C《證券期貨投資者適當性管理辦法》解讀及總體考慮課后測驗

一、單項選擇題1. 證券期貨投資者適當性管理辦法中要求同時符合多項條件的自然人才能成為專業(yè)投資人，以下條件正確的是（ ）。    A. 金融資產(chǎn)不低于500萬元，或者最近3年個人年均收入不低于50萬元    B. 具有3年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷    C. 金融資產(chǎn)不低于1000萬元    D. 具有3年以上金融產(chǎn)品設計、投資、風險管理及相關工作經(jīng)歷    描述：投資者與產(chǎn)品或服務的匹配您的答案：A題目分數(shù)：10此題得分：10.02. 向投資者銷售證券期貨產(chǎn)品或者提供證券期貨服務的機構應當每（ ）開展一次適當性自查，形成自查報告。    A. 3個月    B. 半年    C. 1年    D. 2年    描述：內(nèi)部控制制度您的答案：B題目分數(shù)：10此題得分：103. 證券期貨投資者適當性管理辦法的核心邏輯是（ ）。    A. 引導經(jīng)營機構實現(xiàn)管理理念的轉變    B. 制定產(chǎn)品及服務的分級標準    C. 強化投資者的風險意識    D. 強化經(jīng)營機構的適當性義務    描述：辦法的定位和思路您的答案：D題目分數(shù)：10此題得分：10.0二、多項選擇題4. 關于證券期貨投資者適當性管理辦法中所規(guī)定的自律組織的適當性管理職責，下列說法正確的有（ ）。    A. 各交易場所應制定完善本市場相關產(chǎn)品或者服務的適當性管理自律規(guī)則    B. 行業(yè)協(xié)會應制定并定期更新本行業(yè)的產(chǎn)品或者服務風險等級名錄，供經(jīng)營機構參考    C. 行業(yè)協(xié)會應制定辦法規(guī)定的風險承受能力最低的投資者類別，供經(jīng)營機構參考    D. 各交易場所、行業(yè)協(xié)會應督促、引導會員履行適當性義務，對備案產(chǎn)品或者相關服務應當重點關注低風險產(chǎn)品或者服務的適當性安排    描述：自律職責您的答案：C,A,B,D題目分數(shù)：10此題得分：0.05. 證券期貨投資者適當性管理辦法解決的主要問題包括（ ）。    A. 解決了適當性統(tǒng)一標準的問題    B. 強化了經(jīng)營機構的適當性義務    C. 明確了監(jiān)管機構和自律組織的適當性監(jiān)管職責    D. 強化了經(jīng)營機構違反適當性義務的責任約束    描述：辦法解決的主要問題您的答案：D,C,A,B題目分數(shù)：10此題得分：10.06. 證券期貨投資者適當性管理辦法中規(guī)定了投資者的基本分類，將投資者分為（ ）。    A. 高風險承受能力投資者    B. 普通投資者    C. 專業(yè)投資者    D. 低風險承受能力投資者    描述：投資者基本分類您的答案：B,C題目分數(shù)：10此題得分：10.0三、判斷題7. 證券期貨經(jīng)營機構與普通投資者發(fā)生糾紛的，經(jīng)營機構應當提供 相關資料，證明其已向投資者履行相應義務。（ ）    描述：適當性義務的風險揭示您的答案：正確題目分數(shù)：10此題得分：10.08. 本質上講，投資者適當性制度即為投資者保護制度。（ ）    描述：辦法起草背景您的答案：正確題目分數(shù)：10此題得分：10.09. 證券期貨投資者適當性管理辦法規(guī)定經(jīng)營機構要參考行業(yè)協(xié)會制定的產(chǎn)品或服務風險等級名錄，評估相關產(chǎn)品或者服務的風險等級不得高于名錄規(guī)定的風險等級。（ ）    描述：規(guī)定產(chǎn)品或者服務分級的基本要求您的答案：正確題目分數(shù)：10此題得分：0.010. 證券期貨經(jīng)營機構應當制定適當性內(nèi)部管理制度，明確投資者分類、產(chǎn)品或者服務分級、適當性匹配的具體依據(jù)、方法、流程等，嚴格按照內(nèi)部管理制度進行分類、分級，定期匯總分類、分級結果，并對每名投資者提出匹配意見。（ ）    描述：適當性匹配的內(nèi)部管理制度您的答案：正確題目分數(shù)：10此題得分：10.0試卷總得分：80.0試  題一、單項選擇題1. 經(jīng)營機構應當按照相關規(guī)定妥善保存其履行適當性義務的相關信息資料。對匹配方案、告知警示資料、錄音錄像資料、自查報告等的保存期限不得低于（ ）。    A. 5年    B. 10年    C. 20年    D. 30年    描述：內(nèi)部控制材料保存期限您的答案：C題目分數(shù)：10此題得分：10.02. 以下關于證券期貨投資者適當性管理辦法的說法，說法錯誤的是（ ）。    A. 辦法核心邏輯是強化經(jīng)營機構的適當性義務    B. 標志著我國資本市場投資者適當性管理制度體系基本確立    C. 辦法的一條基本思路是要督促引導經(jīng)營機構實現(xiàn)適當性管理理念的轉變    D. 是投資者適當性管理的原則規(guī)定和底線要求，不適用于新三板    描述：辦法解決的主要問題您的答案：D題目分數(shù)：10此題得分：10.03. 證券期貨投資者適當性管理辦法統(tǒng)一了產(chǎn)品分級主體和分級參考因素，以下說法錯誤的是（ ）。    A. 明確證監(jiān)會是產(chǎn)品或服務風險等級劃分的義務主體    B. 規(guī)定了產(chǎn)品分級的綜合考慮因素    C. 行業(yè)協(xié)會從自律角度制定本行業(yè)的產(chǎn)品風險等級名錄，供經(jīng)營機構參考    D. 明確經(jīng)營機構是產(chǎn)品或服務風險等級劃分的義務主體    描述：適當性統(tǒng)一標準問題您的答案：A題目分數(shù)：10此題得分：10.0二、多項選擇題4. 下列選項中屬于證券期貨投資者適當性管理辦法所規(guī)定的經(jīng)營機構禁止性行為的有（ ）。    A. 向不符合準入要求的投資者銷售產(chǎn)品或提供服務    B. 向投資者就不確定事項提供確定性的判斷，或者告知投資者有可能使其誤認為具有確定性的意見    C. 向普通投資者主動推介風險等級高于其風險承受能力的產(chǎn)品或者服務    D. 向普通投資者主動推介不符合其投資目標的產(chǎn)品或者服務    描述：適當性匹配中六條底線您的答案：B,C,D,A題目分數(shù)：10此題得分：10.05. 證券期貨投資者適當性管理辦法的出發(fā)點是基于適當性管理實踐中出現(xiàn)的現(xiàn)實問題，表現(xiàn)在以下方面（ ）。    A. 分散立法    B. 投資者風險承受能力差異    C. 標準不一，無底線要求    D. 權責不明，約束力不強    描述：辦法出發(fā)點您的答案：C,D題目分數(shù)：10此題得分：0.06. 下列選項中屬于專業(yè)投資者的有（ ）。    A. 商業(yè)銀行    B. 證券公司資產(chǎn)管理產(chǎn)品    C. 社會保障基金    D. 金融資產(chǎn)不低于500萬元的自然人    描述：投資者基本分類您的答案：B,C,A題目分數(shù)：10此題得分：10.0三、判斷題7. 投資者主動要求購買風險等級高于其風險承受能力的產(chǎn)品或者接受相關服務的，經(jīng)營機構任何情況下都不可以向其銷售。（ ）    描述：不匹配購買的規(guī)定您的答案：錯誤題目分數(shù)：10此題得分：10.08. 證券期貨經(jīng)營機構和中介機構應當推薦與投資者風險承受和識別能力相適應的產(chǎn)品或者服務。（ ）    描述：辦法起草背景您的答案：正確題目分數(shù)：10此題得分：10.09. 根據(jù)證券期貨投資者適當性管理辦法的規(guī)定，專業(yè)投資者之外的投資者為普通投資者，普通投資者和專業(yè)投資者在一定條件下可以互相轉化。（ ）    描述：投資者基本分類您的答案：正確題目分數(shù)：10此題得分：10.010. 證券期貨投資者適當性管理辦法中指出，經(jīng)營機構應當根據(jù)產(chǎn)品或者服務的不同風險等級，對其適合銷售產(chǎn)品或者提供服務的投資者類型作出判斷，根據(jù)投資者的不同分類，對其適合購買的產(chǎn)品或者接受的服務作出判斷。（ ）    描述：投資者與產(chǎn)品或服務匹配您的答案：正確題目分數(shù)：10此題得分：10.0試卷總得分：90.