銀行重大事項自查報告.doc

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銀行重大事項自查報告 根據(jù)中國人民銀行沈陽分行《關(guān)于開展金融消費權(quán)益保護(hù)監(jiān)督檢查工作的通知》（沈銀辦發(fā)[20**]84號）要求，我行成立了領(lǐng)導(dǎo)小組，對本行的金融消費權(quán)益保護(hù)工作開展自查?，F(xiàn)將自查情況報告如下： 一、組織領(lǐng)導(dǎo)為了確保此次自查工作有效開展，特成立自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組。組長：**副組長：**成員：** 二、自查時間20**年5月24日——20**年5月27日 三、自查內(nèi)容20**年1月1日至20**年12月31日個人金融信息保護(hù)和銀行卡領(lǐng)域金融消費權(quán)益保護(hù)工作情況。 四、自查結(jié)果（1）個人金融信息保護(hù)自查情況 1、我行建立了《商業(yè)銀行銀行卡保密制度》、商業(yè)銀行保密工作實施辦法》、《商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)基本操作規(guī)程》等個人金融信息保護(hù)相關(guān)內(nèi)控制度，在個人金融信息收集、使用和保管上嚴(yán)格按照保密要求執(zhí)行，確?？蛻粜畔踩珶o泄漏。各部門嚴(yán)格按照年初制定的員工教育培訓(xùn)計劃安排對員工開展培訓(xùn)，培訓(xùn)內(nèi)容涉及保密知識、信貸業(yè)務(wù)、營銷技巧、法律法規(guī)、會計業(yè)務(wù)、電子金融業(yè)務(wù)、優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)、安全保衛(wèi)等培訓(xùn)**期，合計**天，累計**人次，培訓(xùn)面達(dá)到100%。并要求做到培訓(xùn)有計劃、有記錄、有總結(jié)、有測評，確保員工培訓(xùn)教育真正落到實處，確有實效。 2、我行暫無涉及個人金融信息保護(hù)的投訴或其他爭議、案件。 3、人民銀行、銀監(jiān)局各級單位業(yè)務(wù)部門在此前相關(guān)檢查中未涉及個人金融信息保護(hù)問題。 （2）銀行卡領(lǐng)域金融消費權(quán)益保護(hù)自查情況 1、內(nèi)控制度建設(shè)情況：建立了《商業(yè)銀行銀行卡保密制度》等制度。由于我行沒有開辦理財業(yè)務(wù)，所以暫時沒有建設(shè)信息反饋制度，其它制度均已建立。 2、發(fā)卡業(yè)務(wù)規(guī)范情況：自查中沒有發(fā)現(xiàn)存在問題，所有項目均按《金融ic借記卡操作流程》要求執(zhí)行。 3、銀行卡使用管理情況：我行制定了《商業(yè)銀行電子銀行業(yè)務(wù)檢查制度》、《借記卡章程》、《借記卡業(yè)務(wù)管理辦法》等管理制度，所有項目都按文件要求執(zhí)行風(fēng)險管理情況：建立了《商業(yè)銀行銀行卡業(yè)務(wù)重大事項報告制度》等管理制度。我行目前沒有開展信用卡業(yè)務(wù)，與信用卡相關(guān)的系統(tǒng)和制度都沒建立。 5、收單業(yè)務(wù)：我行收單業(yè)務(wù)未外包，本行自行拓展的商戶全部都按要求管理。 6、救濟(jì)保護(hù)情況：我行開辦借記卡業(yè)務(wù)以來，案件發(fā)生率為零。20**年5月28日 第 2 頁 共 2 頁