國信現(xiàn)金管理工具ppt課件

國信現(xiàn)金管理工具,電話中心 陳凘旻,要點,1. 金天利,2. 現(xiàn)金增利1號,3. 債券分級1號,2,金天利,該產(chǎn)品是國信證券以足額債券質(zhì)押在中國證券登記結(jié)算有限公司上海分公司作為擔(dān)保，向在國信證券指定交易的客戶以證券公司報價-客戶接受報價的方式融入資金，客戶于回購到期時收回融出資金并獲得相應(yīng)收益。 開通條件：上海指定在國信 簽約生效：上海指定后T+1日可簽約；交易時間開通T+1日，非交易時間T+2日 參與起點：可取資金參與，1000元起，追加1000元的整數(shù)倍。 產(chǎn)品周期：01/03/07(自動續(xù)作)；到期提前終止操作。 14/28/42/63/91/119/154/182/273(可選續(xù)作) 交易時間：9：15-9：25；9：30-11：30；13：00-15：05（當(dāng)日操作不可撤單） 自動掃單：14：55前開通當(dāng)日可參與，新簽約T+1日后可開通自動掃單功能；14:55-15:30該時段不能簽署協(xié)議 掃單時間15:00-15:10，下一交易日不參與自動續(xù)作 收益計算：T日起息，到期日當(dāng)天不計息，節(jié)假日順延。（期年收益率*回購金額*實際持有天數(shù)/365）產(chǎn)品未到期提前終止，以活期利息計算。到期本金T日可用，利息T日晚清算后到賬，T+1日本息可取。,3,金天利操作菜單預(yù)覽,4,現(xiàn)金增利1號,國信證券以自有資金參與現(xiàn)金增利1號，當(dāng)本產(chǎn)品出現(xiàn)虧損時，國信證券將率先承擔(dān)風(fēng)險，以自有資金進(jìn)行彌補(bǔ) 投資范圍：銀行存款、短期債券、1個月內(nèi)的逆回購、貨幣基金 開通條件：開通中登深圳基金戶（單開深圳即可） 簽約生效：T日開通深圳登、簽署電子合同（非交易時間開通，下一交易日生效，晚上7-11點清算時間不能操作）； 已開通基金戶，當(dāng)天簽署電子合同，當(dāng)天即可參與 參與起點：首次參與5萬起，追加1000的整數(shù)倍；最低保留額度1000元，低于1000元視為退出產(chǎn)品，下次參與需從5萬起 交易時間：15：30后掃單 收益計算：T+1日起息，（如遇首次周五掃單的，節(jié)假日期間不計息）每季度結(jié)算，季度末21日進(jìn)行登記，分紅T+2到賬 參與費用：業(yè)績報酬提成，對該計劃年化收益率超過0.7%的部分，提取其中的30%作為業(yè)績報酬。 退出產(chǎn)品：設(shè)置參與額度為0，或系統(tǒng)內(nèi)資金低于1000以下視為自動退出；申請取消退出自動參與。資金T日可用 T+1日可取,5,國信現(xiàn)金增利1號菜單預(yù)覽,6,自動掃單區(qū)別,7,債1與金8產(chǎn)品相同點,8,子產(chǎn)品轉(zhuǎn)換與預(yù)約贖回菜單預(yù)覽,9,債1與金8產(chǎn)品區(qū)別,投資標(biāo)的不同 預(yù)約菜單不同：金8有預(yù)約申購，債1沒有。 6個月以上產(chǎn)品續(xù)作規(guī)則不同 債券分級1號： 6個月（含）期限以上產(chǎn)品，贖回日未退出，續(xù)作期間不可提前贖回，但本金按當(dāng)日報價自動參與當(dāng)日開放的投資周期為1個月的份額 金理財8號： 6個月及以上續(xù)作時可以提前贖回，但不計算利息,10,投資標(biāo)的不同,本集合計劃投資于國債、央行票據(jù)、金融債、公司債、企業(yè)債、可轉(zhuǎn)換債券（含可分離交易債）、超短期融資券、短期融資券、中期票據(jù)、債券型基金、資產(chǎn)支持證券、資產(chǎn)支持票據(jù)、中小企業(yè)集合票據(jù)（僅限投資有擔(dān)保的品種）、中小企業(yè)私募債（僅限投資有擔(dān)保的品種）、非公開定向債務(wù)融資工具、股票質(zhì)押式回購、債券逆回購、具有約定收益的分級基金優(yōu)先級份額、具有明確預(yù)期收益的商業(yè)銀行理財計劃、優(yōu)先股、銀行協(xié)議存款和銀行定期存款等固定收益類金融產(chǎn)品；股票（含定向增發(fā)）、股票型基金、混合型基金、權(quán)證等權(quán)益類金融產(chǎn)品；國債期貨等金融衍生品；現(xiàn)金、銀行活期存款、貨幣市場基金、期限在7天（含7天）以內(nèi)的債券逆回購、剩余期限在3個月（含3個月）以內(nèi)的政府證券等現(xiàn)金類金融產(chǎn)品，以及其他金融監(jiān)管部門批準(zhǔn)或備案發(fā)行的金融產(chǎn)品和政策允許的其它投資品種。本集合計劃可以參與債券正回購，可以將其持有的證券作為融券標(biāo)的證券出借給證券金融公司。,11,金8預(yù)約申購功能,4月18日12個月6.8%的產(chǎn)品，起息日為22日，18日21日可以購買，18日20日是預(yù)約申購時間。 非交易時間可進(jìn)行預(yù)約申購，出系統(tǒng)清算時間外 預(yù)約申購期間的利息按活期計算 網(wǎng)上營業(yè)廳可以撤單 現(xiàn)金增利的客戶在早上9點到下午15:10前都可以直接預(yù)約申購，除上述時間外現(xiàn)金增利客戶就不可預(yù)約申購了，除非當(dāng)天15:10前客戶將參與額度設(shè)置為0，那么非交易時間除19:00-23:00以外也可以預(yù)約申購了。,12,Q&A,13,Thank You !,