《dA工程項目風險》PPT課件

工程項目管理 E-mail: 2021/3/5 2 工程項目風險管理 一 、 概述 二 、 工程項目風險識別 三 、 風險分析與評價 四 、 風險應(yīng)對 五 、 工程保險 to 2021/3/5 3 一、概 述 （一） 工程項目中的風險 （二） 風險的影響 （三） 全面風險管理的概念 （四） 工程項目風險管理的特點 （五） 風險管理的主要工作 to 2021/3/5 4 （一）工程項目中的風險 工程項目的立項、各種分析、研究、設(shè)計和計劃 都是基于對將來情況 (政治、經(jīng)濟、社會、自然等各方面 ) 預(yù)測基礎(chǔ)上的，基于正常的、理想的技術(shù)、管理和組織之 上的。而在實際實施以及項目的運行過程中，這些因素都 有可能會產(chǎn)生變化，在各個方面都存在著不確定性。這些 事先不能確定的內(nèi)部和外部的干擾因素，人們將它稱之為 風險。風險是項目系統(tǒng)中的不可靠因素。 風險在任何工程項目中都存在。風險會造成工程項目實施 的失控現(xiàn)象， 在現(xiàn)代項目管理中，風險的控制問題已成為研究的熱點之 一。 return 2021/3/5 5 （二）風險的影響 風險會影響實施過程、對目標產(chǎn)生沖擊、導(dǎo)致項 目計劃和控制的失敗。它是項目成本增加、時間延長 和失敗的主要原因。工程項目風險的特點有： （ 1）風險的多樣性。 （ 2）風險在整個項目生命期中都存在，而不僅在實施階 段。 （ 3）風險影響常常不是局部的，而是全局的。 （ 4）風險有一定的規(guī)律性。 return 2021/3/5 6 （三）全面風險管理的概念 1 項目全過程的風險管理 2 對全部風險的管理 3 全方位的管理 4 全面的組織措施 return 2021/3/5 7 （四）工程項目風險管理的特點 1工程項目風險管理盡管有一些通用的方法，如概率分析方 法、模擬方法、專家咨詢法等。但一經(jīng)要研究具體項目的 風險，則必須與該項目的特點相聯(lián)系 。 2 風險管理需要大量地占有信息 ， 了解情況 ， 要對項目系統(tǒng) 以及系統(tǒng)的環(huán)境有十分深入的了解 ， 并要進行預(yù)測 ， 所以 不熟悉情況是不可能進行有效的風險管理的 。 3風險管理在很大程度上仍依賴于管理者的經(jīng)驗及管理者過 去工程的經(jīng)歷，對環(huán)境的了解程度和對項目本身的熟悉程 度。 4風險管理屬于一種高層次的綜合性管理工作。 5風險管理的目的，并不是消滅風險，而是在于有準備地、 理性地進行項目實施，減少風險的損失。 return 2021/3/5 8 （五）風險管理的主要工作 1 確定項目的風險的種類 ， 即可能有哪些風險發(fā)生； 2 風險評價 ， 即評估風險發(fā)生的概率及風險事件對 項目的影響； 3 制定風險對策措施： 4在實施中的風險控制。 return 2021/3/5 9 二、工程項目風險識別 （一） 按項目系統(tǒng)要素進行分析 （二） 按風險對目標的影響分析 （三） 按管理的過程分析 to 2021/3/5 10 （一）按項目系統(tǒng)要素進行分析 1項目環(huán)境要素風險 ： 政治風險。 法律風險。 經(jīng)濟風險。 自然條件。 社會風險。 return 2021/3/5 11 2 項目系統(tǒng)結(jié)構(gòu)的風險 它是以項目結(jié)構(gòu)圖上項目單元作為分析對象 ， 即各個層次的 項目單元 ， 直到工作包在實施以及運行過程中可能遇到的 技術(shù)問題 ， 人工 、 材料 、 機械 、 費用消耗的增加 ， 在實施 過程中可能的各種障礙 、 異常情況 。 3項目的行為主體產(chǎn)生的風險 （ 1）業(yè)主和投資者。 （ 2）承包商 (分包商、供應(yīng)商 )。 （ 3）項目管理者 (如監(jiān)理工程師 )。 （ 4） 其它方面 。 例如中介人的資信 、 可靠性差；政府機關(guān) 工作人員 、 城市公共供應(yīng)部門 (如水 、 電等部門 )的干預(yù) 、 苛求和個人需求；項目周邊或涉及到的居民或單位的干預(yù) 、 抗議或苛刻的要求等 。 return 2021/3/5 12 （二）按風險對目標的影響分析 1工期風險。 2費用風險。 3質(zhì)量風險。 4生產(chǎn)能力風險。 5市場風險。 6信譽風險。 7 人身傷亡 、 安全 、 健康及工程或設(shè)備的損壞 。 8法律責任。 9. 社會影響等。 return 2021/3/5 13 （三）按管理的過程分析 1 高層戰(zhàn)略風險 。 2 環(huán)境調(diào)查和預(yù)測的風險 。 3 決策風險 ， 如錯誤的選擇 、 錯誤的投標決策 、 報價等 。 4 項目策劃風險 。 5 技術(shù)設(shè)計風險 。 6計劃風險， 7實施控制中的風險。 8運營管理風險。 return 2021/3/5 14 三、工程項目風險分析與評價 (一 )風險評價的內(nèi)容和過程 (二 )風險分析說明 （三） 風險分析方法 to 2021/3/5 15 (一 )風險評價的內(nèi)容和過程 (1)風險存在和發(fā)生的時間分析。 (2)風險的影響和損失分析。 例如 ， 某個工程 活動受到干擾而拖 延 , 則可能影響它后 面的許多活動 (見圖 16-l)。 (3)風險發(fā)生的可能性分析 。 (4)確定 風險級別 。 (5)風險的起因和可控制性分析 。 圖1 6- 1 風險發(fā)生 被風險影響的活動 return 2021/3/5 16 風險級別 (l)風險位能的概念 。 通常對一個具體的風險 ， 它如 果發(fā)生 ， 則損失為 RH， 發(fā)生的可能性為 Ew， 則風險的期望值 Rw為： Rw = RH*EW 例如一種自然環(huán)境風險如果發(fā)生 ， 則損失達 20萬元 ， 而發(fā)生的可能性為 0 1， 則 損失的期望值 Rw=20 0 1 2萬元 引用物理學中位能的概念 ， 損失期望值高的 ， 則風險位 能高 。 可以在二維座標上作 等位能線 (即損失期望值相等 ) (見圖 16-2)， 則具體項目中的 任何一個風險可以在圖上找 到一個表示它位能的點 。 R H 圖1 6-2 W C B A 低 高 * * * 2021/3/5 17 (2)A、 B、 C分類法：不同位能的風險可分為不同 的類別： A類：高位能的 ， 損失期望很大的風險 。 發(fā)生可能性很大 ， 發(fā)生后損失也很大 。 B類：中位能的 ， 損失期望值一般 的風險 。 發(fā)生可能性不大 ， 損失 也不大的 ， 或可能性很大但損失 極小 ， 或損失比較大但可能性極小 。 C類：低位能 ， 損失期望極小的 風險 ， 即發(fā)生的可能性極小 ， 即 使發(fā)生損失也很小的風險 。 則在風險管理中 ， A類是重點 ， B類要顧及到 ， C類可以不考慮 。 也可用級別的形式劃分 ， 例如 l級 ， 2級 ， 3級等 ， 其意義是相同的 。 R H 圖1 6-2 W C B A 低 高 * * * return 2021/3/5 18 （二）風險分析說明 風險分析結(jié)果必須用文字 、 圖表進行表達說明 ， 作為風險管理的文檔 。 這個結(jié)果表達不僅作為 風險分析的成果 ， 而且應(yīng)作為人們風險管理的基本依據(jù) 。 表的內(nèi)容可以按照分析的對象進行編制 ， 例如以項目單 元 (工作包 )作為對象則可以建如 表 16-l所示的表 。 這可以 作為對工作包說明的補充分析文件 。 這是對工作包的風險 研究 。 也可以按風險的結(jié)構(gòu)進行分析研究 (見 表 16-2) 。 return 2021/3/5 19 工 作 包 號 風 險 名 稱 風險會 產(chǎn)生的 影響 原 因 損 失 可 能 性 損 失 期 望 預(yù)防 措施 評價 等級 工 期 費 用 表 16-1 表 16-2 風 險 編 號 風 險 名 稱 風險的 影響范 圍 邊 界 條 件 損 失 可 能 性 損 失 期 望 預(yù)防 措施 評價 等級 工 期 費 用 2021/3/5 20 （三）風險分析方法 1列舉法 2蒙特卡羅法 3 專家經(jīng)驗法 (Delphi法 ) （ 1）組建有代表性的專家小組，一般 4-8人最好，專家應(yīng)有實踐經(jīng)驗 和代表性。 （ 2）通過專家會議，對風險進行定界、量化。 （ 3）召集人有目標地與專家合作，一起定義風險因素及結(jié)構(gòu)，可能 的成本范圍，作為討論的基礎(chǔ)和引導(dǎo)。 （ 4）風險評價。 （ 5）統(tǒng)計整理專家意見，得到評價結(jié)果。 對專家詢問得到的風險期望，按統(tǒng)計方法作信息處理?？傦L險期 望值 Rv為各單個風險期望值 Rw之和： RV=R W =f (R H * EW) 而各個風險期望值 Rw與各個風險影響值 RH和出現(xiàn)的可能性 Ew有 關(guān)。它們分別由各個專家意見結(jié)合相加得到。 return 2021/3/5 21 2決策樹方法 決策樹常常用于不同風險方案的選擇 。 例如某種 產(chǎn)品市場預(yù)測 ， 在 10年中銷路好的概率為 0.7,銷路不好的概 率為 0.3。 相關(guān)工廠的建設(shè)有兩個方案： （ 1） 新建大廠需投入 5000萬元 ， 如果銷路好每年可獲得利潤 1500萬元；銷路不好 ， 每年虧損 20萬元 。 （ 2） 新建小廠需投入 2000萬元 ， 如果銷路好每年可獲得 600 萬元的利潤；銷路不好 ， 每年可獲得 200萬元的利潤 。 則可作決策樹見圖 16-3。 2021/3/5 22 2 1 D 銷路好 銷路不好 銷路好 銷路不好 +16 00 10 -50 0 10 600 200 0.7 0.3 0.7 0.3 投入5千 萬 +4000萬 投入2千 萬 2800萬 方案A建 大廠 方案B建 小廠 圖1 6-3 決 策樹 對 A方案的收益期望為： EA=1600*10*0.7+(-500)*10*0.3-5000=4700萬元 對 B方案的收益期望為： EB=600*10*0.7+200*10*0.3-2000=2 800萬元 由于 A方案的收益期望比 B高，所以 A方案是有利的。 2021/3/5 23 3.風險相關(guān)性評價 風險之間的關(guān)系可以分為三種情況： 兩種風險之間沒有必然聯(lián)系 。 例如國家經(jīng)濟政策變化不可能引起自然 條件變化 。 一種風險出現(xiàn) ， 另一種風險一定會發(fā)生 。 如國家政局動蕩必然導(dǎo)致該 國經(jīng)濟形勢惡化 ， 而引起通貨膨脹物價飛漲 。 如一種風險出現(xiàn)后 ， 另一種風險發(fā)生的可能性增加 。 如自然條件發(fā)生 變化有可能會導(dǎo)致承包商技術(shù)能力不能滿足實際需要 。 上述后兩種情況屬于風險是相互關(guān)聯(lián)的 ， 有交互作用 。 用概率來表示各 種風險發(fā)生的可能性 ， 設(shè)項目中可能會遇到 i個風險 ， i= ,2,， Pi 表示各種風險發(fā)生的概率 (0P i 1),Ri表示第 i 個風險一旦發(fā)生給承 包商造成的損失值 。 2021/3/5 24 4.風險狀態(tài)圖 有的風險有不同的狀態(tài) 、 程度 ， 例如某工程中通貨 膨脹可能為 0、 3 、 6 、 9 、 12 、 15 六種狀態(tài) ， 由 工程估價分析得到相應(yīng)的風險損失為 0， 20萬元 ， 30萬元 ， 45萬元 ， 60萬元 ， 90萬元 。 現(xiàn)請四位專家進行風險咨詢 。 各位專家估計各種狀態(tài)發(fā)生的概率見表 16-3。 對四位專家 的估計 ， 可以取平均的方法作為咨詢結(jié)果 (如果專家較多 ， 可以去掉最高值和最低值再平均 )。 則可以得到通貨膨脹風險的影響分析表 。 2021/3/5 25 四、工程項目風險應(yīng)對 （一） 風險的分配 （二） 風險對策 （三） 工程實施中的風險控制 return 2021/3/5 26 （一）風險的分配 基本原則： 1從工程整體效益的角度出發(fā)，最大限度地發(fā)揮各方的積極 性。 2體現(xiàn)公平合理，責權(quán)利平衡。 (l)風險責任和權(quán)力應(yīng)是平衡的。 (2)風險與機會對等。 (3)承擔的可能性和合理性。 3符合工程項目的慣例，符合通常的處理方法。 return 2021/3/5 27 （二）風險對策 1回避風險大的項目，選擇風險小或適中的項目。 2技術(shù)措施。 3組織措施。 4保險。 5要求對方提供擔保。 6風險準備金。 風險準備金風險損失 發(fā)生的概率 7采取合作方式共同承擔風險。 8采取其它方式，例如在現(xiàn)代工程項目中采用多領(lǐng)域、多 地域、多項目的投資以分散風險。 return 2021/3/5 28 （三）工程實施中的風險控制 1風險監(jiān)控和預(yù)警，風險監(jiān)控和預(yù)警是項目控制的內(nèi)容 之一。 2 及時采取措施控制風險的影響 。 風險一經(jīng)發(fā)生則應(yīng)積 極地采取措施 ， 降低損失 ， 防止風險的蔓延 。 3在風險狀態(tài)，保證工程的順利實施。 return