) 下 列 行 為 ： 直 接 責(zé) 任 人 員警 告記 過(guò)撤 職降 級(jí)解 聘職 務(wù) 并 處經(jīng) 濟(jì)賠 償 留 用察 看開 除解 除合 同 （ 一 ） 接 受 客 戶 全 權(quán) 委 托 或 者 私 下 接 受 客 戶 委托 買 賣 證 券 的 ；（ 二 ） 為 牟 取 傭 金 收 入 ， 誘 使 客 戶 進(jìn) 行 不 必 要的 證 券 買 賣 的 ；（ 三 ） 參 與 內(nèi) 幕 交 易 或 者 泄 露 內(nèi) 幕 信 息 ， 或 者建 議 他 人 利 用 內(nèi) 幕 信 息 買 賣 證 券 的 ；（ 四 ） 編 造 并 傳 播 虛 假 信 息 ， 擾 亂 證 券 交 易

19、 秩序 的 ；（ 五 ） 其 他 違 背 客 戶 真 實(shí) 意 思 表 示 ， 損 害 客 戶利 益 的 行 為 ；（ 六 ） 擅 自 修 改 系 統(tǒng) 操 作 功 能 ， 或 者 未 經(jīng) 批 準(zhǔn)要 求 電 腦 人 員 修 改 系 統(tǒng) 操 作 功 能 的 ；（ 七 ） 在 業(yè) 務(wù) 用 機(jī) 上 進(jìn) 行 與 業(yè) 務(wù) 無(wú) 關(guān) 的 操 作 的 ；（ 八 ） 對(duì) 系 統(tǒng) 運(yùn) 行 或 者 業(yè) 務(wù) 操 作 過(guò) 程 中 出 現(xiàn) 的問(wèn) 題 不 及 時(shí) 研 究 解 決 、 或 者 不 及 時(shí) 向 公 司 主 管部 門 報(bào) 告 ， 造 成 資 金 損 失 或 者 客 戶 投 訴 的 。 公 司 員 工 違 紀(jì) 違 規(guī)

20、行 為 處 罰 規(guī) 定 續(xù)第 三 部 分 如 何 合 規(guī) 營(yíng) 銷 主 要 內(nèi) 容第 一 部 分 營(yíng) 銷 與 營(yíng) 銷 風(fēng) 險(xiǎn)第 二 部 分 相 關(guān) 法 律 法 規(guī) 及 規(guī) 定第 三 部 分 如 何 合 規(guī) 營(yíng) 銷第 四 部 分 常 見 違 規(guī) 現(xiàn) 象 及 典 型 案 例 第 四 部 分 常 見 違 規(guī) 現(xiàn) 象 及 典型 案 例 一 、 代 客 操 作 二 、 違 規(guī) 咨 詢 三 、 非 現(xiàn) 場(chǎng) 開 戶 四 、 開 空 戶 五 、 營(yíng) 銷 人 員 炒 股 六 、 不 規(guī) 范 營(yíng) 銷 場(chǎng) 所 七 、 私 印 宣 傳 資 料 一 、 代 客 操 作代 客 操 作 常 見 現(xiàn) 象 ： 全 權(quán) 委 托 、

21、 委 托 理 財(cái)相 關(guān) 法 律 法 規(guī) 要 求 ： 證 券 法 第 一 百 四 十 三 條 、 第 一 百 四 十四 條 證 券 公 司 監(jiān) 督 管 理 條 例 第 三 十 九 條 處 罰 規(guī) 定 ： 責(zé) 令 改 正 ， 沒(méi) 收 違 法 所 得 ， 并處 以 五 萬(wàn) 元 以 上 二 十 萬(wàn) 元 以 下 的 罰 款 ， 可以 暫 停 或 者 撤 銷 相 關(guān) 業(yè) 務(wù) 許 可 。 人 員 給 予警 告 ， 并 處 以 三 萬(wàn) 元 以 上 十 萬(wàn) 元 以 下 的 罰款 ， 可 以 撤 銷 任 職 資 格 或 者 證 券 從 業(yè) 資 格 。 第 四 部 分 常 見 違 規(guī) 現(xiàn) 象 及 典 型 案 例 案

22、 例 ： 全 權(quán) 委 托 之 瞞 客 私 自 買賣 2008年 11月 3日 ，北 京 某 營(yíng) 業(yè) 部 客 戶 王某 向 北 京 市 西 城 區(qū) 人民 法 院 提 起 訴 訟 ， 要求 公 司 賠 償 該 營(yíng) 業(yè) 部員 工 丁 某 私 自 操 作 其賬 戶 造 成 的 損 失 ， 法院 已 受 理 此 案 ， 涉 案金 額 1700萬(wàn) 元 。 第 四 部 分 常 見 違 規(guī) 現(xiàn) 象 及 典 型 案 例 為 賺 傭 金 提 成 瞞 客 私 自 買 賣 案 情 回 顧 王 某 以 自 己 和 其 控 制 企 業(yè) 法 人 名 義 在 該 營(yíng) 業(yè) 部 開 立 5個(gè) 賬 戶王 某 將 交 易 密 碼 交

23、 予 該 營(yíng) 業(yè) 部 投 資 顧 問(wèn) 丁 某 ， 并 打 電 話讓 丁 某 代 其 進(jìn) 行 證 券 買 賣丁 某 為 多 獲 取 傭 金 提 成 ， 私 自 對(duì) 王 某 賬 戶 進(jìn) 行 買 賣 ， 被王 某 發(fā) 現(xiàn)丁 某 承 諾 待 行 情 好 轉(zhuǎn) 將 賠 償 王 某 損 失市 場(chǎng) 持 續(xù) 走 低 ， 丁 某 迫 于 各 種 壓 力 ， 自 殺 身 亡 。王 某 起 訴 第 四 部 分 常 見 違 規(guī) 現(xiàn) 象 及 典 型 案 例 案 例 ： 證 券 經(jīng) 紀(jì) 人 代 客 理 財(cái) 2008年 11月 18日 ，數(shù) 十 名 客 戶 聚 集 深 圳 某營(yíng) 業(yè) 部 ， 聲 稱 該 營(yíng) 業(yè) 部營(yíng) 銷 人

24、員 湯 某 與 他 們 簽訂 委 托 協(xié) 議 ， 投 資 損 失慘 重 ， 要 求 營(yíng) 業(yè) 部 予 以賠 償 。 期 間 部 分 客 戶 采取 了 踹 門 、 驅(qū) 趕 客 戶 等過(guò) 激 行 為 ， 嚴(yán) 重 影 響 了交 易 。 第 四 部 分 常 見 違 規(guī) 現(xiàn) 象 及 典 型 案 例 湯 某 無(wú) 證 券 從 業(yè) 資 格 ， 2003年 11月 被 營(yíng)業(yè) 聘 為 業(yè) 務(wù) 經(jīng) 理 并 2007年 5月 簽 訂 居 間合 同 ， 從 事 客 戶 開 發(fā) 工 作 。 投 資 損 失 大 ， 湯某 離 開 營(yíng) 業(yè) 部 ，目 前 去 向 不 明 營(yíng) 業(yè) 部 外 部 營(yíng)銷 人 員 湯 某 與 多名 客 戶

25、 私 下 簽 訂協(xié) 議 ， 涉 及 資 金1000多 萬(wàn) 證 券 經(jīng) 紀(jì) 人 代 客 理 財(cái) 違 規(guī) 案情 回 顧 約 定 湯 某 全 權(quán) 委 托 操 作 客戶 名 下 的 股 票 ， 并 承 擔(dān)全 部 投 資 損 失 和 分 享20%的 投 資 收 益 累 計(jì) 虧 損 600多 萬(wàn)第 四 部 分 常 見 違 規(guī) 現(xiàn) 象 及 典 型 案 例 案 例 ： 4個(gè) 月 虧 損 20萬(wàn) 委 托炒 股 ， 誰(shuí) “ 埋 單 ”林 軍 稱 有 證 券 內(nèi) 幕 消 息 鼓 動(dòng) 鄭 芳 委 托 他 炒 股1 頻 繁 交 易 先 贏 后 賠 ， 賬 戶 本 金 37萬(wàn) 巨 虧 20萬(wàn)3 鄭 芳 委 托 林 軍 買

26、 賣 股 票 ， 約 定 盈 利 三 七 分 成2 鄭 芳 起 訴 林 軍 ， 法 院 判 林 軍 9.5萬(wàn) 元 賠 償4 第 四 部 分 常 見 違 規(guī) 現(xiàn) 象 及 典 型 案 例 違 規(guī) 咨 詢 ？相 關(guān) 法 律 法 規(guī) 要 求 ： 證 券 公 司 監(jiān) 督 管 理 條 例 第 三 十 四 條 、 證 券 、 期 貨 投 資 咨 詢 管 理 暫 行 辦 法 第十 二 條 、 第 二 十 四 條 處 罰 規(guī) 定 ： 確 定 性 的 判 斷 ， 責(zé) 令 改 正 ， 給予 警 告 ， 沒(méi) 收 違 法 所 得 ， 并 處 以 違 法 所 得 1倍 以 上 5倍 以 下 的 罰 款 ； 沒(méi) 有 違 法

27、 所 得 或 者違 法 所 得 不 足 10萬(wàn) 元 的 ， 處 以 10萬(wàn) 元 以 上30萬(wàn) 元 以 下 的 罰 款 ； 情 節(jié) 嚴(yán) 重 的 ， 暫 停 或者 撤 銷 其 相 關(guān) 證 券 業(yè) 務(wù) 許 可 。 人 員 給 予 警告 ， 并 處 以 3萬(wàn) 元 以 上 10萬(wàn) 元 以 下 的 罰 款 ；情 節(jié) 嚴(yán) 重 的 ， 撤 銷 任 職 資 格 或 者 證 券 從 業(yè)資 格 。 二 、 違 規(guī) 咨 詢第 四 部 分 常 見 違 規(guī) 現(xiàn) 象 及 典 型 案 例 違 規(guī) 咨 詢 案 例第 四 部 分 常 見 違 規(guī) 現(xiàn) 象 及 典 型 案 例A君 經(jīng) 某證 券 公司 經(jīng) 紀(jì)人 B君 介紹 在 營(yíng)業(yè)

28、部 開戶 轉(zhuǎn) 入800多萬(wàn) 元 用于 新 股申 購(gòu) ，中 簽 中國(guó) 石 油1萬(wàn) 股 被 經(jīng) 紀(jì) 人忽 悠 ， 在中 國(guó) 石 油上 市 首 日以 40多 元的 價(jià) 位 全部 買 入 中國(guó) 石 油 行 情 大跌 ， 客戶 虧 損嚴(yán) 重 將 證 券 營(yíng)業(yè) 部 告 上法 庭 什 么 是 非 現(xiàn) 場(chǎng) 開 戶 ？相 關(guān) 法 律 法 規(guī) 要 求 ： 證 券 法 第 一 百 四 十 五 條 處 罰 規(guī) 定 ： 責(zé) 令 改 正 ， 給 予 警 告 ， 沒(méi) 收 違法 所 得 ， 并 處 以 違 法 所 得 一 倍 以 上 五 倍 以下 的 罰 款 ； 沒(méi) 有 違 法 所 得 或 者 違 法 所 得 不足 十 萬(wàn)

29、元 的 ， 處 以 十 萬(wàn) 元 以 上 三 十 萬(wàn) 元 以下 的 罰 款 。 三 、 非 現(xiàn) 場(chǎng) 開 戶第 四 部 分 常 見 違 規(guī) 現(xiàn) 象 及 典 型 案 例 什 么 是 開 空 戶 ？相 關(guān) 法 律 法 規(guī) 要 求 ： 證 券 公 司 監(jiān) 督 管 理 條 例 第 二 十 九 、 三十 條處 罰 規(guī) 定 ： 責(zé) 令 改 正 ， 給 予 警 告 ， 沒(méi) 收 違法 所 得 ， 并 處 以 違 法 所 得 1倍 以 上 5倍 以 下的 罰 款 ； 沒(méi) 有 違 法 所 得 或 者 違 法 所 得 不 足 3萬(wàn) 元 的 ， 處 以 3萬(wàn) 元 以 上 30萬(wàn) 元 以 下 的 罰 款 。對(duì) 直 接 負(fù)

30、責(zé) 的 主 管 人 員 和 其 他 直 接 責(zé) 任 人員 單 處 或 者 并 處 警 告 、 3萬(wàn) 元 以 上 10萬(wàn) 元 以下 的 罰 款 ； 情 節(jié) 嚴(yán) 重 的 ， 撤 銷 任 職 資 格 或者 證 券 從 業(yè) 資 格 四 、 開 空 戶第 四 部 分 常 見 違 規(guī) 現(xiàn) 象 及 典 型 案 例 EmailQQ 營(yíng)業(yè)部。 。 。 。 。 。MSN客 戶 的 姓 名 、 身 份證 號(hào) 碼 、 聯(lián) 系 電 話 、聯(lián) 系 地 址 等 信 息案 例 ： 非 現(xiàn) 場(chǎng) 開 戶 及 開 空 戶第 四 部 分 常 見 違 規(guī) 現(xiàn) 象 及 典 型 案 例某 營(yíng)業(yè) 部在 異地 建營(yíng) 銷團(tuán) 隊(duì)， 借銀 行網(wǎng) 點(diǎn)

31、的 場(chǎng)地 進(jìn)行 客戶 開發(fā) 和營(yíng) 銷 為 了完 成業(yè) 務(wù)指 標(biāo)， 通過(guò) 學(xué)校 、企 事業(yè) 單位 等關(guān) 系進(jìn) 行批 量開 戶 經(jīng)紀(jì)人 問(wèn) 題 ： 客 戶 經(jīng) 理 能 否 炒 股 ？相 關(guān) 法 律 法 規(guī) 要 求 ： 證 券 法 第 四 十 三 條 、 證 券 公 司 監(jiān) 督管 理 條 例 第 三 十 九 條 、 證 券 經(jīng) 紀(jì) 人 管理 暫 行 規(guī) 定 第 四 條處 罰 規(guī) 定 ： 依 法 處 理 非 法 持 有 的 股 票 ， 沒(méi)收 違 法 所 得 ， 并 處 以 買 賣 股 票 等 值 以 下 的罰 款 五 、 營(yíng) 銷 人 員 炒 股第 四 部 分 常 見 違 規(guī) 現(xiàn) 象 及 典 型 案 例

32、 案 例 ： 員 工 炒 股某 地 證 監(jiān) 局 對(duì)當(dāng) 地 一 家 證 券營(yíng) 業(yè) 部 進(jìn) 行 現(xiàn)場(chǎng) 檢 查 發(fā) 現(xiàn) 該 營(yíng) 業(yè) 部負(fù) 責(zé) 人 自 1998年 以 本 人 姓 名開 立 股 票 賬 戶在 營(yíng) 業(yè) 部 進(jìn) 行股 票 買 賣 撤 銷 該 營(yíng) 業(yè) 部負(fù) 責(zé) 人 高 管 任職 資 格 ， 記 入誠(chéng) 信 檔 案 ； 證券 公 司 也 給 予此 人 撤 職 、 行政 警 告 處 分第 四 部 分 常 見 違 規(guī) 現(xiàn) 象 及 典 型 案 例 問(wèn) 題 ： 何 為 不 規(guī) 范 營(yíng) 銷 場(chǎng) 所 ？相 關(guān) 法 律 法 規(guī) 要 求 ： 深 圳 證 監(jiān) 局 深 證 局 機(jī) 構(gòu) 字 200139號(hào) 關(guān) 于 清

33、 理 不 規(guī) 范 營(yíng) 銷 服 務(wù) 場(chǎng) 所 的 通 知 ：任 何 證 券 營(yíng) 業(yè) 部 不 得 以 投 資 者 培 訓(xùn) 中 心 、投 資 者 沙 龍 、 社 區(qū) 宣 傳 點(diǎn) 等 形 式 ， 在 證 券經(jīng) 營(yíng) 許 可 證 核 準(zhǔn) 的 經(jīng) 營(yíng) 場(chǎng) 所 以 外 地 點(diǎn) ， 通過(guò) 租 賃 固 定 場(chǎng) 所 等 方 式 開 展 客 戶 營(yíng) 銷 和 服務(wù) 等 活 動(dòng) 。 六 、 不 規(guī) 范 營(yíng) 銷 場(chǎng) 所第 四 部 分 常 見 違 規(guī) 現(xiàn) 象 及 典 型 案 例 案 例 ： 不 規(guī) 范 營(yíng) 銷 場(chǎng) 所深 圳 證 監(jiān) 局 對(duì)當(dāng) 地 兩 家 證 券營(yíng) 業(yè) 部 不 規(guī) 范營(yíng) 銷 場(chǎng) 所 進(jìn) 行現(xiàn) 場(chǎng) 取 證 發(fā) 現(xiàn)

34、兩 家 營(yíng) 業(yè)部 分 別 以 股 民學(xué) 校 等 方 式 在營(yíng) 業(yè) 場(chǎng) 所 以 外的 地 方 設(shè) 立 不規(guī) 范 營(yíng) 銷 場(chǎng) 所， 并 懸 掛 廣 告招 牌 。 深 圳 證 監(jiān) 局 約見 營(yíng) 業(yè) 部 負(fù) 責(zé)人 談 話 ， 要 求立 即 撤 銷 不 規(guī)范 營(yíng) 銷 場(chǎng) 所第 四 部 分 常 見 違 規(guī) 現(xiàn) 象 及 典 型 案 例 問(wèn) 題 ： 客 戶 經(jīng) 理 能 否 自 行 印 制 宣 傳 資 料 ？相 關(guān) 法 律 法 規(guī) 要 求 ： 指 引 執(zhí) 業(yè) 權(quán) 限 ： 向 客 戶 傳 遞 由 證 券 公司 統(tǒng) 一 提 供 的 研 究 報(bào) 告 及 與 證 券 投 資 有 關(guān)的 信 息 。 具 有 證 券 投 資

35、 咨 詢 執(zhí) 業(yè) 資 格 的 員工 制 營(yíng) 銷 人 員 ， 依 法 在 證 券 公 司 確 定 的 崗位 職 責(zé) 范 圍 內(nèi) 為 客 戶 提 供 證 券 投 資 信 息 ；向 客 戶 傳 遞 由 證 券 公 司 統(tǒng) 一 提 供 的 證 券 類金 融 產(chǎn) 品 宣 傳 推 介 材 料 及 有 關(guān) 信 息 ； 指 引 禁 止 性 行 為 ： 禁 止 提 供 、 傳 播 虛假 或 者 誤 導(dǎo) 客 戶 的 信 息 ， 或 者 誘 使 客 戶 進(jìn)行 不 必 要 的 證 券 買 賣 ； 七 、 私 印 宣 傳 資 料第 四 部 分 常 見 違 規(guī) 現(xiàn) 象 及 典 型 案 例 案 例 ： 私 印 宣 傳 資

36、料深 圳 某 營(yíng) 業(yè) 部營(yíng) 銷 人 員 私 自印 發(fā) 宣 傳 資 料， 上 有 私 幕 內(nèi)幕 等 敏 感 信 息， 被 證 監(jiān) 局 取證 營(yíng) 業(yè) 部 調(diào) 查 后發(fā) 現(xiàn) 該 客 戶 經(jīng)理 從 “ 東 方 財(cái)富 網(wǎng) 吧 ” 等 網(wǎng)站 上 下 載 信 息并 私 自 印 發(fā) 傳單 。 深 圳 證 監(jiān) 局 約見 營(yíng) 業(yè) 部 負(fù) 責(zé)人 談 話 ， 營(yíng) 業(yè)部 解 除 了 與 該名 客 戶 經(jīng) 理 的勞 動(dòng) 合 同 。第 四 部 分 常 見 違 規(guī) 現(xiàn) 象 及 典 型 案 例 取 得 執(zhí) 業(yè) 資 格 ， 開 展 授 權(quán) 業(yè) 務(wù) ； 出 示 執(zhí) 業(yè) 證 書 ， 公 平 對(duì) 待 客 戶 ； 充 分 揭 示 風(fēng) 險(xiǎn) ， 提 供 統(tǒng) 一 咨 詢 ； 正 當(dāng) 手 段 營(yíng) 銷 ， 客 戶 利 益 優(yōu) 先 ?？?結(jié) 回 顧 合 規(guī) 創(chuàng) 造 價(jià) 值 ！