東財(cái)金融法完整隨堂隨練題庫在線作業(yè)答案.docx

東財(cái)金融法隨堂隨練題庫及答案(2012-08-31 13:33:53)轉(zhuǎn)載第1章1、 金融法律關(guān)系的客體是指（）A、金融業(yè)B、金融市場C、金融工具D、金融體系2、 下列不屬于金融法律關(guān)系客體的是（）A、證券B、金銀C、財(cái)產(chǎn)D、貨幣參考答案：1、C2、C關(guān)閉金融法隨堂隨練返回目錄第2章1、 2003年4月，中國人民銀行進(jìn)行機(jī)構(gòu)改革，新增加的職能部門是（）A、反洗錢局B、管理信貸征信局C、資金安全局D、現(xiàn)金管理局2、 中國人民銀行作為我國大陸的中央銀行，可以采用的貨幣政策工具包括（）A、存款準(zhǔn)備金B(yǎng)、中央銀行基準(zhǔn)利率C、再貼現(xiàn)D、向商業(yè)銀行提供貸款E公開市場業(yè)務(wù)3、 下列不屬于中國人民銀行的職能是（）A、發(fā)行的銀行B、銀行的銀行C、企業(yè)的銀行D、政府的銀行4、 下列關(guān)于中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)的論述正確的為（）A、分支機(jī)構(gòu)是按照行政區(qū)劃分來設(shè)立的B、分支機(jī)構(gòu)沒有獨(dú)立的法人地位C、分支機(jī)構(gòu)的日常工作由總行統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)D、分支機(jī)構(gòu)是總行的派出機(jī)構(gòu)5、 我國貨幣政策的目標(biāo)是（）A、穩(wěn)定物價(jià)B、充分就業(yè)C、平衡國際收支D、保持幣值穩(wěn)定，并以此促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長6、 中國人民銀行實(shí)現(xiàn)貨幣政策目標(biāo)運(yùn)用的貨幣政策工具（）A、存款準(zhǔn)備金B(yǎng)、再貼現(xiàn)政策C、公開市場業(yè)務(wù)D、利率參考答案：1、AB2、ABCDE3、C4、BCD5、D6、ABC關(guān)閉金融法隨堂隨練返回目錄第3章1、 如果銀監(jiān)法與駐外銀行機(jī)構(gòu)所在國法律規(guī)定相沖突的，按照屬地優(yōu)先原則，優(yōu)先適用（）A、駐外機(jī)構(gòu)所在地的法律B、駐外機(jī)構(gòu)本國的法律C、中國的法律D、行為人所在國法律2、 發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)已經(jīng)或者可能發(fā)生信用危機(jī)，嚴(yán)重影響存款人和其他客戶合法權(quán)益的，應(yīng)當(dāng)由（）依法對該金融機(jī)構(gòu)實(shí)行接管。A、中國人民銀行B、銀監(jiān)會C、財(cái)政部D、國家計(jì)委3、 下列哪些屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)違法（）A、未經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)的B、未經(jīng)批準(zhǔn)變更、終止銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的C、違反規(guī)定從事未經(jīng)批準(zhǔn)或者未備案的業(yè)務(wù)活動D、違反規(guī)定提高或者降低存款利率、貸款利率的4、 中國銀監(jiān)會的法律地位是（）A、企業(yè)法人B、社會團(tuán)體C、行政監(jiān)管部門D、行業(yè)協(xié)會5、 銀監(jiān)會有義務(wù)對中國銀行提請監(jiān)管的對象進(jìn)行監(jiān)管，在收到建議之日起（）內(nèi)予以回復(fù)。A、90天B、60天C、30天D、15天6、 銀監(jiān)法制定的監(jiān)管銀行業(yè)的基本制度和措施，主要有（）A、銀監(jiān)會對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)行使監(jiān)管權(quán)力以銀監(jiān)法為依據(jù)。B、銀監(jiān)會依法、獨(dú)立行使對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管權(quán)力。C、針對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的不同問題采取靈活的、遞進(jìn)的糾正措施和處罰措施D、銀監(jiān)會行使監(jiān)管權(quán)力由必要的監(jiān)督和問責(zé)制約。7、 銀行業(yè)監(jiān)督管理法調(diào)整的對象有（）A、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)B、非銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)C、駐外銀行業(yè)機(jī)構(gòu)D、中國人民銀行8、 銀監(jiān)會對金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)監(jiān)管的法律性質(zhì)是（）A、決定批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)設(shè)立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)B、審查注冊資本C、監(jiān)管其組織行為的合法性D、監(jiān)管其業(yè)務(wù)行為的安全性9、 擬擔(dān)任董事和高管的人員，由金融機(jī)構(gòu)報(bào)銀監(jiān)會批準(zhǔn)，后者須在收到申請文件之日起（）內(nèi)決定批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)。A、90天B、60天C、30天D、15天10、 銀監(jiān)會對商業(yè)銀行和其他非銀行金融機(jī)構(gòu)的檢查包括（）A、抽查B、不定期檢查C、金融機(jī)構(gòu)年檢D、專題檢查參考答案：1、A2、B3、ABCD4、C5、C6、ABCD7、ABC8、CD9、C10、BCD關(guān)閉金融法隨堂隨練返回目錄第4章1、 票面殘缺不超過1/5的人民幣（）A、可全額兌換B、可兌換4/5C、可半數(shù)兌換D、不予兌換2、 殘缺的人民幣由（）收回、銷毀A、中國人民銀行B、國有獨(dú)資商業(yè)銀行C、儲蓄所D、財(cái)政部3、 我國人民幣的發(fā)行原則是()A、經(jīng)濟(jì)發(fā)行的原則B、計(jì)劃發(fā)行的原則C、分散發(fā)行的原則D、發(fā)行貯備的原則E定向發(fā)行的原則4、 依據(jù)我國金融法律法規(guī)的規(guī)定，殘損人民幣的兌換標(biāo)準(zhǔn)為()A、超額兌換B、全額兌換C、半額兌換D、比例兌換E不予兌換5、 我國對人民幣的保護(hù)包括（）A、禁止偽造人民幣B、禁止變造人民幣C、禁止代幣票券D、禁止使用人民幣作為宣傳材料6、 （）等行為是違反人民幣圖樣的法律規(guī)定的行為A、印制代幣票券B、使用人民幣制作商品C、使用人民幣作為祭拜物品D、使用人民幣裝飾工藝品7、 利用涂改、粘貼、拼接等手段無中生有或者以小變大的非法改變貨幣的外形或面額的犯罪行為定為（）A、變造票據(jù)罪B、偽造票據(jù)罪C、變造貨幣罪D、偽造貨幣罪參考答案：1、A2、A3、AB4、BCE5、ABCD6、BCD7、C關(guān)閉金融法隨堂隨練返回目錄第5章1、 下列不屬于國際收支的資本項(xiàng)目是（）A、證券投資B、私人長期投資C、政府間長期借貸D、單方面轉(zhuǎn)移收支2、 以下不屬于外匯管理?xiàng)l例規(guī)定的外匯形式的是（）A、外國貨幣B、外幣有價(jià)證券C、外國房地產(chǎn)D、特別提款權(quán)3、 下列各項(xiàng)中屬于我國外匯管理?xiàng)l例規(guī)定的外匯的有（）A、美元B、美元匯票C、美元債券D、歐元E特別提款權(quán)4、 我國現(xiàn)行的人民幣匯率制度為（）A、固定匯率制B、多重匯率制C、自由浮動匯率制D、管理浮動匯率制5、 下列行為屬于逃匯的有（）A、擅自將外匯存放在境外的B、不按規(guī)定將外匯賣給外匯指定銀行。C、擅自將外匯匯出或攜帶出境D、擅自將外幣存款憑證、外幣有價(jià)證券攜帶或者郵寄出境參考答案：1、D2、C3、ABCDE4、D5、ABCD第6章1、 我國商業(yè)銀行法規(guī)定的商業(yè)銀行的資產(chǎn)流動性比例不得低于（）A、30B、25C、20D、352、 商業(yè)銀行的經(jīng)營原則（）A、依法經(jīng)營原則B、安全性原則C、流動性原則D、盈利性原則3、 違反商業(yè)銀行法所應(yīng)承擔(dān)的法律責(zé)任包括：（）。A、經(jīng)濟(jì)責(zé)任B、民事責(zé)任C、行政責(zé)任D、刑事責(zé)任4、 根據(jù)2OO3年修改后的商業(yè)銀行法，可以對商業(yè)銀行實(shí)施接管的機(jī)構(gòu)是（）A、中國人民銀行B、國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)C、國務(wù)院D、財(cái)政部5、 銀行與客戶關(guān)系的原則是()A、平等原則B、公平原則C、自愿原則D、信用原則E效益性原則6、 商業(yè)銀行破產(chǎn)清算時(shí)，在支付清算費(fèi)用，所欠職工工資和勞動保險(xiǎn)費(fèi)用后，應(yīng)優(yōu)先支付（）A、稅金B(yǎng)、存款利息C、單位存款D、個人儲蓄存款本金和利息7、 我國商業(yè)銀行法規(guī)定，設(shè)立農(nóng)村合作商業(yè)銀行的最低注冊資本數(shù)額為人民幣（）A、3000萬元B、5000萬元C、1億元D、10億元8、 依據(jù)我國商業(yè)銀行法的規(guī)定，設(shè)立商業(yè)銀行的最低注冊資本數(shù)額是人民幣()A、1億元B、5億元C、10億元D、20億元9、 商業(yè)銀行的三大業(yè)務(wù)是（）A、負(fù)債業(yè)務(wù)B、資產(chǎn)業(yè)務(wù)C、中間業(yè)務(wù)D、貸款業(yè)務(wù)10、 儲蓄存款的原則（）A、存款自愿B、取款自由C、存款有息D、為儲戶保密11、 根據(jù)我國現(xiàn)行銀行法的規(guī)定，商業(yè)銀行在我國境內(nèi)不得從事的業(yè)務(wù)有：（）。A、吸收公眾存款B、向企業(yè)投資C、發(fā)行金融債券D、投資于非自用不動產(chǎn)12、 “為儲戶保密”原則的含義是（）A、銀行應(yīng)當(dāng)拒絕任何單位和個人的查詢B、銀行應(yīng)當(dāng)拒絕人民銀行以外的任何單位和個人的查詢C、銀行應(yīng)當(dāng)拒絕除商業(yè)銀行以外的任何單位和個人的查詢D、銀行應(yīng)當(dāng)拒絕法律規(guī)定的公檢法等部門以外的任何單位和個人的查詢13、 依據(jù)我國商業(yè)銀行法的規(guī)定，商業(yè)銀行總行撥付給各分支機(jī)構(gòu)的營運(yùn)資金額的總和，不得超過總行注冊資本金額的()A、20B、30C、60D、80參考答案：1、B2、BCD3、BCD4、B5、ABCD6、D7、B8、C9、ABC10、ABCD11、BD12、D13、C關(guān)閉金融法隨堂隨練返回目錄第7章1、 政策性銀行的主要的資金來源包括（）A、財(cái)政撥款B、發(fā)行政策性金融債券C、向公眾吸收存款D、吸收商業(yè)銀行存款2、 我國建立了三家政策性銀行，不包括（）A、國家開發(fā)銀行B、中國進(jìn)出口銀行C、中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行D、中國建設(shè)銀行3、 國家開發(fā)銀行的注冊資本由（）核撥。A、財(cái)政部B、中國人民銀行C、國資委D、銀監(jiān)會4、 國家開發(fā)銀行可以經(jīng)營的外匯業(yè)務(wù)有（）A、外匯存款B、外匯貸款C、外匯還款D、國際結(jié)算5、 中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行資金來源主要有()A、資本金B(yǎng)、發(fā)行金融債券C、財(cái)政支農(nóng)資金D、中國人民銀行的再貸款和境外籌資6、 中國進(jìn)出口銀行的注冊資本為（）A、33.8億B、50億C、48億D、80億參考答案：1、CD2、D3、A4、ABCD5、ABCD6、A關(guān)閉""金融法隨堂隨練返回目錄第8章1、 單元制非銀行金融機(jī)構(gòu)有（）A、信托投資公司B、證券交易所C、保險(xiǎn)公司D、證券公司2、 我國的非銀行金融機(jī)構(gòu)包括（）A、保險(xiǎn)代理人公司B、中國郵政儲金匯業(yè)局C、信用卡公司D、投資基金管理公司3、 金融資產(chǎn)管理公司的主要經(jīng)營目標(biāo)是（）A、最大限度盈利B、最大限度保全資產(chǎn)、減少損失C、最大限度吸收存款D、最大限度?br> E、鶉諢?/td>4、 對金融資產(chǎn)管理公司有監(jiān)督管理權(quán)的是（）A、中國銀監(jiān)會B、財(cái)政部C、中國證監(jiān)會D、中國人民銀行5、 金融資產(chǎn)管理公司的業(yè)務(wù)范圍包括（）A、追償債務(wù)B、債權(quán)轉(zhuǎn)股權(quán)C、資產(chǎn)管理范圍內(nèi)的公司的上市推薦及債券、股票承銷D、發(fā)行金融債券6、 我國成立的資產(chǎn)管理公司有（）A、信達(dá)資產(chǎn)管理公司B、長城資產(chǎn)管理公司C、東方資產(chǎn)管理公司D、華融資產(chǎn)管理公司7、 我國的財(cái)務(wù)公司的服務(wù)對象是（）A、全體社會成員B、特定社區(qū)成員C、企業(yè)集團(tuán)成員D、企業(yè)工會成員8、 申請人成立財(cái)務(wù)公司的企業(yè)集團(tuán)的所有者權(quán)益不低于（）人民幣或等值的自由兌換貨幣A、5億元B、10億元C、2O億元D、30億元9、以下不屬于財(cái)務(wù)公司業(yè)務(wù)范圍的是（）A、吸收成員單位2個月的定期存款B、發(fā)行財(cái)務(wù)公司債券C、同業(yè)拆借、對成員單位辦理貸款及融資租賃D、境外外匯借款10、 申請?jiān)O(shè)立金融租賃公司最低注冊資本金為（）人民幣A、5億元B、10億元C、2O億元D、30億元11、 金融租賃公司是（）依法監(jiān)管的非銀行金融機(jī)構(gòu)A、中國人民銀行B、財(cái)政部C、中國銀監(jiān)會D、國務(wù)院12、 認(rèn)定融資租賃合同為無效的情形有（）A、出租人不具有從事融資租賃經(jīng)營范圍的B、承祖人與供貨人惡意串通，騙取出租人資金C、以融資租賃合同形式規(guī)避國家有關(guān)法律法規(guī)的D、融資租賃合同所涉及的項(xiàng)目應(yīng)當(dāng)報(bào)經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)而未經(jīng)批13、 同一企業(yè)法人可以投資（）個汽車金融公司。A、1B、2C、3D、414、 汽車金融公司董事長、總經(jīng)理及副總經(jīng)理、董事和財(cái)務(wù)總監(jiān)等的任職資格應(yīng)當(dāng)報(bào)經(jīng)（）審查核準(zhǔn)。A、中國人民銀行B、財(cái)政部C、中國銀監(jiān)會D、國務(wù)院15、 汽車金融公司資本充足率不得低于()A、4%B、7%C、8%D、10%16、 汽車金融公司對最大10家客戶的授信余額不得超過注冊資本的()A、10%B、20%C、50%D、100%17、 汽車金融公司的業(yè)務(wù)范圍包括（）A、接受境內(nèi)股東單位3個月以上期限的存款B、提供購車貸款業(yè)務(wù)C、為貸款購車提供擔(dān)保D、向金融機(jī)構(gòu)借款參考答案：1、AB2、ABCD3、B4、ABC5、ABCD6、ABCD7、C8、D9、A10、A11、C12、ABCD13、A14、C15、D16、C17、ABCD第9章1、 定期儲蓄存款在存期內(nèi)如遇利率調(diào)整，其計(jì)息方式是（）A、利率調(diào)高時(shí)分段計(jì)息，利率調(diào)低時(shí)按原利率B、按存款時(shí)利率C、按取款時(shí)利率D、按平均利率2、 以下不屬于存款合同的法律特征的是A、無名性B、消費(fèi)寄托性C、統(tǒng)一性D、實(shí)踐性3、 屬于存款支取規(guī)則的是（）。A、一般支取規(guī)則B、掛失規(guī)則C、提前支取規(guī)則D、大額現(xiàn)金支付規(guī)則4、 金融業(yè)務(wù)實(shí)踐中，存款合同表現(xiàn)為（）A、存單B、進(jìn)賬單C、對賬單D、存款合同5、 下列可以充當(dāng)貸款合同保證人的是（）A、法人的分支機(jī)構(gòu)B、國家機(jī)關(guān)C、具有代償能力的法人D、人民銀行6、 以下不屬于貸款通則所規(guī)定的借款人的是（）A、企事業(yè)法人B、其他經(jīng)濟(jì)組織C、個體工商戶D、具有限制行為能力的自然人7、 我國商業(yè)銀行法規(guī)定，商業(yè)銀行不得向關(guān)系人發(fā)放信用貸款。這里的關(guān)系人包括（）A、商業(yè)銀行的董事B、商業(yè)銀行的監(jiān)事C、商業(yè)銀行董事的近親屬D、商業(yè)銀行的信貸業(yè)務(wù)人員E商業(yè)銀行的管理人員8、 根據(jù)貸款通則的規(guī)定，有權(quán)批準(zhǔn)貸款人豁免貸款的機(jī)構(gòu)是（）A、中國人民銀行B、財(cái)政部C、國務(wù)院D、審計(jì)署9、 貼現(xiàn)銀行持未到期的已貼現(xiàn)匯票向人民銀行貼現(xiàn)，通過轉(zhuǎn)讓匯票取得人民銀行再貸款的行為稱為（）A、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)B、再貼現(xiàn)C、重貼現(xiàn)D、二次貼現(xiàn)10、 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)遵守的同業(yè)拆借資金額度規(guī)則有：（）。A、拆入資金余額與各項(xiàng)存款余額之比下得超過4B、貸款余額與存款余額的比例不得超過75%C、對同一借款人的貸款余額不得超過商業(yè)銀行資本余額的10%D、拆出資金余額與各項(xiàng)存款（扣除存款準(zhǔn)備金、備付金、聯(lián)行占款）余額之比不得超過8。11、 商業(yè)銀行的咨詢顧問類業(yè)務(wù)包括（）A、企業(yè)信息咨詢業(yè)務(wù)B、資產(chǎn)管理顧問業(yè)務(wù)C、財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)D、現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)12、 屬于商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)的是（）A、出口押匯業(yè)務(wù)B、代理理財(cái)服務(wù)C、信用證業(yè)務(wù)D、信用卡業(yè)務(wù)參考答案：1、B2、C3、ACD4、ABCD5、C6、D7、ABCDE8、C9、B10、AD11、ABCD12、ABCD關(guān)閉金融法隨堂隨練返回目錄第10章1、 票據(jù)法具有的特征有（）A、強(qiáng)行性B、技術(shù)性C、唯一性D、國際統(tǒng)一性2、 依票據(jù)法原理，票據(jù)被稱為無因證券，其含義指的是()A、取得票據(jù)無需合法原因B、轉(zhuǎn)讓票據(jù)須以向受讓方交付票據(jù)為先決條件C、占有票據(jù)即能行使票據(jù)權(quán)利，不問占有原因和資金關(guān)系D、當(dāng)事人發(fā)行、轉(zhuǎn)讓、背書等票據(jù)行為須依法定形式進(jìn)行3、 依據(jù)票據(jù)法原理，票據(jù)被稱為無因證券，其無因性是指：（）A、取得票據(jù)無需原因B、票據(jù)是否有效，與出票或轉(zhuǎn)讓原因無關(guān)C、票據(jù)行為須依法進(jìn)行D、票據(jù)不問原因4、 票據(jù)的效力主要取決于其在形式上是否符合票據(jù)法的要求，而不取決于取得票據(jù)的原因。票據(jù)因此得名為()A、債權(quán)證券B、文義證券C、流通證券D、無因證券5、 有效的匯票出票行為應(yīng)當(dāng)()A、事先由付款人在票據(jù)上做出承兌的意思表示B、有出票人或其代理人簽章C、由出票人本人親自進(jìn)行D、出票人有法人資格6、 一匯票出票人為甲，收款人為乙，承兌人為丙銀行，經(jīng)過若干次背書，現(xiàn)持票人為丁。丁向丙銀行提示付款時(shí)丙銀行發(fā)現(xiàn)面額原為50萬元，現(xiàn)變?yōu)?50萬元，從而拒絕付款。關(guān)于此事，說法正確的是()A、票據(jù)金額被篡改，票據(jù)無效B、丙銀行只須承擔(dān)支付50萬元的票據(jù)責(zé)任C、如果丁系善意取得，且支付了相應(yīng)對價(jià)，丁對丙和一切前手有權(quán)主張350萬元D、丁只能向直接前手主張票據(jù)權(quán)利7、 背書行為有效的是（）A、將匯票金額3萬元背書轉(zhuǎn)讓2萬元B、背書時(shí)記載不得轉(zhuǎn)讓C、質(zhì)押背書的被背書人作轉(zhuǎn)讓背書D、委托收款背書的被背書人作轉(zhuǎn)讓背書8、 甲公司開出支票幫乙公司支付貨款，在“用途”一欄注明“代乙付貨款”。甲的行為（）A、構(gòu)成票據(jù)代理，持票人若被銀行拒絕付款，其有權(quán)向乙公司主張票據(jù)權(quán)利B、構(gòu)成票據(jù)代理，此支票的出票人是乙公司C、構(gòu)成票據(jù)代理，但票據(jù)責(zé)任仍然由甲承擔(dān)D、不構(gòu)成票據(jù)代理9、 甲公司向乙銀行交付35萬元，申請簽發(fā)銀行匯票向丙公司付款。這份匯票的當(dāng)事人為A、出票人乙銀行，付款人乙銀行，收款人丙公司B、出票人甲公司，付款人甲公司，收款人丙公司C、出票人甲公司，付款人乙銀行，收款人丙公司D、出票人乙銀行，付款人甲公司，收款人丙公司10、 某人將匯票無償背書轉(zhuǎn)讓給他人，但同時(shí)記載不擔(dān)保該匯票獲得付款。根據(jù)我國票據(jù)法()A、此記載有效，后手不能向該背書人追索B、此記載無效，后手對該背書人享有追索權(quán)C、無償轉(zhuǎn)讓票據(jù)的，背書人無擔(dān)保后手匯票權(quán)利實(shí)現(xiàn)的義務(wù)D、這是附條件背書，背書無效11、 出票必須具備的三個要件是（）A、開票B、背書C、要式D、交付12、 根據(jù)我國票據(jù)法，屬于匯票的相對必要記載事項(xiàng)的有（）A、付款日期B、付款地C、出票地D、出票人13、 屬于票據(jù)債務(wù)人的有()A、出票人B、背書人C、保證人D、承兌人E.支票付款人14、 關(guān)于票據(jù)權(quán)利取得的說法，正確的是（）A、只有按照票據(jù)法規(guī)定的方式取得票據(jù)，才能取得票據(jù)權(quán)利B、票據(jù)是完全有價(jià)證券，持有票據(jù)者即享有票據(jù)權(quán)利C、只有支付對價(jià)者才能取得票據(jù)權(quán)利D、以偷盜手段取得票據(jù)的，不享有票據(jù)權(quán)利15、 根據(jù)我國有關(guān)規(guī)定，不可以掛失止付的票據(jù)有()A、未記載付款人的票據(jù)B、無法確定付款人的票據(jù)C、未填明代理付款人的銀行匯票D、銀行本票E未承兌的商業(yè)匯票16、 屬于票據(jù)法上對物的抗辯事由的有（）A、持票人取得票據(jù)時(shí)未支付對價(jià)B、票據(jù)金額大小寫不一致C、票據(jù)背書不連續(xù)D、票據(jù)未到期E票據(jù)債務(wù)人欠缺票據(jù)行為能力17、 甲向乙簽發(fā)支票，因合同總價(jià)未確定，故支票金額未填寫。甲與乙商定，金額由乙根據(jù)實(shí)際發(fā)貨數(shù)量補(bǔ)充填寫。后來實(shí)際發(fā)生的貨款為21萬元，但乙將金額填為24萬元，并將支票轉(zhuǎn)讓給丙。對此，正確的說法是()A、乙違反誠信原則填寫票據(jù)，票據(jù)無效B、乙違反甲之授權(quán)，填寫無效，應(yīng)按實(shí)際發(fā)生的貨款確定票據(jù)金額C、甲可以以乙濫用填充權(quán)為由對丙提出抗辯D、乙補(bǔ)充填寫的支票有效18、 出票地在英國，背書行為發(fā)生在日本，持票人為新加坡人，付款地在上海。依我國票據(jù)法，決定持票人追索權(quán)行使期限的法律是（）A、日本法B、英國法C、新加坡法D、中國法19、 甲公司在向銀行申請貸款時(shí)以銀行承兌匯票作質(zhì)押擔(dān)保。票據(jù)質(zhì)押的生效要件是（）A、甲公司須和銀行簽訂票據(jù)質(zhì)押合同B、甲公司只須將匯票交付銀行占有即可C、甲公司應(yīng)向銀行作轉(zhuǎn)讓背書D、甲公司須在票據(jù)上作質(zhì)押背書20、 某人拾得一現(xiàn)金支票，持偽造身份證向銀行提示付款成功。關(guān)于銀行的責(zé)任，正確的說法是（）A、銀行對真正權(quán)利人的付款義務(wù)是絕對責(zé)任，不可免除B、銀行必須對提示付款人身份的真實(shí)性作實(shí)質(zhì)審查，否則不能免除其向真正權(quán)利人的票據(jù)責(zé)任C、銀行對提示付款人身份的真實(shí)性進(jìn)行附帶審查，可以免除其向真正權(quán)利人的票據(jù)責(zé)任D、銀行應(yīng)要求持票人出具證據(jù)證明其票據(jù)取得的原因合法，否則銀行不能免除票據(jù)責(zé)任參考答案：1、ABD2、C3、B4、D5、B6、B7、B8、D9、A10、B11、ACD12、ABC13、ABCDE14、D15、ABC16、BCDE17、D18、B19、D20、C第11章1、 以下不屬于證券法的基本原則的是（）A、合法性原則B、分業(yè)經(jīng)營與分業(yè)管理原則C、統(tǒng)一性原則D、審計(jì)監(jiān)督原則2、 證券法的調(diào)整對象是（）A、證券發(fā)行關(guān)系B、證券融資關(guān)系C、證券收益關(guān)系D、證券流通關(guān)系3、 根據(jù)證券對權(quán)利人指定方法的不同，可分為（）A、無記名證券B、指示證券C、完全證券D、記名證券4、 證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的注冊資本應(yīng)當(dāng)不低于()人民幣A、4000萬B、5000萬C、1億元D、2億元5、 中國證監(jiān)會可以聘請具有證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計(jì)師事務(wù)所，對證券公司進(jìn)行專項(xiàng)審計(jì)或稽核，有關(guān)費(fèi)用由()支付。A、證券公司B、中國證監(jiān)會C、會計(jì)師事務(wù)所D、證券業(yè)協(xié)會6、 證券公司債權(quán)人依法向法院申請證券公司破產(chǎn)的，證券公司必須在得知該事實(shí)之日起()個工作日內(nèi)報(bào)告中國證監(jiān)會。A、1B、2C、3D、47、 不屬于我國證券法禁止的欺騙客戶行為有（）A、違背客戶的想法為其買賣證券B、不在規(guī)定時(shí)間內(nèi)向客戶提供交易的書面確認(rèn)文件C、挪用客戶所委托買賣的證券或者客戶賬戶上的資金D、私自買賣客戶賬戶上的證券，或者假借客戶的名義買賣證券8、 以募集方式設(shè)立股份有限公司，申請發(fā)行境內(nèi)上市外資股的，發(fā)起人出資總額不少于人民幣（）A、1億元B、1.5億元C、2億元D、2.5億元9、 某公司擬首次發(fā)行1億股A股，根據(jù)現(xiàn)行證券法的規(guī)定，應(yīng)當(dāng)選擇的方式是（）A、本公司自銷發(fā)行B、由開戶銀行代銷發(fā)行C、由單個證券公司承銷發(fā)行D、由承銷團(tuán)承銷發(fā)行10、 股票發(fā)行人申請其發(fā)行的股票上市，股票發(fā)行人股本總額不少于人民幣（）A、3000萬元B、5000萬元C、1億元D、1.5億元11、 為股票發(fā)行出具審計(jì)報(bào)告、資產(chǎn)評估報(bào)告、法律意見書等文件的有關(guān)專業(yè)人員，在該股票承銷期內(nèi)和期滿后()內(nèi)，不得購買或者持有該股票A、1個月B、3個月C、6個月D、1年12、 依據(jù)我國金融法律法規(guī)的規(guī)定，股票發(fā)行人如申請其發(fā)行的股票在證券交易所上市的，則其股本總額至少應(yīng)達(dá)到的數(shù)額是（）A、3000萬元B、4000萬元C、5000萬元D、6000萬元13、 證券承銷商首先以較低的價(jià)格將發(fā)行人擬發(fā)行的證券一次性全部購買，然后以較高的價(jià)格將證券在市場上銷售給投資者。這種承銷方式稱為（）A、單獨(dú)承銷B、聯(lián)合承銷C、全額包銷D、余額包銷14、 發(fā)起人持有本公司股份，自公司成立之日起（）年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓A、1年B、2年C、3年D、4年15、 申請上市的公司債券必須符合的條件有（）A、債券的期限在1年以上B、公司債券實(shí)際發(fā)行額不少于人民幣5000萬元C、最近年平均可分配利潤足以支付公司債券1年的利息D、籌集的資金用途符合國家產(chǎn)業(yè)政策E債券的利率不低于年利率10%16、 證券交易所的職能不包括（）A、提供證券交易的場所和設(shè)施B、股權(quán)登記C.接受上市申請、安排證券上市C、組織、監(jiān)督證券交易17、 證券發(fā)行審批制度目前的類型有（）A、交易制B、注冊制C、定價(jià)制D、核準(zhǔn)制18、 證券的發(fā)行按照發(fā)行對象的范圍不同分為（）A、公開發(fā)行B、上網(wǎng)發(fā)行C、非公開發(fā)行D、網(wǎng)下發(fā)行19、 債券上市程序包括()A、上市申請B、上市核準(zhǔn)C、安排上市D、上市公告20、 經(jīng)紀(jì)類證券公司的業(yè)務(wù)范圍包括（）A、證券的代理買賣B、代理證券的還本付息、分紅派息C、證券代保管、鑒證D、代理登記開戶參考答案：1、C2、B3、ABD4、C5、B6、A7、A8、B9、D10、B11、C12、C13、C14、C15、ABCD16、ACD17、BD18、AC19、ABCD20、ABCD關(guān)閉金融法隨堂隨練返回目錄第12章1、 我國調(diào)整財(cái)產(chǎn)信托民事活動中當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)的基本法律是（）A、金融信托投資機(jī)構(gòu)管理暫行規(guī)定B、中華人民共和國證券法C、中華人民共和國信托法D、金融信托投資公司委托貸款業(yè)務(wù)規(guī)定2、 以信托法律關(guān)系主體作為分類標(biāo)準(zhǔn)，信托可以分為個人信托、雇員受益信托、公司法人信托以及（）A、公益信托B、貿(mào)易信托C、不動產(chǎn)信托D、金融信托3、 根據(jù)信托事項(xiàng)的法律立場不同信托可分類為（）A、民事信托B、自益信托C、金錢信托D、商事信托4、 下列信托設(shè)立目的中屬于公益信托的是（）A、發(fā)展教育、科技、文化、藝術(shù)事業(yè)B、救濟(jì)貧困C、發(fā)展環(huán)境?br> D、亂?br> E、證券投資5、 信托業(yè)務(wù)主要有（）A、信托存款B、信托貸款C、金融租賃D、代理業(yè)務(wù)E.經(jīng)濟(jì)咨詢6、 下列財(cái)產(chǎn)中可作為信托財(cái)產(chǎn)使用的是（）A、麻醉品B、放射物品C、國家級文物D、軟件版權(quán)7、 設(shè)立信托公司應(yīng)由（）審查批準(zhǔn)。A、財(cái)政部B、中國保監(jiān)會C、中國證監(jiān)會D、中國人民銀行8、 下列選項(xiàng)中可以充當(dāng)信托公司注冊資本的是（）A、實(shí)繳貨幣資本B、不動產(chǎn)C、有價(jià)證券D、以抵押或質(zhì)押的財(cái)產(chǎn)折抵成貨幣資本充當(dāng)9、 按照我國法律的規(guī)定信托公司的組織形式必須是（）A、有限責(zé)任公司B、國有獨(dú)資公司C、股份有限公司D、兩合公司10、 目前資金信托是我國信托業(yè)最主要的業(yè)務(wù)，它包括（）A、信托存款B、信托貸款C、委托投資D、信托投資參考答案：1、C2、A3、AD4、ABC5、ABCDE6、D7、D8、A9、AC10、ABCD關(guān)閉金融法隨堂隨練返回目錄第13章1、 以下敘述不正確的是（）A、保險(xiǎn)是一種經(jīng)濟(jì)保障制度B、保險(xiǎn)是一種具有經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償性質(zhì)的法律制度C、是一種雙務(wù)有償?shù)暮贤P(guān)系D、保險(xiǎn)具有強(qiáng)制性2、 保險(xiǎn)期間內(nèi)發(fā)生保險(xiǎn)責(zé)任范圍內(nèi)的損失，應(yīng)由第三者負(fù)責(zé)賠償?shù)?，如果投保方向保險(xiǎn)方提出賠償要求，保險(xiǎn)方應(yīng)該（）A、在第三者無力賠償時(shí)，保險(xiǎn)方才予以賠償B、在查明第三者尚未對投保方承擔(dān)賠償責(zé)任時(shí)，保險(xiǎn)方才予以賠償C、保險(xiǎn)方不予賠償D保險(xiǎn)方先予以賠償，然后取得代位追償權(quán)3、 保險(xiǎn)人收到被保險(xiǎn)人或者受益人的賠償或者給付保險(xiǎn)金的請求后，應(yīng)當(dāng)及時(shí)做出核定，對屬于保險(xiǎn)責(zé)任的，應(yīng)在與被保險(xiǎn)人或者受益人達(dá)成有關(guān)賠償或者給付保險(xiǎn)金額的協(xié)議后（）日內(nèi)，履行賠償或者給付保險(xiǎn)金義務(wù)。A、30B、20C、10D、54、 下列關(guān)于保險(xiǎn)價(jià)值的說法錯誤的一項(xiàng)是（）A、保險(xiǎn)金額不得超過保險(xiǎn)價(jià)值B、如果超過的，則超過的部分無效，被保險(xiǎn)人不得對超過部分請求賠償。C、保險(xiǎn)金額低于保險(xiǎn)價(jià)值的，除合同另有約定外，保險(xiǎn)人按照保險(xiǎn)金額與保險(xiǎn)價(jià)值的比例承擔(dān)賠償責(zé)任D、在人身保險(xiǎn)中，保險(xiǎn)金額也要由保險(xiǎn)價(jià)值來確定5、 某企業(yè)與保險(xiǎn)公司簽訂一份財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合同，保險(xiǎn)標(biāo)的為該企業(yè)的廠房和設(shè)備，保險(xiǎn)費(fèi)50萬元。合同生效后第3個月，該企業(yè)謊稱廠房內(nèi)的設(shè)備被盜，向保險(xiǎn)公司提出賠償請求。依法律規(guī)定，保險(xiǎn)公司解除了保險(xiǎn)合同，對50萬元保險(xiǎn)費(fèi)的正確處理辦法是（）A、不退還全部保險(xiǎn)費(fèi)B、只退還減去3個月后剩余部分的保險(xiǎn)費(fèi)C、應(yīng)退還全部保險(xiǎn)費(fèi)D、應(yīng)退還保險(xiǎn)費(fèi)及其利息6、 某公司投保財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)200萬元，在一次屬于保險(xiǎn)責(zé)任范圍內(nèi)的火災(zāi)事故中，實(shí)際遭受損失為195萬元，為保護(hù)和搶救財(cái)產(chǎn)支出必要費(fèi)用10萬元，為確認(rèn)保險(xiǎn)損失交付的評估費(fèi)用5萬元。保險(xiǎn)公司應(yīng)賠償（）A、195萬元B、200萬元C、205萬元D、210萬元7、 下列各項(xiàng)中不屬于財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的是（）A、貨物運(yùn)輸保險(xiǎn)B、工程保險(xiǎn)C、責(zé)任保險(xiǎn)、D生存保險(xiǎn)8、 (）是保險(xiǎn)人預(yù)先備制以供投保人提出保險(xiǎn)要約時(shí)使用的格式文書。A、投保單B、保險(xiǎn)單C、保險(xiǎn)憑證D、暫保單9、 根據(jù)我國保險(xiǎn)法的規(guī)定，投保人對下列哪些人員具有保險(xiǎn)利益（）A、本人及其配偶B子女C父母B、與投保人有撫養(yǎng)、贍養(yǎng)或者扶養(yǎng)關(guān)系的家庭其他成員10、 根據(jù)我國保險(xiǎn)法的規(guī)定，投保人的主要義務(wù)包括（）A、投保時(shí)告知保險(xiǎn)人所有自身情況B、危險(xiǎn)、事故的補(bǔ)救和通知義務(wù)C、在保險(xiǎn)標(biāo)的的危險(xiǎn)增加時(shí)通知保險(xiǎn)人D、按時(shí)交付保險(xiǎn)費(fèi)11、 保險(xiǎn)合同成立后，可能導(dǎo)致保險(xiǎn)合同無效的原因有（）A、簽訂保險(xiǎn)合同的當(dāng)事人的主體資格不符合法律的規(guī)定B、投保人不按照合同約定的時(shí)間交納保險(xiǎn)費(fèi)C、保險(xiǎn)合同訂立過程中存在保險(xiǎn)欺詐行為D、保險(xiǎn)事故發(fā)生后，投保人沒有采取必要的措施避免損失的擴(kuò)大12、 財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)中保險(xiǎn)利益的構(gòu)成條件有（）A、須為法律上承認(rèn)的利益B、須為確定利益C、須表現(xiàn)為具體的財(cái)產(chǎn)形態(tài)D、須為金錢利益，凡不能以金錢計(jì)算的利益不能作為保險(xiǎn)利益13、 財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合同中，保險(xiǎn)責(zé)任開始后，當(dāng)事人不得解除合同的是（）A、貨物運(yùn)輸保險(xiǎn)合同B家庭財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合同C運(yùn)輸工具航程保險(xiǎn)合同D企業(yè)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合同14、 除保險(xiǎn)法另有規(guī)定或者保險(xiǎn)合同另有約定外，保險(xiǎn)合同成立后，下列關(guān)于合同解除的表述正確的是（）A、投保人可以解除合同B、保險(xiǎn)人可以解除合同C、投保人可以不解除合同D、保險(xiǎn)人不可以解除合同15、 劉某購新車一輛后投了財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)，保險(xiǎn)價(jià)值10萬元。某日，劉某開車時(shí)被司機(jī)王某違章駕駛的卡車撞壞，造成損失2萬元。下列表述中正確的是（）A、劉某既可向王某索賠，也可選擇要保險(xiǎn)公司賠償B、若保險(xiǎn)公司向劉某支付了賠償保險(xiǎn)金，則劉某不得再向王某索賠C、王某向劉某支付了賠償費(fèi)，則劉某仍有權(quán)再向保險(xiǎn)公司索賠D、若劉某放棄對王某的索賠權(quán)，則保險(xiǎn)公司不承擔(dān)賠償保險(xiǎn)金的責(zé)任16、 三年前，陳某以其8歲的兒子陳東為被保險(xiǎn)人投了一份五年期的人身保險(xiǎn)，未指定受益人。去年9月，陳東患病住院，由于醫(yī)院的重大失誤，致使陳東手術(shù)后落了個終身殘疾。依照保險(xiǎn)法，下列陳述正確的是（）A、保險(xiǎn)公司應(yīng)向陳東支付保險(xiǎn)金，并且不得向醫(yī)院追償B、保險(xiǎn)公司在向陳東支付保險(xiǎn)金后取得向醫(yī)院代位追償?shù)臋?quán)利C、投保之際若未經(jīng)被保險(xiǎn)人陳東的書面同意，保險(xiǎn)合同無效D、若陳東不幸死亡，則受益人為陳某及其配偶17、 完整的保險(xiǎn)合同關(guān)系的客體包括：（）。A、保險(xiǎn)標(biāo)的B、可保利益C、保險(xiǎn)危險(xiǎn)D、保險(xiǎn)事故18、 下列行為中，不須金融監(jiān)管部門批準(zhǔn)即可進(jìn)行的是（）A、設(shè)立保險(xiǎn)公司B、保險(xiǎn)公司在境內(nèi)外設(shè)立代表機(jī)構(gòu)C、保險(xiǎn)公司增減注冊資本金D、保險(xiǎn)公司招募中層干部19、 經(jīng)營人壽保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的保險(xiǎn)公司，應(yīng)當(dāng)按照（）提取未到期責(zé)任準(zhǔn)備金。A、自留保險(xiǎn)費(fèi)的50%B、有效的人壽保險(xiǎn)單的全部凈值C、自留保險(xiǎn)費(fèi)的35%D、自留保險(xiǎn)費(fèi)的25%20、 專業(yè)代理人是指專門從事保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)的保險(xiǎn)代理公司，這種公司的組織形式必須是（）A、有限責(zé)任公司B、股份有限公司C、國有獨(dú)資公司D、沒有限制21、 保險(xiǎn)公司成立后應(yīng)當(dāng)按照其注冊資本總額的（）提取保證金，存入保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)指定的銀行，除保險(xiǎn)公司清算時(shí)用于清償債務(wù)外，不得動用A、10B、20C、30D、40%22、 我國保險(xiǎn)公司可采取的組織形式有（）A、有限責(zé)任公司B、股份有限責(zé)任公司C、合伙企業(yè)D、國有獨(dú)資公司23、 保險(xiǎn)公司成立后須按照其注冊資本金總額的（）提取保證金，存入保監(jiān)會指定的銀行。A、20%B、30%C、25%D、10%參考答案：1、D2、D3、C4、D5、A6、B7、D8、A9、ABCD10、BCD11、AC12、ABD13、AC14、AD15、ABD16、AD17、ABCD18、D19、B20、A21、B22、BD23、A