第八單元工程項目風險管理與保險

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1、Click to edit Master title style,Click to edit Master text styles,Second level,Third level,Fourth level,Fifth level,*,*,單擊此處編輯母版標題樣式,單擊此處編輯母版文本樣式,第二級,第三級,第四級,第五級,第八單元 工程項目風險管理與保險,8,.1 概述,一、工程項目中的風險,二、風險的影響,三、全面風險管理的概念,四、工程項目風險管理的特點,五、風險管理的主要工作,一、工程項目中的風險,事先不能確定的內(nèi)部和外部的干擾因素，人們將它稱之為風險。風險是項目系統(tǒng)中的不可靠因素。,風

2、險型事業(yè),國際工程承包,國際投資和合作,二、風險的影響,工程項目風險具有全面性的特點：,（1）風險的多樣性。,（2）風險在整個項目生命期中都存在，而不僅在實施階段。,（3）風險影響是全局的。,（4）風險有一定的規(guī)律性。,三、項目全過程的風險管理,1,項目全過程的風險管理,2,對全部風險的管理,3,全方位的管理,4,全面的組織措施,目標設計,可行性研究,技術設計,項目實施,項目結(jié)束,四、工程項目風險管理的特點,1工程項目風險管理盡管有一些通用的方法，但一經(jīng)要,研究具體項目的風險，則必須與該項目的特點相聯(lián)系。,2風險管理要對項目系統(tǒng)以及系統(tǒng)的環(huán)境有十分深入的,了解，并要進行預測。,3風險管理在很大

3、程度上仍依賴于管理者的經(jīng)驗及管理,者過去工程的經(jīng)歷，對環(huán)境的了解程度和對項目本身的,熟悉程度。,4風險管理屬于一種高層次的綜合性管理工作。,5風險管理的目的，并不是消滅風險，而是在于有準備,地、理性地進行項目實施，減少風險的損失。,五、風險管理的主要工作,1確定項目的風險的種類，即可能有哪,些風險發(fā)生；,2風險評價，即評估風險發(fā)生的概率及,風險事件對項目的影響；,3制定風險對策措施：,4在實施中的風險控制。,8,.2 工程項目風險因素分析,一、按項目系統(tǒng)要素進行分析,二、按風險對目標的影響分析,三、按管理的過程分析,一、按項目系統(tǒng)要素進行分析,1、項目環(huán)境因素風險,2、項目系統(tǒng)結(jié)構(gòu)風險,3、項

4、目的行為主體產(chǎn)生的風險,政治風險,法律風險,經(jīng)濟風險,自然風險,社會風險,它是以項目結(jié)構(gòu)圖上項目單元作為分析對象，,即各個層次的項目單元，直到工作包在實施以及運,行過程中可能遇到的技術問題，人工、材料、機械、,費用消耗的增加，在實施過程中可能的各種障礙、,異常情況。,業(yè)主和投資者,承包商（分包商、供應商）,項目管理者（如監(jiān)理工程師）,其他方面,1工期風險。,2費用風險。,3質(zhì)量風險。,4生產(chǎn)能力風險。,5市場風險。,6信譽風險。,7人身傷亡、安全、健康及工程或設備的損壞。,8法律責任。,9。社會影響等。,二、按風險對目標的影響分析,1高層戰(zhàn)略風險。,2環(huán)境調(diào)查和預測的風險。,3決策風險，如錯誤

5、的選擇、投標決策、報價等。,4項目策劃風險。,5技術設計風險。,6計劃風險，,7實施控制中的風險。,8運營管理風險。,三、按管理的過程分析,8,.3 風險評價,一、風險評價的內(nèi)容和過程,二、風險分析說明,三、風險分析方法,一、風險評價的內(nèi)容和過程,(1)風險存在和發(fā)生的時間分析。,(2)風險的影響和損失分析。,例如，某個工程活動受到干擾而拖延,則可能影響它后面的許多活動(見圖11-l)。,(3)風險發(fā)生的可能性分析。,(4)確定風險級別。,(5)風險的起因和可控制性分析。,風險級別,(l)風險位能的概念。,通常對一個具體的風險，它如果發(fā)生，則損失為RH，發(fā)生的可能性為 Ew，則風險的期望值Rw

6、為：,Rw=R,H,*E,W,例如一種自然環(huán)境風險如果發(fā)生，則損失達20萬元，而發(fā)生的可能性為01，則損失的期望值:,Rw=20012萬元,引用物理學中位能的概念，損失期望值高的，則風險位能高。可以在二維座標上作等位能線(即損失期望值相等)(見圖10-2)，則具體項目中的任何一個風險可以在圖上找到一個表示它位能的點。,(2)A、B、C分類法,不同位能的風險可分為不同的類別：,A類：,高位能的，損失期望很大的風險。發(fā)生可能性很大，發(fā)生后損失也很大。,B類：,中位能的，損失期望值一般的風險。發(fā)生可能性不大，損失也不大的，或可能性很大但損失極小，或損失比較大但可能性極小。,C類：,低位能，損失期望極

7、小的風險，即發(fā)生的可能性極小，即使發(fā)生損失也很小的風險。,則在風險管理中，A類是重點，B類要顧及到，C類可以不考慮。也可用級別的形式劃分，例如：,l級，2級，3級等，其意義是相同的。,二、風險分析說明,風險分析結(jié)果必須用文字、圖表進行表達說明，作為風險管理的文檔。這個結(jié)果表達不僅作為風險分析的成果，而且應作為人們風險管理的基本依據(jù)。,表的內(nèi)容可以按照分析的對象進行編制，例如以項目單元(工作包)作為對象則可以建如,表,8,-l,所示的表。這可以作為對工作包說明的補充分析文件。這是對工作包的風險研究。也可以按風險的結(jié)構(gòu)進行分析研究(見,表,8,-2,)。,工作包號,風險名稱,風險會產(chǎn)生的影響,原因

8、,損 失,可能性,損失期望,預防措施,評價等級,工期,費用,表,8,-1,表,8,-2,風險,編號,風險名稱,風險的影響范圍,邊界條件,損 失,可能性,損失期望,預防措施,評價等級,工期,費用,三、風險分析方法,1,列舉法,2,專家經(jīng)驗法(Delphi法),對專家詢問得到的風險期望，按統(tǒng)計方法作信息處理?？傦L險期望值 Rv為各單個風險期望值Rw之和：,R,V,=,R,W,=,f(R,H,*E,W,),而各個風險期望值 Rw與各個風險影響值RH和出現(xiàn)的可能性Ew有關。它們分別由各個專家意見結(jié)合相加得到。,風險結(jié)構(gòu)體系,風險知識庫,三、風險分析方法,3.決策樹方法,決策樹常常用于不同風險方案的選擇

9、。例如某種,產(chǎn)品市場預測，在10年中銷路好的概率為0.7,銷路不,好的概率為0.3。相關工廠的建設有兩個方案：,（1）新建大廠需投入5000萬元，如果銷路好每年可獲得利潤1600萬元；銷路不好，每年虧損500萬元。,（2）新建小廠需投入2000萬元，如果銷路好每年可獲得600萬元的利潤；銷路不好，每年可獲得200萬元的利潤。,則可作決策樹見圖10-3。,D,1,2,方案A建大廠,方案B建小廠,投入5千萬,投入2千萬,銷路好,0.7,銷路不好,0.3,銷路好,0.7,銷路不好,0.3,+160010,-50010,+60010,+20010,4700萬,2800萬,風險之間的關系可以分為三種情況

10、：,兩種風險之間沒有必然聯(lián)系。,例如國家經(jīng)濟政策變化不可能引起自然條件變化。,一種風險出現(xiàn)，另一種風險一定會發(fā)生。,如國家政局動蕩必然導致該國經(jīng)濟形勢惡化，而引起通貨,膨脹物價飛漲。,如一種風險出現(xiàn)后，另一種風險發(fā)生的可能性增加。,如自然條件發(fā)生變化有可能會導致承包商技術能力不能滿,足實際需要。,上述后兩種情況屬于風險是相互關聯(lián)的，有交互作用。用概率來表示各種風險發(fā)生的可能性，設項目中可能會遇到i個風險，i=,2,，Pi表示各種風險發(fā)生的概率(0P,i,1),R,i,表示第i 個風險一旦發(fā)生給承包商造成的損失值。其評價步驟為：,三、風險相關性評價,(1)找出各種風險之間相關概率P,ab,。,設

11、P,ab,表示風險a發(fā)生后風險b發(fā)生的概率(0P,ab,1)。,則P,ab,=0，表示風險a、b之間無必然聯(lián)系；當P,ab,=1表,示風險a出現(xiàn)必然會引起風險b發(fā)生。根據(jù)各種風險之,間的關系，我們就可以找出各風險之間的P,ab,（見下表）。,風險,1,2,3,.,i,.,1,P,1,1,P,12,P,13,.,P,1i,.,2,P,2,P,21,1,P,23,.,P,2i,.,:,.,.,.,.,.,.,.,i,P,i,P,i1,P,i2,P,i3,.,1,.,:,.,.,.,.,.,.,()計算各風發(fā)生的條件概率P(b/a),已知風險a發(fā)生概率為P,a,，風險b的相關概率為P,ab,則在a發(fā)

12、生情況下b發(fā)生的條件概率P(b/a)=P,a,P,ab,（見下表）,風險,1,2,3,.,i,.,1,P1,P(2/1),P(3/1),.,P(i/1),.,2,P(1/2),P2,P(3/2),.,P(i/2),.,:,.,.,.,.,.,.,i,P(1/i),P(2/i),P(3/i),.,Pi,.,:,.,.,.,.,.,.,()計算出各種風險損失情況R,i,R,i,=風險i發(fā)生后的工程成本工程的正常成本,()計算各風險損失期望值W,i,P1 P(2/1)P(3/1)P(i/1),P(1/2)P2 P(3/2)P(i/2),P(1/i)P(2/i)P(3/i)P(i),X,R1,R2,.

13、,.,Ri,.,.,=,W1,W2,.,.,Wi,.,.,W,=,其中 W,i,=p(j/i)*Rj,()將損失期望值按從大到小進行排列，并計算,出各期望值在總損失期望值中所占百分率。,()計算累計百分率并分類。損失期望值累計百分率在80以下所對應的風險為A類風險，顯然它們是主要風險；累計百分率在80-90的那些風險為B類風險，是次要風險；累計百分率在90-100的那些因素為C類風險是一般風險。,四、風險狀態(tài)圖,有的風險有不同的狀態(tài)、程度，例如某工程中通貨膨脹可能為0、3、6、9、12、15六種狀態(tài)，由工程估價分析得到相應的風險損失為0，20萬元，30萬元，45萬元，60萬元，90萬元?，F(xiàn)請四

14、位專家進行風險咨詢。各位專家估計各種狀態(tài)發(fā)生的概率見表,8,-3。對四位專家的估計，可以取平均的方法作為咨詢結(jié)果(如果專家較多，可以去掉最高值和最低值再平均)。,則可以得到通貨膨脹風險的影響分析表(見表,8,-4)。,風險狀態(tài):通貨膨脹(%),專家,0,3,6,9,12,15,風險損失(萬元),0,20,30,45,60,90,1,2,3,4,10,20,0,10,10,20,0,10,30,35,55,40,25,15,20,20,20,10,15,15,5,0,10,5,100,100,100,100,平均,10,10,40,20,15,5,100,表,8,-3,通貨膨脹率%,0,3,6,

15、9,0.2,0.1,0.1,0.4,45,0,20,30,15,0.05,90,表,8,-4,通貨膨脹影響分析表,12,0.15,發(fā)生概率,損失預計（萬元）,概率累計,60,0.40,1.0,0.9,0.80,0.05,0.20,將它的各種狀態(tài)的概率累計則可作圖(見圖,8,-4)。,從圖上可見通貨膨脹率損失大致的風險狀況。例如，損失預計達45萬元，即為9的通貨膨脹率約有40的可能性。一個項目不同種類的風險，可以在該圖上疊加求和。,一般認為在圖,8,-4中概率(可能性)為01-09范圍內(nèi)，表達能力較強即可能性較大。,則從風險狀態(tài)曲線上可反映風險的特性和規(guī)律，例如風險的可能性及損失的大小，風險的波

16、動范圍等。,8,-4 通貨膨脹風險狀態(tài)圖,例如圖,8,-5中 A風險損失的主要區(qū)間為(A,1,，A,2,)，,B風險損失的主要區(qū)間為(B,1,，B,2,)。,8,-5 不同的風險狀態(tài)曲線,一、風險的分配,二、風險對策,三、工程實施中的風險控制,8,.4 風險控制,基本原則：,1從工程整體效益的角度出發(fā)，最大限度地發(fā)揮各方,的積極性。,2體現(xiàn)公平合理，責權利平衡。,(1)風險責任和權力應是平衡的。,(2)風險與機會對等。,(3)承擔的可能性和合理性。,3符合工程項目的慣例，符合通常的處理方法。,一、風險的分配,1回避風險大的項目，選擇風險小或適中的項目。,2技術措施。,3組織措施。,4保險。,5要求對方提供擔保。,6風險準備金。,風險準備金風險損失發(fā)生的概率,7采取合作方式共同承擔風險。,8采取其它方式，例如在現(xiàn)代工程項目中采用多領域、多,地域、多項目的投資以分散風險。,二、風險對策,1風險監(jiān)控和預警，風險監(jiān)控和預警是,項目控制的內(nèi)容之一。,2及時采取措施控制風險的影響。風險,一經(jīng)發(fā)生則應積極地采取措施，降低,損失，防止風險的蔓延。,3在風險狀態(tài)，保證工程的順利實施。,三、工程實施中的風