第三季度財務總結

《第三季度財務總結》由會員分享，可在線閱讀，更多相關《第三季度財務總結（8頁珍藏版）》請在裝配圖網上搜索。

1、第三季度財務總結 第三季度財務總結隨著社會經濟的發(fā)展,財務工作在社會經濟活動中起著重要的作用,而財務工作的好壞是由財務工作人員的工作服務質量所決定的。進入第三季度，在市辦事處和聯(lián)社的正確領導下，按照市辦事處會計主管委派制管理暫行辦法的要求，認真學習政治業(yè)務知識和金融法律法規(guī)，嚴格履行崗位職責和行使管理與監(jiān)督職能，以貫徹落實市辦事處及聯(lián)社的各項工作為目標，強化管理，抓落實，規(guī)范財務核算，完善費用管理，努力實現(xiàn)全社財務狀況的根本好轉，同時并積極做好了當前農信社改革有關測算資料的上報等工作，較好地完成了各項工作任務。現(xiàn)就第三季度主要工作述職如下：1、強內控，抓管理。根據年初工作意見，于8月份與保衛(wèi)科

2、到碑廓信用社進行內部管理規(guī)范試點，首先制定了內部管理規(guī)范試點實施方案及相關內部管理考核辦法，成立規(guī)范試點領導小組，安排具體工作，試點方案中規(guī)范了內勤15個崗位的崗位職責及工作規(guī)范以及安全保衛(wèi)11個制度規(guī)定，對內部管理制定了詳細的制度規(guī)定，為管理水平的提高打下了良好的基礎;為提高營業(yè)廳環(huán)境建設及安全保衛(wèi)設施方面的管理規(guī)范情況，先后到日照、黃島等外地參觀學習。其次、搞好內部檢查，一是對碑廓信用社在前期股金規(guī)范中出現(xiàn)的錯賬組織有關人員進行內查外核二是與保衛(wèi)科配合搞好對代辦站檢查，采取抽查、夜間查的方法，重點對各社代辦站的庫款、憑證及安全方面進行一次檢查。2、開展達標規(guī)范活動。為了繼續(xù)提高柜臺帳款核算

3、質量，提高營業(yè)人員的業(yè)務素質，開展優(yōu)質文明服務，加強日常管理和安全保衛(wèi)力度，制定出臺了“嵐山聯(lián)社會計出納、安全保衛(wèi)達標規(guī)范實施方案”，組織開展達標規(guī)范活動。本次活動計劃從6月21日起至9月30日止，活動范圍共分會計基本規(guī)定、現(xiàn)金管理、文明優(yōu)質服務、安全保衛(wèi)四個部分，保障各項業(yè)務在一個穩(wěn)健安全的環(huán)境中快速健康發(fā)展。3、加強會計檢查輔導工作。一是強化了會計檢查輔導工作，搞好了對全社內勤人員的管理與考核。三季度對全轄營業(yè)網點進行了庫款等專項會計檢查輔導，通過檢查情況看，各社基本能按照會出基本制度的要求辦理各項業(yè)務，庫款核對相符，無重大責任事故，但也存在不少問題，對存在問題按照內部管理考核辦法進行了嚴

4、格處罰，切實做到了檢查輔導、查糾并重的效果。二是搞好了會出檢查輔導及現(xiàn)金考核。于8月上中旬搞好對各社、部營業(yè)機構網點今年以來的會出工作質量和各營業(yè)網點的庫存限額進行了考核工作。本次輔導檢查根據“山東省會出輔導檢查實施方案”的有關內容進行，通過檢查情況看各營業(yè)網點仍不同程度的存在著這樣那樣的違規(guī)違紀和超庫存限額問題，針對輔導檢查存在的問題對各社部進行了不同程度的處罰，對超庫存限額的營業(yè)網點對超額部分按照同業(yè)往來利率進行處罰，此項工作于本月16號完成。4、強化對會計主管的管理和監(jiān)督。為加強對會計工作的規(guī)范化管理，使之有章可循，有規(guī)可依，根據聯(lián)社會計主管委派制管理辦法要求，對各項會計法規(guī)及管理制度、

5、辦法進行了檢查。如：財務管理實施、委派主管會計工資考核、會計工作質量、有價單證及重要空白憑證管理辦法、結算管理辦法、會計擋案管理辦法等，聯(lián)社成立了會計工作檢查監(jiān)督小組。每月對委派會計的各項工作進行一次監(jiān)督檢查，發(fā)現(xiàn)問題及時予以糾正或者通報批評，確保了各項基本制度、崗位責任制和各項會計財務法規(guī)制度的貫徹落實。由于狠抓了委派會計工作的管理，受派會計的責任心明顯增強，會計職能作用發(fā)揮明顯，聯(lián)社對在上半年開展內部管理綜合檢查時發(fā)現(xiàn)，全處農村信用社會計工作質量較以前得以明顯提高。5、組織開展對人民幣的宣傳工作。一是按市人行安排，7月份進行人民幣的宣傳，各營業(yè)網點全部發(fā)放宣傳資料、懸掛橫幅，達到預期目的。

6、二是按央行反洗錢局的安排，對20xx年至今的現(xiàn)金及轉帳的大額資金對行了及時的統(tǒng)計上報。6、做好協(xié)調關系。于7月份陪同嵐山國稅局對碑廓、虎山、嵐山、營業(yè)部的20xx年度所得稅匯算情況進行檢查，由于工作到位，本次檢查沒有出現(xiàn)其他任何問題。二、加強學習，提高質量為了在競爭中求得生存，平時加強了對會計知識的學習，不斷提高自己思想道德水準、專業(yè)水平和業(yè)務技能素質，以最佳業(yè)務水平為分支機構提供會計服務。同時，分支機構對聯(lián)社委派主管會計的素質要求也不斷提高，這就要求對具備會計專業(yè)資格、具有會計專業(yè)知識和實際工作經驗、經過專門培訓、責任心強的一大批專業(yè)人員不斷更新知識，全面提升自身綜合素質，進而有效地推進高素

7、質的會計隊伍建設，提高農村信用社會計管理水平。1、實行定期例會制度。于每月、季組織召開會計主管員專題會議，主要一是對上級行社轉發(fā)的有關文件及制度規(guī)定進行了全面學習，特別是對今年聯(lián)社制定出臺的有關管理辦法進行了專題學習和討論，二是對委派會計工作進行專題匯報，三是會議布置近期工作，進一步明確思想，統(tǒng)一認識，為做好各項制度的貫徹和落實，打下了良好的基礎。2、加強業(yè)務知識學習和考核。一是加強了對新招大學生專業(yè)理論、技術考核。根據年初制定<嵐山聯(lián)社會出人員學業(yè)務、練技術達標考核辦法>要求，于8月12日組織有關科室人員，成立考核領導小組，對20xx年第二季度新招大學生業(yè)務理論、技術進行考核，通

8、過考核發(fā)現(xiàn)成績太不理想，業(yè)務技術普遍較差，達標率較低，聯(lián)社對考核情況下發(fā)了通報，對不達標人員按規(guī)定進行了處罰，以保證了技術練兵活動的順利開展和業(yè)務素質的提高。二是搞好知識宣講工作。根據聯(lián)社巡回知識講座安排，搞好了對各社、部財務部分的知識宣講，三季度重點學習了農村信用社會計結算、儲蓄、計算機管理與操作等專業(yè)理論知識，進一步提高了全體員工的業(yè)務素質和增強執(zhí)行制度的自覺性和責任感。三、加強經營核算，提高經營效益2、搞好專項央行票據發(fā)行的申請上報工作。一是于7月初準備好了票據發(fā)行上報的有關文件及測算數據等報告資料;二是于7月19日至23日利用1個星期的時間到市人民人行搞好增資擴股情況報告、專項央行票據

9、申請的上報及有關報表資料的審核;三是陪同市人行來嵐山對增資擴股真實性情況的審核;四是于8月初陪同市人行人員到濟南大區(qū)行搞好專項央行票據申請上報資料的審核。此項工作接近二個星期的時間，經過不懈的努力，申請上報票據發(fā)行的有關材料都較好地順利通過了各級人民銀行、銀監(jiān)局的審核，達到了一次申請成功。并于9月3號拿到專項票據的發(fā)行承諾書協(xié)議書，現(xiàn)已正式入賬，拿到的票據全部置換了呆賬貸款,置換后使不良貸款較20xx年占比下降幅度81.83%;不良占比達到6.91%。資本充足率達到5.44%，這樣我社二項指標都達到規(guī)定要求，連續(xù)保持4個季度，到明年第三季度就能提前兌付票據，較好地完成了本次工作任務，切實做到了

10、一次申請成功發(fā)行。3、認真組織開展摸底調查工作。根據省、市的通知要求，我們積極搞好了省聯(lián)社關于認真開展摸底調查，全面核實信用社財務、資產狀況的統(tǒng)計上報工作。本次調查共計10個表格，時間緊、工作量大，我們加班加點，于8月底前圓滿完成并及時上報。4、積極做好有關上報資料及統(tǒng)計報表。一是于8月中旬積極搞好市辦事處交辦的上報資料及相關統(tǒng)計報表，增資擴股及降低不良貸款情況表，省聯(lián)社改革會議要求上報的股金分紅情況表，組織形式改革情況表等資料和報表。二是根據市辦事處通知要求，搞好了經營情況預測分析重點是：止20xx年8月底各項經營指標完成情況，止8月財務收支情況分析，預計今年財務收支實現(xiàn)情況，預計今年經營指

11、標完成情況，當前需要解決的問題。5、加強財務核算，規(guī)范財務收支。根據財務管理辦法的配比核算原則，在第三季度制定了計算正常貸款應收利息實施方案及計算工具表，實行由原年末結息改按季結息的辦法。并于9月23日組織召開了各社會計主管員會議，進行學習領會，布置計算今年1-9月份各項正常貸款計算應收利息，并納入當期損益核算。四、加強財紀紀律，規(guī)范財務管理五、各項業(yè)務經營穩(wěn)健快速發(fā)展綜觀第三季度工作，按照市辦事處會計委派工作的具體要求，較好地履行了崗位職責，有效地解決了會出人員的崗位職責，強化了內部管理規(guī)范工作，使全轄的會出工作得到了進一步加強，會出工作質量得到了有效提高。但也存在不少問題。主要表現(xiàn)在：一是

12、崗位職責發(fā)揮的不夠好，以身作則，率先垂范的意識還不夠強，存有辦事效率不高、工作措施不到位等現(xiàn)象。二是在貫徹落實制度執(zhí)行上不夠認真，監(jiān)督管理跟不上，存在抓制度落實的力度不夠。三是會出人員的整體業(yè)務素質未能從根本得到提高，學業(yè)務、練技術積極性未能真正充分發(fā)揮起來。針對以上問題，本人在下步工作中認真加以改進和完善，按照市辦事處領導要求及委派會計主管的職權范圍，嚴格履行崗位職責，扎實工作，努力完成市辦事處及聯(lián)社交辦的各項工作任務。以上個人工作述職，如有不妥當之處，懇請市辦事處領導給予批評，并加以監(jiān)督。華錦公司第三季度的工作已全面結束，現(xiàn)就有關各項財務指標完成情況做簡單的分析說明:本季度的總費用為441

13、070.91元和預算的460521元比較節(jié)約19450.09元;和20xx年同期的184805.57元比較少256265.34元，分析其原因有以下幾點：一、制造費用本季度的制造費用為35158.64元，和預算的47460元比較少12301.36元，其主要原因有以下幾點：1、預算中本季度的電費為1000元，而在實際中示范園并未轉入電費，此項費用將在下季度一并轉。2、華錦公司職工的補貼暫時停發(fā)，總經理本季度的工資未發(fā)，董事會本季度的工資也未進賬(這些費用都將在下季度進賬)。3、預算中易耗品和其他項目在本季度并未發(fā)生。本季度話費1340元和預算的780元比較有所上升主要是因為生態(tài)園總經理的電腦入網費

14、在我單位報賬;其余的辦公費3232元、面包車4357元、和預算比較無太大出入。本季度增加辦公費3232元，差旅費495元。 和去年同期35135.98元比較各項都較為穩(wěn)定。二、直接生產成本從上表可以看出，除人工工資以外各項都有所下降。其中化肥下降的原因預算時每畝為664元，而實際為610元每畝;本季度雨水比較充分所以電費也有所下降。人工工資上漲24原因主要是夏剪次數比預算多一次，這樣本季度的人工工資就上漲相當大一筆。和去年同期的149669.59元無可比性。因為去年同期的工作安排和今年不同。 以上就是華錦公司本季度的工作總結。一、提要20XX年是*行發(fā)展的關鍵性一年。伴隨著股份制改革的持續(xù)深入

15、，宏觀金融形勢也日趨復雜，同業(yè)競爭愈發(fā)激烈正是在這樣的局面下，*支行全體員工團結一致，奮力拼搏，在20XX年第三季度的各項存款、貸款、中間業(yè)務、撥備前利潤分別達到*億元、*億元、*萬元、*萬元，存款總量由6月末落后*行*萬元，至9月末反超*萬元*。各項存款、貸款、中間業(yè)務總量*排名第一，完成奪取區(qū)域內主流銀行地位的既定任務。二、基本情況(一)各項存款持續(xù)增長截止9月末，各項存款余額*億元，其中儲蓄存款*億元，對公存款*億元。存款余額較年初凈增*萬元，同比增加*億元，完成計劃任務的*%，超過*行*個百分點，超過*行*個百分點，市場份額*%，升至第一。全行員工團結一致，加強貴賓客戶的營銷，有針對性

16、地提出攬儲計劃。僅僅一個月就將市場份額提高*%，相比年初更是提高了*%。從結構分析，儲蓄存款余額*億元，較年初增長*萬元，較去年同期增長了*萬元，占存款總額的*%。(二)貸款增長情況。至九月底，支行各項貸款余額*億元，不良貸款余額為*萬元，僅占總額的*%。我行貸款份額的市場占比為*%，遠遠超過*行的*%，繼續(xù)保持了區(qū)域內貸款份額第一的地位，有力地支持了本地區(qū)的經濟建設。(三)財務收支情況1、三季度，實現(xiàn)營業(yè)收入*萬元，同比增收*萬元，其中，利息收入*萬元(含應收利息增加的*萬元)，同比增收*萬元，手續(xù)費收入*萬元，同比增收*萬元。2、各項支出*萬元，同比增加了*萬元。其中人員費用支出*萬元(含

17、工資*萬元)，同比增支*萬元;業(yè)務管理費支出*萬元，同比增支*萬元;營業(yè)稅金及附加支出*萬元，同比增支*萬元。(四)中間業(yè)務情況三季度支行中間業(yè)務累計收入*萬元，計劃完成率*%，市場排名躍升至第一。相比6月末，中間收入凈增*萬元，計劃完成率提高了*%。可喜可賀。從結構上看，三季度銀行卡業(yè)務收入*萬元，代理保險業(yè)務*萬元，其他收入*萬元。三、分析1、對比6月末的存款數據，可以看出對公存款的增幅遠高于儲蓄存款。6月末我行儲蓄存款、對公存款分別為*億元和*億元;而*月末儲蓄存款、對公存款為*億元和*億元。儲蓄存款增加了*萬元，增幅*%;而對公存款增加*萬元，增幅*%;2、我行存貸總量波動頻繁，流動性

18、強，沒有形成穩(wěn)定的客戶;3、9月末支行各項貸款余額*億元，6月末貸款余額*億元，增加*億元，增幅達*%。不良貸款余額為*萬元。貸款增速過快，有不良貸款產生，我行將在第四季度加強貸款的審核及不良貸款的清收力度;4、三季度我行中間業(yè)務收入凈增*萬元。從結構上分析，銀行卡收入相比6月末從*萬增加到*萬元，但代理保險收入止步不前，僅僅*萬元。其他收入增幅最快，達*%，從6月末的*萬激增到*萬元;5、從數字上看，由于本行成立不久，各項業(yè)務發(fā)展迅速，故費用增幅較大。但我行將嚴格控制費用開支，對會計核算工作常抓不懈。按照市分行會計工作規(guī)范化的要求，對會計核算工作認真加以整改、規(guī)范。嚴格執(zhí)行年初制定的費用開支

19、計劃，費用指標控制在計劃之內。四、改進措施1、根據四季度存款考核目標，結合本行的實際情況，制訂合理的經營目標責任制，并把各項任務落實到員工個人，獎罰分明。充分調動職工的積極性和自覺性，保證第四季度存款穩(wěn)定，并保持著良好的增長勢頭;2、加強貸款的營銷工作，在風險可控的前提下，重點支持經營效益較好，發(fā)展前景明朗的中小企業(yè)客戶，大力營銷經營管理嚴格，企業(yè)制度完善，產品市場成熟的民營企業(yè)。從結構上重點傾向AAA+級的優(yōu)質企業(yè)，進一步控制不良貸款率，降低貸款風險。 加強貸后管理，進一步加強流程管理與崗位制約，落實貸審分離規(guī)定，明確貸前調查、審查、審批、發(fā)放及貸后管理各崗位職責;進一步加強貸款發(fā)放過程管理

20、，對固定資產貸款嚴格按照項目進度用款。盡可能減少貸款風險和不良貸款的產生，確保四季度貸款安全、穩(wěn)定地增長;3、積極抓好中間業(yè)務，在進一步保持銀行卡業(yè)務收入穩(wěn)步增長的前提下，重點攻關代理保險業(yè)務，加強與證券、保險公司的配合，推動三方存管、代理基金、保險和理財業(yè)務營銷。向優(yōu)質客戶和潛在客戶群推銷保險產品，開發(fā)新的收入領域，拓展收入渠道。4、嚴格執(zhí)行內控制度，強化監(jiān)督機制。在搞好直接經營效益的同時，控制費用支出，力爭讓財務收支達到了開源節(jié)流的目的。5、進一步提升網點服務水平、服務效率與基礎管理，務必使之與業(yè)務高速發(fā)展相適應。須加強臨柜柜員業(yè)務技能培訓，強化主動服務意識，落實相關崗位職責，積極開展內部服務明星、個人先進評選等活動，將優(yōu)質服務持之以恒地貫穿于業(yè)務發(fā)展之中。6、加強組織學習相關制度要求和考核標準，通過規(guī)章制度的再學習、業(yè)務技能的再培訓，使員工融會貫通各項制度，明白制度控制的實質風險點，保證各項業(yè)務持續(xù)有序發(fā)展。堅決杜絕因管理缺失使業(yè)務操作風險評價點上升的可能。切實為業(yè)務經營提供有力的支撐和保障，真正實現(xiàn)全行業(yè)務健康、可持續(xù)發(fā)展。 8