《中國(guó)銀行培訓(xùn)課件：基金 保險(xiǎn)基礎(chǔ)知識(shí)培訓(xùn)》由會(huì)員分享，可在線閱讀，更多相關(guān)《中國(guó)銀行培訓(xùn)課件：基金 保險(xiǎn)基礎(chǔ)知識(shí)培訓(xùn)（18頁(yè)珍藏版）》請(qǐng)?jiān)谘b配圖網(wǎng)上搜索。
1、1遠(yuǎn)見(jiàn)者穩(wěn)進(jìn)遠(yuǎn)見(jiàn)者穩(wěn)進(jìn)嘉實(shí)基金管理有限公司嘉實(shí)基金管理有限公司基金基金&保險(xiǎn)基礎(chǔ)知識(shí)培訓(xùn)保險(xiǎn)基礎(chǔ)知識(shí)培訓(xùn)2遠(yuǎn)見(jiàn)者穩(wěn)進(jìn)遠(yuǎn)見(jiàn)者穩(wěn)進(jìn)嘉實(shí)基金管理有限公司嘉實(shí)基金管理有限公司我行個(gè)金業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)我行個(gè)金業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)負(fù)負(fù) 債債 中中 收收 資資 產(chǎn)產(chǎn) 基基 金金 保保 險(xiǎn)險(xiǎn) 貴金屬貴金屬 其其 他他3遠(yuǎn)見(jiàn)者穩(wěn)進(jìn)遠(yuǎn)見(jiàn)者穩(wěn)進(jìn)嘉實(shí)基金管理有限公司嘉實(shí)基金管理有限公司 基基 金金1、為什么要買基金？、為什么要買基金？2、什么樣的基金是好基金？、什么樣的基金是好基金？3、如何選擇好基金？、如何選擇好基金？4、基金動(dòng)起來(lái)、基金動(dòng)起來(lái)5、基金定投、基金定投 保保 險(xiǎn)險(xiǎn)1、保險(xiǎn)基礎(chǔ)知識(shí)、保險(xiǎn)基礎(chǔ)知識(shí)2、保險(xiǎn)的作用、保險(xiǎn)的作用3
2、、銀保產(chǎn)品、銀保產(chǎn)品4遠(yuǎn)見(jiàn)者穩(wěn)進(jìn)遠(yuǎn)見(jiàn)者穩(wěn)進(jìn)嘉實(shí)基金管理有限公司嘉實(shí)基金管理有限公司基金：基金：1、為什么要買基金？、為什么要買基金？長(zhǎng)盛電子信息（長(zhǎng)盛電子信息（080012080012）：）：20122012年年3 3月月2727日成立，目前累計(jì)凈值日成立，目前累計(jì)凈值3.0843.084。近近4 4年時(shí)間上漲年時(shí)間上漲208%208%，年平均漲幅超過(guò)，年平均漲幅超過(guò)50%50%！5遠(yuǎn)見(jiàn)者穩(wěn)進(jìn)遠(yuǎn)見(jiàn)者穩(wěn)進(jìn)嘉實(shí)基金管理有限公司嘉實(shí)基金管理有限公司國(guó)家對(duì)于資本市場(chǎng)的重視前所未有；國(guó)家對(duì)于資本市場(chǎng)的重視前所未有；更好地讓股市健康發(fā)展服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)；更好地讓股市健康發(fā)展服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)；流動(dòng)性寬松背景下，居民
3、對(duì)股市配置比例也將上升流動(dòng)性寬松背景下，居民對(duì)股市配置比例也將上升；人民幣加入人民幣加入SDR，未來(lái)，未來(lái)A股加入股加入MSCI也箭在弦上也箭在弦上；萬(wàn)億養(yǎng)老金即將入市，未來(lái)公積金也有可能入市。萬(wàn)億養(yǎng)老金即將入市，未來(lái)公積金也有可能入市。結(jié)論：未來(lái)股市依舊會(huì)震蕩上行！基金產(chǎn)品結(jié)論：未來(lái)股市依舊會(huì)震蕩上行！基金產(chǎn)品應(yīng)當(dāng)成為客戶資產(chǎn)配置的重要內(nèi)容！應(yīng)當(dāng)成為客戶資產(chǎn)配置的重要內(nèi)容！1、為什么要買基金？、為什么要買基金？6遠(yuǎn)見(jiàn)者穩(wěn)進(jìn)遠(yuǎn)見(jiàn)者穩(wěn)進(jìn)嘉實(shí)基金管理有限公司嘉實(shí)基金管理有限公司1、為什么要買基金、為什么要買基金？何謂基金：定通常特指定通常特指“證券投資基金證券投資基金”，是目前股票市場(chǎng)的投資主力。
4、是目前股票市場(chǎng)的投資主力。嘉實(shí)研究精選，嘉實(shí)滬深嘉實(shí)研究精選，嘉實(shí)滬深300300指數(shù)指數(shù)基金種類：股票型基金、債券型基金股票型基金、債券型基金、貨幣、貨幣型型基基金金、混合型、混合型基金基金、指數(shù)指數(shù)基金、行業(yè)基金基金、行業(yè)基金、主題基金主題基金、QDIIQDII。透明度高：流動(dòng)性強(qiáng)：證監(jiān)會(huì)審批發(fā)行，投資標(biāo)的每季度證監(jiān)會(huì)審批發(fā)行，投資標(biāo)的每季度公布一次，凈值每天公布。公布一次，凈值每天公布。今天買，明天確認(rèn)，后天可賣出。今天買，明天確認(rèn)，后天可賣出?；鸸緹o(wú)條件接收?；鸸緹o(wú)條件接收。7遠(yuǎn)見(jiàn)者穩(wěn)進(jìn)遠(yuǎn)見(jiàn)者穩(wěn)進(jìn)嘉實(shí)基金管理有限公司嘉實(shí)基金管理有限公司1、為什么要買基金？、為什么要買基金？基金
5、基金極好的公開性極高的透明度極強(qiáng)的流動(dòng)性品種選擇廣泛 1000元起步投資公司個(gè)人均可投資 8遠(yuǎn)見(jiàn)者穩(wěn)進(jìn)遠(yuǎn)見(jiàn)者穩(wěn)進(jìn)嘉實(shí)基金管理有限公司嘉實(shí)基金管理有限公司2、什么樣的基金是好基金、什么樣的基金是好基金買得放心買得放心持有安心持有安心看看順心看看順心持續(xù)穩(wěn)健增長(zhǎng)的基金才是 最好的基金“三星級(jí)”基金9遠(yuǎn)見(jiàn)者穩(wěn)進(jìn)遠(yuǎn)見(jiàn)者穩(wěn)進(jìn)嘉實(shí)基金管理有限公司嘉實(shí)基金管理有限公司看是否適合投資？是股票還是債券？看市場(chǎng)特點(diǎn)和主流熱點(diǎn)是什么？一看市場(chǎng)一看市場(chǎng)三看一結(jié)合：三看一結(jié)合：3、如何選擇好、如何選擇好基金基金 三看三看基金基金看基金公司，看基金類型看產(chǎn)品結(jié)構(gòu)，看經(jīng)理過(guò)往業(yè)績(jī)。一結(jié)合一結(jié)合 將市場(chǎng)特點(diǎn)與基金的基本情況結(jié)
6、合起來(lái)，合適的就是最好。二看投資人二看投資人看資金量，看風(fēng)險(xiǎn)承受能力，看投資時(shí)間看資金結(jié)構(gòu)狀況。10遠(yuǎn)見(jiàn)者穩(wěn)進(jìn)遠(yuǎn)見(jiàn)者穩(wěn)進(jìn)嘉實(shí)基金管理有限公司嘉實(shí)基金管理有限公司3、如何選擇好基金、如何選擇好基金現(xiàn)在手有現(xiàn)在手有100100萬(wàn)資金，買什萬(wàn)資金，買什么基金好？么基金好？例：例：第一步：市場(chǎng)分析短期波動(dòng)過(guò)大，但是對(duì)于短期波動(dòng)過(guò)大，但是對(duì)于后市仍看好后市仍看好第二步：客戶分析第三步：選擇方向第四步：選擇基金沒(méi)買過(guò)基金，風(fēng)險(xiǎn)沒(méi)買過(guò)基金，風(fēng)險(xiǎn)能力能力一般一般，資金資金1 1年不用年不用買新基金買新基金新基金：新基金：XXXXXXXX11遠(yuǎn)見(jiàn)者穩(wěn)進(jìn)遠(yuǎn)見(jiàn)者穩(wěn)進(jìn)嘉實(shí)基金管理有限公司嘉實(shí)基金管理有限公司4、基金動(dòng)
7、起來(lái)、基金動(dòng)起來(lái)資金動(dòng)起來(lái)，財(cái)富滾滾來(lái)資金動(dòng)起來(lái)，財(cái)富滾滾來(lái)會(huì)買的是徒弟，會(huì)賣的是師傅會(huì)買的是徒弟，會(huì)賣的是師傅倉(cāng)位調(diào)整應(yīng)對(duì)倉(cāng)位調(diào)整應(yīng)對(duì)市場(chǎng)變化市場(chǎng)變化多做多做組合組合拿不注意拿不注意砍一半砍一半12遠(yuǎn)見(jiàn)者穩(wěn)進(jìn)遠(yuǎn)見(jiàn)者穩(wěn)進(jìn)嘉實(shí)基金管理有限公司嘉實(shí)基金管理有限公司5、基金定投、基金定投13遠(yuǎn)見(jiàn)者穩(wěn)進(jìn)遠(yuǎn)見(jiàn)者穩(wěn)進(jìn)嘉實(shí)基金管理有限公司嘉實(shí)基金管理有限公司1、保險(xiǎn)基本知識(shí)、保險(xiǎn)基本知識(shí)保險(xiǎn)的定義保險(xiǎn)的定義 是指投保人根據(jù)合同約定，向保險(xiǎn)人支付保險(xiǎn)費(fèi)，是指投保人根據(jù)合同約定，向保險(xiǎn)人支付保險(xiǎn)費(fèi)，保險(xiǎn)人對(duì)合同約定的可能發(fā)生的事故因其發(fā)生造保險(xiǎn)人對(duì)合同約定的可能發(fā)生的事故因其發(fā)生造成的財(cái)產(chǎn)損失承擔(dān)賠償保險(xiǎn)金的責(zé)
8、任，或當(dāng)被保成的財(cái)產(chǎn)損失承擔(dān)賠償保險(xiǎn)金的責(zé)任，或當(dāng)被保險(xiǎn)人死亡、傷殘、疾病或者達(dá)到合同約定的年齡、險(xiǎn)人死亡、傷殘、疾病或者達(dá)到合同約定的年齡、期限等條件時(shí)，承擔(dān)給付保險(xiǎn)金責(zé)任的商業(yè)行為。期限等條件時(shí)，承擔(dān)給付保險(xiǎn)金責(zé)任的商業(yè)行為。三個(gè)理解角度：三個(gè)理解角度：經(jīng)濟(jì)角度、法律意義、保險(xiǎn)內(nèi)容經(jīng)濟(jì)角度、法律意義、保險(xiǎn)內(nèi)容14遠(yuǎn)見(jiàn)者穩(wěn)進(jìn)遠(yuǎn)見(jiàn)者穩(wěn)進(jìn)嘉實(shí)基金管理有限公司嘉實(shí)基金管理有限公司 最大誠(chéng)信原則最大誠(chéng)信原則保險(xiǎn)利益原則保險(xiǎn)利益原則補(bǔ)償原則及其派生原則補(bǔ)償原則及其派生原則近因原則近因原則保險(xiǎn)的基本原則保險(xiǎn)的基本原則1、保險(xiǎn)基本知識(shí)、保險(xiǎn)基本知識(shí)15遠(yuǎn)見(jiàn)者穩(wěn)進(jìn)遠(yuǎn)見(jiàn)者穩(wěn)進(jìn)嘉實(shí)基金管理有限公司嘉實(shí)基金管理有
9、限公司1、保險(xiǎn)基本知識(shí)、保險(xiǎn)基本知識(shí) 財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn) 人壽保險(xiǎn)人壽保險(xiǎn) 普通壽險(xiǎn)產(chǎn)品普通壽險(xiǎn)產(chǎn)品 新型壽險(xiǎn)產(chǎn)品新型壽險(xiǎn)產(chǎn)品 壽險(xiǎn)合同條款壽險(xiǎn)合同條款 定期壽險(xiǎn)定期壽險(xiǎn) 聯(lián)合人壽保險(xiǎn)聯(lián)合人壽保險(xiǎn) 兩全壽險(xiǎn)兩全壽險(xiǎn) 終生壽險(xiǎn)終生壽險(xiǎn) 分紅壽險(xiǎn)分紅壽險(xiǎn) 萬(wàn)能壽險(xiǎn)萬(wàn)能壽險(xiǎn) 投資連結(jié)保險(xiǎn)投資連結(jié)保險(xiǎn) 合同構(gòu)成及猶豫期合同構(gòu)成及猶豫期 保險(xiǎn)責(zé)任與除外責(zé)任保險(xiǎn)責(zé)任與除外責(zé)任 寬限期、失效和復(fù)效寬限期、失效和復(fù)效 年金保險(xiǎn)年金保險(xiǎn) 人身人身保險(xiǎn)保險(xiǎn)16遠(yuǎn)見(jiàn)者穩(wěn)進(jìn)遠(yuǎn)見(jiàn)者穩(wěn)進(jìn)嘉實(shí)基金管理有限公司嘉實(shí)基金管理有限公司2、保險(xiǎn)的作用、保險(xiǎn)的作用17遠(yuǎn)見(jiàn)者穩(wěn)進(jìn)遠(yuǎn)見(jiàn)者穩(wěn)進(jìn)嘉實(shí)基金管理有限公司嘉實(shí)基金管理有限公司3、銀保產(chǎn)品、銀保產(chǎn)品銀保產(chǎn)品銀保產(chǎn)品躉躉 繳繳期期 繳繳躉交就是一次性付清所有保費(fèi)。目前絕大躉交就是一次性付清所有保費(fèi)。目前絕大部分產(chǎn)品收益明確體現(xiàn)在現(xiàn)金價(jià)值表上。部分產(chǎn)品收益明確體現(xiàn)在現(xiàn)金價(jià)值表上。太平穩(wěn)贏一生太平穩(wěn)贏一生A通俗的講就是每年都交一次保費(fèi)通俗的講就是每年都交一次保費(fèi),例例:五年五年期交就是每年交一次保費(fèi)期交就是每年交一次保費(fèi),一共交五年。一共交五年。一般為分紅險(xiǎn)或年金保險(xiǎn)。一般為分紅險(xiǎn)或年金保險(xiǎn)。太平金生恒贏太平金生恒贏(純年金型純年金型)(終生壽險(xiǎn)終生壽險(xiǎn))18遠(yuǎn)見(jiàn)者穩(wěn)進(jìn)遠(yuǎn)見(jiàn)者穩(wěn)進(jìn)嘉實(shí)基金管理有限公司嘉實(shí)基金管理有限公司
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