標準基層行社創(chuàng)建驗收考評實施細則釋義

單擊此處編輯母版標題樣式,單擊此處編輯母版文本樣式,第二級,第三級,第四級,第五級,#,安,徽,徽,省,省,農(nóng),農(nóng),村,村,合,合,作,作,金,金,融,融,機,機,構,構,標,標,準,準,基,基,層,層,行,行,社,社,創(chuàng),創(chuàng),建,建,驗,驗,收,收,考,考,評,評,實,實,施,施,細,細,則,則,（,（2012,版,版,）,）,釋,釋,義,義,合,規(guī),規(guī),與,與,風,風,險,險,管,管,理,理,處,處,2012.10,解,讀,讀,提,提,綱,綱,一,、,、,各,各,個,個,版,版,本,本,的,的,主,主,要,要,差,差,別,別,二,、,、2012,版,版,的,的,主,主,要,要,內(nèi),內(nèi),容,容,三,、,、2012,版,版,的,的,主,主,要,要,特,特,點,點,四,、,、,下,下,一,一,步,步,工,工,作,作,要,要,求,求,兩,次,次,修,修,訂,訂,，,，,三,三,個,個,版,版,本,本,安,安,徽,徽,省,省,農(nóng),農(nóng),村,村,合,合,作,作,金,金,融,融,機,機,構,構,標,標,準,準,基,基,層,層,行,行,社,社,等,等,級,級,申,申,報,報,驗,驗,收,收,實,實,施,施,細,細,則,則,（,（,皖,皖,農(nóng),農(nóng),信,信,聯(lián),聯(lián),發(fā),發(fā),2009,2,號,號,）,）,安,安,徽,徽,省,省,農(nóng),農(nóng),村,村,合,合,作,作,金,金,融,融,機,機,構,構,標,標,準,準,基,基,層,層,行,行,社,社,創(chuàng),創(chuàng),建,建,等,等,級,級,確,確,認,認,實,實,施,施,細,細,則,則,（,（,皖,皖,農(nóng),農(nóng),信,信,聯(lián),聯(lián),發(fā),發(fā),2010,28,號,號,）,）,安,安,徽,徽,省,省,農(nóng),農(nóng),村,村,合,合,作,作,金,金,融,融,機,機,構,構,標,標,準,準,基,基,層,層,行,行,社,社,創(chuàng),創(chuàng),建,建,驗,驗,收,收,考,考,評,評,實,實,施,施,細,細,則,則,（,（2012,版,版,）,）,（,（,皖,皖,農(nóng),農(nóng),信,信,聯(lián),聯(lián),發(fā),發(fā),2012,104,號,號,）,）,三,個,個,版,版,本,本,的,的,對,對,比,比,申,報,報,規(guī),規(guī),則,則,申,報,報,條,條,件,件,驗,收,收,和,和,確,確,認,認,權,權,限,限,驗,收,收,形,形,式,式,動,態(tài),態(tài),管,管,理,理,申,報,報,規(guī),規(guī),則,則,2009,版,版,：,：,對,對,申,申,報,報,等,等,級,級,沒,沒,有,有,做,做,強,強,制,制,規(guī),規(guī),定,定,2010,版,版,：,：,原,原,則,則,上,上,實,實,行,行,“,“,逐,逐,級,級,申,申,報,報,”,”,2012,版,版,：,：,必,必,須,須,實,實,行,行,“,“,逐,逐,級,級,申,申,報,報,”,”,申,報,報,條,條,件,件,2009,版,版,：,：,制,制,定,定,創(chuàng),創(chuàng),建,建,規(guī),規(guī),劃,劃,方,方,案,案,并,并,組,組,織,織,實,實,施,施,，,，,開,開,展,展,自,自,查,查,自,自,評,評,并,并,進,進,行,行,了,了,整,整,改,改,2010,版,版,：,：,增,增,加,加,了,了,學,學,習,習,計,計,劃,劃,和,和,方,方,案,案,的,的,制,制,定,定,與,與,實,實,施,施,，,，,以,以,及,及,建,建,立,立,了,了,獎,獎,懲,懲,機,機,制,制,2012,版,版,：,：,在,在2010,的,的,基,基,礎,礎,上,上,，,，,增,增,加,加,了,了,“,“,申,申,報,報,一,一,級,級,的,的,機,機,構,構,不,不,良,良,率,率,不,不,高,高,于,于5%,，,，,申,申,報,報,二,二,級,級,的,的,機,機,構,構,不,不,良,良,率,率,不,不,高,高,于,于8%,”,”,驗,收,收,和,和,確,確,認,認,權,權,限,限,2009,版,版,三,級,級,：,：,法,法,人,人,行,行,社,社,驗,驗,收,收,和,和,確,確,認,認,二,級,級,：,：,辦,辦,事,事,處,處,驗,驗,收,收,和,和,確,確,認,認,一,級,級,：,：,省,省,聯(lián),聯(lián),社,社,驗,驗,收,收,和,和,確,確,認,認,2010,版,版,三,級,級,：,：,法,法,人,人,行,行,社,社,驗,驗,收,收,和,和,確,確,認,認,二,級,級,：,：,法,法,人,人,行,行,社,社,驗,驗,收,收,，,，,辦,辦,事,事,處,處,確,確,認,認,一,級,級,：,：,辦,辦,事,事,處,處,驗,驗,收,收,，,，,省,省,聯(lián),聯(lián),社,社,確,確,認,認,2012,版,版,一,、,、,二,二,、,、,三,三,級,級,均,均,由,由,法,法,人,人,行,行,社,社,組,組,織,織,驗,驗,收,收,和,和,進,進,行,行,確,確,認,認,。,。,驗,收,收,形,形,式,式,2009,版,版,：,：,集,集,中,中,組,組,織,織,、,、,統(tǒng),統(tǒng),一,一,安,安,排,排,、,、,現(xiàn),現(xiàn),場,場,驗,驗,收,收,2010,版,版,：,：,非,非,現(xiàn),現(xiàn),場,場,審,審,核,核,和,和,現(xiàn),現(xiàn),場,場,驗,驗,收,收,相,相,結,結,合,合,2012,版,版,：,：,非,非,現(xiàn),現(xiàn),場,場,審,審,核,核,和,和,現(xiàn),現(xiàn),場,場,驗,驗,收,收,相,相,結,結,合,合,，,，,強,強,化,化,行,行,社,社,季,季,度,度,自,自,評,評,和,和,總,總,部,部,季,季,度,度,考,考,評,評,動態(tài)管理,2009版,：,：沒有此部,分,分內(nèi)容,2010版,：,：每年至少,進,進行一次全,面,面考核；省,聯(lián),聯(lián)社和辦事,處,處按一定比,例,例進行督查,；,；等級退出,和,和摘牌（四,種,種情況）,2012版,：,：基層行社,自,自評（每季,至,至少一次）,；,；總部季度,考,考評；等級,退,退出（降低,等,等級四種,情,情況；取消,等,等級三種,情,情況；省聯(lián),社,社督查）,解讀提綱,一、各個版,本,本的主要差,別,別,二、2012版的主要,內(nèi),內(nèi)容,三、2012版的新特,點,點,四、下一步,工,工作要求,2012版,的,的主要內(nèi)容,一、等級申,報,報,二、驗收與,確,確認,三、動態(tài)管,理,理,一、等級申,報,報,（一）申報,規(guī),規(guī)則,實行“,逐,逐級申報”,。,。,半年以,上,上整改鞏固,提,提高期，方,可,可申報上一,等,等級。,一、等級申,報,報,（二）申報,條,條件,1.自評得,分,分達到相應,申,申報等級標,準,準；,2.季度考,評,評連續(xù)兩季,達,達到相應申,報,報等級標準,；,；,3.申報一,級,級的機構不,良,良貸款率不,高,高于5%，,申,申報二級的,機,機構不良貸,款,款率不高于8%（只吸,存,存不放貸的,機,機構除外）,；,；,4.近二年,內(nèi),內(nèi)沒有因內(nèi),部,部原因發(fā)生,涉,涉槍、欺詐,、,、盜竊、貪,污,污、挪用和,侵,侵占公款等,案,案件以及重,大,大安全事故,。,。,一、等級申,報,報,（三）申報,材,材料,基層行社申,報,報時，應提,交,交以下申報,材,材料：,1.等級驗,收,收申請；,2.年度工,作,作方案和創(chuàng),建,建工作總結,（,（包含組織,領,領導、人員,分,分工、工作,措,措施、創(chuàng)建,獎,獎懲兌現(xiàn)情,況,況等）；,3.連續(xù)兩,季,季的自評和,季,季度考評材,料,料（在同一,期,期間申報機,構,構如有外部,檢,檢查和審計,的,的，也需一,并,并提交相關,檢,檢查意見及,整,整改報告）,；,；,4.上一季,度,度末不良貸,款,款五級分類,統(tǒng),統(tǒng)計表。,二、驗收與,確,確認,（一）驗收,與,與確認權限,1.權限,：,：一、二,、,、三級標準,基,基層行社均,由,由法人行社,總,總部組織驗,收,收和確認。,2.組織：,由,由合規(guī)部門,或,或稽核部門,牽,牽頭承辦（,法,法人行社總,部,部也可指定,其,其他專業(yè)部,門,門牽頭），,“,“五項基礎,規(guī),規(guī)范”條線,主,主管部門分,頭,頭負責。,驗收與確認,（二）驗收,程,程序,1.非現(xiàn)場,審,審查。,驗收承,辦,辦部門要充,分,分利用內(nèi)外,部,部各類檢查,結,結果和審計,結,結果，多渠,道,道收集申報,機,機構的合規(guī),信,信息，對申,報,報機構做好,非,非現(xiàn)場驗收,。,。,驗收承,辦,辦部門主要,審,審查：申報,機,機構是否符,合,合申報規(guī)則,和,和條件；創(chuàng),建,建過程中發(fā),現(xiàn),現(xiàn)問題的整,改,改情況；申,報,報資料的完,整,整性和真實,性,性。,申報機,構,構若存在創(chuàng),建,建工作基本,要,要求不落實,，,，問題不整,改,改，內(nèi)控風,險,險隱患大，,以,以及申報資,料,料不真實等,現(xiàn),現(xiàn)象，則不,予,予通過非現(xiàn),場,場審查，不,予,予安排現(xiàn)場,驗,驗收。法人,行,行社總部要,督,督促其進行,有,有效整改后,再,再行申報。,驗收與確認,驗收程,序,序,2.現(xiàn)場驗,收,收。,（1）驗收,前,前。,A.確定驗,收,收人員，進,行,行合理分工,，,，明確驗收,職,職責；,B.制定驗,收,收檢查計劃,，,，錄入“流,程,程與合規(guī)風,險,險管理系統(tǒng),”,”；,C.對驗收,人,人員開展培,訓,訓。,二、驗收與,確,確認驗,收,收程序,（2）驗收,中,中。,A.嚴格按,照,照標準基,層,層行社創(chuàng)建,規(guī),規(guī)范及評分,細,細則（2012版）,（,（皖農(nóng)信聯(lián),發(fā),發(fā)201251號,印,印發(fā)）的標,準,準開展現(xiàn)場,驗,驗收;,B.驗收組,內(nèi),內(nèi)要及時溝,通,通驗收情況,。,。對于驗收,中,中難以把握,的,的問題，要,通,通過集體審,議,議并經(jīng)組長,同,同意后提出,解,解決方法；,C.撰寫驗,收,收意見書初,稿,稿;,D.向被驗,收,收機構當場,反,反饋驗收總,體,體情況。,二、驗收與,確,確認驗,收,收程序,（3）驗收,后,后。,A.整理、,歸,歸檔所有現(xiàn),場,場驗收資料,和,和工作記錄,；,；,B.將驗收,信,信息錄入“,流,流程與合規(guī),風,風險管理系,統(tǒng),統(tǒng)”相關模,塊,塊；,C.于15,個,個工作日內(nèi),向,向被驗收機,構,構下達正式,驗,驗收意見書,。,二、驗收與,確,確認,（三）現(xiàn)場,驗,驗收的要求,1.驗收人,員,員應當具備,五,五年以上金,融,融從業(yè)工作,經(jīng),經(jīng)驗，責任,心,心較強，并,且,且相對固定,；,；,2.現(xiàn)場驗,收,收原則上統(tǒng),一,一時間集中,驗,驗收；也可,根,根據(jù)實際，,適,適當分散時,間,間驗收?，F(xiàn),場,場驗收工作,量,量不少于5,人,人日；,3.對不同,的,的驗收對象,，,，驗收組應,遵,遵守統(tǒng)一的,辦,辦法和標準,；,；,4.對被驗,收,收機構的樣,本,本抽查區(qū)間,為,為一年，驗,收,收組可在該,時,時間段內(nèi)隨,機,機或有重點,地,地進行抽查,；,；,5.現(xiàn)場記,錄,錄要完整、,準,準確、規(guī)范,，,，并由雙方,簽,簽字確認。,二、驗收與,確,確認,（四）確認,程,程序,驗收組,的,的驗收意見,書,書提交行長,（,（主任）辦,公,公會議審議,通,通過后，由,法,法人行社總,部,部發(fā)文對申,報,報機構進行,等,等級確認。,等級有,效,效期一般不,超,超過3年，,到,到期自動失,效,效（2011年12月31日前已,取,取得等級的,機,機構等級有,效,效期至2013年6月,底,底），按原,等,等級重新申,報,報。在等級,有,有效期內(nèi)如,發(fā),發(fā)現(xiàn)等級行,社,社有不符合,規(guī),規(guī)定標準的,，,，法人行社,可,可以視具體,情,情況對其降,低,低等級或取,消,消等級稱號,。,。,非現(xiàn)場,審,審查或現(xiàn)場,驗,驗收沒有通,過,過的機構，,再,再次申請驗,收,收的時間距,上,上次驗收間,隔,隔不得少于,半,半年。,三、后續(xù)管,理,理,（一）基層,行,行社自評,所有基層行,社,社應每季至,少,少開展一次,創(chuàng),創(chuàng)建自查活,動,動，對照創(chuàng),建,建規(guī)范及評,分,分細則進行,自,自我評分，,對,對存在的問,題,題及時整改,，,，自評和整,改,改情況應當,錄,錄入“流程,與,與合規(guī)風險,管,管理系統(tǒng)”,。,。有條件的,行,行社可以結,合,合自身實際,提,提高基層自,評,評頻度。,