非銀行金融機(jī)構(gòu)市場(chǎng)準(zhǔn)入實(shí)施細(xì)則培訓(xùn)講義演示文檔

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.,非銀行金融機(jī)構(gòu)市場(chǎng)準(zhǔn)入實(shí)施細(xì)則（試行）,非銀行金融機(jī)構(gòu)市場(chǎng)準(zhǔn)入實(shí)施細(xì)則（試行）培訓(xùn)講義,.,,總體框架（共五章、四十四條） 第一章 總則 第二章 機(jī)構(gòu)設(shè)立年度規(guī)劃 第三章 機(jī)構(gòu)籌建準(zhǔn)入輔導(dǎo) 第四章 許可事項(xiàng)審核相關(guān)要求 第五章 附則,.,,第一章 總則,.,,第一條 【立法目的、依據(jù)】 為進(jìn)一步明確非銀行金融機(jī)構(gòu)市場(chǎng)準(zhǔn)入工作要求，指導(dǎo)和規(guī)范銀監(jiān)局有關(guān)市場(chǎng)準(zhǔn)入工作行為，根據(jù)《非銀行金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》（以下簡(jiǎn)稱《許可辦法》及有關(guān)規(guī)定，制定本細(xì)則。,.,第一章 總則,第二條 【適用對(duì)象】 本細(xì)則所稱非銀行金融機(jī)構(gòu)，包括經(jīng)銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)設(shè)立的金融資產(chǎn)管理公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司、消費(fèi)金融公司、境外非銀行金融機(jī)構(gòu)駐華代表處等機(jī)構(gòu)。,.,第一章 總則,第三條 【準(zhǔn)入工作體系】 非銀行金融機(jī)構(gòu)市場(chǎng)準(zhǔn)入工作體系由機(jī)構(gòu)設(shè)立年度規(guī)劃制定、機(jī)構(gòu)籌建準(zhǔn)入輔導(dǎo)、機(jī)構(gòu)許可事項(xiàng)（含籌建、開業(yè)、變更、業(yè)務(wù)范圍、任職資格）審批等三部分內(nèi)容構(gòu)成。,.,第一章 總則,第四條 【與許可辦法的關(guān)系】 非銀行金融機(jī)構(gòu)許可事項(xiàng)的審批條件、受理程序、審批權(quán)限和時(shí)限要求按照《許可辦法》的規(guī)定執(zhí)行。本細(xì)則主要規(guī)定機(jī)構(gòu)設(shè)立年度規(guī)劃制定、機(jī)構(gòu)籌建準(zhǔn)入輔導(dǎo)的相關(guān)要求，以及《許可辦法》中未能詳盡的機(jī)構(gòu)許可事項(xiàng)的具體審核要求。,.,,第二章 機(jī)構(gòu)設(shè)立年度規(guī)劃,.,,第五條 為保證機(jī)構(gòu)科學(xué)、有序、規(guī)范發(fā)展，對(duì)非銀行金融機(jī)構(gòu)法人機(jī)構(gòu)設(shè)立實(shí)行年度規(guī)劃制度。,.,分內(nèi)容構(gòu)成。,第六條 銀監(jiān)局應(yīng)于每年1月31日前上報(bào)年度機(jī)構(gòu)設(shè)立規(guī)劃，規(guī)劃應(yīng)以局發(fā)文形式上報(bào)并由銀監(jiān)局主要負(fù)責(zé)同志簽發(fā)。 當(dāng)年的機(jī)構(gòu)籌建申請(qǐng)須在規(guī)劃內(nèi)，成熟一家審批一家。除特殊情況外，不得調(diào)整規(guī)劃或超規(guī)劃申設(shè)。 當(dāng)年規(guī)劃中已進(jìn)行會(huì)審并形成會(huì)議紀(jì)要、但未完成籌建審批的事項(xiàng)可以順延至下一年辦理，不再列入下年度規(guī)劃。,.,中未能詳盡的機(jī)構(gòu)許可事項(xiàng)的具體審核要求。,第七條 年度機(jī)構(gòu)設(shè)立規(guī)劃一般應(yīng)包括以下內(nèi)容： （一）轄內(nèi)經(jīng)濟(jì)金融發(fā)展?fàn)顩r分析。 （二）轄內(nèi)有意向設(shè)立非銀行金融機(jī)構(gòu)出資人的基本情況（核心主業(yè)、財(cái)務(wù)指標(biāo)、行業(yè)地位、區(qū)域地位、市場(chǎng)排名信息等）。 （三）設(shè)立非銀行金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)在需求情況分析。 （四）當(dāng)?shù)卣豌y監(jiān)局支持的優(yōu)先排序。在符合準(zhǔn)入條件的前提下，應(yīng)優(yōu)先考慮支持綜合質(zhì)效優(yōu)、核心主業(yè)突出、自主創(chuàng)新能力和競(jìng)爭(zhēng)力強(qiáng)的企業(yè)。 （五）銀監(jiān)局對(duì)非銀行金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管力量的配備情況，監(jiān)管人員數(shù)量、素質(zhì)是否能夠滿足持續(xù)監(jiān)管需要。,.,第三章 機(jī)構(gòu)籌建準(zhǔn)入輔導(dǎo),第八條 制定年度機(jī)構(gòu)設(shè)立規(guī)劃應(yīng)遵循以下基本原則： （一）同一企業(yè)不得在當(dāng)年規(guī)劃中同時(shí)申設(shè)兩家及以上非銀行金融機(jī)構(gòu)。除在異地有較大規(guī)模生產(chǎn)基地、研發(fā)中心或銷售中心以外，申請(qǐng)人原則上不得在注冊(cè)地省份之外申請(qǐng)?jiān)O(shè)立非銀行金融機(jī)構(gòu)。,.,,第八條 制定年度機(jī)構(gòu)設(shè)立規(guī)劃應(yīng)遵循以下基本原則： （二）按照《許可辦法》規(guī)定的準(zhǔn)入條件進(jìn)行把關(guān)，指標(biāo)不符合條件的企業(yè)一般不列入當(dāng)年規(guī)劃。已設(shè)有擔(dān)保公司、小貸公司等類金融機(jī)構(gòu)且經(jīng)營(yíng)管理不善、風(fēng)險(xiǎn)較高的申請(qǐng)人不列入當(dāng)年規(guī)劃。,.,,第八條 制定年度機(jī)構(gòu)設(shè)立規(guī)劃應(yīng)遵循以下基本原則： （三）申請(qǐng)?jiān)O(shè)立財(cái)務(wù)公司的企業(yè)集團(tuán)，除指標(biāo)應(yīng)符合條件外，還應(yīng)考察其集團(tuán)母公司或下屬成員企業(yè)是否屬于地方政府融資平臺(tái)；核心主業(yè)是否突出，是否屬于國(guó)家限制行業(yè)；集團(tuán)是否建立資金結(jié)算中心并具有一定時(shí)間的運(yùn)行管理經(jīng)驗(yàn)。,.,,第八條 制定年度機(jī)構(gòu)設(shè)立規(guī)劃應(yīng)遵循以下基本原則： （四） 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)申設(shè)金融租賃公司，符合準(zhǔn)出、準(zhǔn)入條件且前期調(diào)研比較充分的擇優(yōu)列入規(guī)劃，條件不夠成熟但需彌補(bǔ)市場(chǎng)不足的，由屬地銀監(jiān)局繼續(xù)輔導(dǎo)，支持其改善條件后列入下年度規(guī)劃。,.,,第八條 制定年度機(jī)構(gòu)設(shè)立規(guī)劃應(yīng)遵循以下基本原則： （五） 對(duì)已設(shè)財(cái)務(wù)公司、要求申設(shè)金融租賃公司的企業(yè)集團(tuán)，重點(diǎn)考量其核心主業(yè)應(yīng)為生產(chǎn)制造適合融資租賃產(chǎn)品的行業(yè)，否則一般不宜再納入規(guī)劃。,.,年度機(jī)構(gòu)設(shè)立規(guī)劃一般應(yīng)包括以下內(nèi)容：,第三章 機(jī)構(gòu)籌建準(zhǔn)入輔導(dǎo),.,轄內(nèi)經(jīng)濟(jì)金融發(fā)展?fàn)顩r分析。,第九條 非銀行金融機(jī)構(gòu)籌建準(zhǔn)入輔導(dǎo)包含機(jī)構(gòu)籌建可研、論證、會(huì)審三個(gè)階段。,.,。,第九條 可研是指對(duì)機(jī)構(gòu)設(shè)立的必要性和可行性進(jìn)行盡職調(diào)查，該階段工作由銀監(jiān)局完成； 論證是指銀監(jiān)局完成盡職調(diào)查后與銀監(jiān)會(huì)共同研究商議可否支持其申設(shè)機(jī)構(gòu)，該階段工作由銀監(jiān)局和銀監(jiān)會(huì)相關(guān)部門共同完成； 會(huì)審是指論證確認(rèn)后由銀監(jiān)會(huì)領(lǐng)導(dǎo)與擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地地方政府領(lǐng)導(dǎo)（央企應(yīng)為國(guó)資委領(lǐng)導(dǎo)）共同研究、商定機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入營(yíng)運(yùn)和退出過程中的風(fēng)險(xiǎn)處置責(zé)任等事項(xiàng)，形成一致意見作為準(zhǔn)入受理和系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)管理的依據(jù)。,.,,第十條 盡職調(diào)查主要包括以下方面內(nèi)容： （一）出資人基本情況 （二）內(nèi)在需求情況，即設(shè)立機(jī)構(gòu)的必要性 （三）條件符合情況，即設(shè)立機(jī)構(gòu)的可行性 （四）機(jī)構(gòu)籌建方案,.,,第十一條 盡職調(diào)查應(yīng)采取以下方式進(jìn)行: （一） 材料獲取及核查 （二） 出資人約談 （三） 輿情查證 （四） 實(shí)地調(diào)研,.,,第十二條 盡職調(diào)查完成后，應(yīng)形成盡職調(diào)查報(bào)告，內(nèi)容包括： （一）盡職調(diào)查工作情況。 （二）擬設(shè)機(jī)構(gòu)概況。 （三）出資人的基本情況。 （四）設(shè)立機(jī)構(gòu)的必要性分析。 （五）可行性初步分析。 （六）存在的問題和相關(guān)說明。 （七）盡職調(diào)查結(jié)論。,.,,第十三條 銀監(jiān)局完成機(jī)構(gòu)籌建盡職調(diào)查，與銀監(jiān)會(huì)進(jìn)行機(jī)構(gòu)籌建論證之前應(yīng)提交盡職調(diào)查報(bào)告，籌建論證后應(yīng)形成論證會(huì)記錄。,.,設(shè)立機(jī)構(gòu)的必要性和可行性；,第十三條 籌建論證的內(nèi)容至少包含以下方面： （一）設(shè)立機(jī)構(gòu)的必要性和可行性； （二）申報(bào)材料的真實(shí)性； （三）機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)機(jī)制； （四）監(jiān)管資源和監(jiān)管能力能否滿足監(jiān)管需要，機(jī)構(gòu)設(shè)立后能否實(shí)現(xiàn)有效監(jiān)管。,.,,第十四條 會(huì)審應(yīng)在銀監(jiān)局和銀監(jiān)會(huì)相關(guān)部門籌建論證完成之后進(jìn)行，并形成專題會(huì)議紀(jì)要，作為機(jī)構(gòu)籌建許可的辦理依據(jù)。會(huì)審?fù)瓿珊蠹纯蛇M(jìn)入機(jī)構(gòu)籌建許可受理程序。,.,第四章 許可事項(xiàng)審核相關(guān)要求,第四章 許可事項(xiàng)審核相關(guān)要求,.,,第十五條 按照《許可辦法》的規(guī)定，非銀行金融機(jī)構(gòu)行政許可包括機(jī)構(gòu)設(shè)立（含籌建、開業(yè)）、變更、終止，調(diào)整業(yè)務(wù)范圍，以及董事、高級(jí)管理人員任職資格核準(zhǔn)等五類。其中，除法人機(jī)構(gòu)籌建、重組改制、終止以及境外非銀行金融機(jī)構(gòu)駐華代表處設(shè)立、終止由銀監(jiān)局初審后報(bào)銀監(jiān)會(huì)決定以外，其他許可事項(xiàng)均由銀監(jiān)局審查并決定。重組改制所對(duì)應(yīng)的許可事項(xiàng)包括機(jī)構(gòu)合并、分立以及實(shí)際控制人變更所引起的股權(quán)變更。本章內(nèi)容為《許可辦法》中未能詳盡的許可事項(xiàng)的具體辦理要求。,.,機(jī)構(gòu)設(shè)立,第一節(jié) 機(jī)構(gòu)設(shè)立,.,（具體驗(yàn)收內(nèi)容及格式要求見附件）,第十六條 非銀行金融機(jī)構(gòu)法人及分支機(jī)構(gòu)開業(yè)，應(yīng)對(duì)其營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范措施和其他設(shè)施進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)驗(yàn)收，形成書面驗(yàn)收意見。公司住所與驗(yàn)收的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所應(yīng)保持一致。,.,。,第十七條 非銀行金融機(jī)構(gòu)法人機(jī)構(gòu)及金融租賃公司境內(nèi)專業(yè)子公司開業(yè)，應(yīng)組織擬開業(yè)機(jī)構(gòu)全體董事和高級(jí)管理人員參加的開業(yè)答辯會(huì)，對(duì)籌備工作開展情況、公司治理、風(fēng)險(xiǎn)控制、開業(yè)初期的工作思路和實(shí)施計(jì)劃、業(yè)務(wù)量（財(cái)務(wù)公司還包括資金集中度）和盈利預(yù)測(cè)等方面進(jìn)行全面考察，并形成答辯會(huì)記錄。,.,一銀監(jiān)局管轄范圍內(nèi)。,第十八條 原則上不支持財(cái)務(wù)公司新設(shè)分公司。財(cái)務(wù)公司只有在發(fā)生合并與分立、跨銀監(jiān)局遷址，或者所屬集團(tuán)被收購(gòu)或重組的特殊情況下才可以申請(qǐng)?jiān)O(shè)立分公司，且財(cái)務(wù)公司與擬設(shè)立的分公司不應(yīng)在同一銀監(jiān)局管轄范圍內(nèi)。,.,。,第十九條 財(cái)務(wù)公司申請(qǐng)?jiān)O(shè)立境外子公司須待明確有關(guān)監(jiān)管評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)后再進(jìn)行審批。且應(yīng)重點(diǎn)針對(duì)財(cái)務(wù)公司設(shè)立境外子公司的必要性（結(jié)合所屬集團(tuán)海外業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略和發(fā)展現(xiàn)狀、海外業(yè)務(wù)的資金管理情況、當(dāng)?shù)胤珊捅O(jiān)管政策等進(jìn)行分析）和財(cái)務(wù)公司的并表管理能力進(jìn)行嚴(yán)格把關(guān)。,.,,第二十條 金融租賃公司申請(qǐng)?jiān)O(shè)立專業(yè)子公司，在金融租賃公司監(jiān)管評(píng)級(jí)辦法出臺(tái)前暫不審核監(jiān)管評(píng)級(jí)情況。,.,,第二十一條 對(duì)境外非銀行金融機(jī)構(gòu)設(shè)立駐華代表處的申請(qǐng)，應(yīng)關(guān)注其主營(yíng)業(yè)務(wù)情況，原則上主營(yíng)業(yè)務(wù)應(yīng)與本細(xì)則第二條規(guī)定的六類非銀行金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)定位一致。,.,第二節(jié) 機(jī)構(gòu)變更,第二節(jié) 機(jī)構(gòu)變更,.,,第二十二條 對(duì)非銀行金融機(jī)構(gòu)股東資格審查應(yīng)遵循以下要求： （一）出資人涉及銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的遵循“先準(zhǔn)出、后準(zhǔn)入”原則（即銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門同意其對(duì)外投資后再進(jìn)行非銀行金融機(jī)構(gòu)的股東資格準(zhǔn)入審查），涉及證券類或保險(xiǎn)類機(jī)構(gòu)應(yīng)征詢相關(guān)監(jiān)管部門的意見；第一大股東是央企或地方國(guó)有控股企業(yè)的，應(yīng)要求國(guó)資部門出具批準(zhǔn)文件或支持意見。,.,,第二十二條 對(duì)非銀行金融機(jī)構(gòu)股東資格審查應(yīng)遵循以下要求： （二）除按照《許可辦法》的規(guī)定進(jìn)行出資人資格條件審查以外，還應(yīng)關(guān)注出資人的入股意圖和出資人擁有的優(yōu)勢(shì)資源。涉及境外戰(zhàn)略投資者的，應(yīng)提示其充分關(guān)注雙方企業(yè)文化的契合、完善決策機(jī)制、重視履行承諾等三方面問題。,.,,第二十二條 對(duì)非銀行金融機(jī)構(gòu)股東資格審查應(yīng)遵循以下要求： （三）實(shí)際控制人變更引起的變更股權(quán)或調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)許可事項(xiàng)中，實(shí)際控制人包括非銀行金融機(jī)構(gòu)的第一大股東，以及雖不是公司的股東但通過投資關(guān)系、協(xié)議或者其他安排，能夠?qū)嶋H支配公司行為的人（參照《公司法》第271條解釋）。關(guān)聯(lián)股東之間的股權(quán)轉(zhuǎn)讓不構(gòu)成實(shí)際控制人變更。,.,,第二十三條 非銀行金融機(jī)構(gòu)異地遷址的，原經(jīng)營(yíng)所在地遺留業(yè)務(wù)和人員應(yīng)得到妥善處置、無風(fēng)險(xiǎn)隱患，并應(yīng)事先向遷出地和擬遷入地地方政府報(bào)告且兩地政府對(duì)遷址事項(xiàng)無異議。,.,異地遷址分為遷址籌建和遷址開業(yè)兩個(gè)階段。,第二十四條 異地遷址分為遷址籌建和遷址開業(yè)兩個(gè)階段。,.,,第二十五條 跨銀監(jiān)局遷址籌建，向遷出地銀監(jiān)局提交申請(qǐng)，同時(shí)抄報(bào)擬遷入地銀監(jiān)局，由遷出地銀監(jiān)局受理、審查并決定。遷出地銀監(jiān)局自受理之日起2個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定，并抄報(bào)銀監(jiān)會(huì)，抄送擬遷入地銀監(jiān)局。遷出地銀監(jiān)局在做出書面決定之前應(yīng)征求擬遷入地銀監(jiān)局的意見。 在銀監(jiān)局轄內(nèi)跨銀監(jiān)分局遷址籌建，向銀監(jiān)局提交申請(qǐng)，由銀監(jiān)局受理、審查并決定。銀監(jiān)局自受理之日起2個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定，并抄報(bào)銀監(jiān)會(huì)，抄送有關(guān)銀監(jiān)分局。銀監(jiān)局在做出書面決定之前應(yīng)征求有關(guān)銀監(jiān)分局的意見。,.,,第二十六條 非銀行金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在收到遷址籌建批準(zhǔn)文件之日起6個(gè)月內(nèi)完成異地遷址的準(zhǔn)備工作，并在期限屆滿前提交遷址開業(yè)申請(qǐng)，逾期未提交的，遷址籌建批準(zhǔn)文件失效。,.,第三節(jié) 調(diào)整業(yè)務(wù)范圍,第二十七條 非銀行金融機(jī)構(gòu)異地遷址開業(yè)，向遷入地銀監(jiān)局提交申請(qǐng)，由其受理、審查并決定。銀監(jiān)局自受理之日起1個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定，并抄報(bào)銀監(jiān)會(huì)，抄送遷出地銀監(jiān)局。 異地遷址開業(yè)應(yīng)按照新機(jī)構(gòu)開業(yè)的標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)驗(yàn)收，并形成書面驗(yàn)收意見。,.,,第三節(jié) 調(diào)整業(yè)務(wù)范圍,.,,第二十八條 對(duì)非銀行金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)開辦各項(xiàng)新業(yè)務(wù)的審核應(yīng)遵循以下基本原則： （一）真實(shí)需求原則，是指應(yīng)關(guān)注申請(qǐng)人開辦新業(yè)務(wù)的必要性和內(nèi)在需求。 （二）準(zhǔn)備充分原則，是指申請(qǐng)人在風(fēng)控能力、制度建設(shè)、人員素質(zhì)和信息系統(tǒng)等方面充分符合《許可辦法》規(guī)定的各項(xiàng)條件。 （三）差別對(duì)待原則，是在前兩個(gè)原則的基礎(chǔ)上，對(duì)綜合實(shí)力和管理能力有差別的申請(qǐng)人給予與其實(shí)力和能力相當(dāng)?shù)臉I(yè)務(wù)范圍。,.,,第二十九條 根據(jù)《許可辦法》，財(cái)務(wù)公司有價(jià)證券投資業(yè)務(wù)資格細(xì)分為固定收益類、除股票投資以外類和含股票投資類三檔。,.,,第二十九條 固定收益類可以投資的產(chǎn)品包括：在銀行間市場(chǎng)發(fā)行的國(guó)債、央行票據(jù)、金融債、短期融資券、中期票據(jù)、AAA級(jí)企業(yè)債券，以及貨幣市場(chǎng)基金。 除股票投資以外類是指除股票一級(jí)和二級(jí)市場(chǎng)投資以外的有價(jià)證券投資，包括：銀行間市場(chǎng)發(fā)行的各類產(chǎn)品、貨幣市場(chǎng)基金、證券投資基金、地方政府債券、公司債券，以及銀行理財(cái)產(chǎn)品、信托及其他金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的理財(cái)產(chǎn)品等。 含股票投資類是指可以投資包括股票一級(jí)和二級(jí)市場(chǎng)投資在內(nèi)的各種有價(jià)證券投資產(chǎn)品。,.,,第三十條 財(cái)務(wù)公司成員單位產(chǎn)品消費(fèi)信貸、買方信貸及融資租賃業(yè)務(wù)中成員單位產(chǎn)品不包括房地產(chǎn)。,.,,第三十一條 對(duì)財(cái)務(wù)公司發(fā)債（含發(fā)債資格和項(xiàng)目）進(jìn)行審核時(shí)，應(yīng)結(jié)合申請(qǐng)人資金集中度指標(biāo)情況，以引導(dǎo)其切實(shí)發(fā)揮基本功能，充分挖掘集團(tuán)內(nèi)部資金融通潛力。,.,,第三十二條 金融租賃公司在境內(nèi)保稅地區(qū)設(shè)立項(xiàng)目公司開展融資租賃業(yè)務(wù)和為項(xiàng)目公司對(duì)外融資提供擔(dān)保兩項(xiàng)業(yè)務(wù)具有相關(guān)性，可一并提出申請(qǐng)、一并審查批準(zhǔn)。 金融租賃公司專業(yè)子公司開業(yè)，如專業(yè)子公司與金融租賃公司在同一銀監(jiān)局管轄范圍內(nèi)的，金融租賃公司可以在申請(qǐng)專業(yè)子公司開業(yè)時(shí)一并申請(qǐng)為控股子公司對(duì)外融資提供擔(dān)保業(yè)務(wù)，銀監(jiān)局可一并審查批準(zhǔn)；如專業(yè)子公司與金融租賃有限公司不在同一銀監(jiān)局管轄范圍內(nèi)的，金融租賃公司應(yīng)在專業(yè)子公司獲準(zhǔn)開業(yè)后單獨(dú)申請(qǐng)為控股子公司對(duì)外融資提供擔(dān)保業(yè)務(wù)。,.,,第三十三條 對(duì)金融租賃公司、汽車金融公司和消費(fèi)金融公司申請(qǐng)發(fā)行金融債券進(jìn)行審核時(shí)，應(yīng)結(jié)合申請(qǐng)人的行業(yè)地位、資本實(shí)力、資產(chǎn)規(guī)模與質(zhì)量、穩(wěn)定的盈利能力，以及發(fā)行金融債券的內(nèi)在需求等因素進(jìn)行綜合考量。,.,考量。,第三十四條 對(duì)金融租賃公司、汽車金融公司和消費(fèi)金融公司申請(qǐng)資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)資格進(jìn)行審核時(shí)，應(yīng)結(jié)合申請(qǐng)人的行業(yè)地位、資本實(shí)力、資產(chǎn)分布特點(diǎn)及質(zhì)量水平以及整體融資策略和資產(chǎn)證券化的內(nèi)在需求等因素進(jìn)行綜合考量。,.,,第三十五條 非銀行金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)資格（含基礎(chǔ)類資格和普通類資格），應(yīng)以套期保值和風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖為基本原則，不得以投機(jī)獲利為目的。銀監(jiān)局可以根據(jù)申請(qǐng)人的具體需求和風(fēng)險(xiǎn)管理能力對(duì)衍生產(chǎn)品的具體品種進(jìn)行限制。,.,,第三十六條 對(duì)非銀行金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)各項(xiàng)新業(yè)務(wù)許可條件中“監(jiān)管評(píng)級(jí)良好”按以下原則把握： （一）財(cái)務(wù)公司申請(qǐng)外匯業(yè)務(wù)、承銷成員單位企業(yè)債券、有價(jià)證券投資、金融機(jī)構(gòu)股權(quán)投資、成員單位產(chǎn)品的消費(fèi)信貸、買方信貸和融資租賃，以及衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)資格，在明確有關(guān)監(jiān)管評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)前，暫不審核監(jiān)管評(píng)級(jí)情況。 財(cái)務(wù)公司發(fā)行金融債券（含資格和項(xiàng)目審批）和資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)資格，須待明確有關(guān)監(jiān)管評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)后再進(jìn)行審批。對(duì)于軍工企業(yè)貸款等不適合證券化的資產(chǎn)暫不允許參與證券化試點(diǎn)。財(cái)務(wù)公司開展資產(chǎn)證券化融入資金統(tǒng)一納入發(fā)債比例指標(biāo)考核。,.,,第三十六條 對(duì)非銀行金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)各項(xiàng)新業(yè)務(wù)許可條件中“監(jiān)管評(píng)級(jí)良好”按以下原則把握： （二）金融租賃公司申請(qǐng)發(fā)行金融債券、資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)資格、在境內(nèi)保稅地區(qū)設(shè)立項(xiàng)目公司開展融資租賃業(yè)務(wù)以及衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)資格，在監(jiān)管評(píng)級(jí)辦法出臺(tái)前，暫不審核監(jiān)管評(píng)級(jí)情況。,.,,第三十六條 對(duì)非銀行金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)各項(xiàng)新業(yè)務(wù)許可條件中“監(jiān)管評(píng)級(jí)良好”按以下原則把握： （三）汽車金融公司和消費(fèi)金融公司申請(qǐng)發(fā)行金融債券、資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)資格以及衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)資格，在汽車金融公司或消費(fèi)金融公司監(jiān)管評(píng)級(jí)辦法出臺(tái)前，暫不審核監(jiān)管評(píng)級(jí)情況。 監(jiān)管評(píng)級(jí)辦法出臺(tái)后將對(duì)各類非銀行金融機(jī)構(gòu)開辦相關(guān)新業(yè)務(wù)的評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行明確。,.,,第四節(jié) 董事和高級(jí)管理人員任職資格核準(zhǔn),.,潛能。,第三十七條 非銀行金融機(jī)構(gòu)董事和高級(jí)管理人員任職資格核準(zhǔn)應(yīng)遵循考核、考試和考察程序。考核是通過審核個(gè)人職業(yè)經(jīng)歷、履職表現(xiàn)，察看其業(yè)務(wù)能力、職業(yè)操守和有無不良記錄?？荚囀峭ㄟ^專業(yè)考試，察看其是否具備任職所需的理論知識(shí)和專業(yè)技能?？疾焓峭ㄟ^面談察看其綜合素質(zhì)和展業(yè)潛能。 對(duì)非執(zhí)行董事的任職資格核準(zhǔn)可以在考試和考察程序中擇其一。,.,,第三十八條 非銀行金融機(jī)構(gòu)董事（含董事長(zhǎng)）由離退休人員擔(dān)任或由其他機(jī)構(gòu)在職人員兼任的，高級(jí)管理人員由離退休人員擔(dān)任的，應(yīng)符合中組部關(guān)于黨政領(lǐng)導(dǎo)干部在企業(yè)兼職的有關(guān)規(guī)定。,.,,第三十九條 外籍董事和高級(jí)管理人員在中資非銀行金融機(jī)構(gòu)任職的，應(yīng)按照有關(guān)規(guī)定進(jìn)行安全審查。,.,,第四十條 擬任人曾任金融機(jī)構(gòu)董事或高級(jí)管理人員的，應(yīng)就其擔(dān)任的最近期的董事或高級(jí)管理人員職務(wù)向相關(guān)監(jiān)管部門征詢監(jiān)管意見。,.,,第四十一條 任職資格條件中金融從業(yè)經(jīng)歷是指在持牌金融機(jī)構(gòu)或金融監(jiān)管部門工作的經(jīng)歷。在擔(dān)保公司、小貸公司、企業(yè)財(cái)務(wù)、資產(chǎn)管理或資本運(yùn)營(yíng)部門、政府金融辦工作，或者在財(cái)經(jīng)類大學(xué)任教的經(jīng)歷不屬于金融從業(yè)經(jīng)歷。,.,,第五章 附則,.,,第四十二條 行政許可事項(xiàng)審批完成后應(yīng)及時(shí)更新“銀監(jiān)會(huì)金融機(jī)構(gòu)和業(yè)務(wù)市場(chǎng)準(zhǔn)入管理系統(tǒng)”和“金融機(jī)構(gòu)董事和高級(jí)管理人員監(jiān)督管理系統(tǒng)”中的準(zhǔn)入事項(xiàng)相關(guān)基礎(chǔ)信息，保證系統(tǒng)信息的準(zhǔn)確性。 對(duì)于機(jī)構(gòu)開業(yè)、終止信息應(yīng)在批準(zhǔn)開業(yè)或終止后即時(shí)更新，對(duì)于注冊(cè)資本和股權(quán)變更信息、董事長(zhǎng)和總經(jīng)理任職資格核準(zhǔn)信息應(yīng)在批準(zhǔn)后當(dāng)月更新，其他許可事項(xiàng)的信息至少應(yīng)按季度更新（修改公司章程可以不必更新系統(tǒng)信息）。,.,,第四十三條 銀監(jiān)會(huì)依據(jù)《許可辦法》及本細(xì)則的規(guī)定對(duì)銀監(jiān)局開展非銀行金融機(jī)構(gòu)市場(chǎng)準(zhǔn)入工作進(jìn)行檢查，對(duì)不能做到依法合規(guī)審批的銀監(jiān)局將視情形上收有關(guān)許可事項(xiàng)審批權(quán)限。,.,,第四十四條 本細(xì)則自公布之日起施行。,.,,謝謝大家！,