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1、
銀行合規(guī)案例：合規(guī)無小事
某客戶李某拿著存折到某信用社王某的柜臺(tái)前辦理支取200元的現(xiàn)金業(yè)務(wù)，當(dāng)柜員王某把2張100元交給客戶李某時(shí)，李某退還給柜員王某并要求兌換20元散鈔，柜員王某按客戶要求把10張20元和2張100元以及客戶存折交給了客戶，并沒有對(duì)該項(xiàng)業(yè)務(wù)進(jìn)行確認(rèn)和語言確認(rèn)。當(dāng)營(yíng)業(yè)終了時(shí)，柜員王某發(fā)現(xiàn)現(xiàn)金短款200元，在核對(duì)交易憑證和監(jiān)控錄像多次后，才確認(rèn)了是在辦理客戶李某200元現(xiàn)金提取交易時(shí)，把10張20元散鈔和2張100元都交易給了客戶李某，因而造成了短款。在對(duì)客戶進(jìn)行追討過程，由于監(jiān)控錄像并沒有相關(guān)的對(duì)話 ，導(dǎo)致客戶幾度不承認(rèn)多收錢的事實(shí)，最后在監(jiān)控錄像慢放中清楚攝錄客戶拿取
2、了10張20元和2張100元的事實(shí)下，客戶才同意歸還200元。
在上面的案例中，柜員王某在交易現(xiàn)金時(shí)，一沒有核對(duì)金額與交易憑證是否相符、二沒有與客戶進(jìn)行業(yè)務(wù)確認(rèn)。這些都是我們?nèi)粘９ぷ髦械男∈?、小?xì)節(jié)，然而就是這些細(xì)節(jié)、小事的不注意，導(dǎo)致了合規(guī)問題的發(fā)生?；叵胛覀儎傔M(jìn)來工作的時(shí)候，我們的同事和領(lǐng)導(dǎo)會(huì)交給我們?cè)谵k理業(yè)務(wù)的一些小技巧，例如在辦理業(yè)務(wù)時(shí)以語言和客戶確認(rèn)存取金額的多少、辦理的業(yè)務(wù)類型，查看交易憑證與現(xiàn)金是否相符等等。平時(shí)我們上班下班，日復(fù)一日辦理每筆業(yè)務(wù)，久而久之，習(xí)以為常，容易產(chǎn)生麻痹思想。一放松一麻痹，合規(guī)案件就有可能發(fā)生。
成功之道，不能憑主觀臆想，不能有漏洞，不能疏忽微小細(xì)節(jié)。放到農(nóng)村信用社合規(guī)經(jīng)營(yíng)管理中來，即為合規(guī)無小事，我們要時(shí)刻保持警惕的心理、事事合規(guī)、時(shí)時(shí)合規(guī)。俗間有“抓大放小”之說，這句話若用在農(nóng)村信用社合規(guī)管理中則大錯(cuò)特錯(cuò)。農(nóng)信社要更好地生存和發(fā)展，合規(guī)管理“大小”皆須抓。
銀行合規(guī)案例：合規(guī)無小事
