東財(cái)金融法完整隨堂隨練題庫(kù)在線作業(yè)答案.docx

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1、東財(cái)金融法隨堂隨練題庫(kù)及答案(2012-08-31 13:33:53)轉(zhuǎn)載第1章1、 金融法律關(guān)系的客體是指（）A、金融業(yè)B、金融市場(chǎng)C、金融工具D、金融體系2、 下列不屬于金融法律關(guān)系客體的是（）A、證券B、金銀C、財(cái)產(chǎn)D、貨幣參考答案：1、C2、C關(guān)閉金融法隨堂隨練返回目錄第2章1、 2003年4月，中國(guó)人民銀行進(jìn)行機(jī)構(gòu)改革，新增加的職能部門是（）A、反洗錢局B、管理信貸征信局C、資金安全局D、現(xiàn)金管理局2、 中國(guó)人民銀行作為我國(guó)大陸的中央銀行，可以采用的貨幣政策工具包括（）A、存款準(zhǔn)備金B(yǎng)、中央銀行基準(zhǔn)利率C、再貼現(xiàn)D、向商業(yè)銀行提供貸款E公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)3、 下列不屬于中國(guó)人民銀行的職能是

2、（）A、發(fā)行的銀行B、銀行的銀行C、企業(yè)的銀行D、政府的銀行4、 下列關(guān)于中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)的論述正確的為（）A、分支機(jī)構(gòu)是按照行政區(qū)劃分來設(shè)立的B、分支機(jī)構(gòu)沒有獨(dú)立的法人地位C、分支機(jī)構(gòu)的日常工作由總行統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)D、分支機(jī)構(gòu)是總行的派出機(jī)構(gòu)5、 我國(guó)貨幣政策的目標(biāo)是（）A、穩(wěn)定物價(jià)B、充分就業(yè)C、平衡國(guó)際收支D、保持幣值穩(wěn)定，并以此促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)6、 中國(guó)人民銀行實(shí)現(xiàn)貨幣政策目標(biāo)運(yùn)用的貨幣政策工具（）A、存款準(zhǔn)備金B(yǎng)、再貼現(xiàn)政策C、公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)D、利率參考答案：1、AB2、ABCDE3、C4、BCD5、D6、ABC關(guān)閉金融法隨堂隨練返回目錄第3章1、 如果銀監(jiān)法與駐外銀行機(jī)構(gòu)所在國(guó)法律規(guī)定相沖

3、突的，按照屬地優(yōu)先原則，優(yōu)先適用（）A、駐外機(jī)構(gòu)所在地的法律B、駐外機(jī)構(gòu)本國(guó)的法律C、中國(guó)的法律D、行為人所在國(guó)法律2、 發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)已經(jīng)或者可能發(fā)生信用危機(jī)，嚴(yán)重影響存款人和其他客戶合法權(quán)益的，應(yīng)當(dāng)由（）依法對(duì)該金融機(jī)構(gòu)實(shí)行接管。A、中國(guó)人民銀行B、銀監(jiān)會(huì)C、財(cái)政部D、國(guó)家計(jì)委3、 下列哪些屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)違法（）A、未經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)的B、未經(jīng)批準(zhǔn)變更、終止銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的C、違反規(guī)定從事未經(jīng)批準(zhǔn)或者未備案的業(yè)務(wù)活動(dòng)D、違反規(guī)定提高或者降低存款利率、貸款利率的4、 中國(guó)銀監(jiān)會(huì)的法律地位是（）A、企業(yè)法人B、社會(huì)團(tuán)體C、行政監(jiān)管部門D、行業(yè)協(xié)會(huì)5、 銀監(jiān)會(huì)有義務(wù)對(duì)中國(guó)銀

4、行提請(qǐng)監(jiān)管的對(duì)象進(jìn)行監(jiān)管，在收到建議之日起（）內(nèi)予以回復(fù)。A、90天B、60天C、30天D、15天6、 銀監(jiān)法制定的監(jiān)管銀行業(yè)的基本制度和措施，主要有（）A、銀監(jiān)會(huì)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)行使監(jiān)管權(quán)力以銀監(jiān)法為依據(jù)。B、銀監(jiān)會(huì)依法、獨(dú)立行使對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管權(quán)力。C、針對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的不同問題采取靈活的、遞進(jìn)的糾正措施和處罰措施D、銀監(jiān)會(huì)行使監(jiān)管權(quán)力由必要的監(jiān)督和問責(zé)制約。7、 銀行業(yè)監(jiān)督管理法調(diào)整的對(duì)象有（）A、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)B、非銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)C、駐外銀行業(yè)機(jī)構(gòu)D、中國(guó)人民銀行8、 銀監(jiān)會(huì)對(duì)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)監(jiān)管的法律性質(zhì)是（）A、決定批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)設(shè)立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)B、審查注冊(cè)資本C、監(jiān)管其組織

5、行為的合法性D、監(jiān)管其業(yè)務(wù)行為的安全性9、 擬擔(dān)任董事和高管的人員，由金融機(jī)構(gòu)報(bào)銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，后者須在收到申請(qǐng)文件之日起（）內(nèi)決定批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)。A、90天B、60天C、30天D、15天10、 銀監(jiān)會(huì)對(duì)商業(yè)銀行和其他非銀行金融機(jī)構(gòu)的檢查包括（）A、抽查B、不定期檢查C、金融機(jī)構(gòu)年檢D、專題檢查參考答案：1、A2、B3、ABCD4、C5、C6、ABCD7、ABC8、CD9、C10、BCD關(guān)閉金融法隨堂隨練返回目錄第4章1、 票面殘缺不超過1/5的人民幣（）A、可全額兌換B、可兌換4/5C、可半數(shù)兌換D、不予兌換2、 殘缺的人民幣由（）收回、銷毀A、中國(guó)人民銀行B、國(guó)有獨(dú)資商業(yè)銀行C、儲(chǔ)蓄所D、財(cái)政

6、部3、 我國(guó)人民幣的發(fā)行原則是()A、經(jīng)濟(jì)發(fā)行的原則B、計(jì)劃發(fā)行的原則C、分散發(fā)行的原則D、發(fā)行貯備的原則E定向發(fā)行的原則4、 依據(jù)我國(guó)金融法律法規(guī)的規(guī)定，殘損人民幣的兌換標(biāo)準(zhǔn)為()A、超額兌換B、全額兌換C、半額兌換D、比例兌換E不予兌換5、 我國(guó)對(duì)人民幣的保護(hù)包括（）A、禁止偽造人民幣B、禁止變?cè)烊嗣駧臗、禁止代幣票券D、禁止使用人民幣作為宣傳材料6、 （）等行為是違反人民幣圖樣的法律規(guī)定的行為A、印制代幣票券B、使用人民幣制作商品C、使用人民幣作為祭拜物品D、使用人民幣裝飾工藝品7、 利用涂改、粘貼、拼接等手段無(wú)中生有或者以小變大的非法改變貨幣的外形或面額的犯罪行為定為（）A、變?cè)炱睋?jù)罪

7、B、偽造票據(jù)罪C、變?cè)熵泿抛顳、偽造貨幣罪參考答案：1、A2、A3、AB4、BCE5、ABCD6、BCD7、C關(guān)閉金融法隨堂隨練返回目錄第5章1、 下列不屬于國(guó)際收支的資本項(xiàng)目是（）A、證券投資B、私人長(zhǎng)期投資C、政府間長(zhǎng)期借貸D、單方面轉(zhuǎn)移收支2、 以下不屬于外匯管理?xiàng)l例規(guī)定的外匯形式的是（）A、外國(guó)貨幣B、外幣有價(jià)證券C、外國(guó)房地產(chǎn)D、特別提款權(quán)3、 下列各項(xiàng)中屬于我國(guó)外匯管理?xiàng)l例規(guī)定的外匯的有（）A、美元B、美元匯票C、美元債券D、歐元E特別提款權(quán)4、 我國(guó)現(xiàn)行的人民幣匯率制度為（）A、固定匯率制B、多重匯率制C、自由浮動(dòng)匯率制D、管理浮動(dòng)匯率制5、 下列行為屬于逃匯的有（）A、擅自將外

8、匯存放在境外的B、不按規(guī)定將外匯賣給外匯指定銀行。C、擅自將外匯匯出或攜帶出境D、擅自將外幣存款憑證、外幣有價(jià)證券攜帶或者郵寄出境參考答案：1、D2、C3、ABCDE4、D5、ABCD第6章1、 我國(guó)商業(yè)銀行法規(guī)定的商業(yè)銀行的資產(chǎn)流動(dòng)性比例不得低于（）A、30B、25C、20D、352、 商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)原則（）A、依法經(jīng)營(yíng)原則B、安全性原則C、流動(dòng)性原則D、盈利性原則3、 違反商業(yè)銀行法所應(yīng)承擔(dān)的法律責(zé)任包括：（）。A、經(jīng)濟(jì)責(zé)任B、民事責(zé)任C、行政責(zé)任D、刑事責(zé)任4、 根據(jù)2OO3年修改后的商業(yè)銀行法，可以對(duì)商業(yè)銀行實(shí)施接管的機(jī)構(gòu)是（）A、中國(guó)人民銀行B、國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)C、國(guó)務(wù)院D、

9、財(cái)政部5、 銀行與客戶關(guān)系的原則是()A、平等原則B、公平原則C、自愿原則D、信用原則E效益性原則6、 商業(yè)銀行破產(chǎn)清算時(shí)，在支付清算費(fèi)用，所欠職工工資和勞動(dòng)保險(xiǎn)費(fèi)用后，應(yīng)優(yōu)先支付（）A、稅金B(yǎng)、存款利息C、單位存款D、個(gè)人儲(chǔ)蓄存款本金和利息7、 我國(guó)商業(yè)銀行法規(guī)定，設(shè)立農(nóng)村合作商業(yè)銀行的最低注冊(cè)資本數(shù)額為人民幣（）A、3000萬(wàn)元B、5000萬(wàn)元C、1億元D、10億元8、 依據(jù)我國(guó)商業(yè)銀行法的規(guī)定，設(shè)立商業(yè)銀行的最低注冊(cè)資本數(shù)額是人民幣()A、1億元B、5億元C、10億元D、20億元9、 商業(yè)銀行的三大業(yè)務(wù)是（）A、負(fù)債業(yè)務(wù)B、資產(chǎn)業(yè)務(wù)C、中間業(yè)務(wù)D、貸款業(yè)務(wù)10、 儲(chǔ)蓄存款的原則（）A、存

10、款自愿B、取款自由C、存款有息D、為儲(chǔ)戶保密11、 根據(jù)我國(guó)現(xiàn)行銀行法的規(guī)定，商業(yè)銀行在我國(guó)境內(nèi)不得從事的業(yè)務(wù)有：（）。A、吸收公眾存款B、向企業(yè)投資C、發(fā)行金融債券D、投資于非自用不動(dòng)產(chǎn)12、 “為儲(chǔ)戶保密”原則的含義是（）A、銀行應(yīng)當(dāng)拒絕任何單位和個(gè)人的查詢B、銀行應(yīng)當(dāng)拒絕人民銀行以外的任何單位和個(gè)人的查詢C、銀行應(yīng)當(dāng)拒絕除商業(yè)銀行以外的任何單位和個(gè)人的查詢D、銀行應(yīng)當(dāng)拒絕法律規(guī)定的公檢法等部門以外的任何單位和個(gè)人的查詢13、 依據(jù)我國(guó)商業(yè)銀行法的規(guī)定，商業(yè)銀行總行撥付給各分支機(jī)構(gòu)的營(yíng)運(yùn)資金額的總和，不得超過總行注冊(cè)資本金額的()A、20B、30C、60D、80參考答案：1、B2、BCD3

11、、BCD4、B5、ABCD6、D7、B8、C9、ABC10、ABCD11、BD12、D13、C關(guān)閉金融法隨堂隨練返回目錄第7章1、 政策性銀行的主要的資金來源包括（）A、財(cái)政撥款B、發(fā)行政策性金融債券C、向公眾吸收存款D、吸收商業(yè)銀行存款2、 我國(guó)建立了三家政策性銀行，不包括（）A、國(guó)家開發(fā)銀行B、中國(guó)進(jìn)出口銀行C、中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行D、中國(guó)建設(shè)銀行3、 國(guó)家開發(fā)銀行的注冊(cè)資本由（）核撥。A、財(cái)政部B、中國(guó)人民銀行C、國(guó)資委D、銀監(jiān)會(huì)4、 國(guó)家開發(fā)銀行可以經(jīng)營(yíng)的外匯業(yè)務(wù)有（）A、外匯存款B、外匯貸款C、外匯還款D、國(guó)際結(jié)算5、 中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行資金來源主要有()A、資本金B(yǎng)、發(fā)行金融債券C、財(cái)政

12、支農(nóng)資金D、中國(guó)人民銀行的再貸款和境外籌資6、 中國(guó)進(jìn)出口銀行的注冊(cè)資本為（）A、33.8億B、50億C、48億D、80億參考答案：1、CD2、D3、A4、ABCD5、ABCD6、A關(guān)閉金融法隨堂隨練返回目錄第8章1、 單元制非銀行金融機(jī)構(gòu)有（）A、信托投資公司B、證券交易所C、保險(xiǎn)公司D、證券公司2、 我國(guó)的非銀行金融機(jī)構(gòu)包括（）A、保險(xiǎn)代理人公司B、中國(guó)郵政儲(chǔ)金匯業(yè)局C、信用卡公司D、投資基金管理公司3、 金融資產(chǎn)管理公司的主要經(jīng)營(yíng)目標(biāo)是（）A、最大限度盈利B、最大限度保全資產(chǎn)、減少損失C、最大限度吸收存款D、最大限度?br E、鶉諢?/td4、 對(duì)金融資產(chǎn)管理公司有監(jiān)督管理權(quán)的是（）A、

13、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)B、財(cái)政部C、中國(guó)證監(jiān)會(huì)D、中國(guó)人民銀行5、 金融資產(chǎn)管理公司的業(yè)務(wù)范圍包括（）A、追償債務(wù)B、債權(quán)轉(zhuǎn)股權(quán)C、資產(chǎn)管理范圍內(nèi)的公司的上市推薦及債券、股票承銷D、發(fā)行金融債券6、 我國(guó)成立的資產(chǎn)管理公司有（）A、信達(dá)資產(chǎn)管理公司B、長(zhǎng)城資產(chǎn)管理公司C、東方資產(chǎn)管理公司D、華融資產(chǎn)管理公司7、 我國(guó)的財(cái)務(wù)公司的服務(wù)對(duì)象是（）A、全體社會(huì)成員B、特定社區(qū)成員C、企業(yè)集團(tuán)成員D、企業(yè)工會(huì)成員8、 申請(qǐng)人成立財(cái)務(wù)公司的企業(yè)集團(tuán)的所有者權(quán)益不低于（）人民幣或等值的自由兌換貨幣A、5億元B、10億元C、2O億元D、30億元9、以下不屬于財(cái)務(wù)公司業(yè)務(wù)范圍的是（）A、吸收成員單位2個(gè)月的定期存款B、發(fā)

14、行財(cái)務(wù)公司債券C、同業(yè)拆借、對(duì)成員單位辦理貸款及融資租賃D、境外外匯借款10、 申請(qǐng)?jiān)O(shè)立金融租賃公司最低注冊(cè)資本金為（）人民幣A、5億元B、10億元C、2O億元D、30億元11、 金融租賃公司是（）依法監(jiān)管的非銀行金融機(jī)構(gòu)A、中國(guó)人民銀行B、財(cái)政部C、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)D、國(guó)務(wù)院12、 認(rèn)定融資租賃合同為無(wú)效的情形有（）A、出租人不具有從事融資租賃經(jīng)營(yíng)范圍的B、承祖人與供貨人惡意串通，騙取出租人資金C、以融資租賃合同形式規(guī)避國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)的D、融資租賃合同所涉及的項(xiàng)目應(yīng)當(dāng)報(bào)經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)而未經(jīng)批13、 同一企業(yè)法人可以投資（）個(gè)汽車金融公司。A、1B、2C、3D、414、 汽車金融公司董事長(zhǎng)、總經(jīng)理

15、及副總經(jīng)理、董事和財(cái)務(wù)總監(jiān)等的任職資格應(yīng)當(dāng)報(bào)經(jīng)（）審查核準(zhǔn)。A、中國(guó)人民銀行B、財(cái)政部C、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)D、國(guó)務(wù)院15、 汽車金融公司資本充足率不得低于()A、4%B、7%C、8%D、10%16、 汽車金融公司對(duì)最大10家客戶的授信余額不得超過注冊(cè)資本的()A、10%B、20%C、50%D、100%17、 汽車金融公司的業(yè)務(wù)范圍包括（）A、接受境內(nèi)股東單位3個(gè)月以上期限的存款B、提供購(gòu)車貸款業(yè)務(wù)C、為貸款購(gòu)車提供擔(dān)保D、向金融機(jī)構(gòu)借款參考答案：1、AB2、ABCD3、B4、ABC5、ABCD6、ABCD7、C8、D9、A10、A11、C12、ABCD13、A14、C15、D16、C17、ABCD第

16、9章1、 定期儲(chǔ)蓄存款在存期內(nèi)如遇利率調(diào)整，其計(jì)息方式是（）A、利率調(diào)高時(shí)分段計(jì)息，利率調(diào)低時(shí)按原利率B、按存款時(shí)利率C、按取款時(shí)利率D、按平均利率2、 以下不屬于存款合同的法律特征的是A、無(wú)名性B、消費(fèi)寄托性C、統(tǒng)一性D、實(shí)踐性3、 屬于存款支取規(guī)則的是（）。A、一般支取規(guī)則B、掛失規(guī)則C、提前支取規(guī)則D、大額現(xiàn)金支付規(guī)則4、 金融業(yè)務(wù)實(shí)踐中，存款合同表現(xiàn)為（）A、存單B、進(jìn)賬單C、對(duì)賬單D、存款合同5、 下列可以充當(dāng)貸款合同保證人的是（）A、法人的分支機(jī)構(gòu)B、國(guó)家機(jī)關(guān)C、具有代償能力的法人D、人民銀行6、 以下不屬于貸款通則所規(guī)定的借款人的是（）A、企事業(yè)法人B、其他經(jīng)濟(jì)組織C、個(gè)體工商戶

17、D、具有限制行為能力的自然人7、 我國(guó)商業(yè)銀行法規(guī)定，商業(yè)銀行不得向關(guān)系人發(fā)放信用貸款。這里的關(guān)系人包括（）A、商業(yè)銀行的董事B、商業(yè)銀行的監(jiān)事C、商業(yè)銀行董事的近親屬D、商業(yè)銀行的信貸業(yè)務(wù)人員E商業(yè)銀行的管理人員8、 根據(jù)貸款通則的規(guī)定，有權(quán)批準(zhǔn)貸款人豁免貸款的機(jī)構(gòu)是（）A、中國(guó)人民銀行B、財(cái)政部C、國(guó)務(wù)院D、審計(jì)署9、 貼現(xiàn)銀行持未到期的已貼現(xiàn)匯票向人民銀行貼現(xiàn)，通過轉(zhuǎn)讓匯票取得人民銀行再貸款的行為稱為（）A、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)B、再貼現(xiàn)C、重貼現(xiàn)D、二次貼現(xiàn)10、 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)遵守的同業(yè)拆借資金額度規(guī)則有：（）。A、拆入資金余額與各項(xiàng)存款余額之比下得超過4B、貸款余額與存款余額的比例不得超過75%C

18、、對(duì)同一借款人的貸款余額不得超過商業(yè)銀行資本余額的10%D、拆出資金余額與各項(xiàng)存款（扣除存款準(zhǔn)備金、備付金、聯(lián)行占款）余額之比不得超過8。11、 商業(yè)銀行的咨詢顧問類業(yè)務(wù)包括（）A、企業(yè)信息咨詢業(yè)務(wù)B、資產(chǎn)管理顧問業(yè)務(wù)C、財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)D、現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)12、 屬于商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)的是（）A、出口押匯業(yè)務(wù)B、代理理財(cái)服務(wù)C、信用證業(yè)務(wù)D、信用卡業(yè)務(wù)參考答案：1、B2、C3、ACD4、ABCD5、C6、D7、ABCDE8、C9、B10、AD11、ABCD12、ABCD關(guān)閉金融法隨堂隨練返回目錄第10章1、 票據(jù)法具有的特征有（）A、強(qiáng)行性B、技術(shù)性C、唯一性D、國(guó)際統(tǒng)一性2、 依票據(jù)法原理，票據(jù)被稱

19、為無(wú)因證券，其含義指的是()A、取得票據(jù)無(wú)需合法原因B、轉(zhuǎn)讓票據(jù)須以向受讓方交付票據(jù)為先決條件C、占有票據(jù)即能行使票據(jù)權(quán)利，不問占有原因和資金關(guān)系D、當(dāng)事人發(fā)行、轉(zhuǎn)讓、背書等票據(jù)行為須依法定形式進(jìn)行3、 依據(jù)票據(jù)法原理，票據(jù)被稱為無(wú)因證券，其無(wú)因性是指：（）A、取得票據(jù)無(wú)需原因B、票據(jù)是否有效，與出票或轉(zhuǎn)讓原因無(wú)關(guān)C、票據(jù)行為須依法進(jìn)行D、票據(jù)不問原因4、 票據(jù)的效力主要取決于其在形式上是否符合票據(jù)法的要求，而不取決于取得票據(jù)的原因。票據(jù)因此得名為()A、債權(quán)證券B、文義證券C、流通證券D、無(wú)因證券5、 有效的匯票出票行為應(yīng)當(dāng)()A、事先由付款人在票據(jù)上做出承兌的意思表示B、有出票人或其代理人

20、簽章C、由出票人本人親自進(jìn)行D、出票人有法人資格6、 一匯票出票人為甲，收款人為乙，承兌人為丙銀行，經(jīng)過若干次背書，現(xiàn)持票人為丁。丁向丙銀行提示付款時(shí)丙銀行發(fā)現(xiàn)面額原為50萬(wàn)元，現(xiàn)變?yōu)?50萬(wàn)元，從而拒絕付款。關(guān)于此事，說法正確的是()A、票據(jù)金額被篡改，票據(jù)無(wú)效B、丙銀行只須承擔(dān)支付50萬(wàn)元的票據(jù)責(zé)任C、如果丁系善意取得，且支付了相應(yīng)對(duì)價(jià)，丁對(duì)丙和一切前手有權(quán)主張350萬(wàn)元D、丁只能向直接前手主張票據(jù)權(quán)利7、 背書行為有效的是（）A、將匯票金額3萬(wàn)元背書轉(zhuǎn)讓2萬(wàn)元B、背書時(shí)記載不得轉(zhuǎn)讓C、質(zhì)押背書的被背書人作轉(zhuǎn)讓背書D、委托收款背書的被背書人作轉(zhuǎn)讓背書8、 甲公司開出支票幫乙公司支付貨款，在

21、“用途”一欄注明“代乙付貨款”。甲的行為（）A、構(gòu)成票據(jù)代理，持票人若被銀行拒絕付款，其有權(quán)向乙公司主張票據(jù)權(quán)利B、構(gòu)成票據(jù)代理，此支票的出票人是乙公司C、構(gòu)成票據(jù)代理，但票據(jù)責(zé)任仍然由甲承擔(dān)D、不構(gòu)成票據(jù)代理9、 甲公司向乙銀行交付35萬(wàn)元，申請(qǐng)簽發(fā)銀行匯票向丙公司付款。這份匯票的當(dāng)事人為A、出票人乙銀行，付款人乙銀行，收款人丙公司B、出票人甲公司，付款人甲公司，收款人丙公司C、出票人甲公司，付款人乙銀行，收款人丙公司D、出票人乙銀行，付款人甲公司，收款人丙公司10、 某人將匯票無(wú)償背書轉(zhuǎn)讓給他人，但同時(shí)記載不擔(dān)保該匯票獲得付款。根據(jù)我國(guó)票據(jù)法()A、此記載有效，后手不能向該背書人追索B、此

22、記載無(wú)效，后手對(duì)該背書人享有追索權(quán)C、無(wú)償轉(zhuǎn)讓票據(jù)的，背書人無(wú)擔(dān)保后手匯票權(quán)利實(shí)現(xiàn)的義務(wù)D、這是附條件背書，背書無(wú)效11、 出票必須具備的三個(gè)要件是（）A、開票B、背書C、要式D、交付12、 根據(jù)我國(guó)票據(jù)法，屬于匯票的相對(duì)必要記載事項(xiàng)的有（）A、付款日期B、付款地C、出票地D、出票人13、 屬于票據(jù)債務(wù)人的有()A、出票人B、背書人C、保證人D、承兌人E.支票付款人14、 關(guān)于票據(jù)權(quán)利取得的說法，正確的是（）A、只有按照票據(jù)法規(guī)定的方式取得票據(jù)，才能取得票據(jù)權(quán)利B、票據(jù)是完全有價(jià)證券，持有票據(jù)者即享有票據(jù)權(quán)利C、只有支付對(duì)價(jià)者才能取得票據(jù)權(quán)利D、以偷盜手段取得票據(jù)的，不享有票據(jù)權(quán)利15、 根據(jù)

23、我國(guó)有關(guān)規(guī)定，不可以掛失止付的票據(jù)有()A、未記載付款人的票據(jù)B、無(wú)法確定付款人的票據(jù)C、未填明代理付款人的銀行匯票D、銀行本票E未承兌的商業(yè)匯票16、 屬于票據(jù)法上對(duì)物的抗辯事由的有（）A、持票人取得票據(jù)時(shí)未支付對(duì)價(jià)B、票據(jù)金額大小寫不一致C、票據(jù)背書不連續(xù)D、票據(jù)未到期E票據(jù)債務(wù)人欠缺票據(jù)行為能力17、 甲向乙簽發(fā)支票，因合同總價(jià)未確定，故支票金額未填寫。甲與乙商定，金額由乙根據(jù)實(shí)際發(fā)貨數(shù)量補(bǔ)充填寫。后來實(shí)際發(fā)生的貨款為21萬(wàn)元，但乙將金額填為24萬(wàn)元，并將支票轉(zhuǎn)讓給丙。對(duì)此，正確的說法是()A、乙違反誠(chéng)信原則填寫票據(jù)，票據(jù)無(wú)效B、乙違反甲之授權(quán)，填寫無(wú)效，應(yīng)按實(shí)際發(fā)生的貨款確定票據(jù)金額C

24、、甲可以以乙濫用填充權(quán)為由對(duì)丙提出抗辯D、乙補(bǔ)充填寫的支票有效18、 出票地在英國(guó)，背書行為發(fā)生在日本，持票人為新加坡人，付款地在上海。依我國(guó)票據(jù)法，決定持票人追索權(quán)行使期限的法律是（）A、日本法B、英國(guó)法C、新加坡法D、中國(guó)法19、 甲公司在向銀行申請(qǐng)貸款時(shí)以銀行承兌匯票作質(zhì)押擔(dān)保。票據(jù)質(zhì)押的生效要件是（）A、甲公司須和銀行簽訂票據(jù)質(zhì)押合同B、甲公司只須將匯票交付銀行占有即可C、甲公司應(yīng)向銀行作轉(zhuǎn)讓背書D、甲公司須在票據(jù)上作質(zhì)押背書20、 某人拾得一現(xiàn)金支票，持偽造身份證向銀行提示付款成功。關(guān)于銀行的責(zé)任，正確的說法是（）A、銀行對(duì)真正權(quán)利人的付款義務(wù)是絕對(duì)責(zé)任，不可免除B、銀行必須對(duì)提示付

25、款人身份的真實(shí)性作實(shí)質(zhì)審查，否則不能免除其向真正權(quán)利人的票據(jù)責(zé)任C、銀行對(duì)提示付款人身份的真實(shí)性進(jìn)行附帶審查，可以免除其向真正權(quán)利人的票據(jù)責(zé)任D、銀行應(yīng)要求持票人出具證據(jù)證明其票據(jù)取得的原因合法，否則銀行不能免除票據(jù)責(zé)任參考答案：1、ABD2、C3、B4、D5、B6、B7、B8、D9、A10、B11、ACD12、ABC13、ABCDE14、D15、ABC16、BCDE17、D18、B19、D20、C第11章1、 以下不屬于證券法的基本原則的是（）A、合法性原則B、分業(yè)經(jīng)營(yíng)與分業(yè)管理原則C、統(tǒng)一性原則D、審計(jì)監(jiān)督原則2、 證券法的調(diào)整對(duì)象是（）A、證券發(fā)行關(guān)系B、證券融資關(guān)系C、證券收益關(guān)系D、

26、證券流通關(guān)系3、 根據(jù)證券對(duì)權(quán)利人指定方法的不同，可分為（）A、無(wú)記名證券B、指示證券C、完全證券D、記名證券4、 證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的注冊(cè)資本應(yīng)當(dāng)不低于()人民幣A、4000萬(wàn)B、5000萬(wàn)C、1億元D、2億元5、 中國(guó)證監(jiān)會(huì)可以聘請(qǐng)具有證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所，對(duì)證券公司進(jìn)行專項(xiàng)審計(jì)或稽核，有關(guān)費(fèi)用由()支付。A、證券公司B、中國(guó)證監(jiān)會(huì)C、會(huì)計(jì)師事務(wù)所D、證券業(yè)協(xié)會(huì)6、 證券公司債權(quán)人依法向法院申請(qǐng)證券公司破產(chǎn)的，證券公司必須在得知該事實(shí)之日起()個(gè)工作日內(nèi)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。A、1B、2C、3D、47、 不屬于我國(guó)證券法禁止的欺騙客戶行為有（）A、違背客戶的想法為其買賣證券B、不在規(guī)定時(shí)

27、間內(nèi)向客戶提供交易的書面確認(rèn)文件C、挪用客戶所委托買賣的證券或者客戶賬戶上的資金D、私自買賣客戶賬戶上的證券，或者假借客戶的名義買賣證券8、 以募集方式設(shè)立股份有限公司，申請(qǐng)發(fā)行境內(nèi)上市外資股的，發(fā)起人出資總額不少于人民幣（）A、1億元B、1.5億元C、2億元D、2.5億元9、 某公司擬首次發(fā)行1億股A股，根據(jù)現(xiàn)行證券法的規(guī)定，應(yīng)當(dāng)選擇的方式是（）A、本公司自銷發(fā)行B、由開戶銀行代銷發(fā)行C、由單個(gè)證券公司承銷發(fā)行D、由承銷團(tuán)承銷發(fā)行10、 股票發(fā)行人申請(qǐng)其發(fā)行的股票上市，股票發(fā)行人股本總額不少于人民幣（）A、3000萬(wàn)元B、5000萬(wàn)元C、1億元D、1.5億元11、 為股票發(fā)行出具審計(jì)報(bào)告、資

28、產(chǎn)評(píng)估報(bào)告、法律意見書等文件的有關(guān)專業(yè)人員，在該股票承銷期內(nèi)和期滿后()內(nèi)，不得購(gòu)買或者持有該股票A、1個(gè)月B、3個(gè)月C、6個(gè)月D、1年12、 依據(jù)我國(guó)金融法律法規(guī)的規(guī)定，股票發(fā)行人如申請(qǐng)其發(fā)行的股票在證券交易所上市的，則其股本總額至少應(yīng)達(dá)到的數(shù)額是（）A、3000萬(wàn)元B、4000萬(wàn)元C、5000萬(wàn)元D、6000萬(wàn)元13、 證券承銷商首先以較低的價(jià)格將發(fā)行人擬發(fā)行的證券一次性全部購(gòu)買，然后以較高的價(jià)格將證券在市場(chǎng)上銷售給投資者。這種承銷方式稱為（）A、單獨(dú)承銷B、聯(lián)合承銷C、全額包銷D、余額包銷14、 發(fā)起人持有本公司股份，自公司成立之日起（）年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓A、1年B、2年C、3年D、4年15、

29、 申請(qǐng)上市的公司債券必須符合的條件有（）A、債券的期限在1年以上B、公司債券實(shí)際發(fā)行額不少于人民幣5000萬(wàn)元C、最近年平均可分配利潤(rùn)足以支付公司債券1年的利息D、籌集的資金用途符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策E債券的利率不低于年利率10%16、 證券交易所的職能不包括（）A、提供證券交易的場(chǎng)所和設(shè)施B、股權(quán)登記C.接受上市申請(qǐng)、安排證券上市C、組織、監(jiān)督證券交易17、 證券發(fā)行審批制度目前的類型有（）A、交易制B、注冊(cè)制C、定價(jià)制D、核準(zhǔn)制18、 證券的發(fā)行按照發(fā)行對(duì)象的范圍不同分為（）A、公開發(fā)行B、上網(wǎng)發(fā)行C、非公開發(fā)行D、網(wǎng)下發(fā)行19、 債券上市程序包括()A、上市申請(qǐng)B、上市核準(zhǔn)C、安排上市D、上市

30、公告20、 經(jīng)紀(jì)類證券公司的業(yè)務(wù)范圍包括（）A、證券的代理買賣B、代理證券的還本付息、分紅派息C、證券代保管、鑒證D、代理登記開戶參考答案：1、C2、B3、ABD4、C5、B6、A7、A8、B9、D10、B11、C12、C13、C14、C15、ABCD16、ACD17、BD18、AC19、ABCD20、ABCD關(guān)閉金融法隨堂隨練返回目錄第12章1、 我國(guó)調(diào)整財(cái)產(chǎn)信托民事活動(dòng)中當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)的基本法律是（）A、金融信托投資機(jī)構(gòu)管理暫行規(guī)定B、中華人民共和國(guó)證券法C、中華人民共和國(guó)信托法D、金融信托投資公司委托貸款業(yè)務(wù)規(guī)定2、 以信托法律關(guān)系主體作為分類標(biāo)準(zhǔn)，信托可以分為個(gè)人信托、雇員受益信托、公

31、司法人信托以及（）A、公益信托B、貿(mào)易信托C、不動(dòng)產(chǎn)信托D、金融信托3、 根據(jù)信托事項(xiàng)的法律立場(chǎng)不同信托可分類為（）A、民事信托B、自益信托C、金錢信托D、商事信托4、 下列信托設(shè)立目的中屬于公益信托的是（）A、發(fā)展教育、科技、文化、藝術(shù)事業(yè)B、救濟(jì)貧困C、發(fā)展環(huán)境?br D、亂?br E、證券投資5、 信托業(yè)務(wù)主要有（）A、信托存款B、信托貸款C、金融租賃D、代理業(yè)務(wù)E.經(jīng)濟(jì)咨詢6、 下列財(cái)產(chǎn)中可作為信托財(cái)產(chǎn)使用的是（）A、麻醉品B、放射物品C、國(guó)家級(jí)文物D、軟件版權(quán)7、 設(shè)立信托公司應(yīng)由（）審查批準(zhǔn)。A、財(cái)政部B、中國(guó)保監(jiān)會(huì)C、中國(guó)證監(jiān)會(huì)D、中國(guó)人民銀行8、 下列選項(xiàng)中可以充當(dāng)信托公司注冊(cè)

32、資本的是（）A、實(shí)繳貨幣資本B、不動(dòng)產(chǎn)C、有價(jià)證券D、以抵押或質(zhì)押的財(cái)產(chǎn)折抵成貨幣資本充當(dāng)9、 按照我國(guó)法律的規(guī)定信托公司的組織形式必須是（）A、有限責(zé)任公司B、國(guó)有獨(dú)資公司C、股份有限公司D、兩合公司10、 目前資金信托是我國(guó)信托業(yè)最主要的業(yè)務(wù)，它包括（）A、信托存款B、信托貸款C、委托投資D、信托投資參考答案：1、C2、A3、AD4、ABC5、ABCDE6、D7、D8、A9、AC10、ABCD關(guān)閉金融法隨堂隨練返回目錄第13章1、 以下敘述不正確的是（）A、保險(xiǎn)是一種經(jīng)濟(jì)保障制度B、保險(xiǎn)是一種具有經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償性質(zhì)的法律制度C、是一種雙務(wù)有償?shù)暮贤P(guān)系D、保險(xiǎn)具有強(qiáng)制性2、 保險(xiǎn)期間內(nèi)發(fā)生保險(xiǎn)責(zé)

33、任范圍內(nèi)的損失，應(yīng)由第三者負(fù)責(zé)賠償?shù)模绻侗７较虮ｋU(xiǎn)方提出賠償要求，保險(xiǎn)方應(yīng)該（）A、在第三者無(wú)力賠償時(shí)，保險(xiǎn)方才予以賠償B、在查明第三者尚未對(duì)投保方承擔(dān)賠償責(zé)任時(shí)，保險(xiǎn)方才予以賠償C、保險(xiǎn)方不予賠償D保險(xiǎn)方先予以賠償，然后取得代位追償權(quán)3、 保險(xiǎn)人收到被保險(xiǎn)人或者受益人的賠償或者給付保險(xiǎn)金的請(qǐng)求后，應(yīng)當(dāng)及時(shí)做出核定，對(duì)屬于保險(xiǎn)責(zé)任的，應(yīng)在與被保險(xiǎn)人或者受益人達(dá)成有關(guān)賠償或者給付保險(xiǎn)金額的協(xié)議后（）日內(nèi)，履行賠償或者給付保險(xiǎn)金義務(wù)。A、30B、20C、10D、54、 下列關(guān)于保險(xiǎn)價(jià)值的說法錯(cuò)誤的一項(xiàng)是（）A、保險(xiǎn)金額不得超過保險(xiǎn)價(jià)值B、如果超過的，則超過的部分無(wú)效，被保險(xiǎn)人不得對(duì)超過部分請(qǐng)求

34、賠償。C、保險(xiǎn)金額低于保險(xiǎn)價(jià)值的，除合同另有約定外，保險(xiǎn)人按照保險(xiǎn)金額與保險(xiǎn)價(jià)值的比例承擔(dān)賠償責(zé)任D、在人身保險(xiǎn)中，保險(xiǎn)金額也要由保險(xiǎn)價(jià)值來確定5、 某企業(yè)與保險(xiǎn)公司簽訂一份財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合同，保險(xiǎn)標(biāo)的為該企業(yè)的廠房和設(shè)備，保險(xiǎn)費(fèi)50萬(wàn)元。合同生效后第3個(gè)月，該企業(yè)謊稱廠房?jī)?nèi)的設(shè)備被盜，向保險(xiǎn)公司提出賠償請(qǐng)求。依法律規(guī)定，保險(xiǎn)公司解除了保險(xiǎn)合同，對(duì)50萬(wàn)元保險(xiǎn)費(fèi)的正確處理辦法是（）A、不退還全部保險(xiǎn)費(fèi)B、只退還減去3個(gè)月后剩余部分的保險(xiǎn)費(fèi)C、應(yīng)退還全部保險(xiǎn)費(fèi)D、應(yīng)退還保險(xiǎn)費(fèi)及其利息6、 某公司投保財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)200萬(wàn)元，在一次屬于保險(xiǎn)責(zé)任范圍內(nèi)的火災(zāi)事故中，實(shí)際遭受損失為195萬(wàn)元，為保護(hù)和搶救財(cái)產(chǎn)支出

35、必要費(fèi)用10萬(wàn)元，為確認(rèn)保險(xiǎn)損失交付的評(píng)估費(fèi)用5萬(wàn)元。保險(xiǎn)公司應(yīng)賠償（）A、195萬(wàn)元B、200萬(wàn)元C、205萬(wàn)元D、210萬(wàn)元7、 下列各項(xiàng)中不屬于財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的是（）A、貨物運(yùn)輸保險(xiǎn)B、工程保險(xiǎn)C、責(zé)任保險(xiǎn)、D生存保險(xiǎn)8、 (）是保險(xiǎn)人預(yù)先備制以供投保人提出保險(xiǎn)要約時(shí)使用的格式文書。A、投保單B、保險(xiǎn)單C、保險(xiǎn)憑證D、暫保單9、 根據(jù)我國(guó)保險(xiǎn)法的規(guī)定，投保人對(duì)下列哪些人員具有保險(xiǎn)利益（）A、本人及其配偶B子女C父母B、與投保人有撫養(yǎng)、贍養(yǎng)或者扶養(yǎng)關(guān)系的家庭其他成員10、 根據(jù)我國(guó)保險(xiǎn)法的規(guī)定，投保人的主要義務(wù)包括（）A、投保時(shí)告知保險(xiǎn)人所有自身情況B、危險(xiǎn)、事故的補(bǔ)救和通知義務(wù)C、在保險(xiǎn)標(biāo)的的

36、危險(xiǎn)增加時(shí)通知保險(xiǎn)人D、按時(shí)交付保險(xiǎn)費(fèi)11、 保險(xiǎn)合同成立后，可能導(dǎo)致保險(xiǎn)合同無(wú)效的原因有（）A、簽訂保險(xiǎn)合同的當(dāng)事人的主體資格不符合法律的規(guī)定B、投保人不按照合同約定的時(shí)間交納保險(xiǎn)費(fèi)C、保險(xiǎn)合同訂立過程中存在保險(xiǎn)欺詐行為D、保險(xiǎn)事故發(fā)生后，投保人沒有采取必要的措施避免損失的擴(kuò)大12、 財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)中保險(xiǎn)利益的構(gòu)成條件有（）A、須為法律上承認(rèn)的利益B、須為確定利益C、須表現(xiàn)為具體的財(cái)產(chǎn)形態(tài)D、須為金錢利益，凡不能以金錢計(jì)算的利益不能作為保險(xiǎn)利益13、 財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合同中，保險(xiǎn)責(zé)任開始后，當(dāng)事人不得解除合同的是（）A、貨物運(yùn)輸保險(xiǎn)合同B家庭財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合同C運(yùn)輸工具航程保險(xiǎn)合同D企業(yè)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合同14、 除保

37、險(xiǎn)法另有規(guī)定或者保險(xiǎn)合同另有約定外，保險(xiǎn)合同成立后，下列關(guān)于合同解除的表述正確的是（）A、投保人可以解除合同B、保險(xiǎn)人可以解除合同C、投保人可以不解除合同D、保險(xiǎn)人不可以解除合同15、 劉某購(gòu)新車一輛后投了財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)，保險(xiǎn)價(jià)值10萬(wàn)元。某日，劉某開車時(shí)被司機(jī)王某違章駕駛的卡車撞壞，造成損失2萬(wàn)元。下列表述中正確的是（）A、劉某既可向王某索賠，也可選擇要保險(xiǎn)公司賠償B、若保險(xiǎn)公司向劉某支付了賠償保險(xiǎn)金，則劉某不得再向王某索賠C、王某向劉某支付了賠償費(fèi)，則劉某仍有權(quán)再向保險(xiǎn)公司索賠D、若劉某放棄對(duì)王某的索賠權(quán)，則保險(xiǎn)公司不承擔(dān)賠償保險(xiǎn)金的責(zé)任16、 三年前，陳某以其8歲的兒子陳東為被保險(xiǎn)人投了一份五

38、年期的人身保險(xiǎn)，未指定受益人。去年9月，陳東患病住院，由于醫(yī)院的重大失誤，致使陳東手術(shù)后落了個(gè)終身殘疾。依照保險(xiǎn)法，下列陳述正確的是（）A、保險(xiǎn)公司應(yīng)向陳東支付保險(xiǎn)金，并且不得向醫(yī)院追償B、保險(xiǎn)公司在向陳東支付保險(xiǎn)金后取得向醫(yī)院代位追償?shù)臋?quán)利C、投保之際若未經(jīng)被保險(xiǎn)人陳東的書面同意，保險(xiǎn)合同無(wú)效D、若陳東不幸死亡，則受益人為陳某及其配偶17、 完整的保險(xiǎn)合同關(guān)系的客體包括：（）。A、保險(xiǎn)標(biāo)的B、可保利益C、保險(xiǎn)危險(xiǎn)D、保險(xiǎn)事故18、 下列行為中，不須金融監(jiān)管部門批準(zhǔn)即可進(jìn)行的是（）A、設(shè)立保險(xiǎn)公司B、保險(xiǎn)公司在境內(nèi)外設(shè)立代表機(jī)構(gòu)C、保險(xiǎn)公司增減注冊(cè)資本金D、保險(xiǎn)公司招募中層干部19、 經(jīng)營(yíng)人壽

39、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的保險(xiǎn)公司，應(yīng)當(dāng)按照（）提取未到期責(zé)任準(zhǔn)備金。A、自留保險(xiǎn)費(fèi)的50%B、有效的人壽保險(xiǎn)單的全部?jī)糁礐、自留保險(xiǎn)費(fèi)的35%D、自留保險(xiǎn)費(fèi)的25%20、 專業(yè)代理人是指專門從事保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)的保險(xiǎn)代理公司，這種公司的組織形式必須是（）A、有限責(zé)任公司B、股份有限公司C、國(guó)有獨(dú)資公司D、沒有限制21、 保險(xiǎn)公司成立后應(yīng)當(dāng)按照其注冊(cè)資本總額的（）提取保證金，存入保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)指定的銀行，除保險(xiǎn)公司清算時(shí)用于清償債務(wù)外，不得動(dòng)用A、10B、20C、30D、40%22、 我國(guó)保險(xiǎn)公司可采取的組織形式有（）A、有限責(zé)任公司B、股份有限責(zé)任公司C、合伙企業(yè)D、國(guó)有獨(dú)資公司23、 保險(xiǎn)公司成立后須按照其注冊(cè)資本金總額的（）提取保證金，存入保監(jiān)會(huì)指定的銀行。A、20%B、30%C、25%D、10%參考答案：1、D2、D3、C4、D5、A6、B7、D8、A9、ABCD10、BCD11、AC12、ABD13、AC14、AD15、ABD16、AD17、ABCD18、D19、B20、A21、B22、BD23、A