風險排查整改報告

風險排查整改報告風險排查整改報告篇一：風險排查報告分公司營業(yè)部風險排查報告按照省保監(jiān)局陜西保險業(yè)風險排查制度和省公司關于開展風險排查工作的通知（陜人保財險監(jiān)電函XX11號）文件的工作要求，充分樹立業(yè)務流程中的各項風險管控意識，結合“兩加強、兩遏制”專項檢查的自查情況，對XX年分公司營業(yè)部的業(yè)務承保方面、實收保費情況、理賠方面、財務方面以及中介代理、內部管控方面進行了認真的風險排查及整改，現將具體開展情況報告如下： 一、基本情況XX年營業(yè)部實現業(yè)務收入 萬元，實收保費萬元，應收保費 萬元，應收率；全年直接賠款 萬元，簡單賠付率 ，綜合成本率 ，本年實現利潤 萬元。二、 風險排查各方面情況1、承保方面（一）公司不存在虛假承保問題。（1）公司不存在通過虛構或虛增保險標的，編制虛假保險合同進行承保的情況；（2）不存在系統(tǒng)外出單，承保信息未錄入系統(tǒng)的情況；（3）不存在套打保單，出具陰陽保單（鴛鴦單），核心業(yè)務系統(tǒng)所記載的保費金額等承保信息與保險標的實際信息不一致的情況。（4）不存在對保單進行跨年度拆分承保，以調增下年度保費收入的情況。（二）公司不存在虛掛保費。（1）不存在在投保人未支付或未全額支付保費的情況下，通過虛掛應收保費的方式出具保單，以變相降費承保的情況。（2）不存在在投保人已全額支付保費的情況下，通過虛掛應收保費的方式，將已收到的保費資金未入賬或未全額入賬，以截留、挪用保費資金用于其他用途的情況。（三）公司不存在虛假退保問題。不存在以未收到保費或編造保險標的風險狀況發(fā)生變化等為由，對已生效保單進行虛假批改、退?；蜃N，以沖減保費收入或應收保費的情況：（1）不存在沖銷已做實收確認的保費收入，套取資金用于其他用途。如，給予被保險人保費回扣、變相降費承保，或者向相關單位或個人給予不當利益等。（2）不存在沖銷虛掛的應收保費。（3）不存在違規(guī)沖銷真實的應收保費，用以清理應收保費。（四）公司不存在虛假中介業(yè)務。不存在虛掛個人營銷員、專業(yè)或兼業(yè)中介機構的方式套取手續(xù)費和傭金的情況。（五）公司嚴格執(zhí)行條款費率。嚴格執(zhí)行經監(jiān)管部門審批或備案條款費率的情況：（1）不存在不執(zhí)行經審批或備案的費率，擅自降費承保。（2）不存在不執(zhí)行經審批或備案的條款，擅自擴大或縮小保險責任范圍。（六）公司不存在違反防預費使用規(guī)定行為。但在自查中發(fā)現個別保單缺少投保資料、投保單填寫要素不齊，有些單位車輛投保單未加蓋客戶簽章，特別約定存在不確定的矛盾用語等等。2、實收保費方面自查中沒有發(fā)現有在投保人未支付或未全額支付保費的情況下，通過虛掛應收保費的方式出具保單，以變相降費承保的現象；沒有在投保人已全額支付保險費的情況下通過虛掛應收保費的方式，將已收到的保險資金未入賬或未全額入賬以截留、挪用保險資金用于其他用途的情況發(fā)生。3、退保方面通過自查所有退保業(yè)務均符合退保業(yè)務操作流程的要求，按照程序嚴格批退，沒有發(fā)現虛假批退、退?；蜃N已生效保單的情況。理賠方面4、財務方面檢查中未發(fā)現有費用列支科目不正確。5、兼業(yè)代理和中介業(yè)務方面東大業(yè)務6、執(zhí)行條款費率方面 自查中沒有存在不嚴格執(zhí)行監(jiān)管部門審批或備案條款、費率的情況，無擅自降費承保業(yè)務或擅自擴大保險責任范圍的行為。7、內部管控方面通過自查完善內控制度，無違規(guī)用工，私刻印章違規(guī)經營的現象，也無私自擔保和資金借貸等情況，無私刻其他單位印章用以違規(guī)經營等情況發(fā)生。8、資金使用方面經自查資金管理符合上級公司財務制度，未發(fā)現存在違規(guī)資金的情況。9、理賠方面檢查中沒有發(fā)現存在虛構保險事故或擴大保險損失套取賠款資金的情況和行為；也沒有變相向汽車修理廠等兼業(yè)代理機構支付超額手續(xù)費，更沒有通過提高零部件價格和工時費標準等方式擴大賠款支出向兼業(yè)代理機構輸送利益的行為。三、原因分析及問題整改自查中發(fā)現的以上問題，有責任心不強的等原因，也有對政策的學習理解掌握不準的因素，通過“兩加強、兩遏制”專項檢查活動，自查自糾、邊查邊改，一是教育和強化業(yè)務人員提高從業(yè)素質，增強責任心，對業(yè)務承保方面資料缺失或投保單要素不全的，逐一進行彌補和完善限期整改。對公司內勤及財務人員要強化業(yè)務知識及技能的學習培訓，明確承保、理賠、財務及內控各環(huán)節(jié)的風險隱患，強化專業(yè)知識技能的學習，提高責任心，杜絕違規(guī)行為的發(fā)生。篇二：風險排查整改報告篇一：風險排查報告分公司營業(yè)部風險排查報告按照省保監(jiān)局陜西保險業(yè)風險排查制度和省公司關于開展風險排查工作的通知（陜人保財險監(jiān)電函XX11號）文件的工作要求，充分樹立業(yè)務流程中的各項風險管控意識，結合“兩加強、兩遏制”專項檢查的自查情況，對XX年分公司營業(yè)部的業(yè)務承保方面、實收保費情況、理賠方面、財務方面以及中介代理、內部管控方面進行了認真的風險排查及整改，現將具體開展情況報告如下：一、基本情況XX年營業(yè)部實現業(yè)務收入 萬元，實收保費萬元，應收保費 萬元，應收率；全年直接賠款 萬元，簡單賠付率 ，綜合成本率 ，本年實現利潤 萬元。二、 風險排查各方面情況1、承保方面（一）公司不存在虛假承保問題。（1）公司不存在通過虛構或虛增保險標的，編制虛假保險合同進行承保的情況；（2）不存在系統(tǒng)外出單，承保信息未錄入系統(tǒng)的情況；（3）不存在套打保單，出具陰陽保單（鴛鴦單），核心業(yè)務系統(tǒng)所記載的保費金額等承保信息與保險標的實際信息不一致的情況。（4）不存在對保單進行跨年度拆分承保，以調增下年度保費收入的情況。（三）公司不存在虛假退保問題。不存在以未收到保費或編造保險標的風險狀況發(fā)生變化等為由，對已生效保單進行虛假批改、退?；蜃N，以沖減保費收入或應收保費的情況：（1）不存在沖銷已做實收確認的保費收入，套取資金用于其他用途。如，給予被保險人保費回扣、變相降費承保，或者向相關單位或個人給予不當利益等。（2）不存在沖銷虛掛的應收保費。（3）不存在違規(guī)沖銷真實的應收保費，用以清理應收保費。（四）公司不存在虛假中介業(yè)務。不存在虛掛個人營銷員、專業(yè)或兼業(yè)中介機構的方式套取手續(xù)費和傭金的情況。（五）公司嚴格執(zhí)行條款費率。嚴格執(zhí)行經監(jiān)管部門審批或備案條款費率的情況：（1）不存在不執(zhí)行經審批或備案的費率，擅自降費承保。（2）不存在不執(zhí)行經審批或備案的條款，擅自擴大或縮小保險責任范圍。（六）公司不存在違反防預費使用規(guī)定行為。但在自查中發(fā)現個別保單缺少投保資料、投保單填寫要素不齊，有些單位車輛投保單未加蓋客戶簽章，特別約定存在不確定的矛盾用語等等。2、實收保費方面自查中沒有發(fā)現有在投保人未支付或未全額支付保費的情況下，通過虛掛應收保費的方式出具保單，以變相降費承保的現象；沒有在投保人已全額支付保險費的情況下通過虛掛應收保費的方式，將已收到的保險資金未入賬或未全額入賬以截留、挪用保險資金用于其他用途的情況發(fā)生。3、退保方面通過自查所有退保業(yè)務均符合退保業(yè)務操作流程的要求，按照程序嚴格批退，沒有發(fā)現虛假批退、退?；蜃N已生效保單的情況。理賠方面4、財務方面檢查中未發(fā)現有費用列支科目不正確。5、兼業(yè)代理和中介業(yè)務方面東大業(yè)務6、執(zhí)行條款費率方面自查中沒有存在不嚴格執(zhí)行監(jiān)管部門審批或備案條款、費率的情況，無擅自降費承保業(yè)務或擅自擴大保險責任范圍的行為。7、內部管控方面通過自查完善內控制度，無違規(guī)用工，私刻印章違規(guī)經營的現象，也無私自擔保和資金借貸等情況，無私刻其他單位印章用以違規(guī)經營等情況發(fā)生。8、資金使用方面經自查資金管理符合上級公司財務制度，未發(fā)現存在違規(guī)資金的情況。9、理賠方面檢查中沒有發(fā)現存在虛構保險事故或擴大保險損失套取賠款資金的情況和行為；也沒有變相向汽車修理廠等兼業(yè)代理機構支付超額手續(xù)費，更沒有通過提高零部件價格和工時費標準等方式擴大賠款支出向兼業(yè)代理機構輸送利益的行為。三、原因分析及問題整改自查中發(fā)現的以上問題，有責任心不強的等原因，也有對政策的學習理解掌握不準的因素，通過“兩加強、兩遏制”專項檢查活動，自查自糾、邊查邊改，一是教育和強化業(yè)務人員提高從業(yè)素質，增強責任心，對業(yè)務承保方面資料缺失或投保單要素不全的，逐一進行彌補和完善限期整改。對公司內勤及財務人員要強化業(yè)務知識及技能的學習培訓，明確承保、理賠、財務及內控各環(huán)節(jié)的風險隱患，強化專業(yè)知識技能的學習，提高責任心，杜絕違規(guī)行為的發(fā)生。篇二：支行案件風險排查整改報告支行案件風險排查整改報告為進一步加大案件防控力度，加強案件防控長效機制建設，貫徹落實案件處置工作辦法，有效組織實施我行案件處置工作，全面掌握我行案件風險情況，支行于XX年9月-10月在全行范圍內開展全面的案件風險排查工作，現將自查工作報告如下：一、 成立案件風險排查小組我行組織員工認真學習支行案件處置工作實施細則和支行案件風險排查工作的通知，加強認識，提高警惕，成立了支行行長任組長，分管副行長任副組長，全體員工為組員的支行案件風險排查小組。二、認真研究、制定方案認真研究支行案件處置工作實施細則和支行案件風險排查工作的通知，結合我行實際情況，對關鍵崗位、重要崗位人員及各業(yè)務條線進行全面排查，對小額信貸、假冒名貸款、票據業(yè)務、賬外吸存、授權卡（柜員卡）、印鑒密押、庫存現金、各種重要空白憑證、有價單證、代保管及抵押品、金庫尾箱、查詢對賬、輪崗休假、錄像檢查、安全保衛(wèi)等關鍵環(huán)節(jié)的風險隱患作為重點進行“地毯式”檢查，密切關注有經商、大額資金炒股、不正常交友等行為，以及涉及“黃、賭、毒”的員工，對有不良行為等的“九種人”實施動態(tài)監(jiān)督。三、 案件風險排查具體事項（一）客戶盡職調查情況。對于客戶開戶，我行能夠認真檢查客戶的開戶資料，對于非自然人開戶，需具備法人代表身份證、經辦人身份證、企業(yè)營業(yè)執(zhí)照等資料的真實性和有效性，確認無誤后才予以開立存款賬戶；對于自然人開戶，堅持查驗身份證等有效證件的原件，經聯網核查確認無誤后才予以開立賬戶。經自查，沒有為不明身份的人辦理相關業(yè)務。（二）大額和可疑交易報告情況。對于大額的可疑交易，我行一定能夠按照規(guī)定及時準確的填制各類報表向上級報告，協同管轄行的有關部門對帳戶持有人進行調查。在此次自查期間，并未發(fā)現有可疑交易。（三）柜員管理方面：1.建立健全柜員崗位責任制，按規(guī)定分設權限。2.確定主管柜員，主管柜員在權限內進行業(yè)務授權，未將授權密碼泄露給他人使用。3.主管柜員按規(guī)定對重要空白憑證進行核對，對發(fā)生業(yè)務進行事后監(jiān)督。4.柜員辦理撤銷、沖正、大額現金存取等業(yè)務，都經主管柜員授權。5.嚴格執(zhí)行在監(jiān)控下辦理柜員交接，不存在違規(guī)交接現象。（四）印章、重要空白憑證管理方面：1.業(yè)務印章的使用、保管、交接按照我行管理規(guī)定進行操作。2.重要空白憑證的保管、領用、銷號符合規(guī)定，并建立重要空白憑證登記簿。3.印、證指定專人、分管分用，不存在重要空白憑證或其他空白憑證上預先加蓋印章現象。（五）查庫制度方面：1.按規(guī)定對支行營業(yè)部及分理處進行查庫、碰庫。2.不存在白條、費用單據、貸款借據、利息收入憑證、股金等抵庫和空庫等現象。（六）銀行卡業(yè)務方面：1.空白銀行卡的保管、使用、發(fā)放按重要空白憑證管理。2.廢卡及時收回、處理，登記、保管并定期上交。3.嚴格執(zhí)行賬戶實名制規(guī)定，不存在違規(guī)代理開卡等現象。4.按規(guī)定辦理銀行卡掛失和密碼掛失、重置業(yè)務。（七）信貸業(yè)務方面：1.我行嚴格按照國家相關法律和我行相關制度規(guī)定進行發(fā)放貸款，不存在違規(guī)冒名發(fā)放貸款現象。2.對小額信貸業(yè)務，按照現行的信貸制度規(guī)定，對借款人資料進行全面審查，實地調查，并按照相關程序進行貸款上報、審批、發(fā)放，并做好貸后管理工作。（八）其他方面：1.按規(guī)定堅持安全檢查和查庫制度并有記錄。2.定期進行錄像檢查。3.我行落實了親屬回避制度，并盡力落實輪崗休假等制度。4.開展“九種人”深度排查。通過檢查員工思想、行為規(guī)范監(jiān)督，對 “九種人”進行了重點排查，此次自查中未發(fā)現違規(guī)現象。四、排查中發(fā)現的問題1.輪崗休假制度執(zhí)行困難。由于我支行人員較少，內退返聘人員較多，業(yè)務相對繁忙，員工輪崗和強制休假制度落到實處比較困難。2.業(yè)務操作人為控制程度較高。由于我行業(yè)務辦理過程中，大部分業(yè)務的操作、控制、審核、監(jiān)督都依靠人工控制，而員工素質參差不齊，易形成操作風險。3.人員兼崗現象嚴重。由于我行人員配備不到位，造成人員少，崗位多，一人多崗現象較為普遍，不利于風險防控。五、整改措施1.加強學習、提高認識。堅決擯棄“重經營、輕管理”思想，牢固樹立依法、合規(guī)經營理念，從源頭抓起、抓好，嚴格審核業(yè)務操作的規(guī)范性。2.加強制度執(zhí)行力度。完善賬戶管理的制度執(zhí)行，明確職責，規(guī)范賬戶的開立、變更、使用、撤銷及交易業(yè)務的操作規(guī)范。3.組織培訓，提高員工業(yè)務素質。制定培訓計劃，認真開展對一線員工業(yè)務培訓，增強關于賬戶管理、支付結算、反洗錢等規(guī)章制度知識，切實提高員工業(yè)務素質，努力提高風險防范能力。4.加大檢查力度，促進管理規(guī)范化。制定檢查方案，定期開展風險排查工作，及時總結問題，積極加以整改，促進風險管理規(guī)范化、風險排查常態(tài)化、風險防范科學化。5.嚴格考核問責，提高執(zhí)行力。對檢查中發(fā)現違規(guī)責任人，嚴格考核問責，依照支行案件處置工作實施細則及時上報處理，強化合規(guī)意識、制度意識，提高執(zhí)行力。六、意見建議1. 根據關于開展人民幣單位結算賬戶開立、轉賬、現金支取業(yè)務自查的通知，要求對于同一自然人代理兩個以上單位開立銀行結算賬戶，或同一自然人是兩個以上單位法人或單位負責人的，或者兩個以上單位銀行結算賬戶信息中的聯系電話、地址等相同的，采取回訪、實地查訪等一項或者多項措施核實存款人的身份。但在實際操作中代理人提供的法定代表人聯系方式等信息存在不真實的現象，回訪缺乏實際意義。建議加強系統(tǒng)控制，對于信息不一致的情況，系統(tǒng)自動拒絕開戶。2.對于規(guī)章制度中的部分具有一定靈活性且非原則性條款，建議明確相關規(guī)定，減少柜員靈活操作的空間，以避免操作隨意，減少風險隱患。3.對于大額可疑交易，一線柜員難以核實款項用途的真實性，建議采取適當措施以辨別用途真實性，監(jiān)控資金流向，防范風險。通過此次自查，我行找出了一些問題，制定了整改措施并逐項落實整改責任人。在今后的工作中一定要認真學習，強化監(jiān)督，提高認識，進一步增強全員的制度執(zhí)行力、落實力，切實有效的防范各類案件的發(fā)生，為我行各項業(yè)務健康穩(wěn)健的發(fā)展提供有力的保障。 支行二一一年十月九日篇三：關于對銀行卡業(yè)務風險排查工作的整改報告關于銀行卡業(yè)務風險排查工作的整改報告XX年3月14日至XX年3月23日，xx聯社銀行卡風險排查工作領導小組對我支行營業(yè)部XX年度銀行卡業(yè)務進行了全面風險排查，總行也于近日下發(fā)了關于對商業(yè)銀行銀行卡業(yè)務風險排查中存在問題進行整改的通知（農商行發(fā)XX130號），接到通知后，我支行領導高度重視檢查結果并提出了整改意見，同時要求營業(yè)部人員務必認真對照檢查中存在問題，及時做好整改工作和整改報告?，F將我部有關整改措施匯報如下：1）我部在領取珠江平安卡重空時，設立了出入庫登記簿，并由保管人和領用人在登記簿上簽名確認。2）我部對申領到的珠江平安卡空白卡做到及時登記，并將當天重空出入庫電腦打印流水裝訂保管。3）我部對新開卡的客戶均在新系統(tǒng)開戶驗證模塊進行了聯網核查確認，同時在身份證復印件a4紙空白處加蓋“與聯網核查一致戳記”。4）我部近日已對XX年珠江平安卡開戶資料以一個月或一季度為單位進行了裝訂保管，下來將對XX年以來沒有裝訂成冊保管的珠江平安卡開戶資料進行完善。5）我部對新拓展的批量發(fā)卡業(yè)務，將按有關規(guī)定與委托單位簽訂相關批量開卡業(yè)務協議，且要求委托單位至少派兩名財務人員到我網點領導批量新卡。6）我部下來將繼續(xù)做好自助設備的日常維護與管理，設立“自助設備巡查專用卡”，堅持每天早、中、晚各巡查和取款測試一次，確保我支行自助設備正常供客戶使用。7）我部將繼續(xù)嚴格執(zhí)行atm清加鈔過程雙人操作的規(guī)定，同時做好清加鈔后的取款測試工作。8）我部對atm長短款這一工作，始終做好流水勾對與確認且通過監(jiān)控進一步核實，及時聯系客戶，并做好清算工作。9）我部對atm吞沒的銀行卡，做到及時取出并登記到吞沒卡登記簿，下來將認真做好吞沒卡的處理和交接工作。10）我部已于XX年3月11日將XX年吞沒卡和作廢卡上繳總行個人銀行部集中銷毀，下來將繼續(xù)做好按季上繳工作。11）我部自銀行卡業(yè)務風險排查后，作廢卡登記簿已按有關規(guī)定進行登記，下來將繼續(xù)做好對作廢卡的管理和上繳工作。通過此次檢查與整改，我部從中發(fā)現了不少問題，今后，我部將繼續(xù)努力做好如下工作：1、提高全員認識，強化內控管理。一是要提高內控管理對防范金融風險認識，努力杜絕違規(guī)操作而引起的金融風險；二是要提高對存在問題的整改認識，在整改中規(guī)范操作；三是要提高對制度執(zhí)行的認識，在制度執(zhí)行中制約自我。2、嚴抓制度、責任落實到位，堵塞管理漏洞。只有制度和責任落實到位，風險才有可能避免和消除。3、嚴把客戶身份識別制度關，規(guī)范銀行卡發(fā)卡行為。認真做好審查客戶資料的真實性與有效性，杜絕情面或走過場情況。4、繼續(xù)加強對自助設備的日常維護與管理，及時做好測試和巡查工作，確保自助設備正常運作。5、加強對銀行卡業(yè)務的宣傳與培訓，防范銀行卡業(yè)務風險。今后，我支行將進一步加強員工規(guī)章制度的學習，加大銀行卡業(yè)務知識的宣傳與培訓，強化內控制度的貫徹執(zhí)行，不斷提高我支行員工的綜合業(yè)務素質和增強員工的規(guī)范操作意識，加強對atm的日常管理與維護，在學習上教育員工，在制度上制約員工，不斷提高我支行整體內控水平，努力將銀行卡業(yè)務風險降到最低，確保我支行各項業(yè)務安全、穩(wěn)健發(fā)展。篇三：保險公司風險排查結果報告阜陽中心支公司風險排查結果報告分公司人事行政部： 按照按照保監(jiān)局皖保監(jiān)辦發(fā)?XX?30號安徽保監(jiān)局關于開展案件風險排查工作的通知文件以及幸福壽皖發(fā)?XX?26號關于開展案件風險排查工作的通知，我中支通過認真學習研究文件精神，現將有關風險排查結果情況匯報如下。一、認真學習，增強風險防范意識接到文件之后，阜陽中支立即對文件進行研究和學習，同時第一時間將文件向各四級機構進行轉發(fā)，要求各機構認真學習文件精神，結合自身工作實際，崗位職責，對可能產生的風險點，提高責任意識，對風險做到早發(fā)現、早報告、早處置。二、結合自身工作，落實細節(jié)，開展全面風險排查（一）阜陽中支要求各部門及四級機構對轄區(qū)各個方面風險進行一次全面排查。重點從以下幾個方面進行了重點排查。（1） 排查單證使用方面風險情況針對重控單證使用存在的風險。近期阜陽中支結合保監(jiān)會數據真實性檢查要求，對各部門及四級機構單證使用情況進行了一次全面檢查，從檢查結果來看，各機構在單證裝訂、單證領用、銷號登記工作方面較為規(guī)范。但發(fā)現個別機構單證管理較為松懈，對于此行為，中支公司已經進行了糾錯和整改。同時在中支范圍內下發(fā)通知，要求各機構嚴格執(zhí)行公司單證管理要求，避免由此帶來的潛在單證使用風險。（2）排查保險合同方面風險保險合同方面風險主要集中在保險合同資料完整性方面，在近期業(yè)務檢查中，我們著重針對出單環(huán)節(jié)，條款加蓋騎縫章、投保單、批單、簽字蓋章等方面進行重點檢查，確保保險合同的有效性，合法性，維護合同雙方利益，對于個別機構存在的問題，要求其嚴格整改，同時中支公司將此項檢查工作作為常態(tài)化，進行系統(tǒng)抽查，同時配合現場檢查。（3）排查非正常退保風險我司每天對退保業(yè)務數據進行系統(tǒng)監(jiān)控，尤其要求各代理機構對于退保業(yè)務重點溝通，對于數據異常現象，要求其查找原因，提供分析報告，避免因處理不當導致事態(tài)擴大化，造成不良社會影響。（4）排查數據真實性方面風險系統(tǒng)數據真實性方面仍面臨一定的風險，需要不斷加強數據真實性檢查，如投保資料真實性、保單填寫的準確性、投保人簽字的真實性等，需要重點關注。我們一是通過加強出單培訓，不斷提高出單員整體素質，減少人為風險的產生，二是做好日常監(jiān)督、檢查，對于不認真履行出單職責，玩忽職守的人員給予處罰、清理等。（5）排查反洗錢方面目前人民銀行專門成立了反洗錢管理部門，負責對金融機構進行反洗錢進行檢查，要求對大額交易、代刷卡等可疑交易進行日常登記、排查。在近期業(yè)務檢查中，我們將反洗錢登記相關表格，打印置于前臺，要求出單員對每筆可疑交易和大額交易做好登記及客戶資料收集，配合銀行打擊反洗錢行為。（二）阜陽中支采取的風險監(jiān)測手段（1）運用報表數據進行數據日常抽查。一方面主要是通過保單清單數據，對近期發(fā)生的業(yè)務進行系統(tǒng)內逐單核實，通過查看影像資料等手段，對于保單要素進行檢查。另一方面是加強日常指導，要求出單員對所出單證進行系統(tǒng)回傳確認，定期抽檢。（2）隨機抽查。一是通過到隨時抽查的形式，對機構單證使用情況、承保資料情況進行檢查。二是要求各部門、四級機構負責人，定期對轄區(qū)進行檢查和指導。（3）嚴格按照分公司人事行政部門的監(jiān)管要求，對相關案件風險情況進行排查，做到早發(fā)現、早報告、早處置。（三）風險監(jiān)測與定期評估目前主要是通過運營出單、個險展銷、印章管理、單證管控等重點有風險的目標進行監(jiān)測、分析，對異常情況重點關注，加大跟蹤。二是定期向各個部門進行檢查。三是各個部門及四級機構定期向中支公司匯報合規(guī)情況報告。做到早報告、早處置，確保不發(fā)生區(qū)域性風險。三、風險應急預案體系（1）應急預案對象：重大群體客戶投訴事件、單證管控事件、財務印章管理、行政處罰事件。（2）組織管理：阜陽中支公司從工作XX年下半年，成立了由綜合部牽頭的案件風險排查小組，負責在中支公司案件風險排查情況進行檢查監(jiān)督，對突發(fā)的應急事件進行處置。（3）現場控制：當有重大事件發(fā)生時，中支公司將第一時間向分公司報告，時間、地點、單位、事故的簡要情況、事件性質、初步經濟損失和已采取的應急措施等。同時對事件進行現場調查，協調處理，做好現場控制。（4）調查取證：做好現場取證工作，對相關人員進行詢問，對現場痕跡、物證等做好登記工作。（5）合理處置：對于已發(fā)生的應急案件，即時與分公司和監(jiān)管部門等做好協高工作，理性處理事件，降低影響和損失。同時針對問題及時改進，杜絕管理漏洞。四、穩(wěn)妥做好風險處置工作一是在突發(fā)事件發(fā)生時，中支公司將立即配合分公司相關部門，做好風險處置工作，避免損失擴大化，確保風險控制工作的時效性，積極協調相關部門做好事件處理。二是明確管理，按照法律事務方面及自控管理制度，做好風險處置，要求各部門、支公司負責人為突發(fā)事件的第一責任人。三是及時報告，完善制度，合理決策，防止引發(fā)案件風險。五、落實風險防范工作責任對于重大風險事件，中支公司按照監(jiān)管“責任層層分解，落實到人”的原則，明確各機構負責人負領導責任，嚴格執(zhí)行“問責制”,將責任落實到人，確保各項工作落實到位。對已發(fā)生風險的,我們將參照保險機構案件責任追究指導意見,逐級問責。XX年8月2日