銀行支行單位銀行結(jié)算帳戶管理情況自查報告.doc

銀行支行單位銀行結(jié)算帳戶管理情況自查報告根據(jù)上級行關(guān)于開展單位銀行結(jié)算帳戶管理情況檢查的通知，我行高度重視，制定了自查方案，成立了以行長為組長，內(nèi)勤行長為副組長，分理處負責人及對公柜員等共五人小組，本次自查主要以農(nóng)村信用社會計管理基本規(guī)范和農(nóng)村信用社財務(wù)會計工作評價辦法為依據(jù)開展的，報告如下：一、 首先對我行的單位帳戶進行了疏理，對正常使用的帳戶因老系統(tǒng)中信息不全的情況全部進行補錄，其中對營業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記證、負責人的身份證等到開戶資料的是否合法有效齊全將近幾年的開戶資料拿出來一戶一戶核查補錄，從后往前補止目前已補至2008年了。二、 近兩年單位銀行結(jié)算帳戶的開立由管理機構(gòu)人員進行復審，但未進行相關(guān)資料的電子掃描。三、 存款人開立結(jié)算帳戶是基本戶能做到時及時上報人民銀行核準備案，能執(zhí)行開立之日起3 個工作日后辦理付款業(yè)務(wù)，注冊驗資戶及臨時存款帳戶能按規(guī)定開立使用。四、 單位帳戶的使用基本符合人民幣銀行結(jié)算帳戶管理辦法的規(guī)定，但對單位結(jié)算帳戶使用期間的到時期資料未及時提示更新，有關(guān)證件的有效期未能及時的檢查，對于快到期或即將到期無提示更新操作。五、 單位結(jié)算帳戶信息變更無法及時知道，只有單位主動提供有關(guān)需變更的相關(guān)資料我行都能及時辦理變更手續(xù)，及時將變更資料帶至上級行。六、 單位結(jié)算帳戶撤銷時能夠收回尚未使用的重要空白憑證，及有關(guān)資料，并核對帳面余額，如單位無法交回憑證都出具證明寫明經(jīng)濟責任，對基本戶當天帶至上級行及時送到人行。七、 對開通網(wǎng)銀的帳戶進行了一一核算查，因網(wǎng)銀是近兩年才開辦的，資料較完整，但剛上新系統(tǒng)時無法打印憑證，有出證明做帳情況。目前已解決。八、 對單位結(jié)算帳戶的檔案管理還不符合人民銀行的規(guī)定，只是一年下來將基本戶及其他戶整理歸類裝訂入檔案管理。以上是我行這次關(guān)于單位銀行結(jié)算帳戶管理情況的自查匯報，通過自查學習文件精神深知離規(guī)范管理還有很大的差距，我行將不足之處認真整改，從現(xiàn)在起杜絕不規(guī)范開戶及變更、撤銷等帳戶情況，堅決執(zhí)行人民銀行的帳戶管理制度。支行