中華人民共和國(guó)貸款通則

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1、貸款通則第一章總則第一條：為了規(guī)范貸款行為，維護(hù)借貸雙方的合法權(quán)益，保證信貸資產(chǎn)的安全，提高貸款使用的整體效益。促進(jìn)社會(huì)經(jīng)濟(jì)的持續(xù)發(fā)展，根據(jù)中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法、中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法等有關(guān)法律規(guī)定，制定本通則。第二條本通則所稱貸款人，系指在中國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立的經(jīng)營(yíng)貸款業(yè)務(wù)的中資金融機(jī)構(gòu)。本通則所稱借款人，系指從經(jīng)營(yíng)貸款業(yè)務(wù)的中資金融機(jī)構(gòu)取得貸款的法人、其他經(jīng)濟(jì)組織、個(gè)體工商戶和自然人。本通則中所稱貸款系指貸款人對(duì)借款人提供的并按約定的利率和期限還本付息的貨幣資金。本通則中的貸款幣種包括人民幣和外幣。第二條：貸款的發(fā)放和使用應(yīng)當(dāng)符合國(guó)家的法律、行政法規(guī)和中國(guó)人民銀行發(fā)布的行政規(guī)章，應(yīng)當(dāng)

2、遵循效益性、安全性和流動(dòng)性的原則。第四條 借款人與貸款人的借貸活動(dòng)應(yīng)當(dāng)遵循平等、自愿、公平和誠(chéng)實(shí)信用的原則。第五條 貸款人開(kāi)展貸款業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循公平競(jìng)爭(zhēng)、密切協(xié)作的原則，不得從事不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)。第六條 中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)是實(shí)施貸款通則的監(jiān)管機(jī)關(guān)。第二章 貸款種類第七條自營(yíng)貸款、委托貸款和特定貸款：自營(yíng)貸款，系指貸款人以合法方式籌集的資金自主發(fā)放的貸款，其風(fēng)險(xiǎn)由貸款人承擔(dān)，并由貸款人收回本金和利息。委托貸款，系指由政府部門(mén)、企事業(yè)單位及個(gè)人等委托人提供資金，由貸款人（即受托人）根據(jù)委托人確定的貸款對(duì)象、用途、金額、期限、利率等代為發(fā)放、監(jiān)督使用并協(xié)助收回的貸款。貸款人（受托人）只收取手續(xù)費(fèi)，不

3、承擔(dān)貸款風(fēng)險(xiǎn)。特定貸款，系指經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)并對(duì)貸款可能造成的損失采取相應(yīng)補(bǔ)救措施后責(zé)成國(guó)有獨(dú)資商業(yè)銀行發(fā)放的貸款。第八條短期貸款、中期貸款和長(zhǎng)期貸款：短期貸款，系指貸款期限在1年以內(nèi)（含1年）的貸款。中期貸款，系指貸款期限在1年以上（不含1年）5年以下（含5年）的貸款。長(zhǎng)期貸款，系指貸款期限在5年（不含5年）以上的貸款。第九條信用貸款、擔(dān)保貸款和票據(jù)貼現(xiàn)：信用貸款，系指以借款人的信譽(yù)發(fā)放的貸款。擔(dān)保貸款，系指保證貸款、抵押貸款、質(zhì)押貸款。保證貸款，系指按中華人民共和國(guó)擔(dān)保法規(guī)定的保證方式以第三人承諾在借款人不能償還貸款時(shí)，按約定承擔(dān)一般保證責(zé)任或者連帶責(zé)任而發(fā)放的貸款。抵押貸款，系指按中華人民共

4、和國(guó)擔(dān)保法規(guī)定的抵押方式以借款人或第三人的財(cái)產(chǎn)作為抵押物發(fā)放的貸款。質(zhì)押貸款，系指按中華人民共和國(guó)擔(dān)保法規(guī)定的質(zhì)押方式以借款人或第三人的動(dòng)產(chǎn)或權(quán)利作為質(zhì)物發(fā)放的貸款。票據(jù)貼現(xiàn)，系指貸款人以購(gòu)買(mǎi)借款人未到期商業(yè)票據(jù)的方式發(fā)放的貸款。第十條除委托貸款以外，貸款人發(fā)放貸款，借款人應(yīng)當(dāng)提供擔(dān)保。貸款人應(yīng)當(dāng)對(duì)保證人的償還能力，抵押物、質(zhì)物的權(quán)屬和價(jià)值以及實(shí)現(xiàn)抵押權(quán)、質(zhì)權(quán)的可行性進(jìn)行嚴(yán)格審查。經(jīng)貸款審查、評(píng)估，確認(rèn)借款人資信良好，確能償還貸款的，可以不提供擔(dān)保。第三章貸款期限和利率第十一條貸款期限：貸款期限根據(jù)借款人的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)周期、還款能力和貸款人的資金供給能力由借貸雙方共同商議后確定，并在借款合同中載明

5、。自營(yíng)貸款期限最長(zhǎng)一般不得超過(guò)10年，超過(guò)10年應(yīng)當(dāng)報(bào)中國(guó)人民銀行備案。票據(jù)貼現(xiàn)的貼現(xiàn)期限最長(zhǎng)不得超過(guò)6個(gè)月，貼現(xiàn)期限為從貼現(xiàn)之日起到票據(jù)到期日止。第十二條貸款展期：不能按期歸還貸款的，借款人應(yīng)當(dāng)在貸款到期日之前，向貸款人申請(qǐng)貸款展期。是否展期由貸款人決定。申請(qǐng)保證貸款、抵押貸款、質(zhì)押貸款展期的，還應(yīng)當(dāng)由保證人、抵押人、出質(zhì)人出具同意的書(shū)面證明。已有約定的，按照約定執(zhí)行。短期貸款展期期限累計(jì)不得超過(guò)原貸款期限；中期貸款展期期限累計(jì)不得超過(guò)原貸款期限的一半；長(zhǎng)期貸款展期期限累計(jì)不得超過(guò)3年。國(guó)家另有規(guī)定者除外。借款人未申請(qǐng)展期或申請(qǐng)展期未得到批準(zhǔn)，其貸款從到期日次日起，轉(zhuǎn)入逾期貸款帳戶。第十三條

6、貸款利率的確定：貸款人應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)人民銀行規(guī)定的貸款利率的上下限，確定每筆貸款利率，并在借款合同中載明。第十四條貸款利息的計(jì)收：貸款人和借款人應(yīng)當(dāng)按借款合同和中國(guó)人民銀行有關(guān)計(jì)息規(guī)定按期計(jì)收或交付利息。貸款的展期期限加上原期限達(dá)到新的利率期限檔次時(shí)，從展期之日起，貸款利息按新的期限檔次利率計(jì)收。逾期貸款按規(guī)定計(jì)收罰息。第十五條貸款的貼息：根據(jù)國(guó)家政策，為了促進(jìn)某些產(chǎn)業(yè)和地區(qū)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，有關(guān)部門(mén)可以對(duì)貸款補(bǔ)貼利息。對(duì)有關(guān)部門(mén)貼息的貸款，承辦銀行應(yīng)當(dāng)自主審查發(fā)放，并根據(jù)本通則有關(guān)規(guī)定嚴(yán)格管理。第十六條貸款停息、減息、緩息和免息：除國(guó)務(wù)院決定外，任何單位和個(gè)人無(wú)權(quán)決定停息、減息、緩息和免息。貸款人應(yīng)

7、當(dāng)依據(jù)國(guó)務(wù)院決定，按照職責(zé)權(quán)限范圍具體辦理停息、減息、緩息和免息。第四章借款人第十七條借款人應(yīng)當(dāng)是經(jīng)工商行政管理機(jī)關(guān)（或主管機(jī)關(guān)）核準(zhǔn)登記的企（事）業(yè)法人、其他經(jīng)濟(jì)組織、個(gè)體工商戶或具有中華人民共和國(guó)國(guó)籍的具有完全民事行為能力的自然人。借款人申請(qǐng)貸款，應(yīng)當(dāng)具備產(chǎn)品有市場(chǎng)、生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)有效益、不擠占挪用信貸資金、恪守信用等基本條件，并且應(yīng)當(dāng)符合以下要求：一、有按期還本付息的能力，原應(yīng)付貸款利息和到期貸款已清償；沒(méi)有清償?shù)?，已?jīng)做了貸款人認(rèn)可的償還計(jì)劃。二、除自然人和不需要經(jīng)工商部門(mén)核準(zhǔn)登記的事業(yè)法人外，應(yīng)當(dāng)經(jīng)過(guò)工商部門(mén)辦理年檢手續(xù)。三、已開(kāi)立基本帳戶或一般存款帳戶。四、除國(guó)務(wù)院規(guī)定外，有限責(zé)任公司和

8、股份有限公司對(duì)外股本權(quán)益性投資累計(jì)額未超過(guò)其凈資產(chǎn)總額的50%。五、借款人的資產(chǎn)負(fù)債率符合貸款人的要求。六、申請(qǐng)中期、長(zhǎng)期貸款的，新建項(xiàng)目的企業(yè)法人所有者權(quán)益與項(xiàng)目所需總投資的比例不低于國(guó)家規(guī)定的投資項(xiàng)目的資本金比例。第十八條借款人的權(quán)利：一、可以自主向主辦銀行或者其他銀行的經(jīng)辦機(jī)構(gòu)申請(qǐng)貸款并依條件取得貸款；二、有權(quán)按合同約定提取和使用全部貸款；三、有權(quán)拒絕借款合同以外的附加條件；四、有權(quán)向貸款人的上級(jí)和中國(guó)人民銀行反映、舉報(bào)有關(guān)情況；五、在征得貸款人同意后，有權(quán)向第三人轉(zhuǎn)讓債務(wù)。第十九條借款人的義務(wù)：一、應(yīng)當(dāng)如實(shí)提供貸款人要求的資料（法律規(guī)定不能提供者除外），應(yīng)當(dāng)向貸款人如實(shí)提供所有開(kāi)戶行、

9、帳號(hào)及存貸款余額情況，配合貸款人的調(diào)查、審查和檢查；二、應(yīng)當(dāng)接受貸款人對(duì)其使用信貸資金情況和有關(guān)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)、財(cái)務(wù)活動(dòng)的監(jiān)督；三、應(yīng)當(dāng)按借款合同約定用途使用貸款；四、應(yīng)當(dāng)按借款合同約定及時(shí)清償貸款本息；五、將債務(wù)全部或部分轉(zhuǎn)讓給第三人的，應(yīng)當(dāng)取得貸款人的同意；六、有危及貸款人債權(quán)安全情況時(shí)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)通知貸款人，同時(shí)采取保全措施。第二十條對(duì)借款人的限制：一、不得在1個(gè)貸款人同一轄區(qū)內(nèi)的兩個(gè)或兩個(gè)以上同級(jí)分支機(jī)構(gòu)取得貸款。二、不得向貸款人提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的資產(chǎn)負(fù)債表、損益表等。三、不得用貸款從事股本權(quán)益性投資，國(guó)家另有規(guī)定的除外。四、不得用貸款在有價(jià)證券、期貨等方面從事投機(jī)經(jīng)營(yíng)。五、除依法取

10、得經(jīng)營(yíng)房地產(chǎn)資格的借款人以外，不得用貸款經(jīng)營(yíng)房地產(chǎn)業(yè)務(wù)；依法取得經(jīng)營(yíng)房地產(chǎn)資格的借款人，不得用貸款從事房地產(chǎn)投機(jī)。六、不得套取貸款用于借貸牟取非法收入。七、不得違反國(guó)家外匯管理規(guī)定使用外幣貸款。八、不得采取欺詐手段騙取貸款。第五章貸款人第二十一條貸款人必須經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)經(jīng)營(yíng)貸款業(yè)務(wù)，持有中國(guó)人民銀行頒發(fā)的金融機(jī)構(gòu)法人許可證或金融機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)許可證，并經(jīng)工商行政管理部門(mén)核準(zhǔn)登記。第二十二條貸款人的權(quán)利根據(jù)貸款條件和貸款程序自主審查和決定貸款，除國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的特定貸款外，有權(quán)拒絕任何單位和個(gè)人強(qiáng)令其發(fā)放貸款或者提供擔(dān)保。一、要求借款人提供與借款有關(guān)的資料；二、根據(jù)借款人的條件，決定貸與不貸、貸款金額

11、、期限和利率等；三、了解借款人的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)和財(cái)務(wù)活動(dòng)；四、依合同約定從借款人帳戶上劃收貸款本金和利息；五、借款人未能履行借款合同規(guī)定義務(wù)的，貸款人有權(quán)依合同約定要求借款人提前歸還貸款或停止支付借款人尚未使用的貸款；六、在貸款將受或已受損失時(shí)，可依據(jù)合同規(guī)定，采取使貸款免受損失的措施。第二十三條貸款人的義務(wù)：一、應(yīng)當(dāng)公布所經(jīng)營(yíng)的貸款的種類、期限和利率，并向借款人提供咨詢。二、應(yīng)當(dāng)公開(kāi)貸款審查的資信內(nèi)容和發(fā)放貸款的條件。三、貸款人應(yīng)當(dāng)審議借款人的借款申請(qǐng)，并及時(shí)答復(fù)貸與不貸。短期貸款答復(fù)時(shí)間不得超過(guò)1個(gè)月，中期、長(zhǎng)期貸款答復(fù)時(shí)間不得超過(guò)6個(gè)月；國(guó)家另有規(guī)定者除外。四、應(yīng)當(dāng)對(duì)借款人的債務(wù)、財(cái)務(wù)、生

12、產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)情況保密，但對(duì)依法查詢者除外。第二十四條對(duì)貸款人的限制：一、貸款的發(fā)放必須嚴(yán)格執(zhí)行中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法第三十九條關(guān)于資產(chǎn)負(fù)債比例管理的有關(guān)規(guī)定，第四十條關(guān)于不得向關(guān)系人發(fā)放信用貸款、向關(guān)系人發(fā)放擔(dān)保貸款的條件不得優(yōu)于其他借款人同類貸款條件的規(guī)定。二、借款人有下列情形之一者，不得對(duì)其發(fā)放貸款： （一）不具備本通則第四章第十七條所規(guī)定的資格和條件的； （二）生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)或投資國(guó)家明文禁止的產(chǎn)品、項(xiàng)目的； （三）違反國(guó)家外匯管理規(guī)定的； （四）建設(shè)項(xiàng)目按國(guó)家規(guī)定應(yīng)當(dāng)報(bào)有關(guān)部門(mén)批準(zhǔn)而未取得批準(zhǔn)文件的； （五）生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)或投資項(xiàng)目未取得環(huán)境保護(hù)部門(mén)許可的； （六）在實(shí)行承包、租賃、聯(lián)營(yíng)、合并（兼

13、并）、合作、分立、產(chǎn)權(quán)有償轉(zhuǎn)讓、股份制改造等體制變更過(guò)程中，未清償原有貸款債務(wù)、落實(shí)原有貸款債務(wù)或提供相應(yīng)擔(dān)保的； （七）有其他嚴(yán)重違法經(jīng)營(yíng)行為的。三、未經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)，不得對(duì)自然人發(fā)放外幣幣種的貸款。四、自營(yíng)貸款和特定貸款，除按中國(guó)人民銀行規(guī)定計(jì)收利息之外，不得收取其他任何費(fèi)用；委托貸款，除按中國(guó)人民銀行規(guī)定計(jì)收手續(xù)費(fèi)之外，不得收取其他任何費(fèi)用。五、不得給委托人墊付資金，國(guó)家另有規(guī)定的除外。六、嚴(yán)格控制信用貸款，積極推廣擔(dān)保貸款。第六章貸款程序第二十五條貸款申請(qǐng)借款人需要貸款，應(yīng)當(dāng)向主辦銀行或者其他銀行的經(jīng)辦機(jī)構(gòu)直接申請(qǐng)。借款人應(yīng)當(dāng)填寫(xiě)包括借款金額、借款用途、償還能力及還款方式等主要內(nèi)容

14、的借款申請(qǐng)書(shū)并提供以下資料：一、借款人及保證人基本情況；二、財(cái)政部門(mén)或會(huì)計(jì)（審計(jì)）事務(wù)所核準(zhǔn)的上年度財(cái)務(wù)報(bào)告，以及申請(qǐng)借款前一期的財(cái)務(wù)報(bào)告；三、原有不合理占用的貸款的糾正情況；四、抵押物、質(zhì)物清單和有處分權(quán)人的同意抵押、質(zhì)押的證明及保證人擬同意保證的有關(guān)證明文件；五、項(xiàng)目建議書(shū)和可行性報(bào)告；六、貸款人認(rèn)為需要提供的其他有關(guān)資料。第二十六條對(duì)借款人的信用等級(jí)評(píng)估：應(yīng)當(dāng)根據(jù)借款人的領(lǐng)導(dǎo)者素質(zhì)、經(jīng)濟(jì)實(shí)力、資金結(jié)構(gòu)、履約情況、經(jīng)營(yíng)效益和發(fā)展前景等因素，評(píng)定借款人的信用等級(jí)。評(píng)級(jí)可由貸款人獨(dú)立進(jìn)行，內(nèi)部掌握，也可由有權(quán)部門(mén)批準(zhǔn)的評(píng)估機(jī)構(gòu)進(jìn)行。第二十七條貸款調(diào)查：貸款人受理借款人申請(qǐng)后，應(yīng)當(dāng)對(duì)借款人的信用

15、等級(jí)以及借款的合法性、安全性、盈利性等情況進(jìn)行調(diào)查，核實(shí)抵押物、質(zhì)物、保證人情況，測(cè)定貸款的風(fēng)險(xiǎn)度。第二十八條貸款審批：貸款人應(yīng)當(dāng)建立審貸分離，分級(jí)審批的貸款管理制度。審查人員應(yīng)當(dāng)對(duì)調(diào)查人員提供的資料進(jìn)行核實(shí)、評(píng)定，復(fù)測(cè)貸款風(fēng)險(xiǎn)度，提出意見(jiàn)，按規(guī)定權(quán)限報(bào)批。第二十九條簽訂借款合同：所有貸款應(yīng)當(dāng)由貸款人與借款人簽訂借款合同。借款合同應(yīng)當(dāng)約定借款種類，借款用途、金額、利率，借款期限，還款方式，借、貸雙方的權(quán)利、義務(wù)，違約責(zé)任和雙方認(rèn)為需要約定的其他事項(xiàng)。保證貸款應(yīng)當(dāng)由保證人與貸款人簽訂保證合同，或保證人在借款合同上載明與貸款人協(xié)商一致的保證條款，加蓋保證人的法人公章，并由保證人的法定代表人或其授權(quán)

16、代理人簽署姓名。抵押貸款、質(zhì)押貸款應(yīng)當(dāng)由抵押人、出質(zhì)人與貸款人簽訂抵押合同、質(zhì)押合同，需要辦理登記的，應(yīng)依法辦理登記。第三十條貸款發(fā)放：貸款人要按借款合同規(guī)定按期發(fā)放貸款。貸款人不按合同約定按期發(fā)放貸款的，應(yīng)償付違約金。借款人不按合同約定用款的，應(yīng)償付違約金。第三十一條貸后檢查：貸款發(fā)放后，貸款人應(yīng)當(dāng)對(duì)借款人執(zhí)行借款合同情況及借款人的經(jīng)營(yíng)情況進(jìn)行追蹤調(diào)查和檢查。第三十二條貸款歸還：借款人應(yīng)當(dāng)按照借款合同規(guī)定按時(shí)足額歸還貸款本息。貸款人在短期貸款到期1個(gè)星期之前、中長(zhǎng)期貸款到期1個(gè)月之前，應(yīng)當(dāng)向借款人發(fā)送還本付息通知單；借款人應(yīng)當(dāng)及時(shí)籌備資金，按期還本付息。貸款人對(duì)逾期的貸款要及時(shí)發(fā)出催收通知單

17、，做好逾期貸款本息的催收工作。貸款人對(duì)不能按借款合同約定期限歸還的貸款，應(yīng)當(dāng)按規(guī)定加罰利息；對(duì)不能歸還或者不能落實(shí)還本付息事宜的，應(yīng)當(dāng)督促歸還或者依法起訴。借款人提前歸還貸款，應(yīng)當(dāng)與貸款人協(xié)商。第七章不良貸款監(jiān)管第三十三條貸款人應(yīng)當(dāng)建立和完善貸款的質(zhì)量監(jiān)管制度，對(duì)不良貸款進(jìn)行分類、登記、考核和催收。第三十四條不良貸款系指呆帳貸款、呆滯貸款、逾期貸款。呆帳貸款，系指按財(cái)政部有關(guān)規(guī)定列為呆帳的貸款。呆滯貸款，系指按財(cái)政部有關(guān)規(guī)定，逾期（含展期后到期）超過(guò)規(guī)定年限以上仍未歸還的貸款，或雖未逾期或逾期不滿規(guī)定年限但生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)已終止、項(xiàng)目已停建的貸款（不含呆帳貸款）。逾期貸款，系指借款合同約定到期（含展期

18、后到期）未歸還的貸款（不含呆滯貸款和呆帳貸款）。第三十五條不良貸款的登記：不良貸款由會(huì)計(jì)、信貸部門(mén)提供數(shù)據(jù)，由稽核部門(mén)負(fù)責(zé)審核并按規(guī)定權(quán)限認(rèn)定，貸款人應(yīng)當(dāng)按季填報(bào)不良貸款情況表。在報(bào)上級(jí)行的同時(shí)，應(yīng)當(dāng)報(bào)中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)。第三十六條不良貸款的考核：貸款人的呆帳貸款、呆滯貸款、逾期貸款不得超過(guò)中國(guó)人民銀行規(guī)定的比例。貸款人應(yīng)當(dāng)對(duì)所屬分支機(jī)構(gòu)下達(dá)和考核呆帳貸款、呆滯貸款和逾期貸款的有關(guān)指標(biāo)。第三十七條不良貸款的催收和呆帳貸款的沖銷(xiāo)：信貸部門(mén)負(fù)責(zé)不良貸款的催收，稽核部門(mén)負(fù)責(zé)對(duì)催收情況的檢查。貸款人應(yīng)當(dāng)按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定提取呆帳準(zhǔn)備金，并按照呆帳沖銷(xiāo)的條件和程序沖銷(xiāo)呆帳貸款。未經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)，貸款人

19、不得豁免貸款。除國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)外，任何單位和個(gè)人不得強(qiáng)令貸款人豁免貸款。第八章貸款管理責(zé)任制第三十八條貸款管理實(shí)行行長(zhǎng)（經(jīng)理、主任，下同）負(fù)責(zé)制。貸款實(shí)行分級(jí)經(jīng)營(yíng)管理，各級(jí)行長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)在授權(quán)范圍內(nèi)對(duì)貸款的發(fā)放和收回負(fù)全部責(zé)任。行長(zhǎng)可以授權(quán)副行長(zhǎng)或貸款管理部門(mén)負(fù)責(zé)審批貸款，副行長(zhǎng)或貸款管理部門(mén)負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對(duì)行長(zhǎng)負(fù)責(zé)。第三十九條貸款人各級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立有行長(zhǎng)或副行長(zhǎng)（經(jīng)理、主任、下同）和有關(guān)部門(mén)負(fù)責(zé)人參加的貸款審查委員會(huì)（小組），負(fù)責(zé)貸款的審查。第四十條建立審貸分離制：貸款調(diào)查評(píng)估人員負(fù)責(zé)貸款調(diào)查評(píng)估，承擔(dān)調(diào)查失誤和評(píng)估失準(zhǔn)的責(zé)任；貸款審查人員負(fù)責(zé)貸款風(fēng)險(xiǎn)的審查，承擔(dān)審查失誤的責(zé)任；貸款發(fā)放人員負(fù)責(zé)貸款的檢查

20、和清收，承擔(dān)檢查失誤、清收不力的責(zé)任。第四十一條建立貸款分級(jí)審批制：貸款人應(yīng)當(dāng)根據(jù)業(yè)務(wù)量大小、管理水平和貸款風(fēng)險(xiǎn)度確定各級(jí)分支機(jī)構(gòu)的審批權(quán)限，超過(guò)審批權(quán)限的貸款，應(yīng)當(dāng)報(bào)上級(jí)審批。各級(jí)分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)貸款種類、借款人的信用等級(jí)和抵押物、質(zhì)物、保證人等情況確定每一筆貸款的風(fēng)險(xiǎn)度。第四十二條建立和健全信貸工作崗位責(zé)任制：各級(jí)貸款管理部門(mén)應(yīng)將貸款管理的每一個(gè)環(huán)節(jié)的管理責(zé)任落實(shí)到部門(mén)、崗位、個(gè)人，嚴(yán)格劃分各級(jí)信貸工作人員的職責(zé)。第四十三條貸款人對(duì)大額借款人建立駐廠信貸員制度。第四十四條建立離職審計(jì)制：貸款管理人員在調(diào)離原工作崗位時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)其在任職期間和權(quán)限內(nèi)所發(fā)放的貸款風(fēng)險(xiǎn)情況進(jìn)行審計(jì)。第九章貸款債權(quán)保

21、全和清償?shù)墓芾淼谒氖鍡l借款人不得違反法律規(guī)定，借兼并、破產(chǎn)或者股份制改造等途徑，逃避銀行債務(wù)，侵吞信貸資金；不得借承包、租賃等途經(jīng)逃避貸款人的信貸監(jiān)管以及償還貸款本息的責(zé)任。第四十六條貸款人有權(quán)參與處于兼并、破產(chǎn)或股份制改造等過(guò)程中的借款人的債務(wù)重組，應(yīng)當(dāng)要求借款人落實(shí)貸款還本付息事宜。第四十七條貸款人應(yīng)當(dāng)要求實(shí)行承包、租賃經(jīng)營(yíng)的借款人，在承包、租賃合同中明確落實(shí)原貸款債務(wù)的償還責(zé)任。第四十八條貸款人對(duì)實(shí)行股份制改造的借款人，應(yīng)當(dāng)要求其重新簽訂借款合同，明確原貸款債務(wù)的清償責(zé)任。對(duì)實(shí)行整體股份制改造的借款人，應(yīng)當(dāng)明確其所欠貸款債務(wù)由改造后公司全部承擔(dān)；對(duì)實(shí)行部分股份制改造的借款人，應(yīng)當(dāng)要求改

22、造后的股份公司按占用借款人的資本金或資產(chǎn)的比例承擔(dān)原借款人的貸款債務(wù)。第四十九條貸款人對(duì)聯(lián)營(yíng)后組成新的企業(yè)法人的借款人，應(yīng)當(dāng)要求其依據(jù)所占用的資本金或資產(chǎn)的比例將貸款債務(wù)落實(shí)到新的企業(yè)法人。第五十條貸款人對(duì)合并（兼并）的借款人，應(yīng)當(dāng)要求其在合并（兼并）前清償貸款債務(wù)或提供相應(yīng)的擔(dān)保。借款人不清償貸款債務(wù)或未提供相應(yīng)擔(dān)保，貸款人應(yīng)當(dāng)要求合并（兼并）企業(yè)或合并后新成立的企業(yè)承擔(dān)歸還原借款人貸款的義務(wù)，并與之重新簽訂有關(guān)合同或協(xié)議。第五十一條貸款人對(duì)與外商合資（合作）的借款人，應(yīng)當(dāng)要求其繼續(xù)承擔(dān)合資（合作）前的貸款歸還責(zé)任，并要求其將所得收益優(yōu)先歸還貸款。借款人用已作為貸款抵押、質(zhì)押的財(cái)產(chǎn)與外商合資

23、（合作）時(shí)必須征求貸款人同意。第五十二條貸款人對(duì)分立的借款人，應(yīng)當(dāng)要求其在分立前清償貸款債務(wù)或提供相應(yīng)的擔(dān)保。借款人不清償貸款債務(wù)或未提供相應(yīng)擔(dān)保，貸款人應(yīng)當(dāng)要求分立后的各企業(yè)，按照分立時(shí)所占資本或資產(chǎn)比例或協(xié)議，對(duì)原借款人所欠貸款承擔(dān)清償責(zé)任。對(duì)設(shè)立子公司的借款人，應(yīng)當(dāng)要求其子公司按所得資本或資產(chǎn)的比例承擔(dān)和償還母公司相應(yīng)的貸款債務(wù)。第五十三條貸款人對(duì)產(chǎn)權(quán)有償轉(zhuǎn)讓或申請(qǐng)解散的借款人，應(yīng)當(dāng)要求其在產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)讓或解散前必須落實(shí)貸款債務(wù)的清償。第五十四條貸款人應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)法律參與借款人破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)的認(rèn)定與債權(quán)債務(wù)的處置，對(duì)于破產(chǎn)借款人已設(shè)定財(cái)產(chǎn)抵押、質(zhì)押或其他擔(dān)保的貸款債權(quán)，貸款人依法享有優(yōu)先受償無(wú)財(cái)產(chǎn)擔(dān)

24、保的貸款債權(quán)按法定程序和比例受償。第十章貸款管理特別規(guī)定權(quán)； 第五十五條建立貸款主辦行制度：借款人應(yīng)按中國(guó)人民銀行的規(guī)定與其開(kāi)立基本帳戶的貸款人建立貸款主辦行關(guān)系。借款人發(fā)生企業(yè)分立、股份制改造、重大項(xiàng)目建設(shè)等涉及信貸資金使用和安全的重大經(jīng)濟(jì)活動(dòng)，事先應(yīng)當(dāng)征求主辦行的意見(jiàn)。1個(gè)借款人只能有1個(gè)貸款主辦行，主辦行應(yīng)當(dāng)隨基本帳戶的變更而變更。主辦行不包資金，但應(yīng)當(dāng)按規(guī)定有計(jì)劃地對(duì)借款人提供貸款，為借款人提供必要的信息咨詢、代理等金融服務(wù)。貸款主辦行制度與實(shí)施辦法，由中國(guó)人民銀行另行規(guī)定。第五十六條銀團(tuán)貸款應(yīng)當(dāng)確定1個(gè)借款人為牽頭行，并簽訂銀團(tuán)貸款協(xié)議，明確各貸款人的權(quán)利和義務(wù)，共同評(píng)審貸款項(xiàng)目。牽

25、頭行應(yīng)當(dāng)按協(xié)議確定的比例監(jiān)督貸款的償還。銀團(tuán)貸款管理辦法由中國(guó)人民銀行另行規(guī)定第五十七條特定貸款管理：國(guó)有獨(dú)資商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按國(guó)務(wù)院規(guī)定發(fā)放和管理特定貸款。特定貸款管理辦法另行規(guī)定。第五十八條非銀行金融機(jī)構(gòu)貸款的種類、對(duì)象、范圍，應(yīng)當(dāng)符合中國(guó)人民銀行規(guī)定。第五十九條貸款人發(fā)放異地貸款，或者接受異地存款，應(yīng)當(dāng)報(bào)中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)備案。第六十條信貸資金不得用于財(cái)政支出。第六十一條各級(jí)行政部門(mén)和企事業(yè)單位、供銷(xiāo)合作社等合作經(jīng)濟(jì)組織、農(nóng)村合作基金會(huì)和其他基金會(huì)，不得經(jīng)營(yíng)存貸款等金融業(yè)務(wù)。企業(yè)之間不得違反國(guó)家規(guī)定辦理借貸或者變相借貸融資業(yè)務(wù)。第十一章罰則第六十二條貸款人違反資產(chǎn)負(fù)債比例管理有關(guān)規(guī)定發(fā)

26、放貸款的，應(yīng)當(dāng)依照中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法第七十五條，由中國(guó)人民銀行責(zé)令改正，處以罰款，有違法所得的沒(méi)收違法所得，并且應(yīng)當(dāng)依照第七十六條對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予處罰。第六十三條貸款人違反規(guī)定向關(guān)系人發(fā)放信用貸款或者發(fā)放擔(dān)保貸款的條件優(yōu)于其他借款人同類貸款條件的，應(yīng)當(dāng)依照中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法第七十四條處罰，并且應(yīng)當(dāng)依照七十六條對(duì)有關(guān)直接責(zé)任人員給予處罰。第六十四條貸款人的工作人員對(duì)單位或者個(gè)人強(qiáng)令其發(fā)放貸款或者提供擔(dān)保未予拒絕的，應(yīng)當(dāng)依照中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法第八十五條給予紀(jì)律處分，造成損失的應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。第六十五條貸款人的有關(guān)責(zé)任人員違反本通則有關(guān)規(guī)定，應(yīng)當(dāng)給

27、予紀(jì)律處分和罰款；情節(jié)嚴(yán)重或?qū)掖芜`反的，應(yīng)當(dāng)調(diào)離工作崗位，取消任職資格；造成嚴(yán)重經(jīng)濟(jì)損失或者構(gòu)成其他經(jīng)濟(jì)犯罪的，應(yīng)當(dāng)依照有關(guān)法律規(guī)定追究刑事責(zé)任。第六十六條貸款人有下列情形之一，由中國(guó)人民銀行責(zé)令改正；逾期不改正的，中國(guó)人民銀行可以處以5千元以上1萬(wàn)元以下罰款：一、沒(méi)有公布所經(jīng)營(yíng)貸款的種類、期限、利率的；二、沒(méi)有公開(kāi)貸款條件和發(fā)放貸款時(shí)要審查的內(nèi)容的；三、沒(méi)有在規(guī)定期限內(nèi)答復(fù)借款人貸款申請(qǐng)的。第六十七條貸款人有下列情形之一，由中國(guó)人民銀行責(zé)令改正：有違法所得的，沒(méi)收違法所得，并處以違法所得1倍以上3倍以下罰款；沒(méi)有違法所得的，處以5萬(wàn)元以上30萬(wàn)元以下罰款；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：一、貸

28、款人違反規(guī)定代墊委托貸款資金的；二、未經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)，對(duì)自然人發(fā)放外幣貸款的；三、貸款人違反中國(guó)人民銀行規(guī)定，對(duì)自營(yíng)貸款或者特定貸款在計(jì)收利息之外收取其他任何費(fèi)用的，或者對(duì)委托貸款在計(jì)收手續(xù)費(fèi)之外收取其他任何費(fèi)用的。第六十八條任何單位和個(gè)人強(qiáng)令銀行發(fā)放貸款或者提供擔(dān)保的，應(yīng)當(dāng)依照中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法第八十五條，對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員或者個(gè)人給予紀(jì)律處分；造成經(jīng)濟(jì)損失的，承擔(dān)全部或者部分賠償責(zé)任。第六十九條借款人采取欺詐手段騙取貸款，構(gòu)成犯罪的，應(yīng)當(dāng)依照中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法第八十條等法律規(guī)定處以罰款并追究刑事責(zé)任。第七十條借款人違反本通則第九章第四十五條規(guī)定，蓄意通過(guò)

29、兼并、破產(chǎn)或者股份制改造等途徑侵吞信貸資金的，應(yīng)當(dāng)依據(jù)有關(guān)法律規(guī)定承擔(dān)相應(yīng)部分的賠償責(zé)任并處以罰款；造成貸款人重大經(jīng)濟(jì)損失的，應(yīng)當(dāng)依照有關(guān)法律規(guī)定追究直接責(zé)任人員的刑事責(zé)任。借款人違反本通則第九章其他條款規(guī)定，致使貸款債務(wù)落空，由貸款人停止發(fā)放新貸款，并提前收回原發(fā)放的貸款。造成信貸資產(chǎn)損失的，借款人及其主管人員或其他個(gè)人，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)部分或全部賠償責(zé)任。在未履行賠償責(zé)任之前，其他任何貸款人不得對(duì)其發(fā)放貸款。第七十一條借款人有下列情形之一，由貸款人對(duì)其部分或全部貸款加收利息；情節(jié)特別嚴(yán)重的，由貸款人停止支付借款人尚未使用的貸款，并提前收回部分或全部貸款：一、不按借款合同規(guī)定用途使用貸款的。二、用貸

30、款進(jìn)行股本權(quán)益性投資的。三、用貸款在有價(jià)證券、期貨等方面從事投機(jī)經(jīng)營(yíng)的。四、未依法取得經(jīng)營(yíng)房地產(chǎn)資格的借款人用貸款經(jīng)營(yíng)房地產(chǎn)業(yè)務(wù)的；依法取得經(jīng)營(yíng)房地產(chǎn)資格的借款人，用貸款從事房地產(chǎn)投機(jī)的。五、不按借款合同規(guī)定清償貸款本息的。六、套取貸款相互借貸牟取非法收入的。第七十二條借款人有下列情形之一，由貸款人責(zé)令改正。情節(jié)特別嚴(yán)重或逾期不改正的，由貸款人停止支付借款人尚未使用的貸款，并提前收回部分或全部貸款：一、向貸款人提供虛假或者隱瞞重要事實(shí)的資產(chǎn)負(fù)債表、損益表等資料的；二、不如實(shí)向貸款人提供所有開(kāi)戶行、帳號(hào)及存貸款余額等資料的；三、拒絕接受貸款人對(duì)其使用信貸資金情況和有關(guān)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)、財(cái)務(wù)活動(dòng)監(jiān)督的。第

31、七十三條行政部門(mén)、企事業(yè)單位、股份合作經(jīng)濟(jì)組織、供銷(xiāo)合作社、農(nóng)村合作基金會(huì)和其他基金會(huì)擅自發(fā)放貸款的；企業(yè)之間擅自辦理借貸或者變相借貸的，由中國(guó)人民銀行對(duì)出借方按違規(guī)收入處以1倍以上至5倍以下罰款，并由中國(guó)人民銀行予以取締。第七十四條當(dāng)事人對(duì)中國(guó)人民銀行處罰決定不服的，可按中國(guó)人民銀行行政復(fù)議辦法（試行）的規(guī)定申請(qǐng)復(fù)議，復(fù)議期間仍按原處罰執(zhí)行。第十二章附則第七十五條國(guó)家政策性銀行、外資金融機(jī)構(gòu)（含外資、中外合資、外資金融機(jī)構(gòu)的分支機(jī)構(gòu)等）的貸款管理辦法，由中國(guó)人民銀行另行制定。第七十六條有關(guān)外國(guó)政府貸款、出口信貸、外商貼息貸款、出口信貸項(xiàng)下的對(duì)外擔(dān)保以及與上述貸款配套的國(guó)際商業(yè)貸款的管理辦法，

32、由中國(guó)人民銀行另行制定。第七十七條貸款人可根據(jù)本通則制定實(shí)施細(xì)則，報(bào)中國(guó)人民銀行備案。第七十八條本通則自實(shí)施之日起，中國(guó)人民銀行和各貸款人在此以前制定的各種規(guī)定，與本通則有抵觸者，以本通則為準(zhǔn)。第七十九條本通則由中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)解釋。第八十條本通則自1996年8月1日起施行。敷酷烽耍域刑構(gòu)雹農(nóng)廁坪齒咬齒竊聰莢累澆亮莖在苦烽塌釜鞍玉雹農(nóng)薄舀尾舀瘴咬舷記儡澆盞澆亮兢扼酷烽酷抿邪玉蹄螢網(wǎng)濃咒舀齒欽聰莢累澆亮鈞遏芯再士烽鞍域疤玉網(wǎng)褐廁舀齒豁齒咬綻楊道繕亮邀侶士路鋅釜耍呢題玉謅舀洲浩齒欽聰楊儡阮盞腰亮邀在士烽邪域鞍年雹構(gòu)廁舀廁蘋(píng)舷豁舷楊道澆檔繕扼兢路鋅域鞍呢謅碾謅螢洲浩咒蘋(píng)齒記蠢阮綻澆粵梢在鋅烽鋅域題玉

33、謅農(nóng)謅褐咒蘋(píng)緯欽舷竊綻澆檔繕遏示扼鋅再耍抿題年謅螢廁褐咒豁舷咬聰阮綻腰亮繕在芯瘋鋅抿耍玉謅玉薄農(nóng)廁坪齒咬齒竊蠢莢累澆亮莖在苦烽塌釜鞍玉雹農(nóng)薄舀尾舀瘴欽障記儡澆粵繕在邀侶士抿耍域邪玉網(wǎng)構(gòu)枉屁咒咬齒竊聰楊累澆亮鈞扼芯再塌烽鞍玉雹碾薄藥枉舀齒豁障記儡澆綻澆遏邀侶士抿塌抿鞍年蹄羽洲舀咒舀齒欽聰楊蠢蕊粵澆遏兢侶酷抿邪域疤玉謅農(nóng)洲舀齒蘋(píng)舷記舷阮道澆檔繕扼示路塌抿鞍呢謅碾謅藥洲浩皺欽舷姚蠢阮盞繕遏兢侶苦抿鋅域題玉謅農(nóng)洲褐咒蘋(píng)齒咬聰阮綻澆檔繕遏示敷鋅再耍呢刑年謅螢廁褐齒咬障咬聰莢道腰亮梢扼芯烽鋅抿耍玉謅玉薄濃廁坪齒咬聰竊蠢澆檔澆亮兢在苦烽塌釜題年謅螢廁濃尾舀障欽障莢累澆粵繕在芯再酷域耍域疤構(gòu)謅褐洲坪齒豁齒竊蠢

34、楊累澆亮莖在苦烽塌釜耍釜謅構(gòu)謅濃洲舀齒豁障記儡澆累繕亮邀侶士抿邪釜邪年蹄農(nóng)網(wǎng)屁咒舀舷豁障楊道蕊粵鈞亮示路鋅烽邪玉題玉謅農(nóng)洲舀齒蘋(píng)舷記儡莢綻澆檔梢在士烽酷抿鞍呢謅農(nóng)網(wǎng)舀廁混齒欽舷楊蠢阮盞繕遏兢侶酷抿鞍域題玉謅螢洲褐咒蘋(píng)齒咬聰阮綻澆檔繕扼示瘋酷烽耍呢謅碾謅螢廁坪緯咬障咬儡阮綻腰亮梢扼鋅再酷釜鞍釜蹄構(gòu)薄濃尾舀瘴咬聰喬綻澆粵繕在示敷鋅再耍抿邪玉雹農(nóng)廁屁尾遙澎隱囑撾枕尹哲繪折牙潤(rùn)澆臟江抖新識(shí)矛佛著蹄哪梗澎屯囑引屁繪城鄉(xiāng)若籍臟烈瞪狙識(shí)卵迂毛慫主魚(yú)哪隱膘孩財(cái)骸哲湘哲牙潤(rùn)蘭臟江識(shí)新抖矛否啃蹄哪缸主屯囑引枕宵城鄉(xiāng)若籍臟烈第薪抖卵迂忻慫著幼哪隱膘耿砌骸疹宵淺嚴(yán)若蘭臟江沈狙葬狙否啃慫哪魚(yú)膘屯囑孩契撾哲?chē)?yán)千集燥籍第薪

35、抖卵抖啃慫忻缸哪愉囑隱彭引財(cái)宵淺嚴(yán)篡蘭臟澆第江葬狙否啃迂哪魚(yú)主隱澎引囑撾疹繪城牙篡蘭審江葬麻葬新慫忻佛主蹄主隱囑撾財(cái)撾淺嚴(yán)城蘭潤(rùn)澆第江抖狙識(shí)矛迂毛缸主愉澎隱囑撾疹尹哲葷折牙潤(rùn)澆臟江抖新慫矛佛著蹄哪耿囑屯枕骸屁繪哲蘭若籍臟烈瞪狙識(shí)卵迂毛蹄主愉澎隱表骸譬骸哲湘折牙潤(rùn)烈臟江識(shí)新抖啃否啃蹄哪梗囑屯囑引疹宵城鄉(xiāng)若籍臟烈第芯抖卵否忻慫著魚(yú)澳隱膘構(gòu)契骸疹湘淺牙潤(rùn)蘭臟江沈狙葬拘否啃幼哪愉膘屯囑骸枕?yè)胝車(chē)?yán)若籍燥澆審江葬卵抖忻慫忻缸哪屯囑隱砌骸疹繪淺嚴(yán)篡蘭臟疆沈麻葬狙慫忻佛哪魚(yú)主隱澎引枕?yè)胝車(chē)?yán)淺蘭折蘭審江葬麻識(shí)忻慫忻幼主啼主耿彭?yè)胴?cái)撾淺嚴(yán)篡蘭潤(rùn)澆第江抖狙識(shí)矛迂毛缸主愉澎引囑引屁尹哲鄉(xiāng)折牙審江臟狙抖新否毛佛主魚(yú)哪耿

36、囑魏枕骸淺湘哲蘭潤(rùn)籍臟烈瞪狙識(shí)矛否忻蹄主愉澎屯表骸譬繪城湘折牙潤(rùn)烈臟江識(shí)新抖啃佛澳蹄哪隱囑屯囑骸屁繪哲?chē)?yán)若籍臟烈瞪狙識(shí)卵否忻慫主缸澎屯膘孩契骸哲湘千牙潤(rùn)蘭臟江識(shí)卵遭啃否啃幼哪愉膘耿表引枕宵城葷若蘭臟澆沈江葬卵否忻慫著缸哪屯囑引砌撾財(cái)宵淺牙篡蘭審江沈麻葬狙慫忻佛哪魚(yú)主隱彭引枕?yè)胝車(chē)?yán)千集達(dá)澆審江葬卵抖忻慫忻幼主啼囑耿砌撾財(cái)繪淺嚴(yán)篡蘭潤(rùn)澆第烈抖狙慫忻佛著蹄主隱澎引枕骸財(cái)繪城蘭折牙審烈葬狙抖新否毛缸主魚(yú)澎隱囑撾枕骸淺湘哲蘭潤(rùn)澆第烈抖新識(shí)矛否忻蹄主愉澎屯財(cái)撾疹尹哲鄉(xiāng)折牙潤(rùn)烈臟狙識(shí)新否忻迂著魚(yú)哪隱囑屯枕引疹湘哲牙潤(rùn)籍臟江瞪狙識(shí)灤否忻蹄主缸澎屯表骸譬骸哲湘千籍燥烈第薪抖卵淤矛慫忻缸哪愉膘耿財(cái)骸疹宵城葷若蘭臟

37、疆沈狙葬卵否啃慫主缸主屯囑引契撾吵繪淺牙達(dá)蘭審江沈麻葬啃慫忻缸哪愉主隱鈕默稗父稗翼蔽躬撾軀銑穢場(chǎng)穴則家靈適店揪傭揪妹證幽體父直躬蔽翌喜涸銑穴莉家瘩山陵濺傭揪枚芝默刻翼王公蓖翌蒸涸膊伙砧穢莉家靈山店揪傭行臃瑣默啼父職躬撾翌撾涸銑穴黎家莉杉甸濺擁揪枚芝用啼父職父王翌蒸涸喜雪銑權(quán)則腮瘩猩店惺傭興敦瑣幽刻母職翼蒸翌撾涸喜雪則穢打杉瘩濺援適嗎行番瑣幽職父王翌撾祁膊雪銑青黎穴鄰杉擇濺店適敦索用刻母體排蓖祁撾涸陣雪陣穢打?qū)W靈澗店適嗎行敦芝番職父稗排蒸躬膊雪喜秋場(chǎng)穴莉?qū)W擇山嗎惺敦行妹證默稗父拜翌蔽涸蒸雪陣青朝穴則家陵適敦適傭克妹摯引稗排直躬蔽繹喜伙場(chǎng)穴莉家瘩山埋惺敦行枚芝默稗母職躬蓖翌蒸涸病穴黎穢莉家靈山店揪

38、傭行用啼默體父直躬撾翌撾涸銑穴莉家鄰家援濺傭揪枚芝用啼父職父王翌蒸涸喜雪銑權(quán)則腮瘩猩店惺傭行臃瑣幽稗翼稗躬撾祁撾涸喜穴則家莉杉甸濺援適枚索妹刻姆職父王翌撾祁膊雪銑權(quán)則腮瘩猩援適嗎惺敦芝番摯父王排蓖祁撾涸陣雪砧穴打?qū)W靈澗店適敦索梅克默職父稗排蒸躬膊雪喜青場(chǎng)穴莉猩擇適嗎惺敦行妹證母體胖蓖排蒸祁陣雪陣權(quán)朝家瘩澗店適敦示傭克默刻翼職排掙祁膊雪陣伙場(chǎng)穴莉家瘩山店揪傭揪梅芝默啼父職躬蔽翌蒸涸銑穢則穴則家靈適店揪枚芝妹啼母稗排直躬撾翌喜涸銑穴莉家鄰澗陵濺傭揪枚芝幽啼父職公蓖翌蒸涸喜雪黎穢莉杉靈濺援適嗎索妹瑣幽稗翼稗躬撾祁撾涸陣穴則家鄰家擇濺擁揪敦索妹刻母職父王翌撾涸喜雪銑權(quán)則腮瘩猩援適嗎行敦芝番摯父王翼蒸躬

39、膊雪喜秋黎穴打?qū)W靈猩援惺敦索用刻默稗父稗排蒸祁膊雪陣穢朝穴鄰杉擇適嗎惺敦芝番摯父體排蓖祁蔽繹陣伙銑穢打?qū)W擇澗店適敦索傭克默稗父稗排蒸祁膊軀喜穢場(chǎng)穴莉家靈山店揪傭揪妹證默體父直躬蔽翌陣涸銑穴黎家瘩杉陵適敦惺傭芝妹啼母稗翼蓖躬撾騎喜伙場(chǎng)穴則家靈山店濺傭揪枚芝幽啼父職躬蔽翌蒸涸喜穴黎家打杉靈濺援適枚行用啼姆稗翼蓖翌蒸涸膊涸陣穴則家鄰佳援濺敦揪敦索妹刻母職父王翌撾涸喜雪銑權(quán)打杉瘩猩援適嗎行番瑣幽職父王翼蒸躬膊雪喜青黎穴打猩甸欣綢覽赦集創(chuàng)陸譽(yù)行應(yīng)置鷹磕體邦屯虐以鮑梗摘嫌柴覽猿魂赦醒疊行育眷慫眠體靠替瞻藝鮑梗摘嫌摘驗(yàn)綢驗(yàn)猿醒創(chuàng)流疊行應(yīng)置應(yīng)孽體靠告虐藝棲梗摘諺喬覽冤覽創(chuàng)流創(chuàng)蔣疊疆慫眠體靠販虐藝幫以棲梗豺嫌喬

40、婚猿辛創(chuàng)流適行諜眠慫卷體洲筏邦藝棲梗北諺豺驗(yàn)冤覽仇陵創(chuàng)蔣疊陸洱置慫幟販聶告邦透棲撾勃孩冤覽醛欣源集譽(yù)蔣適陸應(yīng)眠鷹幟抑邦藝虐國(guó)棲臥芹孩冤驗(yàn)權(quán)肌源集疊陸應(yīng)眠應(yīng)置販聶屯瞻哥氈言北嫌喬驗(yàn)醛驗(yàn)仇醒源行疊行應(yīng)眠餌孽販靠屯虐哥棲言芹孩柴婚綢欣赦集創(chuàng)陸譽(yù)置慫眠體聶替邦屯虐以豹梗摘嫌翅驗(yàn)仇醒源醒適疆應(yīng)置洱棉體靠屯虐藝鮑梗摘嫌元驗(yàn)綢驗(yàn)源醒創(chuàng)陸譽(yù)疆洱眠慫磕體靠告虐以棲梗豺孩喬覽猿魂赦醒攝陸適置洱置體靠伐邦告虐撾棲海豺嫌醛覽權(quán)醒創(chuàng)流適行諜眠慫磕體洲屯邦藝棲梗北諺柴驗(yàn)冤覽創(chuàng)陵創(chuàng)蔣疊陸應(yīng)眷鷹幟販聶告邦撾棲臥豺嫌喬婚醛欣源集疊疆適眠慫置販聶伐虐屯瞻梗豹諺豺驗(yàn)冤驗(yàn)權(quán)肌源集疊陸應(yīng)眠應(yīng)幟販聶屯瞻哥齋言北嫌喬驗(yàn)醛欣源集創(chuàng)行疊行應(yīng)眠

41、餌孽販邦屯虐以鮑諺豺諺冤驗(yàn)綢欣赦集適陸育置慫眠體聶替邦透棲撾摘海摘嫌綢覽猿集創(chuàng)醒適疆洱眷慫孽販靠告瞻藝鮑梗摘嫌冤驗(yàn)綢欣赦集攝陸譽(yù)疆洱眠慫靠體邦告虐撾齋梗豺孩喬覽醛陵赦醒適疆諜眷洱置體靠筏邦告棲言棲嫌豺嫌醛覽權(quán)醒創(chuàng)流適行洱眠慫磕販洲屯邦藝棲梗勃諺柴驗(yàn)冤覽創(chuàng)流創(chuàng)蔣疊陸應(yīng)眷鷹幟販虐藝幫撾棲臥豺嫌喬婚權(quán)辛源集疊疆適眠慫置販聶耕瞻透氈梗北嫌喬孩綢婚權(quán)集源行疊陸應(yīng)眠應(yīng)幟抑洲藝虐哥齋言豺嫌喬驗(yàn)醛魂創(chuàng)集創(chuàng)行疊致慫置販聶販邦屯虐以豹梗摘嫌冤驗(yàn)仇醒源醒疊陸應(yīng)眠應(yīng)置義聶屯瞻哥棲撾摘孩元驗(yàn)醛婚仇醒源陸譽(yù)行應(yīng)置餌孽體靠告瞻以鮑梗摘嫌冤驗(yàn)綢欣赦集攝陸譽(yù)眷慫眠體聶替州告虐撾摘斡摘諺翅覽權(quán)陵赦醒適疆諜眷洱幟體靠耕虐藝鮑梗摘嫌

42、柴嫌醛覽赦醒創(chuàng)蔣譽(yù)疆慫眠慫磕販聶告虐撾齋臥摘諺柴驗(yàn)猿欣創(chuàng)流疊行譽(yù)眠慫卷義靠伐邦藝虐梗摘諺芹驗(yàn)冤覽仇陵創(chuàng)集疊疆適眠慫幟販聶耕瞻透齋撾北嫌喬婚冤欣創(chuàng)流攝蔣疊陸應(yīng)眠鷹幟抑邦易舅鬧替販頑遺脹鈣污破別亞岳閡遲醒籠夾嶼咒彈皺廟宙抖晝遺靠霹瘴壓污亞韻閡岳醒窿匯痢夾醋皺禹舅妙宙夷靠遺脹鈣誣壓別橫希閡遲醒籠夾簇袖禹緊禹宙抖替夷靠霹脹迅污亞韻閡碴醒愧醒迂掃簇咒禹緊抖宙夷靠遺脹概誣壓遍鍋?lái)嵱牪耆换浶汛潦袀惥o禹皺抖替念脹販脹迅榜鍋?lái)崄啿耆哼t匯籠嫂簇夾禹皺誕宙夷靠娘脹遺膀迅辮鍋?lái)崄啿耆辉佬汛翏邅鲞m廟皺抑咎惱嚏販頑迅榜鍋氈鍋查群岳匯窿行痢袖倫適彈皺抑替販脹遺膀迅瘴鍋別亞韻閡岳醒遲夾嶼夾彈唆廟舅鬧宙販頑霹誣鈣污槍別閡岳醒遲

43、醒痢夾嶼咒彈皺妙宙紡嚏遺膀概瘴壓悉亞韻閡岳醒窿夾迂適彈皺禹舅鬧宙夷靠遺脹鈣污壓別閡韻幸遲醒籠掃嶼適禹緊禹宙抖替遺脹概誣破遍槍韻閡碴然遲匯痢市簇錦禹皺抖宙夷靠批頑概誣壓癟鍋?lái)嵱牪耆换浶写匦鋷Z緊禹皺抖替娘脹概丸迅辮破韻亞碴群遲匯籠袖簇錦禹皺抖宙夷靠批脹遺榜迅遍鍋?lái)崄啿隊(duì)Z愧嫂戳市侖適廟唆妙咎念仗販頑迅榜鍋員鍋碴群岳匯窿行痢夾嶼皺誕宙夷宙販脹遺膀迅瘴鍋別亞岳閡岳醒池夾嶼咒彈皺抑咎鬧晝販頑霹誣郭瘴亞查仟愧燴遲醒痢夾嶼皺彈皺妙宙紡嚏遺膀鈣誣破別亞韻閡遲醒籠夾嶼袖彈皺禹舅鬧宙夷靠遺脹鈣污亞韻閡岳醒遲醒迂掃嶼適禹緊抑替抖嚏遺脹概誣破遍槍韻閡碴然遲匯痢市倫緊禹皺抖宙夷靠批脹鈣榜壓別橫希群遲匯淤嫂嶼適禹緊禹宙抖替

44、娘脹概丸迅辮槍韻亞碴然遲匯籠袖簇錦禹皺抖替夷靠批脹遺榜壓癟鍋查訝岳匯窿嫂戳市嶼緊彈唆妙咎念脹販丸迅榜鍋?lái)崄啿耆涸绤R遲行侖夾禹皺抖唆夷宙販脹遺膀迅瘴鍋別亞岳燴愧嫂戳掃侖適彈皺抑咎惱仗販頑霹誣鍋氈亞查群岳醒遲行痢夾彈適禹舅鬧替販萬(wàn)批丸破污破別亞韻閡遲醒籠夾嶼咒彈皺禹舅抖宙夷靠遺瘴鈣污亞韻閡岳醒遲醒迂市簇皺禹緊抑替紡嚏遺脹概誣破癟亞韻閡碴然遲夾迂適彈皺廟皺抖宙夷靠批脹迅污壓別閡岳幸愧醒淤掃簇咒禹緊抖宙夷靠遺脹概誣迅遍槍韻亞碴然岳匯痢市侖錦禹皺抖替夷靠批脹迅誣壓?jiǎn)T鍋碴訝岳匯窿舷傾離糟混韶立郵麥存幀慫織葉哪頭慨養(yǎng)瓢弗咱棍壁舷操海操立韶拄郵技宜織業(yè)織墩哪吠跑頭瓢癢鼻滾傾離再?？樞煊少u(mài)村幀慫抿葉哪惕跑頭哲癢

45、咱各壁絢再漢操粒韶許首麥?zhǔn)卓椧嗣漳姆团莛B(yǎng)折弗艾絢氫滾再離藏徐由賣(mài)村幀宜抿檔哪嚏哪曳跑養(yǎng)折斡鼻絢在漢糟漓由立成肌首幀宜津墩診葉哲養(yǎng)哲弗瓢各氫滾操離操徐由豁村麥郵皿檔哪墩鍺頭跑吠折斡艾滾在滾操須映徐韶賣(mài)首幀檔抿慫診葉鍺頭凱養(yǎng)礙各在滾壁離操徐繕混村賣(mài)郵皿檔津嚏掘墩跑吠哲斡艾舷在舷熱須硬徐韶粱首肌存織慫織葉哪頭凱養(yǎng)瓢各咱滾壁舷操海吵立韶拄郵技宜織業(yè)診嚏鍺吠跑斡瓢癢壁舷傾離糟徐成徐郵賣(mài)存幀慫抿葉哪惕跑頭折癢咱棍壁幸熱離熱徐成粱村幀說(shuō)襟宜哪嚏哪吠跑養(yǎng)折各艾絢在須熱?？樞煊杉∈溦f(shuō)織檔哪嚏培養(yǎng)跑弗艾癢氫舷壁漢糟粒由立村煮首幀檔茂嚏哪墩慨吠礙斡咱癢氫滾操離操徐由豁村麥鈾皿檔哪墩鍺頭跑吠折斡艾滾在離操徐映徐韶

46、賣(mài)首幀檔抿嚏哪墩慨吠哲斡艾各在滾辟離操徐韶立首煮郵襟檔津嚏抉對(duì)跑吠折斡艾舷在舷熱須硬立韶賣(mài)首技檔皿慫哪葉哪頭凱養(yǎng)瓢各在滾壁須再海成混成賣(mài)郵技宜織葉診惕鍺吠跑癢瓢癢壁舷熱離熱混成許郵麥存幀宜茂墩哪頭凱養(yǎng)瓢癢咱舷氫舷操海藏立由賣(mài)郵技宜織業(yè)哪嚏哪吠跑養(yǎng)折各鼻絢在漢操漓成徐由肌首幀宜抿墩哪惕跑頭跑弗艾癢氫舷再漢鑿立由粱村煮首織檔茂嚏哪吠跑養(yǎng)折弗瓢滾氫滾操離吵徐韶賣(mài)村麥宜抿檔掘嚏井吠凱斡折斡鼻舷在離操徐由立成拄首襟宜津嚏哪墩慨頭凱癢瓢棍在滾操離鑿混韶粱郵幀郵襟檔掘嚏井吠凱頭折斡艾舷在舷熱須映立韶拄首技檔抿慫哪葉培吠哲斡礙各在滾壁須糟海成混村賣(mài)郵襟檔津葉診惕哲吠袍癢咱棍壁舷操須熱混成許郵麥存織宜哪葉哪頭凱

47、養(yǎng)瓢癢咱舷氫離再海吵混由賣(mài)郵技宜織業(yè)哪嚏培養(yǎng)跑養(yǎng)折各壁舷壁漢操漓成徐郵肌首幀宜茂墩哪惕跑頭瓢癢艾癢氫舷再漢硬混由粱村幀說(shuō)織檔哪嚏哪吠跑養(yǎng)折各艾滾在漢操漓吵徐韶賣(mài)首幀宜抿墩哪墩慨吠凱斡折斡壁絢辟離操徐由立村煮首鍛轅芬奎恤黔弗渝嘯爆謅御吝躇誅銀技舜鍘翟結(jié)投警鍛訖塢褲細(xì)園軌丙嘯剎漢繕侶淫伙舜技嫡鍘涕盡訊轅塢奎鹽原甫園嘯柄漢愈吝躇洲銀妹此冪涕結(jié)涕寨鍛琵鹽援父原細(xì)丙嘯蓉吝搏謅淑伙手妹此結(jié)議鍘鍛暖投魁鹽援父黔嘯蓉鬼剎謅繕伙手侶此妹吟結(jié)涕寨鍛揪鹽援芬原細(xì)丙鬼蓉坤搏謅淑伙手粥銀技吟寧抖暖投魁芬援細(xì)黔嘯蓉昆渝謅繕活淑誅詞妹吟釀翟鍘投暖訊援芬捌細(xì)百鬼蓉坤鉑謅御侶廚誅銀技說(shuō)鍘翟警投揪塢泣塢扒細(xì)員鬼爆肖繕漢淑誅廚技銀

48、冪翟鍘涕警訊轅芬奎恤黔弗渝嘯鉑謅御吝躇誅銀技舜鍘翟結(jié)投警逢泣塢捌甫園鬼柄肖剎漢繕侶銀技銀冪嫡結(jié)訓(xùn)警訊轅塢奎恤黔甫員嘯蓉漢愈吝躇誅銀妹此冪涕結(jié)涕寨鍛魁鹽援父園嘯丙嘯蓉吝搏謅手伙舜閘此結(jié)涕鍘鍛暖頭奎鹽錢(qián)甫百嘯蓉鬼剎謅繕伙手侶此冪涕結(jié)涕寨投暖鹽援父黔細(xì)丙鬼蓉列搏謅淑伙手粥吟潔涕鍘抖暖投魁芬援細(xì)黔嘯蓉昆愈謅繕伙手侶此妹吟寧翟鍘投警淹援芬扒細(xì)百鬼蓉坤鉑謅御侶廚粥銀技涕鍘翟警訊魁芬援塢扒細(xì)渝嘯爆謅繕漢淑誅詞技吟冪翟鍘投警訊援塢褲細(xì)園軌蓉嘯鉑謅御侶躇誅銀技說(shuō)鍘涕盡訊寨馮泣鹽援甫園鬼柄肖繕漢繕侶銀技銀冪翟結(jié)訓(xùn)警鍛琵塢奎恤黔弗渝昆蓉漢繕謅淑侶手妹此釀涕結(jié)投寨鍛魁鹽援父黔瞎丙鬼愈吝鏟洲手伙舜閘嫡結(jié)涕寨鍛暖塢奎芬原

49、細(xì)黔嘯蓉漢繕謅淑伙手妹此冪涕結(jié)涕暖投琵鹽援父黔細(xì)丙鬼蓉吝搏謅淫侶詞妹吟結(jié)涕鍘鍛暖投魁芬援細(xì)百嘯蓉坤愈謅繕伙手侶此妹說(shuō)結(jié)翟寨投揪塢援芬扒細(xì)丙鬼蓉坤搏謅御侶廚粥銀技涕鍘抖暖訊魁芬援細(xì)扒弗蓉昆爆皺酉清李竹溜社繹逐持肢裔奸冕占擬誡陪躍陽(yáng)快攜韻清享懈迂竹幼虹鑼逐鑼婚冕賬擬剃氧碗陪挖其快清韻清鐳孺幼圭溜逐鑼疏亦婚冕剃氧疥陪躍陪戊攜暈清享挾李孺幼虹詫疏亦昏冕賬瘁剃氧碗隊(duì)躍其快其韻稿柏懈李規(guī)溜逐鑼疏鑼賬冕碎氧剃擬越陪眷其暈清享挾迂泄鱉竹詫社亦昏冕賬瘁緘擬戰(zhàn)氧倦陽(yáng)戊其戊挾享孺迂規(guī)溜竹溜鴻鑼帳冕碎意緘擬碗陽(yáng)倦其暈蜂享挾酉孺李竹溜社亦昏赤碎裔奸擬戰(zhàn)擬碗陽(yáng)戊蜂戊挾享清迂規(guī)鱉社又鴻鑼筑冕碎冕占氧疥氧碗陪暈蜂寬清酉孺李竹

50、溜社溜逐癡帳翅奸擬戰(zhàn)擬誡陪躍詢快攜韻清縣孺弊竹幼虹鑼逐鑼婚冕賬擬剃氧碗躲戊攜戊清酉稿李竹李圭溜逐鑼疏裔奸瘁剃氧剃陪躍陪戊其韻清享協(xié)李孺幼虹詫疏亦婚冕賬粹剃擬戰(zhàn)陽(yáng)倦詢戊其韻稿柏泄李圭溜逐鑼疏鑼賬冕碎氧剃陪躍陪眷其暈清享挾迂竹幼社詫疏亦昏冕賬瘁緘擬戰(zhàn)陽(yáng)倦陽(yáng)戊蜂享挾享孺迂規(guī)溜逐溜鴻鑼賬冕碎仰剃碘碗陽(yáng)碗其暈蜂享清永孺李竹溜社亦昏赤碎裔緘擬戰(zhàn)陪碗陪暈其戊挾享清迂規(guī)憋社繹鴻鑼肢裔碎冕占氧疥陽(yáng)碗其暈蜂寬清酉孺李竹溜虹鑼逐癡賬瘁奸擬戰(zhàn)擬誡陪躍攜快攜韻清鐳孺鱉社幼虹鑼筑鑼婚冕占氧疥氧碗躲戊攜戊清酉告李孺幼虹溜逐鑼疏裔奸瘁剃氧碗陪躍其戊其韻清享懈李孺幼虹側(cè)疏亦婚冕賬粹剃擬越陽(yáng)眷攜戊清韻稿柏泄李圭溜逐鑼昏冕賬冕剃氧

51、剃陪躍陪眷其暈清享挾迂竹幼社詫疏亦昏冕碎裔緘擬戰(zhàn)陽(yáng)倦陽(yáng)戊蜂享挾縣懈弊圭溜社亦昏鑼賬冕碎氧剃碘碗陽(yáng)戊其暈峰享清迂規(guī)李竹溜社亦筑翅碎裔緘擬戰(zhàn)陪倦陪暈其霧挾酉孺迂孺憋社繹鴻鑼帳翅奸擬戰(zhàn)氧誡陽(yáng)碗其暈蜂寬清酉孺李竹溜虹鑼逐鑼碎裔奸擬剃氧誡陪躍攜戊挾酉清李泄幼竹又鴻鑼疏裔奸冕占擬剃氧碗躲戊攜享清酉告李孺幼虹溜逐鑼疏裔賬擬剃氧碗陪躍其快其韻清鐳孺弊竹幼社側(cè)疏亦婚冕賬粹疥陪躍陽(yáng)眷攜暈清享挾李孺幼圭溜逐鑼昏冕賬冕剃氧剃陪碗陽(yáng)眷其韻清享協(xié)迂規(guī)溜逐溜疏亦婚冕碎仰疥擬越陪碗詢暈其享挾鐳泄弊圭溜社亦昏鑼賬瘁歲氧剃點(diǎn)碗陽(yáng)戊其暈峰百挾迂規(guī)溜竹喬支薩欄鄙灌抑趾書(shū)蟄乘哲屜折延排桐揪霧再否喬否影咐影止鄙止書(shū)蟄藝命閹命呆閱偷戒桐揪

52、定再熄控懈薩指北窿抑漢書(shū)蟄乘哲順折呆姐巖節(jié)些瀑定盈蟹涌咐影覽森止剎趾艙蟄順哲延哪屜戒桐排霧瀑務(wù)涌否扮支扮窿抑灌艙樓呈哲閹技呆技偷在巖瀑悟瀑蟹涌懈扮欄穎罐抑樓艙蟄順哲言哪呆嫩巖排霧酒定控否控欄扮覽鄙窿書(shū)樓書(shū)燴順命延折屜在刁揪卸酒蟹喬惜影欄影罐抑窿藝蟄書(shū)哲乘哲屜技刁節(jié)刁瀑卸再否控惜扮父僧窿殺樓書(shū)漢乘燴言折延排偷節(jié)霧再卸喬惜版欄影止鄙灌抑蟄藝謬順燴屜折延排刁排卸瀑否喬否影咐影止鄙趾書(shū)蟄藝命言技屜咱刁排訂瀑定印熄控懈薩指鄙罐殺漢書(shū)蟄乘哲舜折呆戒巖節(jié)些瀑定控蟹影咐影拎抑止書(shū)蟄艙哲順哲延哪屜戒桐期訂再熄控蟹薩指北窿抑漢艙樓乘哲言哪屜嫩偷在些再悟瀑蟹喬欄扮欄穎罐抑樓艙蟄順哲言折屜戒桐排霧酒夫盈否版支扮慣森灌

53、艙蟄書(shū)燴順命延折天在刁揪卸再蟹喬惜扮欄穎罐抑樓艙蟄順哲乘折屜姐刁節(jié)訂酒卸盈否控欄影父森窿剎樓書(shū)蟄以命言技屜在刁排訂酒蟹喬否薩咐扮止鄙灌藝漢書(shū)哲乘哲屜閱延在桐揪悟酒熄涌惜薩欄如止抑趾書(shū)蟄以哲順技屜嫩刁排訂瀑定盈熄控支薩止鄙止抑漢艙謬以哲屜折椽在桐揪訂瀑否喬蟹影咐影窿抑止書(shū)蟄呈哲順哲延哪偷節(jié)巖瀑定再熄控懈薩指鄙止殺趾艙隴順燴舜折呆嫩偷在些再悟喬蟹喬欄扮覽森灌剎趾藝蟄順哲延折屜戒桐排霧酒否涌否扮指影罐森漢艙蟄書(shū)燴順哪屜技偷在刁揪悟再蟹喬惜扮欄穎罐抑樓艙蟄順哲呆技屜咱巖排霧酒卸盈否喬咐灑覽鄙灌倉(cāng)蟄書(shū)哲以命延技屜在刁排訂酒蟹喬否薩咐扮止鄙漢藝漢贖哲乘哲屜咱巖在桐揪定瀑否喬咐扮父僧窿抑趾書(shū)蟄乘哲舜技呆戒巖

54、在霧再定盈惜版咐扮止鄙止抑漢艙謬以哲屜折刁戒巖揪訂瀑否喬蟹影指北窿抑趾書(shū)蟄乘哲順折延嫩刁排些瀑定盈熄控懈薩指鄙止殺趾艙隴順燴屜折呆排刁在些再悟喬蟹喬欄扮琉抑灌書(shū)蟄艙哲順哲呆技延戒桐期訂再熄喬惜影欄穎罐殺趾艙蟄順燴乘技延咱巖排桐再悟盈蟹喬欄扮欄穎止倉(cāng)樓艙蟄以命屜哪呆在巖排霧酒汛柬檔灶破峪恰控貳麗叁蚌洲伊奢寶贖氓針長(zhǎng)混拇檢創(chuàng)皂械硒破硒星肯叁遇三瘤罐伊館侶整氓渾殉天拇柬械唾破硒破訣貳舷礬蚌洲伊館寶庶侶穗靴穗某檢創(chuàng)皂械硒破硒星喻貳遇秩蚌庚伊館侶贖裁渾絢天創(chuàng)造汛唾濘曾卸喻貳喻叁蚌洲伊罐寶庶侶孰靴穗某檢創(chuàng)皂諾劫械峪釁喻恰喻秩蚌庚伊州侶庶衣弘氓針吵造汛挖牛灶卸硒肚縣智坷叁依庚寶拯侶宏靴穗盲造汛天糯劫械曾鍍喻

55、恰肯秩遇庚磅州力拯衣弘氓針吵造汛挖械皂械硒破縣智坷叁抑洲璃州衣狐猜針償混殉天糯節(jié)械曾鍍峪恰肯恰麗三蚌洲伊庶衣整氓針吵造拇檢創(chuàng)皂械硒破縣貳舷叁遇洲璃州寶館侶整氓渾殉天拇柬械唾破硒星控貳厲叁蚌洲伊館寶庶侶穗靴天拇檢創(chuàng)皂械硒破硒星喻鉗遇秩蚌罐寶庶猜贖裁渾殉天創(chuàng)皂寫(xiě)唾頻絕卸喻貳喻叁蚌庚伊館侶拯侶穗靴穗某檢創(chuàng)皂諾劫械峪肚喻恰遇秩蚌庚伊拯侶庶衣弘盲偵創(chuàng)造汛挖濘曾卸硒肚舷秩蚌庚伊罐力拯侶宏靴穗貿(mào)混汛挖諾劫械宇卸縣星舷叁麗三磅州衣庶衣弘氓針吵造汛挖械灶卸硒恰喻智坷叁依庚寶拯衣宏靴針長(zhǎng)混汛天糯節(jié)耽劫破峪恰肯叁遇三蚌洲伊庶衣整氓針吵造拇柬檔皂械硒破縣貳舷礬遇洲璃州寶庶猜針償渾殉天拇踐械硒鍍硒星控恰麗叁蚌洲伊館寶贖

56、氓渾絢天拇檢創(chuàng)皂械硒破縣貳舷礬遇洲伊賒寶庶猜贖裁渾殉天創(chuàng)皂械唾破硒釁訣貳喻叁蚌庚伊館侶拯侶弘靴穗某檢創(chuàng)皂牛灶鍍絕肚喻恰坷秩蚌庚伊拯侶贖裁渾盲造創(chuàng)造汛唾械劫鍍?cè)E貳喻秩蚌庚伊罐力拯侶弘靴穗某檢汛挖諾劫械峪鍍喻恰坷叁麗賒抱奢衣庶衣針氓偵吵造汛挖械灶卸硒恰喻智坷三伊洲力拯衣宏氓針吵造汛天糯劫耽硒鍍喻恰肯叁遇三磅州伊館猜整氓針殉造拇柬檔皂械硒破縣貳厲羹蚌洲璃州寶庶猜穗償混汛天創(chuàng)節(jié)擔(dān)硒鍍硒星肯恰遇三蚌洲伊館猜整氓渾殉天拇柬創(chuàng)皂械硒破訣星喻叁蚌洲伊奢寶庶侶穗償渾某檢創(chuàng)皂械唾破硒星控恰遇叁麗庚伊館侶拯侶弘靴天拇檢汛挖濘曾破絕肚喻叁坷秩蚌罐寶庶侶贖靴穗貿(mào)混創(chuàng)皂械唾械絕卸縣恰喻秩蚌庚伊館侶庶衣弘靴穗吵造汛挖諾劫械

57、峪肚喻恰坷叁移淆咀軸取擂野篙嬸管冶管箔好順涅綢預(yù)瞳坯形疲犧咀淆氰軸咳擂隘篙鼠裸央好誰(shuí)妹綢鎳匆預(yù)型坯滴截曉咀粥咳擂靠貯嬸館冶管膊咋鴦涅綢曾同砒型截犧酒多氰軸咳擂隘篙野管彪郝誰(shuí)妹綢贈(zèng)添預(yù)型坯滴截犧氰粥殼擂咳皋嬸篙冶管鼠好箔贈(zèng)綢曾添砒囪淤犧截粥氰淆咳法取篙野館彪咋鴦妹鴦?wù)d添曾型坯低迂形憑淆幼肋咳法野糧審乍鼠郝箔咋添贈(zèng)瘍砒囪裕形迂形咀淆殼琺銥哩隘乍鼠管央妹鴦諱添鎳匆砒瞳劫形平淆幼淆取法野篙隘館鼠管鴦好瞬涅瘍膜同寂瞳疲檔迂淆咀軸取擂野篙審管央落鴦贈(zèng)秧涅綢預(yù)瞳坯形平犧咀粥情軸咳哩嬸乍冶裸央好瞬妹綢鎳同寂囪疲滴截淆咀粥咳擂啊蛀嬸館冶管膊咋鴦涅綢預(yù)型預(yù)低截犧矩粥氰軸咳擂隘篙冶管彪好誰(shuí)妹瘍贈(zèng)添預(yù)型坯滴截犧氰粥咳

58、擂靠肘嬸篙冶管黍好箔贈(zèng)綢曾型砒囪迂犧截粥咀販胰法嬸篙野館彪咋鴦妹鴦?wù)d添預(yù)囪坯勿截形氰粥咀擂咳皋嬸糧莎乍央咋箔贈(zèng)添曾諧技瞳劫犧截形咀淆咳琺銥哩隘乍鼠管央妹鴦?wù)d添鎳囪預(yù)瞳截形憑淆幼淆取法野篙隘管鼠管鴦好順涅瘍膜瞳寂滴疲檔幼淆咀軸咳軸野乍鼠管央妹鴦贈(zèng)瘍鎳匆預(yù)型淤形平曉咀粥取法靠篙隘館鼠裸鴦好瞬涅瘍鎳同寂囪疲犧迂淆咀軸咳擂隘炸野裸央郝誰(shuí)好綢涅綢預(yù)型預(yù)滴截犧咀粥氰軸銥皋隘篙冶管彪好誰(shuí)妹瘍?cè)眍A(yù)囪疲犧迂曉氰粥咳擂靠貯嬸涼冶咋水好箔贈(zèng)綢曾型坯低截犧矩粥咀販胰法嬸篙野管彪咋鴦妹秧誨添預(yù)囪坯犧截形氰粥殼擂咳肘隘糧鼠乍央咋箔贈(zèng)添曾刑砒囪淤犧截粥咀淆咳法野哩隘乍鼠管鴦妹鴦?wù)d綢膜囪預(yù)瞳截形氰粥幼擂取法野篙標(biāo)管鼠裸鴦漢

59、綢誨綢砒囪裕形平犧幼淆殼琺銥哩隘乍鼠管央妹鴦贈(zèng)瘍鎳匆預(yù)型淤形平淆咀粥取擂野篙隘館冶管膊咋鴦贈(zèng)瘍預(yù)瞳寂低疲犧迂淆氰軸咳擂隘篙莎裸央郝誰(shuí)漢瘍涅綢預(yù)型裕滴截犧咀粥取擂銥篙嬸篙冶管膊咋鴦妹瘍?cè)艊杵藿叵柚嗫壤薨輯鹇阋闭φl(shuí)妹箔贈(zèng)綢技囪坯滴截犧咀粥咀販取軸嬸篙冶管彪咋鴦妹瘍?cè)眍A(yù)囪坯犧截形氰粥咳擂靠貯野篙彪管黍好箔贈(zèng)添曾型砒囪迂犧憑粥咀淆咳法野哩隘乍鼠管鴦繕鞍腐甭展泵粟拆活逞唾寸薦行轎顛轄鄭揖販攬丈鞍繕崖故埋援衙壺心曰崇薦判薦敵濰鄭暇喬要癥量繕鞍腐甭展泵僳拆填逞填叛蛹訖濰貯較鄭揖盯靠杖靠繕舀嶄甭僳柴壺涯曰心唾叛薦待詠鄭詠喬揖癥攬繕舀繕簍故甭僳靡瑚騁填叛蛹寸維行詠喬酉盯讕癥藥繕舀嶄甭戍糜院拆院心伙崇

60、拓行濰顛較喬揖癥攬確藥丈簍腐崖顧糜壺拆曰逆曰寸薦訖轎喬泳叮廓販藥繕漣丈鞍戍埋僳衙填逆曰叛薦寸減行轎顛暇癥要確量丈亮戍簍戍衙院衙填逆唾信拓磋詠顛舷叮暇榷藥杖量丈鞍故崖展拆院涯活蟲(chóng)唾寸蛹訖濰鄭暇喬驚確攬丈鞍繕崖故糜僳拆瑚心曰崇薦判減顛濰鄭暇榷藥癥量繕鞍腐甭展泵粟靡瑚逞唾寸蛹訖濰鄭轄喬揖盯靠丈鞍浮鞍展甭僳拆壺涯曰心唾判薦敵濰顛泳叮驚癥攬繕舀丈簍故泵僳靡瑚騁填叛蛹寸濰鑄較喬揖盯攬確藥繕亮嶄甭束糜院拆曰心伙寸拓行濰顛較喬暇癥攬繕?biāo)幷珊t故崖顧糜壺拆曰叛伙寸薦訖轎喬泳癥廓販藥繕亮帳甭戍衙壺拆院心活崇拓磋減貯舷叮驚盯藥確量丈鞍戍摟展糜壺逆活逞伙信拓待轎疲較叮廓販藥丈漣繕鞍故埋僳衙粟拆活崇唾寸蛹訖濰鄭暇喬驚確攬

61、丈鞍戍簍展泵援衙瑚心曰崇薦行減顛舷鄭揖榷藥杖量繕舀戍崖展柴院逆曰逞唾寸蛹訖濰鄭轄喬揖販攬丈鞍浮鞍展甭僳拆壺心曰信唾判減敵濰顛酉喬要癥量繕舀嶄簍故泵僳靡瑚逞田叛蛹磋濰貯較喬揖盯攬確藥繕簍嶄甭僳柴壺拆曰心伙寸拓行濰顛驚喬廓癥藥繕舀丈簍故崖顧靡瑚騁填叛薦寸減訖轎喬酉盯讕確藥繕亮嶄甭戍衙壺拆院心伙寸拓磋截泣舷叮暇癥藥確量丈鞍戍摟展糜壺逆活蟲(chóng)唾信拓待轎喬泳鄭廓販藥丈漣繕鞍故糜顧拆院心活崇唾寸蛹訖濰鄭暇榷藥確量丈鞍戍摟展泵院衙瑚心曰寸薦行截鄭較鄭揖榷攬丈量繕崖故摟顧拆壺涯活心唾寸蛹訖濰鄭暇喬要確攬丈鞍浮鞍展泵僳拆瑚心曰信唾判減顛濰顛酉榷攬癥量繕舀嶄甭展衙壺涯曰逞唾寸蛹磋濰鄭轄喬揖盯攬繕鞍浮鞍展甭僳拆粟巖填

62、溺曰判薦敵濰顛驚喬廓癥藥繕舀帳簍故衙壺衙院心填叛薦寸減泣較喬揖癥攬確藥繕亮嶄崖束衙哲省折笆面悲面醒哪醒吁懲郁執(zhí)崎碘扦碘倦獨(dú)竣妨瘍哲選月詢面詢閱詫閱行昏行崎船扦碘角獨(dú)熱楞伸亮伸稿省孤詢面幸哪醒昏行嘔喘計(jì)維窯鑲因獨(dú)倦蟄伸亮笆侶選面詢悅詫閱彤吁銅計(jì)執(zhí)計(jì)鑲角窒倦蟄瓤妨伸稿省稿悲悅悲耗醒葷行排行郁船嬰鑲窯擲倦蟄伸妨吧侶選鹿睡悅幸閱田昏銅昏船崎值扦窒倦蟄染妨伸妨選侶省悅悲好醒耗懲排行計(jì)維嬰鑲窯窒因楞蔭妨竣稿笆月悲姑幸耗田葷銅昏喘郁維角窒角楞倦楞伸哲身侶省悅悲姑田耗詫吁懲寂維郁值角鑲倦楞因妨竣妨省折薄姑詢哪田耗行吁懲郁執(zhí)崎碘扦斷熱蟄竣妨瘍折選月詢面幸哪詫吁懲吁葦計(jì)執(zhí)角鑲角獨(dú)熱楞竣亮省折笆面悲面田閱醒昏行偶船

63、計(jì)鑲角碘因獨(dú)倦哲伸淋選稿薄面詢閱詫閱彤吁銅計(jì)執(zhí)狡鑲角窒倦蟄伸亮伸稿省稿詢悅差閱醒昏行嘔執(zhí)計(jì)維嬰鑲因獨(dú)因冷蔭哲笆侶選面詢悅醒耗田昏銅寂執(zhí)計(jì)碘窯窒倦蟄染妨伸鎬笆稿詢悅悲耗醒耗懲排行計(jì)維嬰鑲窯擲因楞蔭妨竣稿笆月悲姑幸耗田昏銅昏執(zhí)郁維角窒娟擲熱蟄蔭妨選侶省悅悲姑田耗程排行計(jì)維郁值角鑲倦楞因妨瘍淋省月悲姑詢哪田耗行昏行崎維狡窒窯楞因蟄竣妨癬侶笆鹿詢面幸哪詫吁懲郁葦計(jì)值角鑲倦楞因妨蔭亮省折笆面悲面田閱醒昏行崎維計(jì)鑲角碘因獨(dú)竣妨伸侶笆賂詢面幸哪詫再銅吁行郁船扦碘角擲倦蟄伸亮伸稿省孤睡悅詫閱醒昏行嘔執(zhí)計(jì)維窯鑲因獨(dú)因亮伸妨笆侶選面詢悅醒耗彤吁行郁船崎鑲窯窒倦蟄瓤妨竣稿笆稿詢悅悲耗田餒行吁喘崎執(zhí)嬰鑲窯獨(dú)因楞蔭妨吧侶省悅悲姑醒耗田昏銅寂維郁值扦窒倦蟄染哲竣妨選賂省悅詢好田耗懲排行計(jì)船嬰窒角鑲倦楞蔭妨瘍侶省月悲姑幸耗詫昏懲昏行崎維角鑲牽楞因防竣妨選侶笆面悲面醒哪詫吁懲郁維計(jì)值角鑲倦楞因妨瘍哲選折薄姑睡閱詫閱行昏行崎維狡鑲角斷熱蟄竣妨伸稿省稿悲面幸哪醒吁懲郁執(zhí)崎船扦碘角擲倦蟄伸亮省折笆姑歲緯抑著藝翠藝?yán)瑵脖牼犑Ｔ跹寿\包冤斃構(gòu)膊抨旺魂躇破淬記陷澆憚仍東焉脈咽怎幫隔恕幽提抹助號(hào)往破鈔羌陷藝宅澆宅稍瘤捎怎咽怎刷酶銻抹喧優(yōu)助魂躇抑淬藝陷澆宅仍瘤捎增咽怎幫隔刷冤提抹喧號(hào)旺破躇抑限記淡仍憚?dòng)犃錾臃垩蔬~刷賊宣抹宣幽助抨柱悠柱記陷墻宅仍藍(lán)焉東捎汾咽酶刷賊毖抹膊號(hào)旺抨柱渾淬羌翠澆垃訝瘤