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1、,（具體案例分析及防范之道）,謹防新型網(wǎng)絡犯罪,安全教育,電,詐,騙,宣講人：XXX,什么是電信詐騙? 新形勢下電信詐騙的演變 常見的詐騙手法及防范措施,目錄,什么是電信詐騙？,電信詐騙的定義及特點 受騙人群等,什么是電信詐騙？,是指通過電話、網(wǎng)絡和短信方式，編造虛假信息，設置騙局，對受害人實施遠程、非接觸式詐騙，誘使受害人打款或轉(zhuǎn)賬的犯罪行為，通常以冒充他人及仿冒、偽造各種合法外衣和形式的方式達到欺騙的目的。,2016年12月20日，最高法等三部門發(fā)布關(guān)于辦理電信網(wǎng)絡詐騙等刑事案件適用法律若干問題的意見再度明確，利用電信網(wǎng)絡技術(shù)手段實施詐騙，詐騙公私財物價值3000元以上的可判刑，詐騙公私財
2、物價值50萬元以上的，最高可判無期徒刑。,電 信詐 騙,電話,網(wǎng)絡,短信,電信詐騙有哪些特點？,（一）調(diào)查取證難,（二）作案方式信息化,（三）作案形式集團化,（四）作案目標廣泛化,（五）贓款流動快速化,（六）社會危害巨大化,電信詐騙犯罪僅是通過使用通信工具與受害人進行聯(lián)系，雙方不進行面對面的直接接觸，受害人對嫌疑人的了解僅限于電話號碼、銀行賬號等，不掌握嫌犯體貌特征和其他痕跡物證，難以通過傳統(tǒng)對比的方法確定作案者。,借助計算機、電話等，通過互聯(lián)網(wǎng)服務器，使用VOIP方法網(wǎng)絡電話等技術(shù)手段，批量群發(fā)短信群撥電話，誘導受害人向指定賬戶轉(zhuǎn)匯資金，隨后通過網(wǎng)銀系統(tǒng)在短時間內(nèi)轉(zhuǎn)存，再利用自動柜員機多出分
3、散提現(xiàn)。,電信詐騙多是團伙作案，一是有一套為詐騙網(wǎng)絡平臺提供技術(shù)服務的人馬。二是有一班專門撥打誘騙電話的人馬。詐騙犯罪團伙在境外設立窩點，組織一班人員專門撥打詐騙電話和群發(fā)詐騙短信等；三是有一批外圍人員負責轉(zhuǎn)取贓款。這三部分人員分工明確、組織嚴密、相互配合，呈現(xiàn)明顯的集團化特征。,電信詐騙作案分子往往在某一時段內(nèi)集中向某一號段或者某一地區(qū)撥打電話、發(fā)送短信，侵害對象除地域集中外，無其他特定條件，受害者包括社會各個階層，受害面廣泛。,從銀行轉(zhuǎn)賬匯款到對方賬戶資金到賬往往只需要幾分鐘，十幾分鐘的時間。實施詐騙成功后，嫌犯會在資金到賬的第一時間，通過網(wǎng)絡銀行進行贓款轉(zhuǎn)移，并按照ATM機提款上限分解到
4、眾多銀行賬號中，然后迅速組織人員體現(xiàn)。若受害人未及時發(fā)現(xiàn)受騙，很難在提現(xiàn)前采取凍結(jié)支付等控制措施。,一方面，由于電信詐騙對象具有廣泛性，受害群體大，對社會都構(gòu)成嚴重危害；另一方面，其詐騙數(shù)額巨大，動輒就是幾十萬上百萬甚至數(shù)千萬元，使受害者蒙受巨大的損失，嚴重擾亂經(jīng)濟秩序，對社會的危害極大。,一般人常認為，年齡較大、文化水平較低的人群，最易遭遇電信網(wǎng)絡詐騙。但事實并非如此。 從性別來看，多個類型的受騙者以女性居多。 從年齡段來看，受騙者以中青年居多。 同時，高學歷、有一定經(jīng)濟基礎的人群也并非電信網(wǎng)絡詐騙的“免疫人群”。,哪些人易遭受電信網(wǎng)絡詐騙？,如何識別電信詐騙？,詐騙,人物（不能準確確認其身
5、份的人）+溝通工具（電話、短信、網(wǎng)絡等）+要求（匯款、轉(zhuǎn)賬）,如過遇到上述情況，請及時 報 警,新環(huán)境下電信詐騙的演變,新形勢及新特點,盡管打擊治理工作取得了突出成效，但是，在信息技術(shù)和移動互聯(lián)網(wǎng)快速發(fā)展時代背景下，電信網(wǎng)絡詐騙犯罪仍然高發(fā)，打擊電信網(wǎng)絡詐騙犯罪仍是一場持久戰(zhàn)。,發(fā)案持續(xù)上升、詐騙手法層出不窮、犯罪窩點向境外轉(zhuǎn)移趨勢明顯、黑灰產(chǎn)規(guī)模劇增是此類犯罪的顯著特點。,電信網(wǎng)絡詐騙犯罪刑事警情數(shù)占比不斷增大，其中網(wǎng)絡詐騙增長迅猛，貸款、刷單、“殺豬盤”、冒充客服四類高發(fā)網(wǎng)絡詐騙案件發(fā)案占70%以上。,隨著境內(nèi)打擊力度加大，詐騙窩點加快向境外轉(zhuǎn)移，主要盤踞在緬北地區(qū)和柬埔寨、菲律賓、越南、
6、老撾、泰國等東南亞國家。,買賣公民信息、銀行賬戶、手機卡活動十分猖獗，為詐騙團伙服務的技術(shù)平臺層出不窮，新型洗錢通道不斷涌現(xiàn)。,新的詐騙手法隨著新技術(shù)、新應用、新業(yè)態(tài)的出現(xiàn)應運而生并不斷演變升級。,60%以上的詐騙都是通過不法分子制作的手機APP實施。,電信詐騙的形勢特點,打擊電信詐騙犯罪刻不容緩,2019年11月5日，“917”特大跨境電信網(wǎng)絡詐騙案的301名犯罪嫌疑人被陜西警方押解回國； 此次行動是我國公安機關(guān)從境外押解犯罪嫌疑人人數(shù)最多的一次。,2020年10月全國“斷卡”行動,2019年11月5日“917”特大跨境電商網(wǎng)絡詐騙案,2020年10月開始，公安部會同人民銀行、工信部、最高檢
7、、最高法等部門聯(lián)合部署開展打擊非法開辦、販賣電話卡、銀行卡的全國“斷卡”行動，已打掉“兩卡”違法犯罪團伙7816個，抓獲涉“兩卡”違法犯罪嫌疑人14.8萬名，給電信網(wǎng)絡詐騙犯罪分子造成重創(chuàng)。 當前，黑產(chǎn)市場出現(xiàn)“卡荒”。一些轉(zhuǎn)賬團伙不得不鋌而走險，急于取現(xiàn)，降低了作案隱蔽性。一些地方的電信網(wǎng)絡詐騙案件立案數(shù)也呈現(xiàn)連續(xù)兩個月環(huán)比下降的趨勢。,常見的詐騙手法及防范措施,具體案例分析 防范小結(jié),常見的詐騙案例及防范措施（一）,“掃描二維碼，領(lǐng)取購物紅包”，不法分子通過誘使事主掃描二維碼，進入了含有木馬病毒的網(wǎng)站或者是下載了含有木馬病毒的APP。不法分子通過木馬截取手機短信，更改支付寶密碼，竊取了支付
8、寶內(nèi)的余額。,1. 掃描二維碼方式植入木馬詐騙,不要見“碼”就刷，小心二維碼掃描詐騙。,案例 描述,防范 措施,2.利用改號軟件冒充公檢法等機關(guān)詐騙,這類電信詐騙案以“法院傳票、信息泄露、涉及洗錢”為由，使用改號軟件偽裝政法機關(guān)辦公電話，冒充警察、檢察官、法官實施詐騙。,警方不會通過110電話號碼直接撥打用戶，絕對不會通過電話遠程作筆錄方式辦案，更不會要求受訪者提供個人的銀行卡號、存款賬號、密碼及身份資料，根本沒有所謂的“安全賬戶”。,常見的詐騙案例及防范措施（二）,運營商的積分兌換一般是話費、禮品等，絕對不會出現(xiàn)現(xiàn)金形式兌換，更不會要求提供銀行賬號、身份證號、密碼等個人信息。收到此類短信應高
9、度警惕，不要隨意點擊陌生網(wǎng)址，更不要輕易安裝客戶端。,3.短信鏈接釣魚網(wǎng)站方式植入木馬詐騙,通過引誘事主點擊短信中的鏈接，從而從后臺下載木馬程序或鏈接釣魚網(wǎng)站方式獲取事主手機中的通信錄、短信、銀行卡、支付寶信息等實施詐騙。,騙子利用“偽基站”偽裝成XX銀行客服號進行詐騙：“尊敬的用戶：您的XX銀行密碼器已被暫停使用，請登入域名www.XXX.cn重新激活，給您帶來不便敬請諒解！”； 冒充電信運營商短信通知積分兌換，詐騙分子會將事先編好的積分兌獎短信，通過“偽基站”偽裝成10086等群發(fā)詐騙短信，并建立虛假網(wǎng)站，誘惑用戶下載安裝一個帶有木馬病毒的App，再通過這個安裝在用戶手機上的假移動掌上客戶
10、端（“積分陷阱”病毒），盜刷用戶銀行卡。,常見的詐騙案例及防范措施（三）,冒充親友詐騙。利用木馬程序盜取對方QQ密碼，截取對方聊天視頻資料后，冒充該QQ賬號主人對其親友或好友以“患重病、出車禍”等緊急事情為名實施詐騙。 冒充公司老總詐騙。犯罪分子通過搜索財務人員QQ群，以“會計資格考試大綱文件”等為誘餌發(fā)送木馬病毒，盜取財務人員使用的QQ號碼，并分析研判出財務人員老板的QQ號碼，再冒充公司老板向財務人員發(fā)送轉(zhuǎn)賬匯款指令。,4.QQ/微信聊天詐騙,（1）如不能確定網(wǎng)絡安全，盡量避免使用公共WIFI。 （2）保護好個人信息，手機驗證碼絕不向他人提供。 （3）開通QQ設備鎖，壞人即使盜號也無法登陸。
11、開通方法：手機QQ設置設備鎖。 （4）及時升級QQ、微信的最新版本。 （5）QQ聊天過程中提及匯款一定要通過其他途徑核實好對方身份。,常見的詐騙案例及防范措施（四）,此類假平臺，正是不法分子利用專業(yè)知識搭建的虛擬投資網(wǎng)站，打著理財?shù)幕献樱孕≠崬槔嬲T餌，致使受害人上當。市民在選擇投資理財時，首先應確定該平臺的所屬地、性質(zhì)、資金流向、以往歷史等相關(guān)資料，做足功課后考慮投資。,5. “機票改簽/航班取消”、“網(wǎng)上購物退款”,6.網(wǎng)絡虛假投資詐騙,這兩大類電信詐騙案的最大迷惑之處在于，詐騙分子往往對你最新的網(wǎng)購訂單或者機票行程資料一清二楚，所以很容易讓人相信對方是電商或者航空公司的官方客服，從而根
12、據(jù)對方指示錯誤操作網(wǎng)銀或者ATM，又或者點擊對方提供的釣魚鏈接，被盜取電商賬號密碼后立即將賬戶資金轉(zhuǎn)走。,騙子可能侵入了一些訂票網(wǎng)站或公司的系統(tǒng)，從而掌握你準確的訂票信息。不要輕信任何來歷不明的電話和短信（尤其是400電話，通常僅供用戶打入不會打出），建議在手機端安裝專業(yè)的手機安全軟件，可攔截識別絕大多數(shù)詐騙電話和詐騙短信。,犯罪分子以某某證券公司名義通過互聯(lián)網(wǎng)、電話、短信等方式散布虛假個股內(nèi)幕信息及走勢，獲取事主信任后，又引導其在自身搭建的虛假交易平臺上購買期貨、現(xiàn)貨，從而騙取股民資金。,常見的詐騙案例及防范措施（五）,犯罪分子獲取受害者的電話號碼和機主姓名后，打電話給受害者，讓其“猜猜我是
13、誰”，隨后根據(jù)受害者所述冒充熟人身份，并聲稱要來看望受害者。隨后，編造其被“治安拘留”、“交通肇事”等理由，向受害者借錢，很多受害人沒有仔細核實就把錢打入犯罪分子提供的銀行卡內(nèi)?，F(xiàn)該類詐騙已升級為“冒充領(lǐng)導”、“冒充中紀委工作人員”詐騙。,7. “猜猜我是誰”詐騙,（1）一定要注意保存好個人信息，為防止個人信息泄漏，要慎重在公共場所電腦及網(wǎng)絡上的QQ、微博、微信等留下自己以及朋友的真實信息，也不要在手機上有過多名片標注，以防丟失時信息被騙子盜用。如果接到陌生來電，自稱是你好友，且能準確叫出名字時，應多方面核實真假。 （2）可撥打手機中存儲的好友電話，確認是否好友真的換號碼。在無法撥通朋友“之前
14、”電話的時候，可聯(lián)系好友的親友進行確認。 （3）當對方向你借錢時，應引起高度警惕。必要時請立即與警方聯(lián)系。,常見的詐騙案例及防范措施（六）,犯罪分子在網(wǎng)上發(fā)布刷淘寶信譽的兼職廣告，引誘受害者在其提供的淘寶店拍下某訂單，并承諾受害者付完款后把訂單款和傭金一并打回到受害者賬戶內(nèi)，但受害者付完款后犯罪分子稱要其再接著拍才能返還訂單款，從而詐騙受害者。,犯罪分子通過QQ、短信等方式向用戶發(fā)送中獎提示信息，并利用在互聯(lián)網(wǎng)上設置的虛假網(wǎng)站誘導人們誤入中獎陷阱，詐騙分子以讓事主繳納稅費、公證費、手續(xù)費等各種名目實施匯款的騙局。,8.淘寶刷信譽詐騙,9. 中獎詐騙,所有兼職、淘寶刷鉆、刷信譽，若要求先支付，交
15、納保證金、稿費、押金等100%為虛假招聘，切勿上當受騙！,廣大群眾接到類似的可疑短信不要輕易回復或按照可疑短信的內(nèi)容操作網(wǎng)上銀行等，可以登陸官方門戶網(wǎng)站或撥打官方熱線電話了解相關(guān)情況，在對方要求匯款時，要多方查證、核實情況或多同親朋商議，不要輕易匯款。,常見的詐騙案例及防范措施（七）,犯罪分子冒用銀行或其他金融機構(gòu)名義及商標標識，通過互聯(lián)網(wǎng)、微信、QQ等社交網(wǎng)絡渠道發(fā)布虛假信息，自稱為銀行或其他金融機構(gòu)工作人員與客戶聯(lián)系，宣稱可以提供銀行或其它金融機構(gòu)的貸款、信用卡、借記卡等服務，誘使他人向其支付“服務費”、“保證金”、“關(guān)聯(lián)金”、“傭金”、“制卡定金”、“中介服務費”或其他類似名目的費用。,
16、10.偽冒銀行或其他金融機構(gòu)工作人員詐騙,客戶請通過銀行或其他金融機構(gòu)官方渠道咨詢、申請業(yè)務。銀行或金融機構(gòu)一般不會要求客戶通過任何方式在申請階段預先支付費用。廣大群眾在日常生活中謹慎添加來自于社交網(wǎng)絡平臺的陌生人，不要隨意泄露個人信息。如發(fā)現(xiàn)任何冒用銀行或其他金融機構(gòu)名義、發(fā)布虛假信息行騙的不法行為或相關(guān)信息和線索，請及時向公安機關(guān)報案。,常見的詐騙案例及防范措施（八）,不法分子利用銀行號碼發(fā)送“密碼器過期”、“實名補錄”的有關(guān)信息，并提供虛假的網(wǎng)站鏈接。當持卡人信以為真登陸該網(wǎng)站，輸入相關(guān)身份證、網(wǎng)銀用戶名、密碼、動態(tài)口令等信息后，卡內(nèi)存款隨即會被轉(zhuǎn)走。,11.偽冒網(wǎng)銀升級、實名補錄詐騙,
17、銀行不會通過郵件、短信、電話等方式，以系統(tǒng)升級或身份認證工具過期激活等為由，要求客戶到指定的網(wǎng)頁修改網(wǎng)銀密碼或進行身份驗證。在登錄銀行網(wǎng)站時，最好直接輸入銀行門戶網(wǎng)站地址，避免通過搜索鏈接進入冒牌網(wǎng)站。,安全防范小結(jié),1、凡是自稱公檢法要求匯款的;,2、凡是叫你匯款到“安全賬戶”的;,3、凡是通知中獎、領(lǐng)獎要你先交錢的；,4、凡是通知“家屬”出事要先匯款的；,5、凡是在電話中索要銀行卡信息及驗證碼的；,6、凡是讓你開通網(wǎng)銀接受檢查的；,7、凡是自稱領(lǐng)導要求匯款的；,8、凡是陌生網(wǎng)站要登記銀行卡信息的；,9、凡是承諾能幫你代辦各種銀行信用卡的；,10、凡是用各種借口引導你用英文界面操作ATM機的。,一律是詐騙！,謹防電信詐騙，增強安全意識,謝謝關(guān)注,
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