銀行合規(guī)心得 銀行合規(guī)心得體會5篇

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1、銀行合規(guī)心得 銀行合規(guī)心得體會5篇 　　什么叫合規(guī)，就是合乎規(guī)范，在任何一個地方歐會有他的法規(guī)，沒有法規(guī)不成方圓這個道理淺而已見，更何況是銀行，下面是由我為大家整理的"銀行合規(guī)心得體會5篇，僅供參考，歡迎大家閱讀。 　　銀行合規(guī)心得 　　首先，我們應(yīng)當(dāng)真正認識到責(zé)任的重要性。無論是在會計還是信貸部門，無論是在前臺還是后臺，每個員工都應(yīng)當(dāng)時刻意識到自己的責(zé)任。無論企業(yè)是新企業(yè)還是技術(shù)企業(yè)，是繁忙企業(yè)還是閑散企業(yè)，是人員緊急企業(yè)還是松散企業(yè)，都必需嚴格遵守規(guī)章制度，根據(jù)規(guī)章制度辦事。假如我們對工作感到厭煩和懈怠，失去熱忱，思想麻痹，馬虎大意，審核業(yè)務(wù)馬虎大意，檢查不嚴，不想去

2、探究新的風(fēng)險點，那么就可能已經(jīng)構(gòu)成了潛在的風(fēng)險，馬虎大意的損失就會導(dǎo)致案件的發(fā)生。我們必需時刻提示自己:"我的小疏忽可能會給客戶帶來很大的麻煩;我的一些小錯誤可能會給建行帶來巨大損失。 　　其次，責(zé)任是一種約束。我們已經(jīng)看到和聽到了許多警示訓(xùn)練的案例，其中大部分都是源于責(zé)任感薄弱。在某些狀況下，有些人對四周其他人的違規(guī)行為視而不見;行為特別的人，作為同事，不提示或警告;更重要的是，他們沒有提出反對看法，由于他們不遵守規(guī)章，在不知不覺中給肇事者開了綠燈由于責(zé)任感不強，我們無法準時發(fā)覺和制止違規(guī)行為;由于責(zé)任感不強，給有意行兇者帶來了便利。假如每個人對自己負責(zé)的同時也對他人負責(zé)，那么相互監(jiān)

3、督的制約機制就不是一句空話，實現(xiàn)建設(shè)銀行平安的目標就不遠了。 　　2. 加強學(xué)習(xí)，提高自身修養(yǎng)，樹立牢固的職業(yè)道德 　　作為金融業(yè)的從業(yè)人員，學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)當(dāng)然重要，但思想意識和道德素養(yǎng)的升華需要通過學(xué)習(xí)來保證。一方面，要自覺學(xué)習(xí)，從各種內(nèi)部制度和禁忌中學(xué)習(xí)，明白為什么不行;多看報，多讀新聞，學(xué)習(xí)好人好事，以正能量人物為例，在思想上達到防腐蝕、防腐蝕的高度。另一方面，我們不能由于環(huán)境的影響而忽視職業(yè)道德。在我們四周，有許多人穿著名牌，開著豪車。我們不能由于嫉妒和仿照而丟失職業(yè)道德;在我們的員工四周，有些人打破了制度，打破了規(guī)章，幸運地獲得了臨時福利。和其他處于相同環(huán)境中的員工一樣，他

4、們不會說"我也能做到。否則，他們會深陷其中，無法自拔。 　　3.實踐，做整合文化建設(shè)的實踐者 　　作為一名會計主管和督察，首先，我應(yīng)當(dāng)仔細學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，努力學(xué)習(xí)，多思索。二是檢查工作細致、扎實，不走過場。檢查前，應(yīng)明確檢查數(shù)據(jù)，并事先仔細考慮檢查方法;在檢查過程中，人是專注的，頭腦風(fēng)暴與動手實踐相結(jié)合，業(yè)務(wù)指導(dǎo)與業(yè)務(wù)檢查相結(jié)合;經(jīng)檢查，對存在的問題提出了整改建議和措施。通過檢查監(jiān)督，規(guī)范會計核算，提高會計水平，防范和掌握風(fēng)險。 　　銀行合規(guī)心得 　　為了提高金融企業(yè)合規(guī)管理意識，培育良好的合規(guī)文化，柳鄉(xiāng)分公司近日召開了風(fēng)險合規(guī)訓(xùn)練啟動大會。會議旨在加強對合規(guī)文化的討

5、論，促進合規(guī)建設(shè)。銀行業(yè)的進展始終伴隨著金融風(fēng)險。合規(guī)文化建設(shè)使建立風(fēng)險防控長效機制，實現(xiàn)長期穩(wěn)定成為可能，這將為民生銀行管理理念和制度的落實供應(yīng)強有力的支持和保障。 　　近年來，金融體系中的經(jīng)濟案件不僅嚴峻損害了經(jīng)濟金融秩序，也嚴峻損害了銀行的___聲譽。近年來，銀行職業(yè)犯罪呈上升趨勢。其中一個重要緣由是忽視思想訓(xùn)練，只強調(diào)業(yè)務(wù)工作的重要性，忽視員工的思想建設(shè)，沒有正確處理好思想政治工作與業(yè)務(wù)工作的關(guān)系。實行相應(yīng)措施，從源頭上加強防范，是新時期預(yù)防金融犯罪的重要防線。 　　銀行合規(guī)心得 　　最近，我行為提倡合規(guī)文化建設(shè)，透過案例再現(xiàn)，我深切感受到合規(guī)文化建設(shè)的重要性和

6、必要性，感受頗多。 　　一、增加職責(zé)意識，加強職責(zé)監(jiān)督 　　首先，我們應(yīng)真正認識職責(zé)心的重要性。不論在會計崗位或是信貸崗位，不論在前臺崗位還是后臺崗位，我們每位員工應(yīng)時刻意識到自己所肩負的職責(zé)。不論業(yè)務(wù)是生疏還是嫻熟，不論業(yè)務(wù)是忙時還是閑時，不論人員是緊時還是松時，我們都要嚴格按章辦事，按規(guī)操作。假如我們對自己的工作產(chǎn)生厭倦、松懈心情，失去熱忱，思想上麻痹大意，漫不經(jīng)心，對自己經(jīng)辦的業(yè)務(wù)審核不細，把關(guān)不嚴，不思不想不探究新的風(fēng)險點，那么，潛在的風(fēng)險可能已構(gòu)成，無心的閃失將釀成案件。我們務(wù)必時刻提示自己:"我的微小疏忽，可能給客戶帶來很煩;我的微小失誤，可能給建行帶來巨大損失。

7、 　　其次，職責(zé)心是一種約束。我們看過、聽過許多的警示訓(xùn)練案例，多數(shù)案件的發(fā)生源于職責(zé)意識不強。案例中，有的人對身邊人違規(guī)的苗頭和跡象不聞不問，視而不見;對行為特別的人，作為同事不提示、不警示;更有甚者不但不提出異議還因自己不照章辦事無形中為作案人員開了綠燈由于職責(zé)心不強，我們未能準時發(fā)覺和制止違規(guī)行為;由于職責(zé)心不強，我們給有心作案者帶給了便利。如果每個人在對自己負責(zé)的同時同樣對他人負責(zé)，那么，我們相互監(jiān)督的制約機制就不是一句空話，實現(xiàn)平安建行的目標不會遙遠。 　　二、加強學(xué)習(xí)，提高自身素養(yǎng)，樹立牢固的職業(yè)操守 　　作為金融業(yè)的員工，業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)當(dāng)然重要，但思想覺悟的提高道

8、德品質(zhì)的升華更需要透過學(xué)習(xí)來保證。一方面，我們應(yīng)自覺學(xué)習(xí)，學(xué)習(xí)內(nèi)部各種制度、禁令，明白什么可為什么不行為;多讀報多看新聞，學(xué)習(xí)好人好事，以正能量的人物為榜樣，思想上到達拒腐蝕防腐蝕的高度。另一方面，我們不能因四周環(huán)境的影響而無視職業(yè)操守。我們的四周，不乏穿名牌開豪車的人，我們不能由于艷羨效仿而丟失職業(yè)操守;在我們的員工四周，個別人破了制度，壞了法規(guī)，僥幸獲得一時的利益，作為同一環(huán)境的其他員工，不能因"他這么做了而產(chǎn)生"我也能夠這么做的非分之想，不然，將深陷其中，不能自拔。 　　三、身體力行，做合規(guī)文化建設(shè)的踐行者 　　作為會計督導(dǎo)檢查人員，首先，我就應(yīng)仔細學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，勤鉆研、多思

9、索。其次，檢查工作細致、扎實，不走過場。檢查前，做到事先明確檢查資料、細想檢查方法;檢查中，人到心到，既動腦又動手，業(yè)務(wù)指導(dǎo)和業(yè)務(wù)檢查相結(jié)合;檢查后，對問題產(chǎn)生的整改提出推舉、措施。透過檢查督導(dǎo)，為我行會計核算的規(guī)范、核算水平的提升、風(fēng)險防控盡綿薄之力。 　　銀行合規(guī)心得 　　為增加金融業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營管理意識，培育良好的合規(guī)文化，近日柳巷支行舉辦了風(fēng)險合規(guī)訓(xùn)練啟動大會。該大會旨在加大合規(guī)文化的學(xué)習(xí)力度，開展合規(guī)建設(shè)推動活動。銀行業(yè)的進展與金融風(fēng)險時時相伴，合規(guī)文化建設(shè)使得風(fēng)險防控長效機制的建立和實現(xiàn)長治久安的工作局面成為了可能，將為民生銀行經(jīng)營理念和制度的實行帶給強有力的依托和保

10、證。 　　近年來，金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟案件，不僅僅嚴峻破壞了經(jīng)濟金融秩序，而且嚴峻損害了銀行的___信譽。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢，其中重要一條是忽視了思想方面的訓(xùn)練，平常只強調(diào)業(yè)務(wù)工作的重要性，忽視了員工的思想建設(shè)，沒有正確處理好思想政治工作與業(yè)務(wù)工作的關(guān)系。實行相應(yīng)措施，從源頭上加強預(yù)防，是新時期防范金融犯罪的一道重要防線。既要進行正面訓(xùn)練，又要堅持常常性的平安警示訓(xùn)練，使員工加固思想防線，常常警示自己"莫伸手，伸手必被捉從而為消退金融犯罪打下良好的思想基礎(chǔ)，自覺做到常在河邊走，就是不濕鞋。 　　風(fēng)險底線不行越，合規(guī)底線不行碰，道德底線不行破，增加規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)

11、督防范案件意識。規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于廣闊員工對各項規(guī)章制度的糊涂認識與嫻熟把握程度。對于規(guī)章制度的執(zhí)行，就一線柜員而言，從內(nèi)部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，仔細審核每一張票據(jù)，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī)，抵制各種違規(guī)作業(yè)等級，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面而背離規(guī)章制度而不顧，至始至終地堅持按規(guī)章辦事。如此以來，我們的規(guī)章制度才得于實施，我們的資金平安防范才有保障。 　　開動腦筋辦銀行、規(guī)法規(guī)矩辦銀行、扎扎實實辦銀行，我們要以董事長的合規(guī)要求為目標，為打造2.0版的民生銀行保駕護航! 　　銀行合規(guī)心得 　　在前段時間的學(xué)習(xí)訓(xùn)練活動中，我深刻認識到，農(nóng)

12、行事業(yè)的成長離不開合規(guī)經(jīng)營，更與防控金融風(fēng)險相伴。推動合規(guī)文化建設(shè)，必將為農(nóng)行經(jīng)營理念和制度的實行帶給強有力的依托和保證，也使得風(fēng)險防控長效機制的建立和實現(xiàn)長治久安的工作局面成為了可能。下面，就如何提高銀行效益，降低金融風(fēng)險，我談幾點粗淺見解。 　　第一，要把以"客戶為中心的理念貫穿于我們工作的始終。"基礎(chǔ)牢固，穩(wěn)如泰山;基礎(chǔ)不牢，地動山搖。風(fēng)險的防范與掌握，說究竟是人的因素起著重要作用，客戶制造市場，客戶制造價值，客戶是我們的效益之源，是我們的衣食父母，有了客戶，我們的業(yè)務(wù)才有進展，員工的價值才能夠體現(xiàn)。假如每個崗位的員工都能嚴格要求、嚴格規(guī)范、嚴格標準、嚴格執(zhí)行規(guī)章制度，業(yè)務(wù)操作中

13、的風(fēng)險就會得到有效的遏制。要在全體員工中大力提倡、深化宣揚價值最大化、資本約束、全面風(fēng)險管理、風(fēng)險與收益平衡、內(nèi)控優(yōu)先等先進理念，讓全體員工了解資產(chǎn)質(zhì)量與經(jīng)濟增加值、與薪酬安排的關(guān)系，自覺轉(zhuǎn)變觀念，將自身工作作為第一道防線納入到風(fēng)險掌握體系中，引導(dǎo)和帶領(lǐng)全行員工構(gòu)成規(guī)范操作，防范風(fēng)險的良好氛圍，真正把為前臺、為基層、為客戶服務(wù)當(dāng)作提升風(fēng)險與回報管理水平的動身點和歸宿，就能有效提高我行風(fēng)險管理和內(nèi)控政策、法規(guī)、制度的執(zhí)行和落實，全面加強風(fēng)險管理和內(nèi)控建設(shè)具有不行替代的重要作用。 　　其次，要更新服務(wù)意識?，F(xiàn)實看，銀行的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)是市場，沒有市場就沒有銀行，沒有優(yōu)質(zhì)市場和優(yōu)質(zhì)客戶就沒有銀行的

14、業(yè)務(wù)進展，加強市場營銷是目前提高我行核心競爭潛力的當(dāng)務(wù)之急。從我行看，我們的經(jīng)營服務(wù)意識與以前相比已有了很大程度的轉(zhuǎn)變，但這些轉(zhuǎn)變還僅僅停留在表面層次上，缺乏更深程度的挖掘。在當(dāng)前市場競爭越來越激烈的狀況下，要突破原有的局限，制造共性化服務(wù)，以全面優(yōu)質(zhì)的服務(wù)吸引客戶才能在競爭中立于不敗之地。這就要求我們務(wù)必樹立劇烈的市場意識，擅長討論現(xiàn)實的和潛在的市場，擅長拓展優(yōu)質(zhì)市場，擅長競爭優(yōu)質(zhì)客戶，透過有效的市場營銷促進業(yè)務(wù)的快速進展。共性是要準客戶定位，牢固樹立為優(yōu)質(zhì)客戶服務(wù)的意識，由于20%的優(yōu)質(zhì)客戶將會給我們帶來80%的經(jīng)營利潤。 　　第三，要著實提高風(fēng)險管理水平與技能。一方面，從我行自身

15、來看，在銀行成本上受到諸多限制，包括財務(wù)成本、稅務(wù)成本、撥備成本、資本金成本、風(fēng)險損失成本等。在方案經(jīng)濟體制下，我們很長一段時間忽視了成本的制約因素，盲目地增人增機構(gòu)增規(guī)模，不計成本造成了相當(dāng)程度的鋪張。此外，我們的內(nèi)部管理在成本約束上也存在漏洞，缺乏掌握節(jié)約成本的有效措施，很多領(lǐng)導(dǎo)到員工沒有很好地樹立節(jié)約成本的意識。實踐證明，無約束下的經(jīng)營，就會增加經(jīng)營風(fēng)險。因此，我們要轉(zhuǎn)變以往盲目地追求規(guī)模和數(shù)量的增長，重規(guī)模、輕效益，重進展、輕風(fēng)險，重投入、輕產(chǎn)出，重短期效益、輕長期效益的局面，要把各種成本制約的理解貫徹到各級行管理層，要學(xué)會在有成本制約條件下的健康進展，每項業(yè)務(wù)都要講成本管理，每項經(jīng)營

16、活動都要講成本制約，仔細測算評估投入與產(chǎn)出的數(shù)額比例，追求效益的最大化。另一方面，國外先進銀行強調(diào)的"風(fēng)險管理意識和潛力是以客戶為重要支撐的理念是我們?nèi)鄙俚?。作為一名員工，共性是作為一名領(lǐng)導(dǎo)，只有風(fēng)險服務(wù)意識還不夠，還要有風(fēng)險服務(wù)技能。要實行有效措施，專心培育員工的風(fēng)險意識，讓員工明確那些該做那些不該做，確保在工作中嚴格執(zhí)行操作流程、崗位制度、合規(guī)遵守法律工作標準及紀律 　　懲處規(guī)章，把合規(guī)管理、合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作落到實處，使警惕風(fēng)險、正視風(fēng)險、管理風(fēng)險、防范風(fēng)險的意識深化每個員工的心中，進一步加強內(nèi)部掌握，增加自我約束和自我進展?jié)摿?，為全面提升銀行的核心競爭力帶給有效保障。

17、　　第四，要樹立全面協(xié)調(diào)均衡的經(jīng)營理念。目前，我行利潤的主要來源還是依靠客戶業(yè)務(wù)，但僅僅依靠這一傳統(tǒng)業(yè)務(wù)遠遠無法到達市場的需求。隨著資本一級市場的進展，企業(yè)的融資渠道漸漸拓寬，一些優(yōu)質(zhì)客戶已不再需要銀行的融資渠道。利率市場化的推動、客戶需求的日益多樣化，都迫使我們?nèi)ニ妓鹘窈蟮倪M展問題，真正的優(yōu)質(zhì)商業(yè)銀行就應(yīng)在為客戶帶給資金融通服務(wù)的同時，也能夠向客戶帶給資金清算、財務(wù)顧問、財寶管理服務(wù)等中間業(yè)務(wù)。此刻，中間業(yè)務(wù)的內(nèi)涵在快速擴充，提升客戶服務(wù)價值和對客戶價值的最大挖掘，要求商業(yè)銀行實現(xiàn)資產(chǎn)、負債與中間業(yè)務(wù)的均衡進展。同時，由于中間業(yè)務(wù)的進展不受資本金約束，能夠彌補資產(chǎn)負債業(yè)務(wù)進展受到的限制，因此

18、協(xié)調(diào)資產(chǎn)、負債和中間業(yè)務(wù)的進展，既是市場經(jīng)濟法則對商業(yè)銀行的要求，也是商業(yè)銀行經(jīng)營規(guī)章的內(nèi)在要求。為上經(jīng)，我們農(nóng)行在進展業(yè)務(wù)的同時，要全力推動以員工為主體和核心、面對業(yè)務(wù)、面對管理、面對操作的合規(guī)文化建設(shè)，透過強化訓(xùn)練培訓(xùn)、組織風(fēng)險點的成因分析，搭建防控體系、優(yōu)化流程、規(guī)范管理，保證業(yè)務(wù)進展質(zhì)量等系列活動的深化開展，讓合規(guī)人人有責(zé)、合規(guī)制造價值的觀念已深化人心。讓依法決策、合規(guī)經(jīng)營與管理，按章辦事、合規(guī)操作在全行上下蔚然成風(fēng) 　　。切實整治有章不循、違規(guī)操作、屢查屢犯的頑癥，準時消退基礎(chǔ)管理工作存在的隱患得到，增加防范風(fēng)險的潛力，為業(yè)務(wù)持續(xù)健康地進展制造了良好條件。