風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部(合規(guī)知識(shí)題).doc

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合規(guī)知識(shí)試題 一、填空題： 1、商業(yè)銀行的貸款余額與存款余額的比例不得超過(guò) 。 答案：75% 2、合規(guī)是商業(yè)銀行 的共同責(zé)任，并應(yīng)從商業(yè)銀行 做起。 答案：全體員工 3、銀行 應(yīng)對(duì)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的合規(guī)性負(fù)最終責(zé)任。 答案：董事會(huì) 4、合規(guī)管理是商業(yè)銀行的一項(xiàng)核心的風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)。商業(yè)銀行應(yīng)綜合考慮合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與 、 、 和其他風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)聯(lián)性，確保各項(xiàng)管理政策和程序的一致性。 答案：信用風(fēng)險(xiǎn) 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) 操作風(fēng)險(xiǎn) 5、商業(yè)銀行應(yīng)建立誠(chéng)信舉報(bào)制度，鼓勵(lì)員工舉報(bào) 、 或 的行為，并充分保護(hù)舉報(bào)人。 答案：違法 違反職業(yè)操守 可疑 6、在合規(guī)管理建設(shè)中，商業(yè)銀行建立的用以鼓勵(lì)員工舉報(bào)違法、違反職業(yè)操守或可疑行為，并充分保護(hù)舉報(bào)人的制度是 。 答案：誠(chéng)信舉報(bào)制度 7、商業(yè)銀行在合規(guī)負(fù)責(zé)人離任后的 個(gè)工作日內(nèi)，應(yīng)向銀監(jiān)會(huì)報(bào)告離任原因等有關(guān)情況。 答案：十 8、 、 、 屬于商業(yè)銀行應(yīng)及時(shí)向銀監(jiān)會(huì)備案的內(nèi)部制度。 答案：合規(guī)政策、合規(guī)管理程序、合規(guī)指南 9、商業(yè)銀行內(nèi)部審計(jì)部門應(yīng)負(fù)責(zé)商業(yè)銀行各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的合規(guī)性審計(jì)。內(nèi)部審計(jì)方案應(yīng)包括合規(guī)管理職能 和 的審計(jì)評(píng)價(jià)，內(nèi)部審計(jì)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法應(yīng)包括對(duì) 的評(píng)估。 答案：適當(dāng)性 有效性 合規(guī)性 10、合規(guī)工作方案以 為本，覆蓋不同業(yè)務(wù)部門，并確保與 部門之間的協(xié)調(diào)。 答案：風(fēng)險(xiǎn) 其他風(fēng)險(xiǎn)管理 11、 一項(xiàng)核心的風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)。 答案：合規(guī)管理 12、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是指 、股票價(jià)格和商品價(jià)格）的不利變動(dòng) 而使銀行 和 業(yè)務(wù)發(fā)生損失的風(fēng)險(xiǎn)。 答案： 因市場(chǎng)價(jià)格 、表內(nèi)、表外 13、 商業(yè)銀行應(yīng)綜合考慮合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與 、 、 風(fēng)險(xiǎn)和其他風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)聯(lián)性，確保各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序的一致性。 答案：信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作 14、 農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)當(dāng)遵循 原則、 原則、 原則和 原則。 答案：全面性、適應(yīng)性 、 獨(dú)立性、融合發(fā)展 15、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)存在于銀行的 、和 業(yè)務(wù)中。 答案：交易 非交 16、合規(guī)是商業(yè)銀行所有員工的共同責(zé)任，并應(yīng)從商業(yè)銀行 做起。 答案：高層 17、農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立 、 、 的風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理?xiàng)l線 性和 性。 答案：分工明確、職責(zé)清晰 、相互制衡、運(yùn)行高效、獨(dú)立專業(yè) 18、農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu) 負(fù)責(zé)建立和保持有效的風(fēng)險(xiǎn)管理體系，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理承擔(dān)最終責(zé)任。 答案：董事會(huì) 19、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理是 、 、 和 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的全過(guò)程。 答案：識(shí)別 計(jì)量 監(jiān)測(cè) 控制 20、 承擔(dān)監(jiān)控操作風(fēng)險(xiǎn)管理有效性的最終責(zé)任。 答案：董事會(huì) 21、農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu) 負(fù)責(zé)監(jiān)督風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建立和運(yùn)行。 答案：監(jiān)事會(huì) 22、 是農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理的執(zhí)行主體。 答案：高級(jí)管理層 23、 應(yīng)對(duì)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的合規(guī)性負(fù)最終責(zé)任。 答案：董事會(huì) 24、 應(yīng)監(jiān)督董事會(huì)和高級(jí)管理層合規(guī)管理職責(zé)的履行情況。 答案：監(jiān)事會(huì) 25、農(nóng)村信用社貸款風(fēng)險(xiǎn)分類有 、 、 、 、 5個(gè)檔次。 答案：正常 關(guān)注 次級(jí) 可疑 損失 二、單選題： 1、各銀行應(yīng)有 （B) 負(fù)責(zé)小企業(yè)貸款工作，對(duì)小企業(yè)貸款業(yè)務(wù)加強(qiáng)專項(xiàng)指導(dǎo)和分賬考核。 A、專門支行 B、專門部門 C、專門機(jī)構(gòu) D、專門人員 2、貸款應(yīng)主要以借款人經(jīng)營(yíng)活動(dòng)所形成的現(xiàn)金流量和 ( C ) 為基礎(chǔ)。 A、抵押物 B、質(zhì)押物 C、 個(gè)人信用 D、擔(dān)保 3、銀行在(A) 允許的范圍內(nèi)，應(yīng)探索在動(dòng)產(chǎn)和權(quán)利上設(shè)置抵押或質(zhì)押，靈活采用擔(dān)保方式，增加擔(dān)保物品種，在方便小企業(yè)取得貸款的同時(shí)，增強(qiáng)對(duì)借款人的還款約束，提高貸款償還的可靠性。 A、 法律法規(guī) B、銀監(jiān)局 C、人民銀行 D、本行規(guī)定 4、商業(yè)銀行與客戶的業(yè)務(wù)往來(lái)，應(yīng)當(dāng)遵循(C) 原則。 A、為客戶的交易信息保密的原則 B、自愿、平等、誠(chéng)實(shí)交易的原則 C、平等、自愿、公平和誠(chéng)實(shí)信用的原則 D、平等、自愿、公平的原則 5、到期未償還貸款的催收工作應(yīng)由(c) 負(fù)責(zé)。但在需要運(yùn)用法律手段進(jìn)行催收時(shí)，可由有關(guān)部門或人員接管。 A、審批人員 B、法規(guī)人員 C、信貸人員 D、合規(guī)人員 6、商業(yè)銀行各業(yè)務(wù)條線和分支機(jī)構(gòu)的 （B) 應(yīng)對(duì)本條線和本機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的合規(guī)性負(fù)首要責(zé)任。 A、合規(guī)管理人員 B、負(fù)責(zé)人 C、高管人員 D、全體員工 7、以下哪個(gè)選項(xiàng)不屬于合規(guī)管理人員應(yīng)具備與履行職責(zé)相匹配的要件 (D) A、資質(zhì) B、經(jīng)驗(yàn) C、專業(yè)技能 D、個(gè)人關(guān)系網(wǎng) 8、合規(guī)負(fù)責(zé)人的職責(zé)中，不包括 (D) 。 A、全面協(xié)調(diào)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別和管理 B、監(jiān)督合規(guī)管理部門根據(jù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃履行職責(zé) C、定期向高級(jí)管理層提交合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告 D、分管業(yè)務(wù)條線 9、以下不屬于法律風(fēng)險(xiǎn)的是 (A) 。 A、商業(yè)銀行因客戶違約而可能形成不良貸款的風(fēng)險(xiǎn) B、商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)活動(dòng)違反法律或行政法規(guī)，依法可能承擔(dān)行政 責(zé)任或者刑事責(zé)任的風(fēng)險(xiǎn) C、商業(yè)銀行因違約、侵權(quán)或者其他事由被提起訴訟或者申請(qǐng)仲裁， 依法可能承擔(dān)賠償責(zé)任的風(fēng)險(xiǎn) D、商業(yè)銀行簽訂的合同因違反法律或行政法規(guī)可能被依法撤銷或 者確認(rèn)無(wú)效的風(fēng)險(xiǎn) 10、以下不屬于操作風(fēng)險(xiǎn)事件的是(D) 。 A、內(nèi)外部欺詐 B、客戶、產(chǎn)品和業(yè)務(wù)活動(dòng) C、就業(yè)制度和工作場(chǎng)所安全 D、決策失誤 11、商業(yè)銀行應(yīng)嚴(yán)格按照監(jiān)管部門的監(jiān)管要求及本行風(fēng)險(xiǎn)管理制度，對(duì)已實(shí)施授信進(jìn)行(D) 。 A、四級(jí)分類 B、六級(jí)分類 C、五級(jí)分類 D、風(fēng)險(xiǎn)分類 12、核心資本充足率為核心資本與風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)之比，不應(yīng)低于(A) Ａ、４％　　　　　　　　　　　?。隆ⅲ叮? Ｃ、８％　　　　　　　　　　　　Ｄ、１０％ 13、對(duì)關(guān)系人申請(qǐng)的授信業(yè)務(wù)，授信審批人員(B) 。 A、不需回避 B、 申請(qǐng)回避 C、適當(dāng)回避 D、 盡量回避 14、對(duì)于有章不循的責(zé)任人，要(D) 。 A、及時(shí)進(jìn)行教育 B、對(duì)其進(jìn)行審計(jì) C、從嚴(yán)追究有關(guān)高管人員的法律責(zé)任 D、將其調(diào)離原崗位，并嚴(yán)肅處理 15、以下哪項(xiàng)不屬于商業(yè)銀行設(shè)立相應(yīng)合規(guī)管理部門的直接依據(jù)？ (D) A、業(yè)務(wù)條線經(jīng)營(yíng)范圍 B、分支機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)范圍 C、分支機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)規(guī)模 D、人員的數(shù)量 16、《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》于 年 月 日起施行。(D) A 、1996年７月１日 B 、1996年10月１日 C 、1996年8月１日 D 、1995年７月１日 17、國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)制定對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其業(yè)務(wù)活動(dòng)監(jiān)督管理規(guī)章的依據(jù)是(B) 。 Ａ、法律 Ｂ、法律、行政法規(guī) Ｃ、行政法規(guī)　 Ｄ、法律、金融法規(guī) 18、根據(jù)《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)》，流動(dòng)性比例衡量商業(yè)銀行流動(dòng)性的總體水平，不應(yīng)低于(A) 。 Ａ、２５％　　?。隆ⅲ常担? Ｃ、５０％　?。?、７５％ 19、不良資產(chǎn)率為不良資產(chǎn)與資產(chǎn)總額之比，不應(yīng)高于(B) 。 Ａ、３％　　 Ｂ、４％ Ｃ、５％　　 ?。?、１０％ 20、單一集團(tuán)客戶授信集中度為最大一家集團(tuán)客戶授信總額與資本凈額之比，不應(yīng)高于(A) 。 Ａ、１５％　　?。隆ⅲ保埃? Ｃ、５０％　Ｄ、３５％ 21、以下不屬于操作風(fēng)險(xiǎn)事件的是(D) 。 A、內(nèi)外部欺詐 B、客戶、產(chǎn)品和業(yè)務(wù)活動(dòng) C、就業(yè)制度和工作場(chǎng)所安全 D、決策失誤 22、表內(nèi)授信不包括(B) 。 A、貸款 B、票據(jù)承兌 C、貼現(xiàn) D、拆借 23、以下哪個(gè)選項(xiàng)不屬于合規(guī)管理人員應(yīng)具備與履行職責(zé)相匹配的要件？(D) A、資質(zhì) B、經(jīng)驗(yàn) C、專業(yè)技能 D、個(gè)人關(guān)系網(wǎng) 24、下列對(duì)物權(quán)的表述中不正確的是(C) A、物權(quán)是絕對(duì)權(quán) B、物權(quán)是對(duì)世權(quán) C、物權(quán)是對(duì)人權(quán) D、物權(quán)是支配權(quán) 25、專職合規(guī)人員不應(yīng)承擔(dān)與其履行(B) 職責(zé)可能發(fā)生利益沖突的其他工作職責(zé)。 A、風(fēng)險(xiǎn)管理 B、合規(guī)管理 C、風(fēng)險(xiǎn)控制 D、合規(guī)監(jiān)督 26、合規(guī)部門主要負(fù)責(zé)監(jiān)控市聯(lián)社業(yè)務(wù)和經(jīng)營(yíng)行為合法合規(guī)，對(duì)新業(yè)務(wù)的(C) 進(jìn)行 。 A、管理制度 研發(fā)調(diào)查 B、風(fēng)險(xiǎn)控制 制定協(xié)調(diào) C、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn) 分析論證 D、研發(fā)拓展 跟蹤調(diào)查 27、貸款應(yīng)主要以借款人經(jīng)營(yíng)活動(dòng)所形成的現(xiàn)金流量和(C) 為基礎(chǔ)。 A、抵押物 B、質(zhì)押物 C、 個(gè)人信用 D、擔(dān)保 28、 我國(guó)《票據(jù)法》規(guī)定，背書人應(yīng)記載背書日期，背書人未記載背書日期的(C )。 A.背書無(wú)效 B.背書行為效力待定，待背書人補(bǔ)充填寫后才生效 C.不影響背書效力，視為在票據(jù)到期日前背書 D.不影響背書效力，視為在票據(jù)提示付款期限內(nèi)背書 29、 法律風(fēng)險(xiǎn)的特征包括（D ）。 A、法律風(fēng)險(xiǎn)是一種特殊類型的操作風(fēng)險(xiǎn) B、法律風(fēng)險(xiǎn)的分布非常廣泛 C、法律風(fēng)險(xiǎn)是一種需要計(jì)提資本的風(fēng)險(xiǎn) D、以上都是 30、在銀行的組織架構(gòu)中，（ A）應(yīng)當(dāng)對(duì)法律風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建立和實(shí)施承擔(dān)最終責(zé)任。 A、董事會(huì) B、高級(jí)管理層 C、監(jiān)事會(huì) D、法律風(fēng)險(xiǎn)管理部門 31、在銀行的組織架構(gòu)中，（B ）負(fù)責(zé)執(zhí)行董事會(huì)核準(zhǔn)的法律風(fēng)險(xiǎn)管理體系。 A、董事會(huì) B、高級(jí)管理層 C、監(jiān)事會(huì) D、法律風(fēng)險(xiǎn)管理部門 32、(A)是指獲得銀行信用支持的債務(wù)人由于種種原因不能或不愿遵照合同規(guī)定按時(shí)償還債務(wù)而使銀行遭受損失的可能性。 A、信用風(fēng)險(xiǎn) B、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) C、操作風(fēng)險(xiǎn) D、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn) 33、(C)不包括在市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)中。 A、利率風(fēng)險(xiǎn) B、匯率風(fēng)險(xiǎn) C、操作風(fēng)險(xiǎn) D、商品價(jià)格風(fēng)險(xiǎn) 34、(B)是由不完善或有問(wèn)題的內(nèi)部程序、人員及系統(tǒng)或外部事件所造成損失的風(fēng)險(xiǎn)。 A、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) B、操作風(fēng)險(xiǎn) C、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn) D、國(guó)家風(fēng)險(xiǎn) 35、(D)經(jīng)常是商業(yè)銀行破產(chǎn)倒閉的直接原因。 A、操作風(fēng)險(xiǎn) B、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) C、違約風(fēng)險(xiǎn) D、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn) 36、商業(yè)銀行內(nèi)部控制的主體是（D）。 A、董事會(huì) B、監(jiān)事會(huì) C、高級(jí)管理層 D、銀行內(nèi)部的各個(gè)部門及其人員 37、假設(shè)某銀行在2006會(huì)計(jì)年度結(jié)束時(shí)，其正常類貸款為80億人民幣，關(guān)注類貸款為15億人民幣，次級(jí)類貸款為3億人民幣，可疑類貸款為1億人民幣，損失類貸款為1億人民幣，則其不良貸款率為（B）。 A、2% B、5% C、20% D、25% 38、根據(jù)《中國(guó)人民銀行關(guān)于全面推行貸款質(zhì)量五級(jí)分類管理的通知》中的貸款風(fēng)險(xiǎn)分類指導(dǎo)原則，借款人無(wú)法足額償還貸款本息，即使執(zhí)行擔(dān)保，也肯定要造成較大損失的貸款屬于（C）。 A、次級(jí)類貸款 B、損失類貸款 C、可疑類貸款 D、關(guān)注類貸款 39、在我國(guó)商業(yè)銀行實(shí)踐中，對(duì)不良貸款進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)化解的手段一般不包括（D）。 A、催收 B、重組 C、訴訟 D、貸款的借新還舊 40、（D）不屬于銀行信貸所涉及的擔(dān)保方式。 A、抵押 B、質(zhì)押 C、保證 D、信用證 41、公司治理結(jié)構(gòu)是一種據(jù)以對(duì)工商公司進(jìn)行 和 的體系。（A） A.管理 控制B.發(fā)展 完善 C.保護(hù) 控制 D.管理 發(fā)展 42、董（理）事會(huì)是銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的 機(jī)構(gòu)，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理承擔(dān) 責(zé)任。(B) A.最高管理 最終 B.最高決策 最終 C. 最高管理 最大 D.最高決策 全面 43、下面哪些不是內(nèi)部控制的內(nèi)容。(B) A.內(nèi)部控制環(huán)境、B.風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量與控制、C.內(nèi)部控制措施、D.信息交流與反饋、E.監(jiān)督評(píng)價(jià)與糾正、F、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估 44、合規(guī)文化本質(zhì)在于注重職工的 和價(jià)值取向。（A） A.自覺(jué)性B.自律性C.合規(guī)性D.專業(yè)性 45. 常見(jiàn)的信用風(fēng)險(xiǎn)主要包括 和結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)。(B) A.外部欺詐 B.違約風(fēng)險(xiǎn) C.法律風(fēng)險(xiǎn) D.道德風(fēng)險(xiǎn) 46、下列銀行卡中那種不屬于偽卡欺詐（C ）： A、偽造卡 B、變?cè)炜? C、丟失卡 D、白卡欺詐 47、下列商戶欺詐行為最終屬于盜竊罪的（B ）： A、商戶人員撿到他人銀行卡后使用，涉嫌冒用他人信用卡，數(shù)額較大的 B、商戶人員竊取他人銀行卡后使用，涉嫌盜竊并使用他人信用卡，數(shù)額較大的 C、商戶人員刷假卡或協(xié)助他人刷假卡 D、商戶虛假申請(qǐng)或惡意倒閉，涉嫌欺詐銀行 67、個(gè)人儲(chǔ)蓄存款業(yè)務(wù)在開(kāi)戶與續(xù)存時(shí)的受理、審核環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)哪一個(gè)說(shuō)法是正確的（ A） A 無(wú)證件開(kāi)戶 B嚴(yán)格執(zhí)行存款“實(shí)名制” C 客戶識(shí)別 D活期存款 48、下列對(duì)公存款業(yè)務(wù)在存款時(shí)哪一個(gè)是主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)（A） A 現(xiàn)金清點(diǎn) B收款不入賬 C 資金來(lái)源不合法 D現(xiàn)金數(shù)額不符 49、下列哪一個(gè)敘述掛失與換折的風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)是正確的（D） A 授權(quán)審核 B密碼掛失 C 申請(qǐng)資料 D掛失到期非存款人本人辦理補(bǔ)折（單、卡）或支取手續(xù) 50、下列哪一個(gè)是抹賬與沖賬的主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)（A） A 抹賬與沖賬的真實(shí)性 B 信用社工作人員通過(guò)抹賬套取 重空，伺機(jī)作案 C授權(quán)復(fù)核 D修改密碼 51、查詢、凍結(jié)、扣劃的風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)哪一個(gè)是正確的（D） A資金扣劃 B執(zhí)法文書公函 C執(zhí)法人員身份 D 信用社工作人員私自或者與外部人員合伙，利用查詢、凍結(jié)（解凍）、扣劃手段，挪用盜取資金 52、提入票據(jù)復(fù)核與入賬的風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)是哪一個(gè)（D） A退票 B票據(jù)入賬 C提入票據(jù)復(fù)核 D交換員利用工作之便，在交換拿回的票據(jù)中，插入、調(diào)換經(jīng)過(guò)偽造變?cè)斓钠睋?jù) 53、下列哪一個(gè)是行（社）內(nèi)往來(lái)風(fēng)險(xiǎn)的防控措施（A） A對(duì)在途未達(dá)賬款進(jìn)行延伸核查，對(duì)異常款項(xiàng)要實(shí)行全程跟蹤追溯到位。 B未達(dá)賬款 C交易時(shí)間差 D錯(cuò)帳沖正或者摸賬 54、下列哪一個(gè)是賬務(wù)核對(duì)的風(fēng)險(xiǎn)防控措施（A） A對(duì)賬資料要?dú)w檔保管、專人負(fù)責(zé)、防止毀損丟失和資料被偷換、篡改。B對(duì)賬人員 C對(duì)賬內(nèi)容 D對(duì)賬頻率 55、下列哪一個(gè)是募股的主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)（A） A股金吸納 B股東信息錄入 C密碼設(shè)置 D股金證打印 56、修改客戶信息風(fēng)險(xiǎn)的防控措施是哪一個(gè)（D） A客戶身份識(shí)別 B申請(qǐng)資料 C授權(quán)復(fù)核 D加強(qiáng)事后監(jiān)督，對(duì)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)修改客戶信息業(yè)務(wù)進(jìn)行重點(diǎn)檢查 57、印章刻制的風(fēng)險(xiǎn)防控措施是哪一個(gè)(D) A生產(chǎn)廠家的選擇。B印章質(zhì)量的刻制。C印章刻制、審批手續(xù)的管理。D必須實(shí)行印章集中統(tǒng)一申請(qǐng)、刻制制度。建立印章申請(qǐng)、審批、刻制、領(lǐng)用管理程序，嚴(yán)禁分支機(jī)構(gòu)或營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)自行刻制重要印章。 58、印押的使用風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)是哪一個(gè)（C） A印章日期。B密押機(jī)的密碼管理。 C公章未經(jīng)批準(zhǔn)擅自使用，帶離工作場(chǎng)所，未入庫(kù)保管。D印押的使用范圍 59、重要空白憑證使用的風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)是哪一個(gè)（D） A憑證號(hào)與使用順序號(hào) B、使用程序 C、外來(lái)重要憑證 D 跳號(hào)使用重要白憑證，有意制造混亂，竊取重要空白憑證、有價(jià)單證。 60、重要空白憑證領(lǐng)用與保管的風(fēng)險(xiǎn)防控措施是哪一個(gè)（A） A重要空白憑證領(lǐng)用、保管應(yīng)指定專人負(fù)責(zé)，并定期進(jìn)行崗位輪換。 B領(lǐng)用手續(xù)。C入庫(kù)、保管與交接。D丟失。 61、下列哪一個(gè)是柜員卡使用與保管的風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)(A) A將柜員卡、授權(quán)卡隨意放置或交與其他員工代為保管、使用，使之成為“公用卡”，被不法分子利用，進(jìn)行非法操作 。 B卡實(shí)物。 C卡密碼。 D臨時(shí)離崗。 62、尾箱核對(duì)的風(fēng)險(xiǎn)防控措施是哪一個(gè)（C） A 現(xiàn)金。 B抵（質(zhì)）押物權(quán)證。 C柜員之間不得私自借用現(xiàn)金，必須通過(guò)現(xiàn)金調(diào)撥程序調(diào)繳現(xiàn)金，保證尾箱現(xiàn)金賬賬、賬款相符。 D違反現(xiàn)金管理和財(cái)務(wù)管理規(guī)定，用白條、發(fā)票、已簽發(fā)的股金證、應(yīng)收賬款等抵庫(kù)。 63、尾箱保管與入庫(kù)的風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)是哪一個(gè)（C） A 離崗。 B 出入庫(kù)。 C營(yíng)業(yè)期間柜員離開(kāi)崗位時(shí)，未將現(xiàn)金、憑證、印章等人箱上鎖保管，導(dǎo)致作案員趁機(jī)盜取現(xiàn)金、重要空白憑證，盜用印章。 D營(yíng)業(yè)期間柜員離開(kāi)崗位 時(shí)，必須將現(xiàn)金、印章、憑證等入箱上鎖保管。 64、柜員卡發(fā)放的風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)是哪一個(gè)（C） A 發(fā)放對(duì)象。 B 權(quán)限控制。 C非柜員或非正式員工持有柜員卡，使與業(yè)務(wù)無(wú)關(guān)人員進(jìn)入業(yè)務(wù)系進(jìn)行操作，導(dǎo)致安全隱患。 D不得向非柜員或非正式員工發(fā)放柜員卡，柜員與柜員卡必須對(duì)應(yīng)，一人一號(hào)、一人一卡、一卡一密，嚴(yán)禁混崗。 65、重要空白憑證銷毀風(fēng)險(xiǎn)的防控措施是哪一個(gè)（D） A 作廢憑證保管。 B 憑證銷毀監(jiān)督。 C銀行(信用社)工作人員利用停用、作廢的重要空白憑證，如股金證、存單、存折等，違法吸收股金、存款。 D因業(yè)務(wù)變更、憑證改版而停用的重要空白憑證或有價(jià)單證，應(yīng)在規(guī)定時(shí)間內(nèi)集中進(jìn)行收繳、清點(diǎn)、核對(duì)。集中上繳保管，嚴(yán)禁銀行(信用社)工作人員私自持有或留存停用、作廢的重要空白憑證。 66、印章停用和銷毀的風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)是哪一個(gè)（C） A 印章的停用 B 印章的銷毀。 C停止使用的印、押（密碼代碼表）未及時(shí)收繳，銀行（信用社）工作人員利用停止使用的印章實(shí)施詐騙。 D停止使用的印、押（密押代碼表），應(yīng)及時(shí)封存、上繳業(yè)務(wù)主管部門入庫(kù)保管，不得隨意放置或丟棄。 67、個(gè)人儲(chǔ)蓄存款業(yè)務(wù)在開(kāi)戶與續(xù)存時(shí)的受理、審核環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)哪一個(gè)說(shuō)法是正確的（ A） A 無(wú)證件開(kāi)戶 B嚴(yán)格執(zhí)行存款“實(shí)名制” C 客戶識(shí)別 D活期存款 68、下列對(duì)公存款業(yè)務(wù)在存款時(shí)哪一個(gè)是主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)（A） A 現(xiàn)金清點(diǎn) B收款不入賬 C 資金來(lái)源不合法 D現(xiàn)金數(shù)額不符 69、下列哪一個(gè)敘述掛失與換折的風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)是正確的（D） A 授權(quán)審核 B密碼掛失 C 申請(qǐng)資料 D掛失到期非存款人本人辦理補(bǔ)折（單、卡）或支取手續(xù) 70、下列哪一個(gè)是抹賬與沖賬的主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)（A） A 抹賬與沖賬的真實(shí)性 B 信用社工作人員通過(guò)抹賬套取 重空，伺機(jī)作案 C授權(quán)復(fù)核 D修改密碼 71、查詢、凍結(jié)、扣劃的風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)哪一個(gè)是正確的（D） A資金扣劃 B執(zhí)法文書公函 C執(zhí)法人員身份 D 信用社工作人員私自或者與外部人員合伙，利用查詢、凍結(jié)（解 凍）、扣劃手段，挪用盜取資金 72、提入票據(jù)復(fù)核與入賬的風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)是哪一個(gè)（D） A退票 B票據(jù)入賬 C提入票據(jù)復(fù)核 D交換員利用工作之便，在交換拿回的票據(jù)中，插入、調(diào)換經(jīng)過(guò)偽造變?cè)斓钠睋?jù) 73、下列哪一個(gè)是行（社）內(nèi)往來(lái)風(fēng)險(xiǎn)的防控措施（A） A對(duì)在途未達(dá)賬款進(jìn)行延伸核查，對(duì)異?？铐?xiàng)要實(shí)行全程跟蹤追溯到位。 B未達(dá)賬款 C交易時(shí)間差 D錯(cuò)帳沖正或者摸賬 74、下列哪一個(gè)是賬務(wù)核對(duì)的風(fēng)險(xiǎn)防控措施（A） A對(duì)賬資料要?dú)w檔保管、專人負(fù)責(zé)、防止毀損丟失和資料被偷換、篡改。 B對(duì)賬人員 C對(duì)賬內(nèi)容 D對(duì)賬頻率 75、修改客戶信息風(fēng)險(xiǎn)的防控措施是哪一個(gè)（D） A客戶身份識(shí)別 B申請(qǐng)資料 C授權(quán)復(fù)核 D加強(qiáng)事后監(jiān)督，對(duì) 營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)修改客戶信息業(yè)務(wù)進(jìn)行重點(diǎn)檢查 76、印章刻制的風(fēng)險(xiǎn)防控措施是哪一個(gè)(D) A生產(chǎn)廠家的選擇。B印章質(zhì)量的刻制。C印章刻制、審批手續(xù)的管理。D必須實(shí)行印章集中統(tǒng)一申請(qǐng)、刻制制度。建立印章申請(qǐng)、審批、刻制、領(lǐng)用管理程序，嚴(yán)禁分支機(jī)構(gòu)或營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)自行刻制重要印章。 77、印押的使用風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)是哪一個(gè)（C） A印章日期。B密押機(jī)的密碼管理。 C公章未經(jīng)批準(zhǔn)擅自使用，帶離工作場(chǎng)所，未入庫(kù)保管。D印押的使用范圍 78、重要空白憑證使用的風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)是哪一個(gè)（D） A憑證號(hào)與使用順序號(hào) B、使用程序 C、外來(lái)重要憑證 D 跳號(hào)使用重要白憑證，有意制造混亂，竊取重要空白憑證、有價(jià)單證。 79、重要空白憑證領(lǐng)用與保管的風(fēng)險(xiǎn)防控措施是哪一個(gè)（A） A重要空白憑證領(lǐng)用、保管應(yīng)指定專人負(fù)責(zé)，并定期進(jìn)行崗位輪換。 B領(lǐng)用手續(xù)。C入庫(kù)、保管與交接。D丟失。 80、下列哪一個(gè)是柜員卡使用與保管的風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)(A) A將柜員卡、授權(quán)卡隨意放置或交與其他員工代為保管、使用，使之成為“公用卡”，被不法分子利用，進(jìn)行非法操作 。 B卡實(shí)物。 C卡密碼。 D臨時(shí)離崗。 81、尾箱核對(duì)的風(fēng)險(xiǎn)防控措施是哪一個(gè)（C） A 現(xiàn)金。 B抵（質(zhì)）押物權(quán)證。 C柜員之間不得私自借用現(xiàn)金，必須通過(guò)現(xiàn)金調(diào)撥程序調(diào)繳現(xiàn)金，保證尾箱現(xiàn)金賬賬、賬款相符。 D違反現(xiàn)金管理和財(cái)務(wù)管理規(guī)定，用白條、發(fā)票、已簽發(fā)的股金證、應(yīng)收賬款等抵庫(kù)。 82、尾箱保管與入庫(kù)的風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)是哪一個(gè)（C） A 離崗。 B 出入庫(kù)。 C營(yíng)業(yè)期間柜員離開(kāi)崗位時(shí)，未將現(xiàn)金、憑證、印章等人箱上鎖保管，導(dǎo)致作案員趁機(jī)盜取現(xiàn)金、重要空白憑證，盜用印章。 D營(yíng)業(yè)期間柜員離開(kāi)崗位 時(shí)，必須將現(xiàn)金、印章、憑證等入箱上鎖保管。 83、柜員卡發(fā)放的風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)是哪一個(gè)（C） A 發(fā)放對(duì)象。 B 權(quán)限控制。 C非柜員或非正式員工持有柜員卡，使與業(yè)務(wù)無(wú)關(guān)人員進(jìn)入業(yè)務(wù)系進(jìn)行操作，導(dǎo)致安全隱患。 D不得向非柜員或非正式員工發(fā)放柜員卡，柜員與柜員卡必須對(duì)應(yīng)，一人一號(hào)、一人一卡、一卡一密，嚴(yán)禁混崗。 84、重要空白憑證銷毀風(fēng)險(xiǎn)的防控措施是哪一個(gè)（D） A 作廢憑證保管。 B 憑證銷毀監(jiān)督。 C銀行(信用社)工作人員利用停用、作廢的重要空白憑證，如股金證、存單、存折等，違法吸收股金、存款。 D因業(yè)務(wù)變更、憑證改版而停用的重要空白憑證或有價(jià)單證，應(yīng)在規(guī)定時(shí)間內(nèi)集中進(jìn)行收繳、清點(diǎn)、核對(duì)。集中上繳保管，嚴(yán)禁銀行(信用社)工作人員私自持有或留存停用、作廢的重要空白憑證。 85、印章停用和銷毀的風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)是哪一個(gè)（C） A 印章的停用 B 印章的銷毀。 C停止使用的印、押（密碼代碼表）未及時(shí)收繳，銀行（信用社）工作人員利用停止使用的印章實(shí)施詐騙。 D停止使用的印、押（密押代碼表），應(yīng)及時(shí)封存、上繳業(yè)務(wù)主管部門入庫(kù)保管，不得隨意放置或丟棄。 86、票據(jù)貼現(xiàn)的貼現(xiàn)期限最長(zhǎng)不得超過(guò)（ B ）月，貼現(xiàn)期限為從貼現(xiàn)之日起到票據(jù)到期日止。【《貸款通則》第十一條】 A、三個(gè) B、六個(gè) C、十二個(gè) D、十八個(gè) 87、《內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社銀行承兌匯票管理辦法》規(guī)定銀行承兌匯票業(yè)務(wù)實(shí)行比例控制。簽發(fā)銀行承兌匯票比例原則上控制在上年末各項(xiàng)存款余額的（B）以內(nèi)?！尽秲?nèi)蒙古農(nóng)村信用社銀行承兌匯票管理辦法》第十二條】 A、20% B、15% C、25% D、30% 88、代理與擔(dān)保業(yè)務(wù)屬于銀行（信用社）的 C 業(yè)務(wù)。 A.貸款 B.存款 C.中間 D.信貸 89、代理業(yè)務(wù)必須遵循“ 、B 、 ”的工作原則。 A.先存后支、先收后付、不予墊款 B.先收后付、先存后支、不予墊款 C.先收后付、先存后支、不予墊款D.先存后支、先收后記、不予墊款 90. C 類業(yè)務(wù)是銀行代理收費(fèi)單位收取相關(guān)費(fèi)用的業(yè)務(wù)。 A.代扣 B.代征 C.代收 D.代辦 91. A 類業(yè)務(wù)是銀行受委托單位之托，通過(guò)其在銀行開(kāi)立的賬戶，向指定人發(fā)放資金的業(yè)務(wù)。 A.代付 B. 代理 C.代扣 D.代收 92、 我國(guó)銀行業(yè)第一個(gè)關(guān)于操作風(fēng)險(xiǎn)管理的規(guī)范性文件是：（Ｂ） Ａ、《商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引》 Ｂ、《關(guān)于加大防范操作風(fēng)險(xiǎn)工作力度的通知》 Ｃ、《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》 Ｄ、《巴塞爾新資本協(xié)議》 93、根據(jù)《商業(yè)銀行