2019會計后續(xù)教育 - 銀行風(fēng)險管理

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1、銀行風(fēng)險管理 以下不屬于商業(yè)銀行合理存款的規(guī)模的是(存款規(guī)模帶來的邊際成本高于邊際收益 )。 商業(yè)銀行流動性供給的特點是很強的時間性。(錯誤 ) 以下屬于中間業(yè)務(wù)中支付結(jié)算類業(yè)務(wù)的是(匯票 )。 銀行貸款按其保障方式主要包括信用貸款、擔(dān)保貸款。(正確 ) 以下關(guān)于商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)說法正確的是(中間業(yè)務(wù)以收取手續(xù)費的形式獲取收益 )。 商業(yè)銀行資金的來源主要是現(xiàn)金及存放中央銀行款項、存放同業(yè)款項、以公允價值變動且其變動計入當(dāng)期損益的金融資產(chǎn)等。( 錯誤) 以下不屬于商業(yè)銀行表外業(yè)務(wù)的是(支票 ) 高銀行資本有助于預(yù)防銀行破產(chǎn)。(正確 ) 在商業(yè)銀行流動性度量測試方法中,期限梯度

2、法主要是對銀行負債按照其穩(wěn)定性加以區(qū)分,測算應(yīng)保留的流動性儲備。錯誤 以下屬于商業(yè)銀行流動性供給的是(出售資產(chǎn) )。 當(dāng)預(yù)期市場利率下降時,配置久期短的債券。(錯誤 ) 以下確保商業(yè)銀行資產(chǎn)流動性的方法中成本最小的是( 持有超額準(zhǔn)備金)。 以下不屬于商業(yè)銀行資本構(gòu)成的是(客戶存款 )。 商業(yè)銀行的利率風(fēng)險常常產(chǎn)生于資產(chǎn)和負債之間的期限差異,也產(chǎn)生于資產(chǎn)和負債之間的利率調(diào)整幅度差異。(正確 ) 以下關(guān)于我國商業(yè)銀行資本充足性監(jiān)管中說法正確的是(系統(tǒng)性重要銀行:核心一級資本充足率不低于8.5%,一級資本充足率不低于9.5%,資本充足率不低于11.5%? ) 在銀行借款業(yè)務(wù)中,大額可轉(zhuǎn)

3、讓定期存單是中國境內(nèi)銀行所獨有的一種金融工具。( 誤) 商業(yè)銀行的主要證券投資工具是債券。(正確 ) 匯率風(fēng)險是商業(yè)銀行面臨的最主要的市場風(fēng)險,我國商業(yè)銀行在利率市場化進程中也必將面臨日益嚴(yán)重的匯率風(fēng)險。(錯誤 ) 以下不屬于《巴塞爾資本協(xié)議》中提到的銀行監(jiān)管資本的三大支柱的是(匯率風(fēng)險 )。 中間業(yè)務(wù)是指不構(gòu)成商業(yè)銀行表內(nèi)資產(chǎn)、表內(nèi)負債,形成銀行非利息收入的業(yè)務(wù)。(?正確 關(guān)于利率敏感性資產(chǎn)和負債的說法正確的是(債券屬于利率敏感性資產(chǎn) )。 商業(yè)銀行的流動性是指商業(yè)銀行滿足存款人提取現(xiàn)金、支付到期債務(wù)和借款人正常借款需求的能力。(正確? ) 當(dāng)利率為6%,面值為100美元,息票

4、利率為5%的2年期息票債券的久期是(49年 )。 以下關(guān)于商業(yè)銀行信用風(fēng)險管理的做法錯誤的是(建立短期客戶關(guān)系,避免過度接觸 ) 固定利息的存款屬于利率敏感性的資產(chǎn)。( 錯誤) 以下關(guān)于利率風(fēng)險管理的做法中錯誤的是(加強實踐,不需要專門做利率風(fēng)險管理的基本知識培訓(xùn)工作 )。 零缺口,也稱免疫型策略,能夠減少風(fēng)險,但是它并不能完全消除利率風(fēng)險,因為資產(chǎn)與負債利率變化幅度不同。( 正確?) 以下關(guān)于資產(chǎn)負債利率敏感缺口管理中正確的是(預(yù)測利率上升時,增加利率敏感性資產(chǎn),減少利率敏感性負債,營造正缺口 )。 久期是一系列支付流的到期期限的加權(quán)平均值,本質(zhì)上是一種期限。(正確 ) 中間業(yè)務(wù)屬于表外業(yè)務(wù)的一種,但并不是所有的表外業(yè)務(wù)都是中間業(yè)務(wù),表外業(yè)務(wù)的概念更廣泛,表外業(yè)務(wù)包含了中間業(yè)務(wù)。(錯誤 ) 其他條件相同時,以下關(guān)于久期的說法中正確的是( 利率提高,附息債券久期將會下降) 在資產(chǎn)收益率一定的情況下,為使股東有較高的回報率,商業(yè)銀行持有的股權(quán)資本越少越好。( 錯誤) 以下不屬于商業(yè)銀行證券投資管理目標(biāo)的是(擴大規(guī)模 ) 以下不屬于商業(yè)銀行業(yè)務(wù)的是(政府債券以外的證券業(yè)務(wù)管理? )。

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