案防知識(shí)測(cè)試案例題庫(kù)

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1、案例分組案例序號(hào)類(lèi)型題干答案選項(xiàng)答案ABCDE12014年，某支行兩名信貸員失聯(lián)，經(jīng)查兩人辦理的多筆貸款有多項(xiàng)違規(guī)違法行為，長(zhǎng)期存在挪用貸款及不按規(guī)定辦理貸款等情況。經(jīng)核實(shí)該行貸款業(yè)務(wù)審批、放款操作時(shí)執(zhí)行下述規(guī)定：一、審查審批人員對(duì)信貸員提交的完整的信貸資料（包括紙質(zhì)和影像資料）進(jìn)行審查、審批后，將信貸材料退回信貸員，由信貸員在貸款發(fā)放后5個(gè)工作日內(nèi)將齊備的信貸資料上交市行檔案管理員，審查審批人員不強(qiáng)制要求保留任何信貸資料。二、特殊情況下允許客戶(hù)預(yù)簽空白協(xié)議、合同和借據(jù),但需客戶(hù)在合同中自行填寫(xiě)放款賬號(hào)與戶(hù)名”。三、小額貸款采取借款人自主支付的方式,貸款行會(huì)計(jì)部門(mén)設(shè)置專(zhuān)職的記賬崗,負(fù)責(zé)貸款發(fā)放

2、工作。記賬崗在對(duì)有關(guān)資料核對(duì)無(wú)誤后，在會(huì)計(jì)系統(tǒng)進(jìn)行放款操作，借款人無(wú)需本人到場(chǎng)拿取借據(jù)回單等材料。另查，上述兩名信貸員均留有其貸款客戶(hù)身份證原件、復(fù)印件、有價(jià)證券等重要物品。且留有已預(yù)蓋支行或分行公章的借據(jù)或空白合同。1多選您認(rèn)為該行貸款業(yè)務(wù)審批時(shí)執(zhí)行的第一項(xiàng)規(guī)定存在哪些風(fēng)險(xiǎn)隱患？（）貸款發(fā)放后信貸員遲遲不上交信貸檔案貸款發(fā)放后信貸員調(diào)換信貸檔案信貸檔案資料缺失管理人員無(wú)法掌握該筆貸款的全部情況ABCD12多選經(jīng)查，上述兩名失聯(lián)信貸員長(zhǎng)期存在挪用貸款及不按規(guī)定辦理貸款等情況，造成此類(lèi)事件發(fā)生的可能原因有哪些？（）貸前審查不仔細(xì)貸后檢查不認(rèn)真放款過(guò)程不合規(guī)未嚴(yán)格執(zhí)行輪崗規(guī)定ABCD13判斷您認(rèn)為

3、該行貸款業(yè)務(wù)審批、放款操作時(shí)執(zhí)行的第二項(xiàng)規(guī)定是否正確？（）F14判斷您認(rèn)為該行貸款業(yè)務(wù)審批、放款操作時(shí)執(zhí)行的第三項(xiàng)規(guī)定是否正確？（）F15判斷上述兩名信貸員與其客戶(hù)均有個(gè)人借貸或資金往來(lái)，該情況符合有關(guān)規(guī)定。（）F16多選上述上述兩名信貸員留有客戶(hù)身份證件等物品，且留有已預(yù)蓋支行或分行公章的借據(jù)或空白合同，問(wèn)題可能導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)包括（）。信貸員可能為客戶(hù)代開(kāi)賬戶(hù)信貸員可能以客戶(hù)名義向本行貸款后挪用信貸員可用客戶(hù)身份證件對(duì)外進(jìn)行貸款擔(dān)保竊取客戶(hù)賬戶(hù)密碼ABCD17多選上述案件給我們的啟示，下列哪些說(shuō)法是正確的（）。要完善重要空白憑證銷(xiāo)毀制度要嚴(yán)格落實(shí)貸款“三查”及審貸分離制度要加強(qiáng)員工行為排查要加大

4、監(jiān)督檢查力度ABCD12012年，某行對(duì)其下轄支行金庫(kù)資金進(jìn)行突擊檢查，發(fā)現(xiàn)現(xiàn)金賬實(shí)不符，差額1729萬(wàn)元。經(jīng)查，該筆現(xiàn)金被該行原出納人員張某某等三人存入其他銀行機(jī)構(gòu)相關(guān)人員賬戶(hù)，用于幫助其完成時(shí)點(diǎn)存款任務(wù)。經(jīng)查，該筆差額的出現(xiàn)是因?yàn)闉榱藥椭渌_(kāi)立的同業(yè)賬戶(hù)所在銀行機(jī)構(gòu)員工完成存款時(shí)點(diǎn)任務(wù)，該行原出納人員張某某等三人擅自將本應(yīng)繳存到該信用社對(duì)公賬戶(hù)或寄存在濟(jì)南振邦保安服務(wù)總公司押運(yùn)分公司金庫(kù)的現(xiàn)金，以他人個(gè)人名義存入他行。8判斷您認(rèn)為上述行為是否正確？（）F19多選您認(rèn)為造成上述案件的主要原因是什么？（）出納人員合規(guī)意識(shí)淡薄管庫(kù)出納、解款出納兩個(gè)互控崗位沒(méi)有起到應(yīng)有的風(fēng)險(xiǎn)防控作用與正常辦理現(xiàn)

5、金繳存業(yè)務(wù)為同一單位，且現(xiàn)金繳存高峰期存在先上繳后清點(diǎn)入賬的情況，給作案人員以可乘之機(jī)相關(guān)管理人員管理職責(zé)落實(shí)不到位ABCD110判斷上述三人的行為雖違反了有關(guān)規(guī)定，但因其在幫助朋友完成時(shí)點(diǎn)任務(wù)后能夠及時(shí)將款項(xiàng)收回，未造成資金損失，可從輕處罰。（）F22010年，某支行客戶(hù)涉嫌克隆銀行承兌匯票并以全額銀承質(zhì)押開(kāi)票方式與該行發(fā)生多筆業(yè)務(wù)，形成了近4000萬(wàn)元風(fēng)險(xiǎn)資金。經(jīng)了解，該支行主要負(fù)責(zé)人、相關(guān)客戶(hù)經(jīng)理、風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理和會(huì)計(jì)人員等均將全額銀承質(zhì)押開(kāi)票業(yè)務(wù)理解為“100%保證金承兌業(yè)務(wù)”。且該行放款審批人員在并未取得原票項(xiàng)下的商品交易合同和增值稅發(fā)票就進(jìn)行了放款操作。1判斷該支行業(yè)務(wù)人員等均認(rèn)為全額銀

6、承質(zhì)押開(kāi)票業(yè)務(wù)是“100%保證金承兌業(yè)務(wù)”您認(rèn)為是否正確？（）F22判斷銀行機(jī)構(gòu)在辦理銀承質(zhì)押類(lèi)業(yè)務(wù)時(shí)，不需取得原票項(xiàng)下的商品交易合同和增值稅發(fā)票。（）F123多選根據(jù)上述案情判斷，哪些可能是該支行在辦理銀承質(zhì)押開(kāi)票環(huán)節(jié)可能存在的違法違規(guī)問(wèn)題：（）未按規(guī)定扣收貼現(xiàn)利息未經(jīng)查詢(xún)查復(fù)，僅憑票據(jù)復(fù)印件就辦理貼現(xiàn)業(yè)務(wù)辦理無(wú)真實(shí)貿(mào)易背景的銀行承兌匯票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)未按制度規(guī)定保管已貼現(xiàn)票據(jù)BCD24單選根據(jù)銀監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定，應(yīng)給予該支行主要負(fù)責(zé)人及其上一級(jí)機(jī)構(gòu)分管負(fù)責(zé)人（）及以上處罰？警告記大過(guò)降級(jí)記過(guò)C25判斷上述案件，由于克隆銀行承兌匯票虛假特征非常不明顯，所以具有很強(qiáng)的隱蔽性。（）F22008年，某農(nóng)村金

7、融機(jī)構(gòu)通過(guò)自查發(fā)現(xiàn)該機(jī)構(gòu)某客戶(hù)經(jīng)理在崗期間存在違規(guī)放貸等重大問(wèn)題，經(jīng)查實(shí)確定其違法違規(guī)行為共形成風(fēng)險(xiǎn)資金近500萬(wàn)元，包括冒名貸款、借據(jù)金額與借款人認(rèn)定金額不符貸款、打白條等合計(jì)130余筆業(yè)務(wù)。6多選您認(rèn)為該機(jī)構(gòu)可能存在哪些管理問(wèn)題，導(dǎo)致上述案件發(fā)生（）輪崗計(jì)劃執(zhí)行不力員工行為排查工作不力未嚴(yán)格落實(shí)貸款“三查”制度沒(méi)有建立定期外核等有關(guān)制度，對(duì)信貸業(yè)務(wù)進(jìn)行再監(jiān)督ABCD27判斷銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)通過(guò)自查發(fā)現(xiàn)的案件問(wèn)題，可免于相應(yīng)處罰()F28多選出現(xiàn)借據(jù)金額與借款人實(shí)際借款金額不符的情況，該銀行機(jī)構(gòu)可能存在以下哪些問(wèn)題（）客戶(hù)經(jīng)理私自留存客戶(hù)身份證件客戶(hù)經(jīng)理私刻客戶(hù)公章或名章客戶(hù)經(jīng)理預(yù)留已加蓋銀行

8、公章的借據(jù)或貸款憑證未嚴(yán)格執(zhí)行貸款“三查”等制度規(guī)定ABCD29多選上述案件發(fā)生后，該行應(yīng)采取哪些處置措施？（）健全要害崗位、重要環(huán)節(jié)人員輪崗制度加強(qiáng)員工合規(guī)意識(shí)教育培訓(xùn)密切關(guān)注員工的思想動(dòng)態(tài)，開(kāi)展思想整風(fēng)工作成立專(zhuān)案組調(diào)查該案件ABCD210判斷該行發(fā)現(xiàn)該客戶(hù)經(jīng)理有違規(guī)行為后，在三天后上報(bào)給了當(dāng)?shù)劂y監(jiān)分局，該做法是否正確？（）F32009年，某支行會(huì)計(jì)主管在常規(guī)查庫(kù)時(shí)發(fā)現(xiàn)保管票據(jù)的劉某處缺少4張銀承匯票，總計(jì)3000萬(wàn)元，劉某謊稱(chēng)已辦理托收，經(jīng)查并無(wú)此事，會(huì)計(jì)主管隨后報(bào)案，經(jīng)查，劉某在2009年8-9月間先后分四次盜取銀承匯票進(jìn)行不法活動(dòng)，該行向銀監(jiān)部門(mén)上報(bào)了案件風(fēng)險(xiǎn)信息，因其中一張銀承匯票

9、該支行行長(zhǎng)有把握在24小時(shí)內(nèi)追回，因此在案件風(fēng)險(xiǎn)信息上報(bào)時(shí)填寫(xiě)的金額為2500萬(wàn)元。1判斷該行支行行長(zhǎng)修改案件風(fēng)險(xiǎn)信息上報(bào)金額的做法是否符合規(guī)定？（）F32多選該行在調(diào)查確認(rèn)案件后，成立了專(zhuān)案組，專(zhuān)案組在案件調(diào)查過(guò)程中應(yīng)履行哪些職責(zé)（）啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案，保全資產(chǎn)調(diào)查涉及人員，及時(shí)報(bào)案查清案情，確認(rèn)性質(zhì)做好輿論控制查找內(nèi)部制度及執(zhí)行存在的問(wèn)題ABCDE33單選根據(jù)銀監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定，應(yīng)給予該支行主要負(fù)責(zé)人及其上一級(jí)機(jī)構(gòu)分管負(fù)責(zé)人（）及以上處罰？警告記過(guò)記大過(guò)降級(jí)D34多選劉某作案四次，屢屢得手，其原因您認(rèn)為主要有哪些方面（）該機(jī)構(gòu)案防工作壓力認(rèn)識(shí)不足員工警示教育不夠員工異常行為排查不夠業(yè)務(wù)制度流程建設(shè)存

10、在漏洞ABCD35判斷案件偵破后，該機(jī)構(gòu)對(duì)該支行行長(zhǎng)給予撤職處分，處分后該支行行長(zhǎng)（）年內(nèi)不得安排同級(jí)或以上職務(wù)？1234B32006-2009年期間，某農(nóng)村機(jī)構(gòu)客戶(hù)經(jīng)理張某發(fā)放頂名貸款20余筆，300余萬(wàn)元，分別由19人頂名承貸。經(jīng)查，張某已在本崗位工作五年之久，一直沒(méi)有進(jìn)行崗位輪換或調(diào)動(dòng)。6多選根據(jù)上述描述判斷，該機(jī)構(gòu)信貸方面可能存在的違法違規(guī)問(wèn)題有哪些：（）違規(guī)發(fā)放無(wú)息貸款張某盜用19人留存該行的借款申請(qǐng)資料及個(gè)人身份證件信貸員張某偽造借款申請(qǐng)書(shū)、虛構(gòu)貸款用途、編造借款合同貸款“三查”各環(huán)節(jié)均存在違規(guī)問(wèn)題BCD37判斷由于該機(jī)構(gòu)人員較少，各崗位用人較為緊張，因此張某“不得不”一直在客戶(hù)經(jīng)

11、理崗位工作，該做法是否正確（）F38多選上述案件案件發(fā)生后，采取的哪些措施是正確的（）加強(qiáng)監(jiān)督檢查，組織風(fēng)險(xiǎn)排查，查找漏洞和問(wèn)題成立以支行層級(jí)的案件調(diào)查組，對(duì)案情進(jìn)行調(diào)查進(jìn)一步理順管理構(gòu)架和相關(guān)制度，以提高管理能力、切實(shí)提高制度執(zhí)行力切實(shí)加強(qiáng)對(duì)關(guān)鍵環(huán)節(jié)的管控，以切實(shí)提高風(fēng)險(xiǎn)防范能力根據(jù)案件發(fā)生情況，及時(shí)組織開(kāi)展責(zé)任認(rèn)定工作，通過(guò)處罰切實(shí)發(fā)揮警示威懾作用ACDE39多選上述案件中，反映了該行（）業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)出現(xiàn)了問(wèn)題。前臺(tái)審核信貸審查內(nèi)審輪崗放款A(yù)BCD310單選上述案件中，案情被媒體曝光，在業(yè)內(nèi)影響較大，存款人轉(zhuǎn)移存款，一定程度上引發(fā)了（）法律風(fēng)險(xiǎn)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)信貸風(fēng)險(xiǎn)C案例分組案例序號(hào)類(lèi)型題

12、干答案選項(xiàng)答案ABCDE242013年，某機(jī)構(gòu)支行員工李某分三次挪用支行備付金累計(jì)15萬(wàn)元，借給朋友或親戚使用，次日歸還，根據(jù)監(jiān)控錄像顯示，李某通過(guò)轉(zhuǎn)賬手段挪用款項(xiàng)，具體由張某柜臺(tái)內(nèi)填寫(xiě)轉(zhuǎn)賬憑單交由鄰桌柜員趙某辦理。1多選造成李某屢次作案的原因主要有以下哪些原因（）？?jī)?nèi)部管理薄弱輪崗制度及崗位互控不力日終盤(pán)核執(zhí)行不力雙人封箱制度執(zhí)行不力ABCD42單選根據(jù)銀監(jiān)部門(mén)有關(guān)規(guī)定，該案件屬于（）類(lèi)案件一二三四A43單選根據(jù)該案情況判斷，下列哪個(gè)說(shuō)法是正確的：（）柜員趙某存在嚴(yán)重違規(guī)柜員張某存在嚴(yán)重違規(guī)柜員操作合規(guī)張某和趙某二人均嚴(yán)重違規(guī)D42010年7月5日，某經(jīng)貿(mào)公司在某銀行開(kāi)立一賬戶(hù)，7月6日，該

13、企業(yè)轉(zhuǎn)入資金1500萬(wàn)元，當(dāng)日，某進(jìn)出口公司人員持經(jīng)貿(mào)公司的預(yù)留印鑒到支行營(yíng)業(yè)室購(gòu)買(mǎi)轉(zhuǎn)賬支票，之后用購(gòu)買(mǎi)的支票轉(zhuǎn)出資金1300萬(wàn)元，后經(jīng)貿(mào)公司報(bào)案，查實(shí)后發(fā)現(xiàn)該支行副行長(zhǎng)王某曾向營(yíng)業(yè)室主任索要開(kāi)戶(hù)預(yù)留印鑒卡，涉嫌參加詐騙活動(dòng)，使得犯罪分子能夠轉(zhuǎn)移企業(yè)資金。4單選產(chǎn)生該案件的主要原因以下說(shuō)法正確的是（）。該案件屬于第一類(lèi)案件，內(nèi)部人員參與作案，應(yīng)該按照三項(xiàng)制度的要求，開(kāi)展后續(xù)的案件處置工作該案件中，由于是行長(zhǎng)向營(yíng)業(yè)室主任索要印鑒卡，營(yíng)業(yè)室主任不知情，可以不承擔(dān)相關(guān)責(zé)任案件發(fā)生后如果立即能補(bǔ)回?fù)p失，可不報(bào)送銀行發(fā)現(xiàn)該案件后，為了保護(hù)銀行聲譽(yù)，可以不報(bào)送案件A45判斷上述案件中，該企業(yè)在7月5日開(kāi)立

14、銀行結(jié)算賬戶(hù)后，7月6日向外進(jìn)行支付，該行為符合人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)管理辦法規(guī)定。（）F46判斷上述案件中，柜員在辦理業(yè)務(wù)過(guò)程中，不可以隨便將企業(yè)預(yù)留的印鑒卡交予銀行其他人員。（）T47判斷企業(yè)資金開(kāi)立企業(yè)賬戶(hù)時(shí)，代辦人在無(wú)單位法定代表人和企業(yè)負(fù)責(zé)人授權(quán)或身份證的條件下，不能開(kāi)辦相關(guān)賬戶(hù)。（）T48多選根據(jù)該案件發(fā)生情況，以下說(shuō)法正確的是：（）發(fā)生該案件后，應(yīng)當(dāng)暫停發(fā)案機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人、分管負(fù)責(zé)人的職務(wù)發(fā)生該案件后，應(yīng)該對(duì)發(fā)案層級(jí)上一級(jí)機(jī)構(gòu)的上級(jí)機(jī)構(gòu)的相關(guān)負(fù)責(zé)人進(jìn)行責(zé)任追究如相關(guān)負(fù)責(zé)人因該案件被撤職，三年后可以安排同等級(jí)別的職務(wù)如果資金損失全部被追回，該案件可撤銷(xiāo)后續(xù)責(zé)任追究中，應(yīng)當(dāng)給予該行支行行

15、長(zhǎng)降級(jí)（含）以上處分ABCE49多選上述案件暴露出哪些管理問(wèn)題：（）思想政治工作弱化，對(duì)員工違規(guī)行為失察、失糾業(yè)務(wù)授權(quán)管理不當(dāng)執(zhí)行人行等監(jiān)管部門(mén)制度不力忽視對(duì)員工的價(jià)值觀、法制和職業(yè)道德的教育ABCD410多選該行在調(diào)查確認(rèn)案件后，成立了專(zhuān)案組，專(zhuān)案組在案件調(diào)查過(guò)程中應(yīng)履行哪些職責(zé)（）啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案，保全資產(chǎn)調(diào)查涉及人員，及時(shí)報(bào)案查清案情，確認(rèn)性質(zhì)做好輿論控制查找內(nèi)部制度及執(zhí)行存在的問(wèn)題ABCDE52011年-2013年，某機(jī)構(gòu)支行風(fēng)險(xiǎn)控制部經(jīng)理王某為客戶(hù)出具貸款擔(dān)保承諾書(shū)，并利用電話(huà)恐嚇、安排社會(huì)人員威脅信貸員、停止信貸員工作、辱罵信貸員等方式脅迫三名信貸人員違規(guī)發(fā)放貸款累計(jì)180余萬(wàn)元。1單

16、選根據(jù)我國(guó)刑法規(guī)定，該做法屬于哪類(lèi)經(jīng)濟(jì)犯罪（）？擾亂市場(chǎng)秩序罪違法發(fā)放貸款罪侵犯財(cái)產(chǎn)罪金融詐騙罪B52判斷王某為客戶(hù)出具貸款擔(dān)保承諾書(shū)是合規(guī)的（）F53判斷三名信貸員在明知王某做法違規(guī)情況下，迫于其威脅仍多次為其放款，而并未向上級(jí)匯報(bào)。根據(jù)銀監(jiān)部門(mén)有關(guān)規(guī)定，可減輕對(duì)三人的處罰（）F54多選該行在調(diào)查確認(rèn)案件后，成立了專(zhuān)案組，專(zhuān)案組在案件調(diào)查過(guò)程中應(yīng)履行哪些職責(zé)（）啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案，保全資產(chǎn)調(diào)查涉及人員，及時(shí)報(bào)案查清案情，確認(rèn)性質(zhì)做好輿論控制查找內(nèi)部制度及執(zhí)行存在的問(wèn)題ABCDE55多選根據(jù)該案件發(fā)生情況及銀監(jiān)部門(mén)有關(guān)規(guī)定，以下說(shuō)法正確的是：（）發(fā)生該案件后，必須暫停發(fā)案機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人的職務(wù)發(fā)生該案

17、件后，必須對(duì)發(fā)案層級(jí)上一級(jí)機(jī)構(gòu)的上級(jí)機(jī)構(gòu)的相關(guān)負(fù)責(zé)人進(jìn)行責(zé)任追究如相關(guān)負(fù)責(zé)人因該案件被撤職，三年后可以安排同等級(jí)別的職務(wù)如果資金損失全部被追回，該案件可撤銷(xiāo)后續(xù)責(zé)任追究中，應(yīng)當(dāng)給予該行支行行長(zhǎng)記大過(guò)（含）以上處分CE52009年初至2012年初，某行支行員工四人利用職務(wù)之便將客戶(hù)存放資金轉(zhuǎn)出，進(jìn)行非法放貸活動(dòng)，涉及金額200余萬(wàn)元。發(fā)現(xiàn)該案件后，該支行立即上報(bào)上級(jí)行并報(bào)省分行，省分行接報(bào)后三天將有關(guān)材料報(bào)至省銀監(jiān)部門(mén)。6單選根據(jù)銀監(jiān)部門(mén)有關(guān)規(guī)定，該案件屬于（）類(lèi)案件？一二三四一57多選您認(rèn)為上述案情誘發(fā)的主要原因包括哪些方面（）？該機(jī)構(gòu)案防工作壓力認(rèn)識(shí)不足外部經(jīng)濟(jì)環(huán)境復(fù)雜員工警示教育不夠員工異

18、常行為排查不夠業(yè)務(wù)制度流程建設(shè)存在漏洞ACDE案例分組案例序號(hào)類(lèi)型題干答案選項(xiàng)答案ABCDE358判斷該案件的上報(bào)流程是否正確（）F59判斷涉案的200萬(wàn)元在一個(gè)月后全部追回，該案可撤銷(xiāo)（）F510單選發(fā)生該案件，銀監(jiān)部門(mén)應(yīng)給予該支行主要負(fù)責(zé)人（）及以上處分。記過(guò)記大過(guò)降級(jí)警告B62009年8月，山東某生物科技有限公司董事長(zhǎng)傅某查詢(xún)存款時(shí)，發(fā)現(xiàn)其賬戶(hù)資金減少1997萬(wàn)元。后查實(shí)社會(huì)人員劉某與該公司的兩名財(cái)務(wù)人員前往支行開(kāi)立一般結(jié)算賬戶(hù)，因手續(xù)不全被支行柜員拒絕，上述人員補(bǔ)辦手續(xù)后在支行開(kāi)立了結(jié)算賬戶(hù)。8月20日至26日，該公司先后分四筆匯入該賬戶(hù)2000萬(wàn)元，自8月25日起，以上款項(xiàng)在4天內(nèi)分

19、四筆以轉(zhuǎn)賬方式劃出1997萬(wàn)元。犯罪嫌疑人被控制后供認(rèn)了由劉某為社會(huì)不法分子提供了該公司印鑒卡、由不法分子到刻章點(diǎn)私刻印鑒的事實(shí)。1單選根據(jù)銀監(jiān)會(huì)下發(fā)的文件，該案件中應(yīng)該給予案發(fā)機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人及其上一級(jí)機(jī)構(gòu)分管負(fù)責(zé)人（）以上處分。記過(guò)記大過(guò)降級(jí)撤職C62單選上述案件發(fā)生后，基層支行行長(zhǎng)被撤職，按照有關(guān)規(guī)定，（）年內(nèi)不得擔(dān)任同級(jí)及以上職務(wù)。1234B63單選上述案件發(fā)生后，根據(jù)銀監(jiān)辦發(fā)255號(hào)文的規(guī)定，在立案之日起，應(yīng)當(dāng)在（）個(gè)月內(nèi)對(duì)案件責(zé)任人員作出處理決定。2356B64單選上述案件中，外部人員私刻公章，騙取企業(yè)資金，屬于（）案件？第一類(lèi)第二類(lèi)第三類(lèi)民事C65判斷上述案件的案件發(fā)生金額1997

20、萬(wàn)元，屬于重大惡性案件。（）T62011年8月17日，某銀行組織進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)排查，在查出某支行三級(jí)主管隋某存在與客戶(hù)發(fā)生資金往來(lái)異常問(wèn)題，后確認(rèn)隋某涉嫌挪用客戶(hù)資金80萬(wàn)元。經(jīng)查賬確認(rèn)，隋某2011年3月11日-2011年6月22日，交易筆數(shù)共6筆，涉案賬戶(hù)4戶(hù)，通過(guò)沖賬等方式將盜用的客戶(hù)資金轉(zhuǎn)移至其掌握的農(nóng)行“楊某”借記卡賬戶(hù)（沖轉(zhuǎn)資金80萬(wàn)元），然后再分別轉(zhuǎn)賬支取。6單選上述案件屬于（）案件。第一類(lèi)第二類(lèi)第三類(lèi)民事A67單選上述案件中，隋某行為構(gòu)成哪種犯罪（）。金融詐騙罪挪用資金罪違法發(fā)放貸款罪盜竊罪B68判斷上述案件屬于自查發(fā)現(xiàn)，一定程度上可以減輕對(duì)相關(guān)責(zé)任人員的責(zé)任追究。（）T69判斷上述

21、案件中，銀行員工可以掌握其他客戶(hù)的賬戶(hù)，作為轉(zhuǎn)賬使用。F610多選上述案件中，哪些屬于違規(guī)行為。（）柜員聽(tīng)從主管離開(kāi)機(jī)器時(shí)不簽退主管利用柜員號(hào)碼登錄機(jī)器時(shí)進(jìn)行操作違規(guī)挪用客戶(hù)資金后，進(jìn)行強(qiáng)行沖賬將沖賬業(yè)務(wù)憑證換掉事后監(jiān)督員按照規(guī)定查看業(yè)務(wù)憑證ABCD72010年12月6日，某銀行在受理業(yè)務(wù)咨詢(xún)過(guò)程中發(fā)現(xiàn)某存款單位所持“存款證實(shí)書(shū)”系偽造，后經(jīng)查實(shí)，犯罪嫌疑人劉濟(jì)源通過(guò)聯(lián)系省內(nèi)外大型企業(yè)向銀行存入定期存款，再以所控制的企業(yè)以設(shè)備融資租賃等名義，用虛假存款證實(shí)書(shū)向銀行質(zhì)押，辦理存單質(zhì)押貸款，涉及案件金額77.6億元，成為震驚全國(guó)的大案要案。后經(jīng)排查，案件的發(fā)生與該行的風(fēng)險(xiǎn)管控松懈、內(nèi)部監(jiān)督制衡失效

22、、高管層和員工風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)弱、制度執(zhí)行力差等問(wèn)題突出等有直接關(guān)系。1單選該案件屬于（）案件第一類(lèi)第二類(lèi)第三類(lèi)民事A72單選上述案件中，案情被媒體曝光，在業(yè)內(nèi)影響較大，存款人轉(zhuǎn)移存款，一定程度上引發(fā)了（）法律風(fēng)險(xiǎn)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)信貸風(fēng)險(xiǎn)C73判斷上述案件中，未經(jīng)國(guó)資委批準(zhǔn)，省管企業(yè)可以對(duì)符合條件的境內(nèi)權(quán)屬和委托管理企業(yè)按規(guī)定提供擔(dān)保。（）F74判斷上述案件中，銀行在辦理存單質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)時(shí)，不應(yīng)過(guò)分依賴(lài)存單，應(yīng)當(dāng)對(duì)其貸款需求、還款來(lái)源進(jìn)行認(rèn)真的審查。（）T75判斷上述案件中，該行營(yíng)業(yè)部經(jīng)理長(zhǎng)時(shí)間不輪崗，也是造成該案件發(fā)生的原因之一。（）T案例分組案例序號(hào)類(lèi)型題干答案選項(xiàng)答案ABCDE476判斷該

23、案件符合制度對(duì)重大惡性案件的定義，屬于重大惡性案件。（）T77多選上述案件中，以下哪些環(huán)節(jié)說(shuō)明該行在辦理業(yè)務(wù)時(shí)不審慎：（）該行營(yíng)業(yè)部客戶(hù)經(jīng)理經(jīng)辦的存單質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)，多數(shù)由其一人完成開(kāi)立質(zhì)押存單未嚴(yán)格執(zhí)行制度，存在未見(jiàn)到存款證實(shí)書(shū)即開(kāi)立虛假存單的情況辦理客戶(hù)更改存款客戶(hù)預(yù)留密碼和聯(lián)系電話(huà)時(shí)，允許其代辦業(yè)務(wù)該行安排對(duì)此項(xiàng)業(yè)務(wù)的專(zhuān)項(xiàng)審計(jì)，并在外審和監(jiān)管部門(mén)提出意見(jiàn)和要求后，專(zhuān)門(mén)在董事會(huì)上討論、安排了整改工作該行未將該業(yè)務(wù)納入集團(tuán)客戶(hù)進(jìn)行管理ABCE78多選上述案件中，反映了該行（）業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)出現(xiàn)了問(wèn)題。前臺(tái)審核信貸審查內(nèi)審輪崗放款A(yù)BCD79多選上述案件暴露了該行存在哪些問(wèn)題（）該行公司治理不夠規(guī)范，

24、在選人用人關(guān)鍵問(wèn)題上存在決策漏洞?！叭龝?huì)一層”權(quán)力制衡機(jī)制不到位，未能充分有效發(fā)揮作用內(nèi)控機(jī)制不健全，風(fēng)險(xiǎn)管理明顯不到位業(yè)務(wù)操作有章不循，執(zhí)行力弱化，表現(xiàn)為有制度不執(zhí)行，制度執(zhí)行不到位以及違反禁止性規(guī)定存在較強(qiáng)的擴(kuò)張沖動(dòng)，在發(fā)展戰(zhàn)略上重規(guī)模、輕風(fēng)控ABCDE710多選上述案件案件發(fā)生后，采取的哪些措施是正確的（）加強(qiáng)監(jiān)督檢查，組織風(fēng)險(xiǎn)排查，查找漏洞和問(wèn)題成立以營(yíng)業(yè)部層級(jí)的案件調(diào)查組，對(duì)案情進(jìn)行調(diào)查進(jìn)一步理順管理構(gòu)架和相關(guān)制度，以提高管理能力、切實(shí)提高制度執(zhí)行力切實(shí)加強(qiáng)對(duì)關(guān)鍵環(huán)節(jié)的管控，以切實(shí)提高風(fēng)險(xiǎn)防范能力根據(jù)案件發(fā)生情況，及時(shí)組織開(kāi)展責(zé)任認(rèn)定工作，通過(guò)處罰切實(shí)發(fā)揮警示威懾作用ACDE8某行客

25、戶(hù)經(jīng)理陳某，以高額利息誘騙客戶(hù)俞某，取走其賬戶(hù)資金。1判斷客戶(hù)經(jīng)理陳某，陪同客戶(hù)俞某一同到柜臺(tái)辦理銀行卡開(kāi)戶(hù)、存款業(yè)務(wù)，此做法符合規(guī)定。（）T82多選客戶(hù)經(jīng)理陳某要求客戶(hù)俞某在尚未打印的空白開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)書(shū)上簽字，銀行柜面人員未提出不同意見(jiàn)。針對(duì)此環(huán)節(jié)，下列哪些說(shuō)法是正確的：不應(yīng)苛求俞某了解在銀行開(kāi)戶(hù)的相關(guān)細(xì)節(jié)柜面人員未盡告知義務(wù)銀行員工可以代替客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)以上答案都對(duì)AB83判斷銀行柜面人員將俞某開(kāi)立的銀行卡U盾直接給陳某，委托陳某交俞某。此做法符合規(guī)定。（）F84多選陳某、俞某在銀行營(yíng)業(yè)場(chǎng)所簽訂委托書(shū)，陳某承諾：銀行負(fù)責(zé)俞某資金安全、承擔(dān)支付利息的責(zé)任。并加蓋銀行業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)訖章。針對(duì)此環(huán)節(jié)，下列哪些

26、說(shuō)法是錯(cuò)誤的：（）銀行業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)訖章不能代替銀行公章效力，視同無(wú)效陳某詐騙儲(chǔ)戶(hù)存款為個(gè)人行為，與銀行無(wú)關(guān)陳某詐騙儲(chǔ)戶(hù)存款構(gòu)成表見(jiàn)代理，銀行需承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任銀行承擔(dān)對(duì)員工行為失察責(zé)任，不承擔(dān)賠償責(zé)任ABD85判斷陳某利用俞某的銀行卡U盾伙同社會(huì)人員徐某，將俞某賬戶(hù)存款轉(zhuǎn)走，6個(gè)月后俞某發(fā)現(xiàn)存款被騙。根據(jù)上述案情判斷，儲(chǔ)戶(hù)俞某在存款被騙案件中存在過(guò)錯(cuò)。（）F82007年6月30日至2008年2月22日期間，某行信貸員張某與甲公司法人代表合謀，利用其信貸員身份之便，在甲公司職工不知情的情況下，以甲公司職工作為借款人，共發(fā)放個(gè)人貸款47筆，251.85萬(wàn)元，貸款最終用于甲公司經(jīng)營(yíng)或歸還甲公司在該行的貸款利息

27、。6多選根據(jù)上述情況判斷，下列說(shuō)法正確的是：（）信貸員張某違法侵占儲(chǔ)戶(hù)存款 該行信貸制度執(zhí)行乏力該行檢查監(jiān)督形同虛設(shè)該事件是典型的甲公司騙貸案以上答案都對(duì)BC87多選根據(jù)上述描述判斷，信貸方面可能存在的違法違規(guī)問(wèn)題有哪些：（）違規(guī)發(fā)放無(wú)息貸款張某盜用甲公司職工留存該行的借款申請(qǐng)資料及個(gè)人名章信貸員張某偽造借款申請(qǐng)書(shū)、虛構(gòu)貸款用途、編造借款合同貸款“三查”各環(huán)節(jié)均存在違規(guī)問(wèn)題BCD88多選該行柜員多次直接用現(xiàn)金發(fā)放貸款，并交給信貸員張某。根據(jù)上述案情判斷，柜面人員可能存在的違規(guī)環(huán)節(jié)有哪些：（）對(duì)借據(jù)審查把關(guān)不嚴(yán)未執(zhí)行“誰(shuí)的錢(qián)進(jìn)誰(shuí)的賬”的相關(guān)規(guī)定此案是2007年發(fā)生的案件，未執(zhí)行受托支付規(guī)定未堅(jiān)持

28、定期查庫(kù)制度，致使現(xiàn)金被挪用以上答案都對(duì)AB89判斷信貸員張某從1997年6月至2008年2月，一直在同一信貸崗位工作。符合規(guī)定（）F810多選上述信貸員張某涉及的案件給我們的啟示，下列哪些說(shuō)法是正確的：（）要嚴(yán)格貸款管理，加強(qiáng)借款資料審查，確保檔案資料真實(shí)、完整嚴(yán)格執(zhí)行審貸分離制度，嚴(yán)禁超權(quán)限化整為零發(fā)放貸款細(xì)化貸款“三查”操作規(guī)程，杜絕頂冒名貸款的發(fā)生建立定期外核制度，對(duì)信貸業(yè)務(wù)進(jìn)行再監(jiān)督該行分管副行長(zhǎng)年齡偏大，管理能力弱，是該案件發(fā)生的根本原因ABCD案例分組案例序號(hào)類(lèi)型題干答案選項(xiàng)答案ABCDE592009年3月27日，某行進(jìn)行會(huì)計(jì)對(duì)賬時(shí)發(fā)現(xiàn)，甲公司內(nèi)部賬務(wù)記錄與該行貸款賬務(wù)記錄余額連

29、續(xù)幾個(gè)月不符，至3月27日差額為200萬(wàn)元。繼續(xù)核查發(fā)現(xiàn)，甲公司入賬的兩張收貸憑證為復(fù)印件。經(jīng)立案?jìng)刹?，任某在任信貸主管期間，于2008年8月、12月分三次采用偽造收貸憑證的方式，挪用甲、乙兩家公司企業(yè)資金共計(jì)450萬(wàn)元，轉(zhuǎn)入多個(gè)私自開(kāi)立的個(gè)人賬戶(hù)，進(jìn)行民間借貸。1多選根據(jù)描述判斷，下列哪些說(shuō)法是錯(cuò)誤的：（）該行對(duì)賬制度執(zhí)行較好200萬(wàn)元差額是未達(dá)賬項(xiàng)，按規(guī)定由甲公確認(rèn)即可對(duì)賬人員自己處理進(jìn)一步查明原因，根據(jù)規(guī)定向上一級(jí)報(bào)告ABC92多選根據(jù)描述判斷，下列哪些說(shuō)法是正確的：（）從基本情況判斷，該案件是任某與甲、乙兩公司內(nèi)外勾結(jié)作案任某盜用業(yè)務(wù)公章和他人名章作案該案件被發(fā)現(xiàn)，表明該行日常會(huì)計(jì)監(jiān)督

30、檢查非常到位該行重要空白憑證管理不嚴(yán)，印章保管不善BD93多選根據(jù)基本案情判斷，哪些是上述案件存在的違法違規(guī)環(huán)節(jié)：（）偽造收貸憑證回單作為甲、乙兩公司的歸還貸款入賬憑證任某騙取甲、乙兩公司開(kāi)出多張支票，并假意代為歸還兩公司貸款賬戶(hù)開(kāi)立把關(guān)不嚴(yán)，致使任某私自以他人身份證復(fù)印件開(kāi)立多個(gè)結(jié)算賬戶(hù)違背“先記賬后付款”原則，導(dǎo)致賬務(wù)相差200萬(wàn)元ABC94判斷為方面客戶(hù)，銀行內(nèi)部人員代理甲公司辦理現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)符合規(guī)定。（）F95判斷銀行員工參與民間借貸，不影響工作即可。（）F9某行工作人員丁某以高息存款為誘餌，騙取客戶(hù)到該行柜員張某處辦理銀行卡開(kāi)戶(hù)及存款業(yè)務(wù)。在丁某的授意下，客戶(hù)將大額資金轉(zhuǎn)入社會(huì)人員王

31、某賬戶(hù)，王某另外付給客戶(hù)高額收益。6單選根據(jù)基本情況判斷，下列哪個(gè)說(shuō)法是正確的：（）柜員張某未履行大額轉(zhuǎn)賬提醒義務(wù)柜員張某操作符合規(guī)定該行違法挪用客戶(hù)資金以上答案都不對(duì)A97多選該行員工丁某、共騙取客戶(hù)資金225萬(wàn)元。根據(jù)基本案情判斷，下列哪些說(shuō)法是正確的：（）銀行屬于高息攬存該行監(jiān)督檢查機(jī)制嚴(yán)重缺失大額資金授權(quán)管理不到位該行對(duì)員工思想教育、行為排查不力BCD98判斷上述存款詐騙案件，銀行也涉及存款欺詐，應(yīng)付賠償責(zé)任。（）F99判斷上述存款詐騙案件，犯罪嫌疑人利用銀行交易平臺(tái)，私下從事非法民間借貸活動(dòng)。（）T910判斷上述存款詐騙案件，是嚴(yán)重的銀行賬外經(jīng)營(yíng)、非法吸收存款和發(fā)放貸款的刑事案件。（

32、）F102009年9月22日,A銀行Y支行會(huì)計(jì)主管履職進(jìn)行常規(guī)查庫(kù)。會(huì)計(jì)主管發(fā)現(xiàn)該支行出納范某保管的已貼現(xiàn)的銀行承兌匯票缺少4張,金額2800萬(wàn)元，出納范某稱(chēng)這4張票據(jù)已經(jīng)辦理托收。經(jīng)追查，其中丟失的3張，1850萬(wàn)元匯票被及時(shí)追回,另一張950萬(wàn)元匯票被出納范某轉(zhuǎn)給曹某后，幾經(jīng)轉(zhuǎn)手在另一家銀行又辦理了貼現(xiàn)。1判斷根據(jù)規(guī)定，會(huì)計(jì)主管要堅(jiān)持不定期查庫(kù)制度。（）F102判斷根據(jù)規(guī)定，辦理托收的貼現(xiàn)匯票允許不記表外賬。（）F103多選 會(huì)計(jì)主管核查后發(fā)現(xiàn)缺少的4張匯票并未辦理托收。Y支行應(yīng)立即采取哪些措施？()向公安機(jī)關(guān)報(bào)案協(xié)助公安機(jī)關(guān)辦理銀行承兌匯票的停止支付和公示催告手續(xù)。向上一級(jí)管理機(jī)構(gòu)報(bào)告支

33、行先自行追查匯票去向，必要時(shí)報(bào)公安機(jī)關(guān)配合以上答案都對(duì)ABC104判斷根據(jù)上述事實(shí)判斷，此案件為外部人員盜竊案件。（）F105判斷上述案件暴露出該行對(duì)已貼現(xiàn)匯票管理不嚴(yán)，未能?chē)?yán)格執(zhí)行票據(jù)背書(shū)制度，致使丟失的匯票能夠重新在另一家銀行辦理貼現(xiàn)。()T106多選根據(jù)述事實(shí)描述分析，該案件的發(fā)案原因有哪些？（）個(gè)別員工法制觀念、制度意識(shí)淡薄員工行為排查流于形式,未能及時(shí)排查出員工異常行為員工風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)不強(qiáng),業(yè)務(wù)操作不規(guī)范部分規(guī)章制度不夠完善，存在一定的漏洞ABCD案例分組案例序號(hào)類(lèi)型題干答案選項(xiàng)答案ABCDE610自2009年1月5日至20日，某支行營(yíng)業(yè)室會(huì)計(jì)主管蒲某，采取自己辦理或指使柜員辦理的方式，

34、往14人的存折或銀行卡中空存資金共14筆，金額140萬(wàn)元，被蒲某挪用。7多選根據(jù)上述描述判斷。下列哪些說(shuō)法是正確的：（）該事件是嚴(yán)重違法行為該行為具有較強(qiáng)隱蔽性，很難被發(fā)現(xiàn)金額較小，按照監(jiān)管規(guī)定，不構(gòu)成案件以上答案都對(duì)AB108多選 2009年1月21日，該問(wèn)題被柜員袁某查庫(kù)發(fā)現(xiàn)，立即報(bào)營(yíng)業(yè)室負(fù)責(zé)人。后蒲某將損失資金歸還該行。根據(jù)上述事實(shí)判斷，下列哪些說(shuō)法是正確的：（）內(nèi)部嚴(yán)肅處理，蒲某可以免于追究刑事責(zé)任柜員的合規(guī)意識(shí)差，法紀(jì)意識(shí)淡薄該行柜員卡、密碼、授權(quán)卡等管理混亂應(yīng)立即向公安機(jī)關(guān)報(bào)案BCD109判斷該事件是由于該行對(duì)蒲某個(gè)人行為失察所致?？傮w看，該行對(duì)員工的培訓(xùn)、教育、監(jiān)督檢查等方面，制

35、度執(zhí)行力較強(qiáng)。（）F1010判斷該支行由于內(nèi)控管理方面存在諸多問(wèn)題，按照監(jiān)管規(guī)定，應(yīng)給予該支行行長(zhǎng)警告以下紀(jì)律處分。（）F112004年3月3日，A行下轄X支行向甲公司發(fā)放2筆質(zhì)押貸款共6000萬(wàn)元，當(dāng)日存入甲公司在A行賬戶(hù)。當(dāng)天，又從甲公司賬戶(hù)將5700萬(wàn)元匯出：分別匯入乙公司所在B行Y支行賬戶(hù)2700萬(wàn)元，匯入丙公司在C行下轄Z支行賬戶(hù)3000萬(wàn)元。2筆貸款檔案中，除借款合同外，沒(méi)有借款人-甲公司的基本信息資料及質(zhì)押物情況。3月3日，B行下轄Y支行的綜合柜員王某及石某，與乙公司人員合謀，利用工作之便，將乙公司轉(zhuǎn)入丙公司在B行Y支行的3000萬(wàn)元資金，僅轉(zhuǎn)入丙公司50萬(wàn)元，王某及石某將其中3

36、0萬(wàn)資金以丙公司的名義開(kāi)立一年期單位定期存單，底聯(lián)為30萬(wàn)元，客戶(hù)聯(lián)變?cè)斐?000萬(wàn)元，剩余2950萬(wàn)元被王某及石某等人侵吞。1多選根據(jù)上述事實(shí)判斷下列哪些說(shuō)法是錯(cuò)誤的：（）X支行借用客戶(hù)賬戶(hù)辦理貸款，用途不真實(shí)2筆貸款為無(wú)效質(zhì)押貸款X支行目的是騙取甲公司存款甲公司在上述描述中不存在違規(guī)以上說(shuō)法都不對(duì)CD112多選按照當(dāng)時(shí)B行規(guī)定，單位定期存單只能用于抵、質(zhì)押貸款。根據(jù)描述判斷，哪些是Y支行可能存在的違法違規(guī)問(wèn)題：（）重要空白憑證管理不合規(guī)。沒(méi)有查明定期存單用途監(jiān)督檢查不力。沒(méi)有及時(shí)核實(shí)定期存單的真實(shí)性違法開(kāi)具虛假單位定期存單丙公司勾結(jié)王某及石某等人侵吞資金ABC113多選3月3日當(dāng)天，丙公司

37、持偽造的3000萬(wàn)元變?cè)齑鎲?，到C行下轄Z支行辦理存單質(zhì)押銀行承兌匯票，Z支行相關(guān)人員到Y(jié)支行進(jìn)行相關(guān)存單核押工作，犯罪嫌疑人王某進(jìn)行了核押，并加蓋了B行下轄Y支行的業(yè)務(wù)公章和王某的個(gè)人印章。根據(jù)描述判斷，下列哪些說(shuō)法是正確的：（）Z支行對(duì)丙公司持有的虛假存單的真實(shí)性沒(méi)有辨別能力，該環(huán)節(jié)存在過(guò)錯(cuò)Y支行印章管理不合規(guī)，給不法分子以可乘之機(jī)Y支行不相容的崗位：柜員經(jīng)辦和核押兩項(xiàng)工作均由王某一人辦理Z支行到Y(jié)支行當(dāng)面核押符合規(guī)定BCD114多選3月3日下午，C行下轄Z支行在核押后，以甲公司匯給丙公司的3000萬(wàn)元保證金和核押后的3000萬(wàn)元定期存單共6000萬(wàn)元作質(zhì)押，為丙公司開(kāi)出6000萬(wàn)元的銀行

38、承兌匯票，付款人為丙公司，收款人為M公司。當(dāng)日，M公司持6000萬(wàn)元銀行承兌匯票到A行下轄X支行辦理貼現(xiàn)，幾經(jīng)轉(zhuǎn)手，當(dāng)日歸還甲公司在X支行的6000萬(wàn)元質(zhì)押貸款。2005年3月2日，存單到期，Z支行要求Y支行兌付，Y支行以底聯(lián)只有30萬(wàn)元為由拒付，至此案發(fā)。根據(jù)描述判斷，下列哪些說(shuō)法是正確的：（）Z支行簽發(fā)6000萬(wàn)元銀承，屬于違規(guī)簽發(fā)無(wú)真實(shí)貿(mào)易背景的銀行承兌匯票銀行承兌匯票的簽發(fā)、貼現(xiàn)等方面的授權(quán)授信制度存在缺陷Z支行為了完成存款任務(wù)，盲目違規(guī)經(jīng)營(yíng)甲、乙、丙三家公司人員均參與犯罪以上答案都對(duì)ABC115判斷根據(jù)上述定期存單案件情況判斷，A行X支行為了增加盈利，違規(guī)擴(kuò)張貼現(xiàn)規(guī)模，是誘發(fā)案件發(fā)生

39、的重要因素。（）T116判斷上述虛假定期存單案件暴露出，XYZ三家支行內(nèi)控制度不健全、人情代替制度、信任代替監(jiān)督等弊端。（）T案例分組案例序號(hào)類(lèi)型題干答案選項(xiàng)答案ABCDE7112005年起，某投資公司控制人劉某聯(lián)系其朋友韓某為X銀行攬儲(chǔ)，攬儲(chǔ)對(duì)象是大型國(guó)企，劉某承諾大型國(guó)企只要在X銀行存款，劉某給付企業(yè)10%-15%的補(bǔ)償金，企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)可獲1%的好處費(fèi)，劉某則可以用相關(guān)企業(yè)存款作擔(dān)保，在X銀行辦理等額的第三方存單質(zhì)押貸款，用于投資。到2006年，劉某在X銀行的貸款已達(dá)28億元。2006年，劉某被X銀行要求歸還貸款，為此，劉某將所有投資抽回，虧損巨大。為彌補(bǔ)虧損，劉某一方面采用私刻企業(yè)及銀行印章

40、，偽造存單質(zhì)押資料及金融票據(jù)，進(jìn)一步騙取X銀行第三方質(zhì)押貸款，一方面繼續(xù)尋找資金，避免暴露。7多選下列哪些是X銀行存在的違法違規(guī)問(wèn)題：（）貸前調(diào)查嚴(yán)重缺失。對(duì)劉某的經(jīng)營(yíng)狀況款、資金來(lái)源、還款能力未進(jìn)行正確的評(píng)估違規(guī)擴(kuò)張存貸款規(guī)模X銀行違法高息攬存貸時(shí)審查不盡職。對(duì)大額貸款未建立完善的核查、審批機(jī)制ABD118多選根據(jù)基本案情判斷，下列哪些是X銀行存在的違法違規(guī)問(wèn)題：未及時(shí)核實(shí)企業(yè)存款及相關(guān)銀行印章的真實(shí)性貸款“三查”形同虛設(shè)監(jiān)督制約機(jī)制嚴(yán)重缺失X銀行違法挪用企業(yè)存款A(yù)BC119多選劉某資金鏈斷裂，2010年12月，X銀行發(fā)現(xiàn)某存款單位的“存款證實(shí)書(shū)”系偽造后報(bào)警、案發(fā)，銀行損失巨大。該案件的啟

41、示有哪些：X銀行內(nèi)部人員喪失道德底線(xiàn)，違法違紀(jì)嚴(yán)重X銀行除對(duì)個(gè)別人員行為失察外，總體情況基本符合規(guī)定X銀行內(nèi)控制度不健全，風(fēng)險(xiǎn)管理薄弱X銀行“三會(huì)一層”權(quán)力制衡機(jī)制不健全以上答案都對(duì)ACD1110判斷上述質(zhì)押貸款案件告誡我們,要牢固樹(shù)立“重視業(yè)務(wù)發(fā)展，在擴(kuò)張中化解風(fēng)險(xiǎn)”的經(jīng)營(yíng)理念。（）F12某行信貸員小張?jiān)诮杩钌暾?qǐng)人-肉牛養(yǎng)殖戶(hù)小李貸款審批通過(guò)后，小張拿小李的身份證及小李簽字的空白借款合同，代替小李到銀行辦理放款及賬戶(hù)開(kāi)立手續(xù)，并幫助小李將貸款取出，現(xiàn)金交給小李。時(shí)隔一年，小李貸款出現(xiàn)逾期，小張及貸后人員上門(mén)催收，才知小李養(yǎng)殖的牛遭遇疫情，一頭都不剩。小李反口說(shuō)對(duì)貸款的事不清楚。1判斷某行信貸

42、員小張個(gè)人到借款申請(qǐng)人-肉牛養(yǎng)殖戶(hù)小李處，進(jìn)行貸前調(diào)查，審批順利通過(guò)。該做法符合規(guī)定。（）F122判斷借款人小李讓信貸員小張代為開(kāi)立存折，小張同意。該做法不符合規(guī)定。（）T123多選根據(jù)上述情況判斷，下列哪些說(shuō)法是正確的：（）銀行柜面人員違規(guī)辦理小李賬戶(hù)開(kāi)立業(yè)務(wù)小李要求小張代為辦理，責(zé)任由小李承擔(dān)，與銀行無(wú)關(guān)借款合同的簽訂操作不合規(guī)小張可以代小李辦理開(kāi)戶(hù)業(yè)務(wù)AC124多選根據(jù)基本情況判斷，該行存在下列哪些違規(guī)問(wèn)題：()該行沒(méi)有按照規(guī)定進(jìn)行貸后檢查小張違規(guī)將現(xiàn)金送借款人家中小張違規(guī)發(fā)放頂名貸款該行監(jiān)督檢查管理不到位以上答案都對(duì)ABD125判斷該行信貸人員嚴(yán)重違規(guī)發(fā)放貸款，小李可以免除還款責(zé)任。（

43、）F12某支行長(zhǎng)小王利用職務(wù)之便，安排下屬用10個(gè)身份證復(fù)印件開(kāi)立10個(gè)個(gè)人結(jié)算賬戶(hù)，并冒用上述10人的借款資料發(fā)放貸款300萬(wàn)元，轉(zhuǎn)給同學(xué)劉某使用。小王自己沒(méi)有收受任何好處。后，小王同學(xué)劉某逃逸，300萬(wàn)元貸款無(wú)法歸還。6判斷某支行長(zhǎng)小王安排下屬用10個(gè)身份證復(fù)印件開(kāi)立10個(gè)結(jié)算賬戶(hù)，不符合人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)管理辦法的相關(guān)規(guī)定。（）T127判斷根據(jù)上述情況判斷，此事件僅小王一人涉及違法，其他銀行人員均不涉及違規(guī)。（）F128多選根據(jù)描述判斷，對(duì)此環(huán)節(jié)下列哪些說(shuō)法是錯(cuò)誤的：()同學(xué)劉某在此冒名貸款事件中負(fù)首要責(zé)任同學(xué)劉某違法挪用客戶(hù)資金小王違法改變貸款用途以上答案都不對(duì)AB129多選由于小王一

44、直擔(dān)任該支行行長(zhǎng)，兩年后才被發(fā)現(xiàn)。根據(jù)情況判斷下列哪些說(shuō)法是正確的：()小王作為受害方，設(shè)法歸還貸款后，可免于立案該行未嚴(yán)格執(zhí)行定期輪崗制度該行貸款“三查”執(zhí)行不力該行監(jiān)督制約機(jī)制不健全BCD1210判斷該冒名貸款事件暴露出：該支行內(nèi)控不健全，權(quán)力代替制度、信任代替監(jiān)督等嚴(yán)重問(wèn)題。（）T案例分組案例序號(hào)類(lèi)型題干答案選項(xiàng)答案ABCDE8132010年以來(lái)，A銀行一直與某經(jīng)銷(xiāo)商-塑料公司合作辦理保兌倉(cāng)類(lèi)授信業(yè)務(wù)，塑料公司實(shí)際控制人為任某，授信額3億元。2014年7月，任某因企業(yè)嚴(yán)重虧損、資金鏈斷裂后“跑路”,A銀行會(huì)同公安部門(mén)核實(shí)保兌倉(cāng)協(xié)議情況，發(fā)現(xiàn)任某系偽造供貨公司-某石油分公司印鑒和保兌倉(cāng)協(xié)議

45、，至此案發(fā)。1多選關(guān)于保兌倉(cāng)類(lèi)授信業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)下列哪些說(shuō)法是正確的：()保兌倉(cāng)業(yè)務(wù)是通過(guò)倉(cāng)單質(zhì)押發(fā)放貸款的一種方式保兌倉(cāng)授信業(yè)務(wù)首先要求企業(yè)向合作銀行繳納一定的保證金保兌倉(cāng)業(yè)務(wù)銀行開(kāi)出的銀行承兌匯票的收款人是借款企業(yè)銀行是根據(jù)借款企業(yè)交存保證金的一定比例簽發(fā)提貨單BD132判斷A銀行在授信調(diào)查、審批環(huán)節(jié)主要審核了塑料公司的相關(guān)情況，對(duì)塑料公司的上游供貨企業(yè)的相關(guān)情況按規(guī)定沒(méi)有調(diào)查。做法符合規(guī)定。（）F133多選按照規(guī)定，銀行辦理向經(jīng)銷(xiāo)商發(fā)放的保兌倉(cāng)授信業(yè)務(wù)，應(yīng)該對(duì)貸款客戶(hù)-產(chǎn)品經(jīng)銷(xiāo)商的以下那些情況進(jìn)行審查：（）是否符合經(jīng)銷(xiāo)商的準(zhǔn)入條件股東背景及信譽(yù)銷(xiāo)售能力、現(xiàn)金流及履約記錄回購(gòu)能力還款能力ABCE

46、134判斷2010年，A銀行經(jīng)過(guò)調(diào)查認(rèn)為，該塑料公司達(dá)到了A銀行的授信條件，派2名信貸人員和塑料公司的實(shí)際控制人任某一起到供貨商-某石油分公司面簽保兌協(xié)議。該環(huán)節(jié)銀行的做法符合規(guī)定。（）T135判斷塑料公司控制人任某，出面聯(lián)系石油分公司的工作人員高某，A銀行2名信貸人員直接認(rèn)定高某為該分公司業(yè)務(wù)人員。該環(huán)節(jié)銀行信貸人員的做法錯(cuò)誤。（）T136多選認(rèn)定的石油分公司高某告訴2名信貸人員以“公司有規(guī)定不得拍照、不得面簽”為由，拒絕到銀行面簽保兌協(xié)議。協(xié)議均是被高某拿走后蓋章，再交回銀行信貸人員。根據(jù)上述事實(shí)判斷，下列那些說(shuō)法是正確的：（）2名信貸人員沒(méi)有按規(guī)定審查高某身份2名信貸人員未按要求將高某疑

47、點(diǎn)行為報(bào)告銀行上級(jí)主管此事件是任某和高某聯(lián)合詐騙銀行資金案件，隱蔽性強(qiáng)，很難防范未執(zhí)行三方面簽保兌倉(cāng)業(yè)務(wù)合作協(xié)議的相關(guān)規(guī)定A銀行員工經(jīng)營(yíng)合規(guī)意識(shí)較強(qiáng)ABD137判斷按照保兌倉(cāng)業(yè)務(wù)銀行賬戶(hù)管理的相關(guān)規(guī)定，塑料公司只需在A銀行開(kāi)立一個(gè)初始保證金存款賬戶(hù)即可。（）F138判斷在A銀行與塑料公司簽訂授信合同，相關(guān)授信條件全部落實(shí)后，銀行開(kāi)出銀行承兌匯票，并交付任某轉(zhuǎn)石油分公司。此環(huán)節(jié)銀行操作符合規(guī)定。（）F139多選任某拿銀行給付的銀行承兌匯票，加蓋高某處的石油分公司印鑒，經(jīng)背書(shū)轉(zhuǎn)讓后挪作他用。如此，任某反復(fù)與A銀行續(xù)作該業(yè)務(wù)。根據(jù)上述事實(shí)判斷，下列那些說(shuō)法是正確的：（）A銀行沒(méi)有審慎對(duì)塑料公司進(jìn)行授

48、信后評(píng)價(jià)，就與塑料公司續(xù)作業(yè)務(wù)從描述判斷，任某涉嫌采取惡意手段詐騙銀行資金任某利用銀行和石油分公司的信息不對(duì)稱(chēng)作案A銀行會(huì)計(jì)人員在本案的匯票簽發(fā)、票據(jù)傳遞、賬戶(hù)管理、利息計(jì)算等多個(gè)環(huán)節(jié)存在嚴(yán)重違規(guī)以上答案都對(duì)ABC1310多選根據(jù)上述事實(shí)判斷，下列那些說(shuō)法是正確的：（）A銀行貸款“三查”執(zhí)行較好，能夠及時(shí)發(fā)現(xiàn)任某“跑路”行為從描述判斷，任某涉嫌詐騙資金，參與民間借貸案發(fā)后，A銀行應(yīng)及時(shí)向公安部門(mén)報(bào)案，并報(bào)告監(jiān)管部門(mén)案發(fā)后，A銀行應(yīng)密切關(guān)注可能帶來(lái)的負(fù)面輿情和聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)A銀行應(yīng)大力做好資產(chǎn)保全工作，并嚴(yán)肅進(jìn)行責(zé)任追究CDE142011年6月至2012年1月期間，某支行行長(zhǎng)劉某將已貼現(xiàn)且沒(méi)有背書(shū)的的

49、銀行承兌匯票共計(jì)2.58億元，私自拿出與甲銀行簽訂賣(mài)出回購(gòu)票據(jù)協(xié)議，通過(guò)在乙銀行開(kāi)立的同業(yè)賬戶(hù)，將資金套出，違法抵押給了個(gè)人或企業(yè)進(jìn)行融資。1多選2011年1月30日,某支行行長(zhǎng)劉某，沒(méi)經(jīng)其他人許可，攜帶人民銀行規(guī)定的相關(guān)開(kāi)戶(hù)資料，到乙銀行直接開(kāi)立該支行的同業(yè)存款賬戶(hù)。該步驟下列哪些表述是正確的：（）開(kāi)戶(hù)資料完整，乙銀行操作合規(guī)支行開(kāi)立同業(yè)存款賬戶(hù)不需經(jīng)上一級(jí)行審批，劉某做法合規(guī)劉某開(kāi)戶(hù)未經(jīng)上一級(jí)行審批，屬私自違規(guī)開(kāi)立同業(yè)賬戶(hù)審查資料不完整，乙行操作違規(guī)以上答案都對(duì)AC142多選根據(jù)基本案情判斷，存在哪些違法違規(guī)問(wèn)題：（）會(huì)計(jì)主管未能堅(jiān)持定期查庫(kù)制度有章不循，內(nèi)控薄弱安保人員管理不當(dāng)，致使票據(jù)

50、丟失已貼現(xiàn)票據(jù)違規(guī)不要求背書(shū)，給不法分子以可乘之機(jī)以上答案都對(duì)ABD143多選根據(jù)上述案情判斷，哪些是該支行在辦理票據(jù)貼現(xiàn)環(huán)節(jié)可能存在的違法違規(guī)問(wèn)題：（）未按規(guī)定扣收貼現(xiàn)利息未經(jīng)查詢(xún)查復(fù)，僅憑票據(jù)復(fù)印件就辦理貼現(xiàn)業(yè)務(wù)辦理無(wú)真實(shí)貿(mào)易背景的銀行承兌匯票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)未按制度規(guī)定保管已貼現(xiàn)票據(jù)BCD144單選上述案件暴露出哪些管理問(wèn)題：（）思想政治工作弱化，對(duì)員工違規(guī)行為失察、失糾授權(quán)授信機(jī)制不健全，支行辦理票據(jù)業(yè)務(wù)權(quán)限、額度過(guò)大該行總行長(zhǎng)期缺職一名副行長(zhǎng)對(duì)員工參與民間高利貸等行為未能排查、掌握忽視對(duì)員工的價(jià)值觀、法制和職業(yè)道德的教育ABDE145單選按照監(jiān)管規(guī)定，應(yīng)給于上述案發(fā)基層行的上一級(jí)機(jī)構(gòu)分管負(fù)責(zé)

51、人（）以上處分警告記大過(guò)降級(jí)記過(guò)C案例分組案例序號(hào)類(lèi)型題干答案選項(xiàng)答案ABCDE9142012年5月26日,某行柜員張某辦理5筆存款業(yè)務(wù)，空存金額共計(jì)36.15萬(wàn)元。其中，為自己辦理存款業(yè)務(wù)2筆、為客戶(hù)杜某辦理存款業(yè)務(wù)3筆。當(dāng)天，張某從5張存折上取走35.85萬(wàn)元后潛逃，案發(fā)。該行于2013年1月底將基本情況報(bào)屬地監(jiān)管機(jī)構(gòu)。6單選根據(jù)情況判斷，下列哪個(gè)說(shuō)法是正確的：（）簡(jiǎn)單描述不能說(shuō)明柜員有違規(guī)問(wèn)題柜員張某存在嚴(yán)重違規(guī)柜員操作合規(guī)柜員和杜某二人均嚴(yán)重違規(guī)B147多選根據(jù)上述情況判斷，下列哪些說(shuō)法是錯(cuò)誤的：（）柜員張某私自辦理5筆空存業(yè)務(wù)，手法非常隱蔽，很難被發(fā)現(xiàn)從基本情況判斷，除張某外，其他銀

52、行人員不涉及違規(guī)操作問(wèn)題該行操作流程不完善，計(jì)算機(jī)系統(tǒng)存在漏洞以上答案都不對(duì)AB148單選張某潛逃，該行要求張某家人于案發(fā)當(dāng)天，補(bǔ)齊虧空，該行沒(méi)有資金損失。根據(jù)案情描述，判斷下列哪個(gè)說(shuō)法是正確的：（）該行整體案件風(fēng)險(xiǎn)防控措施到位該事件是由于該行對(duì)張某一人違法違規(guī)行為失察所致，總體評(píng)價(jià)該行內(nèi)控制度建設(shè)、執(zhí)行較好柜員外出無(wú)相關(guān)請(qǐng)假制度，導(dǎo)致柜員張某順利辦理空存實(shí)取業(yè)務(wù)以上答案都不對(duì)C149判斷根據(jù)上述空存案件描述，案件報(bào)告程序符合監(jiān)管要求。（）F1410判斷上述張某空存實(shí)取案件由于涉案金額較小，又未造成資金損失，應(yīng)對(duì)除張某外的人員免于或從輕處罰。（）F152005年，某行下轄A支行自行銷(xiāo)毀廢止的手

53、工重要空白憑證時(shí)，委托柜員王某某實(shí)施該項(xiàng)工作，王某某將應(yīng)銷(xiāo)毀的手工定期存單竊為己有。2008年，柜員王某某共偽造10張，金額共291.15萬(wàn)元的假手工定期存單，到該行下轄B支行辦理質(zhì)押貸款。2008年至2009年，B支行客戶(hù)經(jīng)理王某（柜員王某某之兄）共為柜員王某某辦理假存單質(zhì)押貸款9筆、234萬(wàn)元。1多選柜員王某某利用職務(wù)之便，將應(yīng)銷(xiāo)毀的手工定期存單竊為己有。該步驟存在哪些違規(guī)環(huán)節(jié)：（）支行越權(quán)銷(xiāo)毀重要空白憑證僅柜員王某某一人實(shí)施銷(xiāo)毀，缺少?gòu)?fù)核人員和監(jiān)銷(xiāo)人員違反了“先記賬，后銷(xiāo)毀”的會(huì)計(jì)要求監(jiān)督制約機(jī)制缺失以上答案都對(duì)ABD152多選2008年，柜員王某某利用假存單，到該行下轄B支行辦理質(zhì)押貸

54、款。該步驟可能存在哪些違法違規(guī)環(huán)節(jié)：（）王某某私刻公章和他人名章，偽造存單B支行未查詢(xún)定期存單的真實(shí)性A支行違規(guī)將客戶(hù)定期存單交王某某辦理質(zhì)押王某某違規(guī)代理客戶(hù)辦理存款業(yè)務(wù)AB153多選根據(jù)基本情況判斷，與案件相關(guān)的違法違規(guī)環(huán)節(jié)有哪些：（）審貸不分?？蛻?hù)經(jīng)理王某參與涉案貸款的全過(guò)程發(fā)放貸款未執(zhí)行“親屬回避”的相關(guān)要求B支行違法將客戶(hù)真實(shí)存單為王某某辦理質(zhì)押貸款“三查”制度形同虛設(shè)ABD154判斷上述王某某騙貸案件，由于假存單為手工存單，虛假特征非常不明顯，所以具有很強(qiáng)的隱蔽性。（）F155多選上述王某某騙貸案件給我們的啟示，下列哪些說(shuō)法是正確的：（）要完善重要空白憑證銷(xiāo)毀制度要嚴(yán)格落實(shí)貸款“三

55、查”及審貸分離制度要加強(qiáng)員工行為排查要加大監(jiān)督檢查力度ABCDE15自2006年8月23日至2006年10月10日，某支行柜員刁某利用從事柜員崗位工作之便，通過(guò)虛存現(xiàn)金的方式，共累計(jì)向4個(gè)帳戶(hù)虛存資金52筆，金額1680萬(wàn)元。資金絕大部分用于購(gòu)買(mǎi)體育彩票，最終形成庫(kù)存現(xiàn)金虧空1680萬(wàn)元。2006年10月13日，上級(jí)行突擊檢查時(shí)該案件被發(fā)現(xiàn)。6多選根據(jù)基本情況判斷，下列哪些說(shuō)法是錯(cuò)誤的：（）該案件違反了為儲(chǔ)戶(hù)保密的原則刁某采取不正當(dāng)手段達(dá)到吸收儲(chǔ)蓄存款的目的暴露出該行的案件防控機(jī)制建設(shè)嚴(yán)重缺失按照監(jiān)管規(guī)定，應(yīng)歸屬為三類(lèi)案件ABD157多選根據(jù)基本情況判斷，與刁某案件相關(guān)的違規(guī)操作環(huán)節(jié)可能有哪些

56、：（）未按規(guī)定執(zhí)行授權(quán)制度未按規(guī)定監(jiān)督柜員日終軋賬封包未按規(guī)定執(zhí)行查庫(kù)制度未在業(yè)務(wù)憑證上簽章ABC158多選針對(duì)刁某案件，該行會(huì)計(jì)主管承擔(dān)的主要責(zé)任有哪些：（）未加強(qiáng)安保管理，致使庫(kù)存現(xiàn)金空虧未執(zhí)行庫(kù)存現(xiàn)限額管理制度檢查監(jiān)督不力教育培訓(xùn)不到位BCD159多選刁某案件發(fā)案后，上級(jí)行應(yīng)采取哪些處置措施：（）及時(shí)報(bào)案控制涉案人員做好案件報(bào)告及進(jìn)行支行工作全面接管調(diào)整主要崗位人員，并進(jìn)行全面檢查全面了解案情，嚴(yán)格責(zé)任追究積極協(xié)助公安部門(mén)追繳贓款最大限度降低負(fù)面輿情ABCDE1510判斷某柜員多次從本人經(jīng)管的現(xiàn)金尾箱中直接拿出現(xiàn)金，遞給柜臺(tái)外的人員，然后再用自己現(xiàn)金補(bǔ)上。此做法不違規(guī)。（）F案例分組案例

57、序號(hào)類(lèi)型題干答案選項(xiàng)答案ABCDE1016某貿(mào)易公司A公司財(cái)務(wù)人員甲到某支行開(kāi)立公司一般存款賬戶(hù)，因開(kāi)戶(hù)資料不齊全，經(jīng)辦柜員乙拒絕為其辦理開(kāi)戶(hù)手續(xù)，并告知待資料齊全再來(lái)辦理開(kāi)戶(hù)業(yè)務(wù)。甲表示公司的法定代表人是該行長(zhǎng)丙的朋友，他工作繁忙，很難再抽時(shí)間來(lái)銀行。隨后運(yùn)營(yíng)主管丁聯(lián)系了該行長(zhǎng)丙進(jìn)行核實(shí)，丙了解情況后在電話(huà)中說(shuō)明他可以為該客戶(hù)作擔(dān)保，絕對(duì)不會(huì)有問(wèn)題。運(yùn)營(yíng)主管丁核實(shí)無(wú)誤后，安排了乙為A公司成功辦理了開(kāi)戶(hù)手續(xù)，行長(zhǎng)丙隨后向運(yùn)營(yíng)主管索要了一份A公司的預(yù)留印鑒卡。1單選下列說(shuō)法正確的是（）柜員乙因客戶(hù)提供的開(kāi)戶(hù)資料不齊全拒絕為客戶(hù)開(kāi)戶(hù)，但是乙沒(méi)有考慮到財(cái)務(wù)人員甲工作繁忙，讓甲把資料準(zhǔn)備齊全再來(lái)一趟銀

58、行，增加了客戶(hù)的時(shí)間成本，給客戶(hù)帶來(lái)了很大的不便；行長(zhǎng)丙是一家支行之長(zhǎng)，不僅負(fù)責(zé)支行業(yè)務(wù)的發(fā)展，而且還要管理支行所有的工作人員。該案例中行長(zhǎng)丙為營(yíng)銷(xiāo)客戶(hù)和服務(wù)客戶(hù)盡心盡力，為其他員工積極做表率；對(duì)開(kāi)戶(hù)資料準(zhǔn)備不齊全的客戶(hù)，只要得到運(yùn)營(yíng)主管的許可，柜員乙便可以為客戶(hù)辦理開(kāi)戶(hù)手續(xù)；對(duì)開(kāi)戶(hù)資料準(zhǔn)備不齊全的客戶(hù)，柜員乙應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)業(yè)務(wù)管理規(guī)定拒絕為其辦理開(kāi)戶(hù)手續(xù)。如果運(yùn)營(yíng)主管強(qiáng)迫乙進(jìn)行違規(guī)操作，乙有權(quán)拒絕并且向合規(guī)部門(mén)進(jìn)行舉報(bào)。D162多選下列說(shuō)法正確的是（）運(yùn)營(yíng)主管在得知A公司的法定代表人是該行長(zhǎng)的朋友后，及時(shí)與行長(zhǎng)丙進(jìn)行了電話(huà)核實(shí)，核對(duì)無(wú)誤后為其辦理了業(yè)務(wù)，這種做法既免除了客戶(hù)往返銀行間的時(shí)間成本

59、，又為該支行開(kāi)立了一個(gè)新公司賬戶(hù)，處理方式十分靈活，值得表?yè)P(yáng)。法定代表人的授權(quán)書(shū)是代理開(kāi)戶(hù)資料中的必備資料，運(yùn)營(yíng)主管丁與行長(zhǎng)丙進(jìn)行的電話(huà)核實(shí)是無(wú)效的，該資料的缺失具有很大的風(fēng)險(xiǎn)，柜員乙應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持拒絕為A公司辦理開(kāi)戶(hù)手續(xù)；運(yùn)營(yíng)部門(mén)應(yīng)當(dāng)對(duì)單位預(yù)留印鑒卡進(jìn)行專(zhuān)人保管，并鎖入保險(xiǎn)柜，因此行長(zhǎng)丙向運(yùn)營(yíng)主管索要A公司的預(yù)留印鑒卡的行為是嚴(yán)重違規(guī)行為；柜員乙知道客戶(hù)開(kāi)戶(hù)資料不齊全是不能為其辦理相關(guān)手續(xù)的，但是運(yùn)營(yíng)主管丁認(rèn)為風(fēng)險(xiǎn)可控，如果日后發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)，柜員乙不用承擔(dān)責(zé)任。BC163多選7月15日，A公司財(cái)務(wù)人員到某支行新開(kāi)立公司一般賬戶(hù)。7月16日，該戶(hù)到賬資金2000萬(wàn)元，當(dāng)日下午，B公司財(cái)務(wù)人員持偽造的A公

60、司的預(yù)留印鑒到該支行購(gòu)買(mǎi)轉(zhuǎn)賬支票，并用購(gòu)買(mǎi)的支票從A公司賬戶(hù)轉(zhuǎn)出資金1000萬(wàn)元。7月17日，A公司財(cái)務(wù)人員發(fā)現(xiàn)賬戶(hù)上1000萬(wàn)元資金不知去向，立刻報(bào)案。下列說(shuō)法正確的是（）該支行柜員在核對(duì)預(yù)留印鑒卡時(shí)，未發(fā)現(xiàn)B公司財(cái)務(wù)人員持有的是偽造的預(yù)留印鑒卡，存在重大過(guò)失；單位銀行結(jié)算賬戶(hù)自正式開(kāi)立之日起，三個(gè)工作日后正式生效，生效后方可辦理對(duì)外支付。在賬戶(hù)正式生效前，開(kāi)戶(hù)行不得向單位客戶(hù)出售重要空白憑證。該支行柜員在A公司新開(kāi)戶(hù)第二天便向其出售重要空白憑證，存在嚴(yán)重違規(guī)；存款人開(kāi)立單位銀行結(jié)算賬戶(hù)，自正式開(kāi)立之日起3個(gè)工作日后，方可辦理付款業(yè)務(wù)。7月15日A公司開(kāi)立單位銀行一般結(jié)算賬戶(hù)，7月16日該支

61、行為其辦理付款業(yè)務(wù)，嚴(yán)重違反規(guī)定違規(guī)辦理付款業(yè)務(wù)；該支行運(yùn)營(yíng)管理十分混亂，員工合規(guī)意識(shí)淡薄，業(yè)務(wù)知識(shí)培訓(xùn)力度不夠，在業(yè)務(wù)操作中缺乏應(yīng)有的防范案件意識(shí)；ABCD164判斷在A公司辦理購(gòu)買(mǎi)支票業(yè)務(wù)時(shí)，經(jīng)辦人員一開(kāi)始拒絕了企業(yè)財(cái)務(wù)人員的要求，并向其說(shuō)明了開(kāi)戶(hù)不足3日不能出售支票的規(guī)定，但在企業(yè)財(cái)務(wù)人員的再三懇求下，經(jīng)辦人員請(qǐng)示了營(yíng)業(yè)部主任，主任又請(qǐng)示了分管的行長(zhǎng)，行長(zhǎng)同意營(yíng)業(yè)部主任讓經(jīng)辦員出售，于是經(jīng)辦人員最終為A公司辦理了業(yè)務(wù)。這種情況屬于特例特辦，需要進(jìn)行逐級(jí)審批，審批通過(guò)后即可進(jìn)行操作。F165多選在A公司新開(kāi)立公司賬戶(hù)之后，支行行長(zhǎng)向營(yíng)業(yè)部主任索要了一份A公司的預(yù)留印鑒卡。在A公司辦理購(gòu)買(mǎi)支

62、票業(yè)務(wù)時(shí)，經(jīng)辦人員一開(kāi)始拒絕了企業(yè)財(cái)務(wù)人員的要求，并向其說(shuō)明了開(kāi)戶(hù)不足3日不能出售支票的規(guī)定，但在企業(yè)財(cái)務(wù)人員的再三懇求下，經(jīng)辦人員請(qǐng)示了營(yíng)業(yè)部主任，主任又請(qǐng)示了分管的行長(zhǎng)，行長(zhǎng)同意營(yíng)業(yè)部主任讓經(jīng)辦員出售，于是經(jīng)辦人員最終為A公司辦理了業(yè)務(wù)。下列說(shuō)法正確的是（）該支行行長(zhǎng)濫用職權(quán)，違規(guī)索要開(kāi)戶(hù)企業(yè)的預(yù)留印鑒卡片，給不法分子提供了可乘之機(jī)；A公司在辦理購(gòu)買(mǎi)支票業(yè)務(wù)時(shí)，該支行行長(zhǎng)指使?fàn)I業(yè)部主任讓柜員進(jìn)行違規(guī)操作，存在重大違規(guī)行為；該支行柜員按規(guī)定一開(kāi)始拒絕為客戶(hù)辦理出售轉(zhuǎn)賬支票，后逐級(jí)請(qǐng)示得到主管行長(zhǎng)授意后最終違規(guī)出售了轉(zhuǎn)賬支票，說(shuō)明該員工遵守制度規(guī)定不堅(jiān)決，政策原則性不強(qiáng)；此案例中可以看出該支行

63、對(duì)員工行為動(dòng)態(tài)管理不到位，特別是忽視了對(duì)基層負(fù)責(zé)人的監(jiān)督管理，最后為社會(huì)犯罪分子提供了方便條件而導(dǎo)致案件發(fā)生；ABCD案例分組案例序號(hào)類(lèi)型題干答案選項(xiàng)答案ABCDE11166單選中國(guó)人民銀行人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)管理辦法第三十八條規(guī)定：存款人開(kāi)立單位銀行結(jié)算賬戶(hù)，自正式開(kāi)立之日起()個(gè)工作日后，方可辦理付款業(yè)務(wù)。1237C167多選在A公司開(kāi)戶(hù)人員無(wú)其法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的授權(quán)書(shū)及其身份證件，及說(shuō)明開(kāi)立一般存款賬戶(hù)理由的證明文件的情況下，某支行為A公司開(kāi)立了一般存款賬戶(hù)，違反了以下哪些規(guī)定？（）存款人申請(qǐng)開(kāi)立一般存款賬戶(hù)，應(yīng)向銀行出具其開(kāi)立基本存款賬戶(hù)規(guī)定的證明文件；存款人因向銀行借款需要的，基

64、本存款賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)登記時(shí)需提供借款合同等證明文件；存款人申請(qǐng)開(kāi)立單位銀行結(jié)算賬戶(hù)時(shí)，可由法定代表人或單位負(fù)責(zé)人直接辦理，也可以授權(quán)他人辦理。授權(quán)他人辦理的，除出具相應(yīng)的證明文件外，還應(yīng)出具法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的授權(quán)書(shū)及其身份證件，以及被授權(quán)人的身份證件。ABCD168多選A公司在發(fā)現(xiàn)在某支行公司結(jié)算賬戶(hù)資金1000萬(wàn)元去向不明后，立刻報(bào)案。后經(jīng)公安機(jī)關(guān)調(diào)查，該支行行長(zhǎng)與社會(huì)不法分子勾結(jié)，涉嫌參與票據(jù)詐騙案，移交司法機(jī)關(guān)追究其刑事責(zé)任。下列說(shuō)法正確的是（）該支行行長(zhǎng)常常以在外搞營(yíng)銷(xiāo)攬存的假象，掩蓋了其在外從事的非法勾當(dāng)，有時(shí)遲到早退，不正常上下班；社會(huì)交往人員較雜，對(duì)此沒(méi)有引起本行主要領(lǐng)導(dǎo)的足夠重

65、視；該支行員工案防意識(shí)十分淡薄。該支行從違規(guī)為企業(yè)開(kāi)戶(hù)，提供開(kāi)戶(hù)企業(yè)預(yù)留印鑒卡到違規(guī)出售轉(zhuǎn)賬支票。從支行經(jīng)辦員工到中層管理人員，思想麻痹缺乏應(yīng)有的案防意識(shí)，在多個(gè)環(huán)節(jié)運(yùn)作中，特別是違規(guī)操作，沒(méi)有一人懷疑或與發(fā)生案件相聯(lián)系；在案發(fā)前，該支行所屬分行有關(guān)部門(mén)專(zhuān)門(mén)召開(kāi)會(huì)議對(duì)會(huì)計(jì)結(jié)算易發(fā)案事項(xiàng)進(jìn)行了研究部署，但有關(guān)人員對(duì)會(huì)議要求落實(shí)的不到位，執(zhí)行力不夠。該支行行長(zhǎng)涉嫌票據(jù)詐騙案，純屬其個(gè)人行為，后經(jīng)多方努力，將1000萬(wàn)元資金全部追回，未給銀行和客戶(hù)帶來(lái)資金損失，因此，銀行不負(fù)任何責(zé)任。ABC169判斷對(duì)員工進(jìn)行動(dòng)態(tài)管理，不僅要進(jìn)行八小時(shí)內(nèi)管理，八小時(shí)外的員工動(dòng)態(tài)更需要加強(qiáng)管理。支行負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)定期對(duì)支

66、行員工日常工作的觀察，并了解員工的日常生活習(xí)慣等，支行負(fù)責(zé)人不需要進(jìn)行此類(lèi)排查。()F1610判斷案例中某支行行長(zhǎng)丙向營(yíng)業(yè)部主任索要A公司的預(yù)留印鑒卡，主觀上主要是礙于朋友情面，為朋友幫忙，并非有意占有資金，案發(fā)后，丙也努力將資金全部追回，為給銀行和客戶(hù)帶來(lái)經(jīng)濟(jì)損失。丙的行為違反了銀行有關(guān)規(guī)定，應(yīng)按照銀行有關(guān)規(guī)定進(jìn)行處罰，情節(jié)程度尚不構(gòu)成經(jīng)濟(jì)犯罪。()F17A企業(yè)先后在B銀行申請(qǐng)多筆貸款共計(jì)2000萬(wàn)元，后因經(jīng)營(yíng)不善無(wú)法按期歸還貸款，造成逾期。為防止形成不良，B銀行與C企業(yè)簽訂借款協(xié)議，約定B銀行向C企業(yè)發(fā)放貸款2000萬(wàn)元，期限一個(gè)月，用于幫助A企業(yè)歸還其在B銀行的逾期貸款。放款當(dāng)日，C企業(yè)將2000萬(wàn)元通過(guò)轉(zhuǎn)賬方式轉(zhuǎn)入A企業(yè)在B銀行的賬戶(hù)，B銀行收回2000萬(wàn)元逾期貸款。1多選以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）B銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)企業(yè)資金情況不斷催促A企業(yè)按時(shí)貸款；A企業(yè)經(jīng)營(yíng)不善無(wú)法按期歸還銀行貸款，應(yīng)及時(shí)與銀行取得聯(lián)系，向銀行申請(qǐng)延緩還款期限；A企業(yè)經(jīng)營(yíng)不善導(dǎo)致資金鏈斷裂，應(yīng)當(dāng)選擇借高利貸的方式向企業(yè)注入資金；B銀行與C企業(yè)簽訂借款協(xié)議，向C企業(yè)發(fā)放貸款用于歸還A企業(yè)在本行的逾期貸款，這種行為是違法