(2021更新）國(guó)家開(kāi)放大學(xué)電大《金融市場(chǎng)》2028期末試題及答案

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1、國(guó)家開(kāi)放大學(xué)電大《金融市場(chǎng)》2028期末試題及答案（試卷號(hào)：2027） 盜傳必究 一、單項(xiàng)選擇題（每小題1分，共io分。每小題有一項(xiàng)正確答案，請(qǐng)將正確答案的序號(hào)填寫(xiě)在括號(hào)內(nèi)） 1. 股票買賣雙方之間直接達(dá)成交易的市場(chǎng)稱為（）。 A. 場(chǎng)內(nèi)交易市場(chǎng) B. 柜臺(tái)市場(chǎng) C. 第三市場(chǎng) D. 第四市場(chǎng) 2. 下列（）不是影響債券基金價(jià)格波動(dòng)的主要因素。 A. 利率變動(dòng) B. 匯率變動(dòng) C. 股價(jià)變動(dòng) D. 債信變動(dòng) 3. 以（）為主體形成的外匯供求，已成為決定市場(chǎng)匯率的主要力量。 A. 各國(guó)中央銀行 B. 外匯銀行 C. 外匯經(jīng)紀(jì)商 D. 跨國(guó)公司 4. 財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)是

2、以財(cái)產(chǎn)及其有關(guān)利益為（）的保險(xiǎn)。 A. 保險(xiǎn)價(jià)值 B. 保險(xiǎn)責(zé)任 C. 保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn) D. 保險(xiǎn)標(biāo)的 5. 票據(jù)是一種無(wú)因債權(quán)證券，這里的“因”是指（）。 A. 產(chǎn)生票據(jù)權(quán)利義務(wù)關(guān)系的原因 B. 票據(jù)產(chǎn)生的原因 C. 票據(jù)轉(zhuǎn)讓的原因 D. 發(fā)行票據(jù)在法律上無(wú)效或有瑕疵的原因 6. 按（）可將金融市場(chǎng)劃分為貨幣市場(chǎng)、資本市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)、保險(xiǎn)市場(chǎng)、衍生金融市場(chǎng)。 A. 交易范圍 B. 交易方式 C. 定價(jià)方式 D. 交易對(duì)象 7. 金融市場(chǎng)的宏觀經(jīng)濟(jì)功能不包括（）。 A. 分配功能 B. 財(cái)富功能 C. 調(diào)節(jié)功能 D. 反映功能 8. （）是證券市場(chǎng)上數(shù)量最多、

3、最為活躍的經(jīng)紀(jì)人。 A. 傭金經(jīng)紀(jì)人 B. 居間經(jīng)紀(jì)人 C. 專家經(jīng)紀(jì)人 D. 證券自營(yíng)商 9. 回購(gòu)協(xié)議中所交易的證券主要是（）。 A. 銀行債券 B. 企業(yè)債券 C. 政府債券 D. 金融債券 10. 金融市場(chǎng)的客體是指（ ）o A. 交易者 B. 交易對(duì)象 C. 金融中介機(jī)構(gòu) D. 金融市場(chǎng)價(jià)格 二、多項(xiàng)選擇題（每小題2分，共20分。每小題有兩個(gè)以上的正確答案，請(qǐng)將所有正確答案的序號(hào)填寫(xiě) 在括號(hào)內(nèi)） 11. 下列屬于資本市場(chǎng)交易工具的是（ ）。 A. 貨幣頭寸 B. 票據(jù) C. 政府債券 D. 股票 E. 公司債券 12. 在經(jīng)濟(jì)體系運(yùn)作中，市

4、場(chǎng)的基本類型有（）o A. 要素市場(chǎng) B. 服務(wù)市場(chǎng) C. 產(chǎn)品市場(chǎng) D. 金融市場(chǎng) E. 錢幣市場(chǎng) 13. 金融市場(chǎng)某些因素的作用使各個(gè)子市場(chǎng)緊密聯(lián)結(jié)在一起，這些因素主要是（）o A. 信貸 B. 金融結(jié)構(gòu) C. 完美而有效的市場(chǎng) D. 不完美與不對(duì)稱的市場(chǎng) E. 投機(jī)與套利 14. 債券因籌資主體的不同而有許多品種，它們都包含（）基本要素。 A. 債券面值 B. 債券價(jià)格 C. 債券利率 D. 債券償還期限 E. 債券信用等級(jí) 15. 同傳統(tǒng)的定期存款相比，大額可轉(zhuǎn)讓定期存單具有以下特點(diǎn)（）o A. 存單不記名 B. 存單金額大旦固定 C. 存

5、單既可固定利率也可浮動(dòng)利率 D. 存單可提前支取 E. 存單不可以提前支取 16. 影響債券轉(zhuǎn)讓價(jià)格的主要因素有（）。 A. 法定利率 B. 經(jīng)濟(jì)發(fā)展情況 C. 物價(jià)水平 D. 中央銀行的公開(kāi)市場(chǎng)操作 E. 匯率 17. 從風(fēng)險(xiǎn)與收益的關(guān)系來(lái)看，股票投資風(fēng)險(xiǎn)可以區(qū)分為（）o A. 企業(yè)風(fēng)險(xiǎn) B. 貨幣市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) C. 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) D. 非市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) E. 道德風(fēng)險(xiǎn) 18. 根據(jù)《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》，外匯是指（）。 A. 外國(guó)貨幣 B. 外幣支付憑證 C. 外幣有價(jià)證券 D. 特別提款權(quán) E. 其他外匯資產(chǎn) 19. 在保險(xiǎn)理賠中，賠償金額的確定原則

6、是（）。 A. 以市場(chǎng)價(jià)值為限 B. 以保險(xiǎn)金額為限 C. 以保險(xiǎn)價(jià)值為限 D. 若三者不一致時(shí)，以最小者為限 E. 若三者不一致時(shí)，以最大者為限 20. 在我國(guó)金融市場(chǎng)中，屬于自律性的監(jiān)管機(jī)構(gòu)包括（）o A. 中國(guó)人民銀行 B. 中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì) C. 中國(guó)保監(jiān)會(huì) D. 中國(guó)證監(jiān)會(huì) E. 上海和深圳證券交易所 三、 名詞解釋（每小題5分，共15分） 21. 完美市場(chǎng) 是指在這個(gè)市場(chǎng)上進(jìn)行交易的成本接近或等于零，所有的市場(chǎng)參與者都是價(jià)格的接受者。在這個(gè)市場(chǎng) 上，任何力量都不對(duì)金融工具的交易及其價(jià)格進(jìn)行干預(yù)和控制，任由交易雙方通過(guò)自由競(jìng)爭(zhēng)決定交易的所 有條件。（5分）

7、 22. 回購(gòu)協(xié)議 是指在出售證券時(shí)，與證券的購(gòu)買商簽定協(xié)議，約定在一定期限后按原定價(jià)格或約定價(jià)格購(gòu)回所賣證 券，從而獲取即時(shí)可用資金的一種交易行為。（5分） 23. 機(jī)構(gòu)投資者 是指用自有資金或者從分散的公眾手中籌集的資金專門(mén)進(jìn)行有價(jià)證券投資活動(dòng)的法人機(jī)構(gòu)。（5分） 四、 判斷正誤并說(shuō)明原因（每小題6分，共24分） 24. 公司債券只是公司證券的一部分。 答：正確。（2分） 公司證券除了公司債券，還包括股票。（4分） 25. 在投資基金發(fā)展的初級(jí)階段，應(yīng)該更注重開(kāi)放型基金的發(fā)展。 答：錯(cuò)誤。（2分） 應(yīng)該更注重封閉型基金的發(fā)展。由于市場(chǎng)發(fā)展的初級(jí)階段開(kāi)放程度和抗風(fēng)險(xiǎn)程度都

8、比較低，注重開(kāi)放 型基金容易使市場(chǎng)失控而造成沖擊。（4分） 26. 人身保險(xiǎn)和人壽保險(xiǎn)是相同業(yè)務(wù)的兩種不同說(shuō)法。 答:錯(cuò)誤。（2分） 人壽保險(xiǎn)以人的壽命為保險(xiǎn)標(biāo)的，人身保險(xiǎn)則以人的身體、生命、健康為保險(xiǎn)標(biāo)的，人壽保險(xiǎn)只是人身 保險(xiǎn)的一個(gè)組成部分。（4分） 27. 遠(yuǎn)期利率協(xié)議通常以當(dāng)?shù)氐氖袌?chǎng)利率作為參照利率。 答；錯(cuò)誤。（2分） 通常以倫敦銀行間同業(yè)拆放利率（LIBOR）作為參照利率。（4分） 五、簡(jiǎn)答題（每小題8分，共16分） 28. 影響股票價(jià)格變動(dòng)的公司自身因素主要有哪些？ 答：（1）公司利潤(rùn)因素。 （2） 股息、紅利因素。 （3） 股票的分割因素。 （4） 股票

9、是否為初次上市因素。 （5） 重大人事變動(dòng)因素。 （6） 投資者因素。 29. 簡(jiǎn)述金融工具的特征及其相互關(guān)系。 答：（1）金融工具都具有期限性、收益性、流動(dòng)性和安全性。期限性是指?jìng)鶆?wù)人在特定期限之內(nèi)必須 清償特定金融工具的債務(wù)余額的約定。收益性是指金融工具能夠定期或不定期地給持有人帶來(lái)價(jià)值增值的 特性。流動(dòng)性是指金融工具轉(zhuǎn)變?yōu)楝F(xiàn)金而不遭受損失的能力。安全性或風(fēng)險(xiǎn)性是指投資于金融工具的本金 和收益能夠安全收回而不遭受損失的可能性。（4分） （2）任何金融工具都是以上四種特性的組合，也是四種特性相互之間矛盾的平衡體。一般來(lái)說(shuō)，期限 性與收益性正向相關(guān)，即期限越長(zhǎng)，收益越高，反之亦然。流

10、動(dòng)性、安全性則與收益性成反向相關(guān)，安全 性、流動(dòng)性越高的金融工具其收益性越低。反過(guò)來(lái)也一樣，收益性高的金融工具其流動(dòng)性和安全性就相對(duì) 要差一些。正是期限性、流動(dòng)性、安全性和收益性相互間的不同組合導(dǎo)致了金融工具的豐富性和多樣性， 使之能夠滿足多元化的資金需求和對(duì)“四性”的不同偏好。（4分） 六、案例分析題（15分） 30. 請(qǐng)將下列金融交易進(jìn)行分類，判斷它們是否屬于①貨幣或資木市場(chǎng)；②初級(jí)或次級(jí)市場(chǎng)；③公開(kāi) 或議價(jià)市場(chǎng)。注意下列交易適合于上述市場(chǎng)分類中1種以上的類別，答案要選出每一種交易適合的所有的 適當(dāng)?shù)氖袌?chǎng)類型。這些金融交易包括： (1) 你在附近銀行購(gòu)買了 10000元的國(guó)庫(kù)券，今天交割； (2) 某A股普通股票價(jià)格上漲，為此你電話指示經(jīng)紀(jì)人買人5000股該種股票； (3) 你獲得了一筆收入，和當(dāng)?shù)匾患一鸸韭?lián)系，買入18000元證券投資基金。 答：(1)貨幣市場(chǎng)。初級(jí)市場(chǎng)。公開(kāi)市場(chǎng)。(5分) (2) 資本市場(chǎng)。次級(jí)市場(chǎng)。公開(kāi)市場(chǎng)。(5分) (3) 資木市場(chǎng)。初級(jí)市場(chǎng)。議價(jià)市場(chǎng)。(5分)